MANUAL DE USUARIO DEL SISTEMA DE

PRESTAMOS PERSONALES CREDIAYUDA

SISTEMAS INTEGRALES DE CONTROL

MANUAL DE ASESOR

SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 1 de 12

 CONTENIDO

CAPITULO 1

Iniciando el Sic Prestamos Personales

Llenado de una Nueva Solicitud
Impresión de una Solicitud
Búsqueda de una Solicitud
Salir del SIC Prestamos Personales

CAPITULO 2

Problemas frecuentes

SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 2 de 12

 Iniciando el Sic Prestamos Personales

Paso 0
De doble clic sobre el icono de Sic Prestamos
Personales que esta en el escritorio

Imagen 0.0

Paso 1

Para iniciar sesión en el sistema hay que teclear

usuario y contraseña. Como se muestra en la
siguiente pantalla

Imagen 1.0

Paso 2

A continuación el sistema nos pide escojamos la

sucursal con la que deseamos operar, si usted abre
la lista de sucursales como se muestra en la
imagen, podrá ver las sucursales a las que tiene
derechos para entrar. Solo escoja la sucursal
deseada haciendo clic sobre ella y presione OK
para ingresar. Si desea salirse, haga clic en el
icono con la puerta abierta.

Imagen 1.1
SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 3 de 12
 Llenado de una Nueva Solicitud

Paso 1

La primera vez de cada dia que ingresemos al

sistema, se nos pedira autorizacion para el cambio
de la fecha. Se debe hablar al supervisor o gerente
para que teclee el password general y con su
nombre de usuario y contraseña autorize el inicio
de operaciones.

Imagen 1.2

Paso 2

Acto seguido estamos listos para iniciar la captura

de una nueva solicitud. Por default, el cursor se
posiciona en la fecha en el que ya viene el día de
hoy. Si le damos <enter> o <tab> avanzaremos al
siguiente campo en orden de captura. En este caso
el primer <enter> nos lleva a escoger “1er
Solicitante”, “2do Solicitante” o “aval”, estando
ya seleccionada la opción de “1er Solicitante”.
Con otro <enter> pasamos al nombre del primer
Solicitante, en el que observamos que al ir
tecleando el nombre, si ya tenemos datos de
solicitudes capturadas, el sistema auto completa
el nombre de la persona. Si la persona que vemos
es a la que deseamos iniciar la solicitud, no
necesitamos teclear el nombre completo. Solo
damos <enter> o <tab> para pasar al siguiente
campo y automáticamente se llenan los generales
de el o ella.

Imagen 1.3

En caso contrario deberemos capturar todos sus generales.

SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 4 de 12

Paso 3

En el caso anterior empezamos tecleando el

nombre del Solicitante, pero podemos también
localizarlo dando su identificación, RFC, IMSS o
CURP. Si el nombre del cualquiera de los
Solicitantes, aval o referencias ya ha tenido
prestamos en cualquiera de nuestras sucursales, el
sistema automáticamente nos avisa si este tiene
cartera vencida. En este caso particular, nos
indica que esta persona tiene 1 préstamos
vencidos de un total de 1 préstamos distintos que
se le han otorgado. Si la persona interesada en el
crédito ya tiene algún compromiso con la empresa
no liquidado todavía (sea Solicitante, coSolicitante
o aval en ese compromiso) el sistema le rechaza la
captura. Solo teclee 2 veces <esc> y con esto dará
por cancelada la captura de la solicitud.

Imagen 1.4

Otra causa de rechazo al capturar el nombre del cliente puede ser que ya haya venido a hacer una solicitud y se le haya
rechazado por algún motivo, en este caso, el gerente podrá teclear su nombre de usuario y contraseña para autorizar continuar
con la captura de la solicitud. Si el cliente tiene historial crediticio con la empresa, pero actualmente estos créditos están
totalmente liquidados, o si no ha solicitado ningún crédito, se podrá continuar con la captura.

Paso 4

Ahora deberá completar o actualizar los generales

del Solicitante así como datos de vivienda,
ingresos y egresos y empleo como se muestra en la
imagen siguiente. Debe escoger el tipo de vivienda
(propia, de renta, familiar o pagándola) haciendo
clic con el Mouse sobre la opción que corresponda,
o, estando sobre la opción, presionar la barra
espaciadora o moverse de opción a opción con las
flechas arriba/abajo. Recuerde que usted puede
moverse al siguiente campo con <enter> o <tab> o
haciendo clic con el Mouse directamente sobre el
campo deseado.

Imagen 1.5

SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 5 de 12

Paso 5

Al terminar de capturar los datos del 1er

Solicitante, de un clic en el nombre de el 2do.
Solicitante, esto hace que se limpien los datos del
Solicitante anterior para iniciar la captura de los
generales, tipo de vivienda, ingresos y egresos y
datos de empleo del 2do Solicitante. Ahora en el
tipo de vivienda tenemos una opción adicional:
“igual que 1er Solicitante”, que al ser
seleccionada pone los datos de dirección y de
vivienda igual que el 1er Solicitante. Continué
capturando cada uno de los campos para el 2do
Solicitante.

