Guía de Orientación Legal

OCASO ASISTENCIA

Trámites habituales posteriores al fallecimiento

Tras el fallecimiento de una persona pueden ser numerosos los trámites legales a realizar. En algunos casos se presentan
situaciones que hace necesario un asesoramiento legal personalizado.

OCASO, S.A. pone a su disposición ésta Guía de Orientación Legal en la cual les informamos sobre las materias y pasos más
habituales a seguir, relativos a sucesiones, impuestos, documentación necesaria, etc. y solicitud de pensiones.

Documentos que habitualmente se necesitan:

Certificado o partida de Defunción: Documento oficial expedido por el registro Civil que acredita el fallecimiento de
una persona. Se puede obtener mediante solicitud presencial en el Registro Civil correspondiente donde se haya inscrito
el fallecimiento, o a través de internet, realizando la solicitud del documento a través de la Sede Electrónica del Ministerio
de Justicia. Debido al estado de alarma que por el covid 19 hemos tenido en España, hay muchos registros civiles que
están teniendo algunos retrasos en proporcionar estos documentos.

https://sede.mjusticia.gob.es/cs/Satellite/Sede/es/tramites/certificado-defuncion

Certificado de Actos de Última Voluntad: Documento que acredita si una persona ha otorgado testamento/s y
ante qué Notario/s lo hizo. Los herederos podrán dirigirse al Notario autorizante del último testamento y obtener
una copia autorizada del mismo. Para solicitar este certificado debe haber trascurrido 15 días hábiles desde el
fallecimiento. Este certificado podrá solicitarse:

• Solicitud digital: Si dispone de certificado digital se puede optar por tramitar la solicitud a través de la Sede
Electrónica del Ministerio de Justicia.

• Solicitud presencial o por correo postal: Cumplimentando el modelo oficial, que se podrá obtener en las
Gerencias Territoriales del Ministerio de Justicia o en la Oficina Central de Atención al Ciudadano.

El modelo oficial deberá ir acompañado de Certificado o Partida Literal de Defunción y de Justificante del abono de
la tasa correspondiente. Se podrá efectuar el pago de dicha tasa en alguna de las entidades financieras colaboradoras
con la Agencia Tributaria (prácticamente todas).

Servicio de tramitación de Pensiones

Siempre y cuando los familiares del Asegurado fallecido faciliten a la Compañía la información y
documentación necesaria y corresponda su tramitación, se realizarán las gestiones para la
tramitación de las pensiones de Viudedad y Orfandad, tanto del Régimen General, como de los
regímenes especiales de la Seguridad Social y Mutualidades en favor de los familiares de los
asegurados fallecidos que tengan derecho a tales prestaciones, incluido el Auxilio por defunción y el
resto de ayudas en favor de familiares previstas por el Instituto Nacional de la Seguridad Social,
(INSS) organismos equivalentes autonómicos y Mutualidades que en cada caso correspondan.

En el caso que necesiten realizar la solicitud de una pensión, por favor informe al colaborador o
agente de asistencia que les prestó la asistencia en el día del fallecimiento quién se encargará de
activar este servicio a través de una empresa colaboradora con la Compañía especializada en la
solicitud de pensiones. Posteriormente, de forma telemática esta empresa colaboradora le solicitará
ciertos documentos para proceder iniciar los trámites de la pensión solicitada.

Las pensiones o prestaciones más habituales son:

Auxilio por Defunción: Tiene como finalidad compensar los datos del sepelio. Consiste en la entrega de una única cantidad
establecida por el Instituto de Nacional de Seguridad Social. Se solicitará al mismo tiempo que se solicita la pensión.

Viudedad: Solicitud a favor del cónyuge superviviente, siempre que haya existido vínculo matrimonial o separación judicial
o divorcio, en determinados supuestos. Se reconoce la cohabitación para los supuestos anteriores a la Ley del Divorcio.
Orfandad: Consiste en una prestación económica a los hijos del causante cualquiera que sea la naturaleza legal de su
filiación, siempre que reúnan los requisitos exigidos por la Ley en cada momento.

Subsidio a favor de familiares: Hijos/as, hermanos/as mayores de una edad (determinada que puede variar), solteros,
viudos, separados judicialmente o divorciados, que hubieran convivido con el sujeto causante y a sus expensas los dos
años anteriores al fallecimiento, que no tuvieran derecho a cualquier otra pensión y carecieran de medios de subsistencia.

Prestaciones familiares por hijo a cargo: Es una prestación por cada hijo a cargo del beneficiario, menor de 18 años
o mayor discapacitado en grado igual o superior al 65%, cualquiera que sea su filiación, así como por los menores
acogidos, permanentemente o pre adoptivo, siempre que sus ingresos no superen el límite de ingresos establecidos.

