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SERVICIO AL CLIENTE
FINANCIERO
• CLIENTE FINANCIERO . Concepto

• SUPERINTENCIA DE BANCA Y SEGUROS Y
AFP´S.
• INTERMEDIACIÓN FINACIERA
• FONDO DE SEGURO DE DEPOSITO
• E VA LU A C I Ó N D E L C L I E N T E F I N A N C I E R O
• TIPOS DE CLIENTES
"El buen manejo del dinero es un arte y una ciencia donde no hay elección: hay que dominarla para sobrevivir."
• CLIENTE FINANCIERO . Concepto
Es todo cliente, usuario

o cliente potencial de los productos o
servicios ofrecidos por las entidades
sometidas a la inspección y vigilancia
de la Superintendencia de Banca y
Seguros y AFP´S (SBS).
"El buen manejo del dinero es un arte y una

ciencia donde no hay elección: hay que
dominarla para sobrevivir."
AFP´S.
Es el organismo encargado de la
regulación y supervisión de los Sistemas
Financiero, de Seguros y del Sistema
Privado de Pensiones, así como de
prevenir y detectar el lavado de activos y
financiamiento del terrorismo. Su
objetivo primordial es preservar los
intereses de los depositantes, de los
asegurados y de los afiliados al SPP
AFP´S.
La SBS es una institución de derecho

público cuya autonomía funcional está
reconocida por la Constitución Política del
Perú. Sus objetivos, funciones y atribuciones
están establecidos en la Ley General del
Sistema Financiero y del Sistema de Seguros
y Orgánica de la Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP (Ley 26702)

INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

• FONDO DE SEGURO DE DEPOSITO
Monto Máximo de Cobertura para el periodo

Marzo – Mayo 2018 : S/. 98,205
Este monto, de acuerdo a Ley, es actualizado

trimestralmente según el Índice de Precios al Por
Mayor (IPM). La cobertura del seguro respalda los
depósitos nominativos, bajo cualquier modalidad,
de las personas naturales y jurídicas privadas sin
fines de lucro, así como los depósitos a la vista de
las demás personas jurídicas. Dicho monto incluye
todoshttp://www.fsd.org.pe/paginas/01-acerca-del-
los depósitos asegurados que un depositante
"El buen manejo FSD/01-03-cobertura.html
tienedel
endinero
unaesmisma
un arte yentidad
una financiera.
• E VA LUA C I Ó N D E L C L I E N T E F I N A N C I E R O
CATEGORIAS DE TIPOS DE CONTRATO

CLASIFICACIÓN
COMERCIAL MES/CONSUMO HIPOTECARIO
NORMAL O días 0 – 8 días 0 – 30 días
CON PROBLEMAS 1 – 60 días 9 – 30 días 31 – 90 días

POTENCIALES
DEFICIENTE 61 – 120 días 31 – 60 días 91 – 120 días
DUDOSO 121 – 365 días 61 – 120 días 121 - 365 días
PÉRDIDA > 365 días > 120 días > 365 días

- PERSONAS QUE BUSCAN INVERTIR Y
AUMENTAR SU CAPITAL
Son personas con un capital considerable
en su patrimonio, pero que desean consolidarlo por
medio de inversiones.
En este caso, el papel del asesor financiero
es el de diseñar y gestionar el uso de opciones como
inversión en la Bolsa de Valores, fondos de inversión,
compraventa de inmuebles, adquisición de deuda
gubernamental y otros esquemas donde el análisis de
oportunidades y amenazas, la elaboración de
pronósticos, el conocimiento de procedimientos y la
habilidad de negociación del asesor son factores
importantes.
"El buen manejo del dinero es un arte y una ciencia donde no hay elección: hay que dominarla para sobrevivir."
PERSONAS QUE REQUIEREN
ORDENAR SUS FINANZAS
Para las personas que enfrentan deudas, el apoyo de un
asesor financiero puede ser decisivo, planteando una estrategia para
organizar gastos, negociar deudas no pagadas, crear presupuestos
responsables y fomentar la cultura del ahorro con las mejores opciones en
el mercado financiero.

