EVALUACIÓN DE FLUJO DE CAJA

Se pretende ejecutar un proyecto de 500,000.00 con el estado, para el cuál no se puede facturar
anticipo. La planificación inicial prevé un avance de 10% mensual, durante los 4 primeros meses y
15% mensual los últimos 4 meses. El estado permite la facturación al alcanzar el 50% de avance y
al concluir el proyecto, pero los pagos se hacen en 90 días luego de presentada la factura. El
proyecto está estimado en 340,000.00 de los cuales se gastarán 15% mensual en los primeros 4
meses y 10% mensual en los últimos 4 meses.

La empresa sólo cuenta con un capital inicial de 50,000.00 y está evaluando la necesidad de hacer
un pre-factoring.

Entidad Financiera 1.

Comisión por operación 2%

Interés mensual 1.75%

Meses de la operación 8

Gastos administrativos B/. 1500.00

Retención de 25%

Entidad Financiera 2

Comisión por operación 2.5%

Interés mensual 1.7%

Meses de la operación 12

Gastos administrativos B/. 2500.00

Retención de 25%

¿Con qué entidad financiaría su proyecto?