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Sin seguro
Con seguro A
Con seguro B
u = 0,95*ln(1.000.000) + 0,05*ln(100.000)
u =0,95ln(1.000.000 - 70.000)+0,5ln(100.000+900.000-70.000)
u = 0,95*ln(1.000.000 - 65.000) + 0,05*ln(100.000 + (900.000*0,9) - 65.000)
u = 0,95*V(1.000.000) + 0,05*ln(100.000)
u = V(1.000.000 - 70.000)
u = 0,95*V(1.000.000 - 65.000) + 0,05*V(100.000 + (900.000*0,9) - 65.000)
Mario Andrés
13.7004 965.8114
13.7429 964.3651
13.7432 964.5682
00+900.000-70.000)
00.000 + (900.000*0,9) - 65.000)
U. Riqueza: u ( w)
Prob No Daño : 80% Valor Total : 6,000,000
Prob Daño (1) : 10% Valor (1) : 4,000,000
Prob Daño (2) : 10% Valor (2) : 2,000,000
Cobertura P: 100% 70% Prima P : 500,000
Cobertura S : 100% Prima S : 350,000
Desarrollo:
U. Riqueza : u ( w)
Prob Robo : 2%
Prob No Robo : 98%
Valor a Proteger : 2,500,000
Cobertura : 100%
Desarrollo:
U. Riqueza : u ln( w)
Prob Sismo : 9.5%
Prob No Sismo : 90.5%
Ingreso S/Seguro : 1,000 500
Ingreso C/Seguro: 930
Desarrollo:
Sin seguro:
u = 0,905*ln(1.000) + 0,095*ln(500)
6.84191
Con seguro:
u = ln(930)
6.83518
Prima: 70 u = ln(1.000-70)
Una persona que tiene una riqueza inicial de $1.000 su función de utilidad es , está evaluando la posibilidad de
entrar en un juego en el que se pueden dar las siguientes situaciones:
Perder los $1.000 probabilidad 10%
Perder $400 probabilidad 10%
Perder $100 probabilidad 20%
Conservar los $1.000 probabilidad 20%
Ganar $500 probabilidad 40%
¿Entrará esta persona al juego? Fundamente su respuesta
E(u)= V0*0,1+V600*0,1+V900*0,2+V1.000*0,2+V1.500*0,4
30.2659784479496
u
PROB DE NO PERDER NADA 97% 150000000
PROB PERDER TODO 0.5% 0
PROB PERDER 60% 1.0% 90000000
PROB PERDER 30 % 1.5% 45000000