PERSONAS QUE
BUSCAN PROTEGER
SU PATRIMONIO
En tiempos de crisis económicas o ante la inminente llegada de la edad del retiro,

muchas personas buscan la mejor manera de fortalecer su patrimonio o las finanzas de
su negocio.
Ante tales situaciones, el conocimiento de un asesor financiero sobre las variables
económicas y las opciones en el mercado, como la compra de moneda extranjera o
metales, inversión en inmuebles u otro tipo de activo de valor, pueden darle
tranquilidad a su cliente sobre la seguridad de su patrimonio familiar.
PERSONAS QUE PASAN POR GRANDES
MOMENTOS
Acontecimientos importantes en la vida de las
personas, como suelen ser las bodas,
graduaciones, nacimientos o, incluso, un
divorcio, suelen requerir cambios importantes
en las finanzas personales; frente a dicho
panorama, la guía de un asesor financiero
puede ayudar a determinar los presupuestos y
ajustes necesarios para vivir estos hechos de
la mejor manera.

Empresas con retos financieros

De la misma forma que las personas
atraviesan por transformaciones y retos, las
empresas necesitan encontrar formas de solucionar
los problemas que ponen en riesgo su capacidad de
operación y crecimiento a futuro, para lo cual los
asesores financieros pueden emplear estrategias
de corto a largo plazo que optimicen la
rentabilidad de sus actividades, mantengan la
deuda en niveles saludables y permitan la
inversión para mejoras en la operación.
INSTITUCIONES
FINANCIERAS: DISEÑO
DE SOLUCIONES
La experiencia ganada por los asesores financieros al tratar con los retos
de personas y empresas puede ayudar a las instituciones financieras a
crear soluciones que realmente estén a la medida de lo que sus clientes
necesitan; además, al conocer los motivantes emocionales y racionales
de sus clientes, los asesores financieros pueden apoyar a diseñar
estrategias para la venta de estos productos financieros.

INSTITUCIONES FINANCIERAS: PROMOCIÓN Y

OPERACIÓN DE SOLUCIONES
Como mencionamos, el conocimiento
directo sobre las preocupaciones y
motivaciones de sus clientes permite al
asesor financiero una mayor facilidad y
efectividad a la hora de promocionar
soluciones financieras, por lo que puede
emplearse también en la colocación de
estos servicios en el mercado meta.

PERSONAS E INSTITUCIONES EN
BUSCA DE APRENDER
Por último, un asesor financiero de experiencia y con un
historial de logros puede compartir lo aprendido “en campo”
con estudiantes universitarios, de posgrado o profesionales que
deseen acrecentar su expertise, por lo que muchas instituciones
educativas buscan asesores financieros para el diseño de sus
materiales y planes educativos.
Para estos 8 tipos de clientes y para cualquiera que solicite el consejo de un asesor financiero,
una estrategia bien planteada y ejecutada puede marcar toda la diferencia entre la bancarrota
y la prosperidad en las finanzas personales y empresariales; así que tú, como especialista
financiero, tienes la capacidad de liderar una transformación positiva en tu entorno, un
propósito que puedes cumplir en grande como parte de la red de asesores de Respaldo
Financiero.
" E l b u e n m a n e j o d e l d i n e r o e s u n a r te
y u n a c i e n c i a d o n d e n o h a y e l e cc i ó n :
h a y q u e d o m i n a r l a p a r a s o b r e v i v i r. "

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SERVICIO AL CLIENTE

• CLIENTE FINANCIERO . Concepto

Es todo cliente, usuario

"El buen manejo del dinero es un arte y una

La SBS es una institución de derecho

"El buen manejo del dinero es un arte y una

"El buen manejo del dinero es un arte y una

Monto Máximo de Cobertura para el periodo

Este monto, de acuerdo a Ley, es actualizado

CATEGORIAS DE TIPOS DE CONTRATO

NORMAL O días 0 – 8 días 0 – 30 días

CON PROBLEMAS 1 – 60 días 9 – 30 días 31 – 90 días

DEFICIENTE 61 – 120 días 31 – 60 días 91 – 120 días

DUDOSO 121 – 365 días 61 – 120 días 121 - 365 días

"El buen manejo del dinero es un arte y una

"El buen manejo del dinero es un arte y una

En tiempos de crisis económicas o ante la inminente llegada de la edad del retiro,

"El buen manejo del dinero es un arte y una

Empresas con retos financieros

"El buen manejo del dinero es un arte y una

INSTITUCIONES FINANCIERAS: PROMOCIÓN Y

"El buen manejo del dinero es un arte y una

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