IMPORTANTE: Los requisitos, cuantías, porcentajes, etc., pueden variar en función de las leyes o disposiciones que
estén vigentes en cada momento. Los documentos a presentar variarán según el tipo de pensión o prestación que
se solicite. Los más habituales son:

• Documento Nacional de Identidad y Tarjeta de Identificación Fiscal del solicitante o Tarjetas de Residencia para
Extranjeros residentes en España.
• Certificado de Defunción.
• Libro de familia actualizado, y/o acta Matrimonial.

Servicio de Orientación Legal extrajudicial post fallecimiento

Con el fin de prestarles el servicio de Orientación Legal, ponemos a su disposición el acceso a un Despacho
Colaborador de la Compañía especialista en materia sucesoria, (impuestos de sucesiones, testamentaria, etc.) desde
donde les proporcionarán toda la información y asesoramiento que precisen respecto a dichas materias. Este servicio
de asesoramiento gratuito, no incluye las tramitaciones concretas que se necesiten en cada caso.

Por favor informen al agente o colaborador de Asistencia para la activación de este servicio personalizado.

Gestiones más comunes a realizar

Sucesiones
Adjudicación de la herencia a los herederos:

Si el fallecido otorgó testamento. Los herederos podrán dirigirse al notario autorizante del último testamento y
solicitarle una copia autorizada. Se deberá aportar en todos los casos el certificado o partida literal de defunción y el
de Actos de última voluntad. Asimismo, deberá obtener toda la documentación acreditativa de los bienes y derechos
del causante. De este modo, el Notario podrá otorgar una escritura de partición y adjudicación de la herencia.

Si el fallecido no otorgó testamento. Los hijos, padres y cónyuge del fallecido podrán obtener una declaración de
herederos a través de Notario. Los demás parientes del fallecido pueden obtener tal declaración de herederos a través
del correspondiente procedimiento judicial, ante el Juzgado de primera Instancia del último domicilio del fallecido.

Impuesto de Sucesiones

Se puede presentar mediante dos procedimientos:

• Mediante la solicitud a la Delegación de hacienda de la liquidación de oficio del Impuesto.

• Mediante autoliquidación por herederos.

Este impuesto es necesario que sea presentado por los herederos a los que se les haya adjudicado la herencia. Los
beneficiarios de una póliza de seguro, deberán realizar la respectiva liquidación ya que será necesario para poder
cobrar las posibles indemnizaciones.

Inscripción en el registro de la Propiedad. Tras la aceptación y adjudicación de la herencia mediante escritura notarial,
el heredero al que se le haya adjudicado un inmueble podrá inscribir el mismo a su nombre en el Registro de la
Propiedad, quedando así protegido ante terceros.
 Contrato de Seguros

El fallecimiento de una persona puede estar cubierto por un seguro de vida o de accidentes. De ser así, compruebe
cual es el alcance de las garantías de la póliza y el último recibo de prima pagado.

Los beneficiarios de las posibles indemnizaciones deberán dirigirse a la entidad emisora de la póliza, aportar la
documentación requerida por la entidad, y fuera de posibles excepciones, sujetarse a las siguientes reglas que
dependerán de la póliza contratada y a lo dispuesto en esta, de manera que:

En la póliza puede figurar una designación de beneficiario, que es la persona con derecho de cobrar la indemnización.
Si en el momento del fallecimiento del asegurado no hay beneficiario designado expresamente ni reglas para su
determinación, el capital asegurado formará parte del patrimonio del tomador del seguro. Si el tomador y asegurado
recaen en la misma persona, la indemnización corresponderá a sus herederos legales.

El plazo para reclamar a la entidad aseguradora la indemnización correspondiente a un seguro de vida o accidentes
es de 5 años.

Registro de Seguros con Cobertura de Fallecimiento

En este Registro están identificadas todas las personas que tienen contratado un seguro de Vida o Accidentes con
cobertura de fallecimiento con las Compañías de Seguros que operan en España.

Dicho certificado acredita si una persona fallecida tenía contratado algún seguro con cobertura de fallecimiento, y en
caso afirmativo, en qué Compañía/s de Seguros y en que póliza/s.

Para solicitar este Certificado:

• Debe haber trascurrido 15 días hábiles desde el fallecimiento.

• Cumplimentar el modelo correspondiente disponible en las Gerencias Territoriales del Ministerio de Justicia, y
realizar el pago de la tasa establecida.
• Adjuntar el certificado o partida literal de defunción.