PROCESO DE CALIFICACIN DE INSTITUCIONES DEL SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO

Objetivos Programa Nacional de Finanzas Populares, Emprendimiento y Economa Solidaria:

a) Potenciar las capacidades emprendedoras de la poblacin que desarrolla actividades microempresariales, de micronegocios, de autoempleo, asociaciones productivas y empresas de economa social y solidaria, en las reas rurales y urbanas; Apoyar el fortalecimiento tcnico, financiero y del talento humano de las operadoras de microfinanzas; Consolidar y ampliar el sistema de pagos interbancario hacia las operadoras de microfinanzas; Fomentar la coordinacin y eventual unificacin de los diversos esfuerzos estatales y de la cooperacin internacional en torno a las Micro y Pequea Empresas, y a las finanzas populares; Fomentar el desarrollo de servicios financieros y no financieros a partir de las operadoras de microfinanzas; y, Propiciar esquemas adecuados de autorregulacin entre las operadoras de microfinanzas que incluyen, entre otras, entidades financieras populares como cooperativas no reguladas por la Superintendencia de Bancos y Seguros, bancos comunales, ONGs y cajas de ahorro local.

b) c) d)

e)

f)

PROCESO PARA CALIFICAR COMO OPERADORAS Y ACCEDER A RECURSOS DEL PROGRAMA NACIONAL DE FINANZAS POPULARES, EMPRENDIMIENTO Y ECONOMA SOLIDARIA

ACCIN

RESPONSABLE

ACTIVIDADES

Institucin solicitante 1. Calificar como operadora de recursos del PNFPEES PNFPEES

Presenta documentacin Evala informacin recibida y emite informe con recomendaciones Define techo de financiamiento Visita de evaluacin de desempeo social Revisan y suscriben Convenio

2. Suscribir convenio

Institucin y PNFPEES

Operadora Calificada

Presenta solicitud de recursos.

PNFPEES 3. Solicitar recursos Operadora Calificada

Analiza solicitud de crdito, evala y recomienda su aprobacin Presentacin de documentos, garantas, suscripcin de documentos y pagar Coordina desembolso a travs del Ministerio de Finanzas

PNFPEES

HOJA DE DATOS DEL SOLICITANTE

INFORMACIN GENERAL
Nombre de la institucin: Tipo de institucin: RUC: Fecha de constitucin:

Cooperativa de Ahorro y Crdito Organismo No Gubernamental

Banco Grameen Otra

Direccin principal:

Telfonos: Fax:
Correo electrnico:

GOBIERNO CORPORATIVO:
Nmero de socios: Gerente/Director: Fecha de nombramiento: Informacin de contacto:
(telfonos, celular, e-mail)

Nmero de empleados:

COBERTURA:
Oficina Matriz Agencia 1: Agencia 2: Agencia 3 Agencia 4: Agencia 5: Cantn Direccin Telfono

Documentos a presentar para Evaluacin Inicial

Documentos Originales:
CAJAS DE AYC ONGs y BANCOS GRAMEEN COACs DETALLE

X X

X X

X X

* Oficio de presentacin en el que se exponga el inters de la institucin por trabajar en coordinacin con el Programa. * Certificacin debidamente firmada por el Representante Legal de la veracidad de la informacin que se va a entregar, conforme a formato establecido (Anexo 1).

Copias de:
CAJAS DE AYC ONGs y BANCOS GRAMEEN COACs DETALLE

X X

X X

Acta de Reunin de la Asamblea de socios, Directorio o Consejo de Administracin en donde se autoriza al Representante Legal a solicitar la calificacin del PNFPEES. Acuerdo Ministerial en que se aprueba la creacin de la institucin Acta de reunin en donde se define la creacin de la organizacin con el listado de los miembros Estatuto aprobado por la autoridad competente (SBS, DINACOOP, etc); en el caso de Cajas de AyC aprobado por la Directiva RUC Actualizado (2011), para Cajas de AyC RISE Nombramiento del Representante Legal y copia de su cdula de identidad. Listado de los miembros del Consejo de Administracin/Directiva con nombres completos, nmeros de cdula y fecha de eleccin. Principales polticas de crdito, Manual o Reglamento de tecnologa de crdito. Estados Financieros de los ejercicios econmicos de los dos (2) ltimos aos con firma del representante legal y contador. Estados Financieros del ejercicio econmico del ltimo ao con firma del representante legal. De tener disponibles: informe de calificadora de riesgos o auditores externos.

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

En archivo magntico formato Excel:

BANCOS Y CAJAS DE AYC ONGs y BANCOS GRAMEEN COACs DETALLE

X X X

Estados Financieros de los dos ltimos aos y, para el ao en curso el ltimo disponible mnimo con corte al trimestre inmediato anterior a la fecha de la aplicacin. Estados Financieros del ltimo ao, y, para el ao en curso el ltimo disponible.

Para las instituciones que no aplican el catlogo nico de cuentas, cuadro de cartera por tipo y edad de vencimientos segn el siguiente formato: Estado Sin retraso 1 a 30 das* 31 a 60 das* 61 a 90 das* 91 a 180 das* Mayor a 181 das*

Tipo Vigente Vencida Que no devenga Total

Anexo No. 1

_________, _____ de ____________ de ________

CIUDAD DA MES AO .

Seor Economista Geovanny Cardoso Secretario Tcnico PROGRAMA NACIONAL DE FINANZAS POPULARES, EMPRENDIMIENTO Y ECONOMA SOLIDARA Presente.-

Yo, _____________________________, portador/a de la cdula de ciudadana No. _____________, en mi calidad de:________________________ y por tanto, Representante Legal de la ____________________________________, por medio del presente certifico que la informacin que contienen los documentos que acompaan la solicitud de calificacin y de crdito presentada al Programa Nacional de Finanzas Populares, Emprendimiento y Economa Solidaria, y cualquier otra proporcionada por m o por mis representados es verdadera y precisa. Entiendo y acepto que el Programa Nacional de Finanzas Populares, Emprendimiento y Economa Solidaria se reserva el derecho, en cualquier momento y sin notificacin previa, de verificar la informacin que ha sido suministrada. Autorizo adems, expresa, voluntaria e irrevocablemente al Programa Nacional de Finanzas Populares, Emprendimiento y Economa Solidaria, o a quien sea en el futuro el cesionario, beneficiario o acreedor del crdito solicitado, del documento o ttulo cambiario que lo respalde, para que obtenga cuantas veces sean necesarias, de cualquier fuente de informacin, incluidos los burs de crdito, la informacin de riesgos crediticios de la ______________________________, de igual forma, el Programa Nacional de Finanzas Populares, Emprendimiento y Economa Solidaria o a quien sea en el futuro el cesionario, beneficiario o acreedor del crdito solicitado o del documento o ttulo cambiario que lo respalde, queda expresamente autorizado para que pueda transferir o entregar dicha informacin a los burs de crdito y/o a la Central de Riesgos si fuere pertinente.

Atentamente,

______________________________
(FIRMA)

Nombre: CI: