JOSÉ RUH MORALES

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joseruh2001@gmail.com · LinkedIn: José Ruh Morales

Abogado certificado en prevención de lavado de activos con más de 7 años de experiencia en empresas
nacionales e internacionales del sector financiero. Poseo sólidos conocimientos en metodologías y
prácticas de Gestión de Riesgos, Cumplimiento Normativo y Regulatorio, además de normativas
internacionales fiscales y de inversiones como FATCA, CRS y Volcker Rule.

EXPERIENCIA
2018 – PRESENTE
SCOTIABANK PERÚ
ANALISTA DE ASEGURAMIENTO REGULATORIO (2021-
• Presentación de los reportes anuales de clientes con indicios de tributar en el exterior
(CRS/FATCA) ante la SUNAT y casa matriz.
• Asesoría a la línea de negocios sobre el tratamiento de los clientes que tributan en el exterior
• Control y seguimiento de las mesas de inversión de todo el grupo Scotiabank Perú para el
cumplimiento de la Regla Volcker
• Responsable de la realización del plan operativo de las mesas de inversión
• Participación y seguimiento en las capacitaciones regulatorias de FATCA/CRS y Volcker Rule

Logros resaltantes:

• Redacción de las guías operativas para el control de las mesas de inversión del grupo
Scotiabank Perú.
• Construcción e implementación de hojas de trabajo y tablas de controles que sirvieron para
estandarizar y mejorar el seguimiento de las inversiones del grupo Scotiabank Perú
• Cumplimiento al 100% de los 3 programas regulatorios (FATCA, CRS y Volcker Rule).

ANALISTA DE DEBIDA DILIGENCIA MEJORADA (2018-2021)

• Gestión y análisis del portafolio AML/FT, con el objetivo de que las estrategias de negocios
cumplan con la política de riesgos corporativa y local.
• Realización de los informes de Debida Diligencia Mejorada de clientes alto riesgo de lavado de
activos.
• Asesorar a la línea de negocios en materia de prevención de lavado de activos
• Identificar y analizar actividades inusuales o sospechosas.
• Encargado de la jefatura del grupo de trabajo supliendo la ausencia del Subgerente del área.

Logros resaltantes:

• 3 evaluaciones de desempeño con calificación excelente.

• Protagonista del mes por informes destacadas.
• Redacción y adaptación de las políticas y manuales del área.
 2016-2018
IBEROAMERICANA DE SEGUROS, C.A (Caracas, Venezuela)
ABOGADO CORPORATIVO/ESPECIALISTA DE ASUNTOS LEGALES
• Asesoría legal y técnica a la Vicepresidencia de Comercialización, Unidad de Prevención y
Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo y Consultoría Jurídica.
• Participación en el Directorio de la empresa.
• Representante de la compañía ante la Superintendencia de la Actividad Aseguradora.

2014-2016
TRIBUNAL SUPREMO DE JUSTICIA. SALA CONSTITUCIONAL (Caracas, Venezuela)
ABOGADO RELATOR
• Elaboración de proyectos de sentencia en materia de derecho público, dentro del marco de
solicitudes de revisión, amparos constitucionales y demás asuntos competenciales de la Sala
Constitucional.

EDUCACIÓN
2021
ACAMS
CERTIFIED ANTIMONEY LAUNDERING SPECIALIST

2016-2018
UNIVERSIDAD CATÓLICA ANDRÉS BELLO (Pendiente Tesis)
ESPECIALISTA EN DERECHO ADMINISTRATIVO

2007-2012
UNIVERSIDAD CENTRAL DE VENEZUELA
ABOGADO

ACTIVIDAD DOCENTE

2016-2017
UNIVERSIDAD JOSÉ MARÍA VARGAS (Caracas, Venezuela)
PROFESOR
• Curso de Derecho Administrativo II. Carrera: Derecho

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APTITUDES
• Cumplimiento normativo y regulatorio • Gestión de riesgos
• Prevención de lavado de activos • Excelente comunicación oral y escrita
• Regulaciones fiscales internacionales • Inglés intermedio
• Instrumentos financieros