Imagen 1.6

Paso 6

De nuevo, al terminar la captura de datos del 2do

Solicitante, automáticamente el sistema limpia la
pantalla para que empecemos con los datos del
aval.

Imagen 1.7

Paso 7

De la misma forma el programa de Préstamos

personales nos presentara los campos para la
captura de 3 referencias familiares y personales
así como comerciales, debiendo solo seguir el
orden de captura presionando <enter> o <tab>
después de cada campo capturado. Al terminar
con la primera referencia familiar, se nos
presentan los campos de captura para la 2da y 3ra
referencia familiar así como para cada una de las
3 referencias personales, en ese orden. Aquí
podemos saltarnos los campos de la 3ra referencia
familiar si no deseamos capturarla simplemente
haciendo clic sobre la primera opción personal
debajo de referencias.

Imagen 1.8

SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 6 de 12

Paso 8

Acto seguido, después de la captura de la ultima

referencia tanto del 1er Solicitante como del 2do y
el aval (en caso que se requiera 2do Solicitante y
Aval), pasamos a la sección de datos del crédito
en donde la primera opción es la de si deseo
incluir los ingresos del 2do. Solicitante para el
cálculo de la capacidad de pago y el monto
máximo de préstamo. Por default, esta opción
viene sin escoger, por lo que el monto máximo de
préstamo y la capacidad de pago se basan solo en
el 1er Solicitante. Si usted ve que no es suficiente
para el monto de crédito que desea su cliente,
puede teclear esta opción. Al teclear el monto del
préstamo, automáticamente el sistema calcula de
acuerdo a la capacidad de pago el plazo mínimo y
la forma de pago que puede utilizar para ofrecerle
a su cliente.

Imagen 1.9

A petición, puede modificar estos datos cambiando por ejemplo, el plazo en meses a la cantidad que desee (puede escoger de
la lista o teclear los meses requeridos directamente, el plazo no se restringe a las opciones mostradas en la lista) o la forma de
pago entre las opciones semanal. Quincenal o mensual. Al cambiar estas opciones o el monto de crédito, se nos muestra el
número de pagos y el monto del pago incluyendo gastos administrativos (comisión por apertura).

Paso 9

Si al modificar el plazo o la forma de pago el

sistema decide que se excede la capacidad de
pago, se le presentara una pantalla como la que se
muestra a continuación. Solo de clic en aceptar y
modifique a un mayor plazo o una menor forma de
pago.

Imagen 2.0

Paso 10

Por ultimo, haciendo clic en el icono guardar de la

barra de herramientas (el embudo) o tecleando
<shift> y <enter> al mismo tiempo, el sistema le
pedirá que se identifique con su nombre de
usuario y contraseña. Al hacer esto, se le asigna
folio a la solicitud y se registra. Es importante
tomar nota de este folio, ya que es requerido para
buscar posteriormente la solicitud en caso de
necesitar hacer alguna modificación o anexar
algún nuevo dato a la misma.

Imagen 2.0

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Usted deberá obtener la solicitud impresa, siendo algo como lo que sigue:

SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 8 de 12

 Búsqueda de una Solicitud

Para buscar Solicitudes

Paso 1
Seleccione el asesor del que desea buscar las
Solicitudes

Imagen 2.3

Paso 2

Si quiere buscar solamente las Solicitudes

pendientes, autorizadas, rechazadas,
canceladas, active la casilla para que aparezcan
únicamente las que necesita (en este caso se
activa la casilla pendiente)

Imagen 2.4

Paso 3

Presione en la flecha del combo hacia abajo del

combo para mostrar la lista de las personas con
las Solicitudes pendientes, seleccione la
persona que esta buscando, si no aparece,
puede activar otra casilla para verificar si no
esta en otro status.

Para buscar todas las Solicitudes de un asesor,

simplemente active la casilla de “Todas”

Imagen 2.5

Para hacer el mismo tipo de búsqueda filtrada por: autorizado, pendiente, etc., donde se muestren las Solicitudes de todos los
asesores, solamente borre el nombre del asesor y active la casilla correspondiente.

SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 9 de 12

 Reimpresión de una Solicitud
Para Reimprimir una solicitud

Paso 1
Valla a la Solicitud que necesita reimprimir

Imagen 2.6

Paso 2
Valla al menú Reportes después seleccione la
opción Formatos luego Imprimir Solicitud

Imagen 2.7

Paso3

Le aparecerá la Solicitud para imprimir de esta

manera

Seleccione el menú Archivo después elija la

opción Imprimir

Imagen 2.8

SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 10 de

12
Paso 4

Seleccione la impresora correcta, y presione el

botón de Aceptar

Imagen 2.9

SIC Préstamos Personales 2006 – Manual del Asesor Página 11 de

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 CAPITULO 2

Problemas frecuentes al iniciar SIC Préstamos personales

Me pide autorización para operar

• Problema: SIC Préstamos personales ha sido copiado a otro equipo el cual no cuenta con la autorización correspondiente para
operar el sistema o puede que se le haya cambiado el nombre al equipo, en cualquier caso le seguirá pidiendo la autorización
• Solución: Solicite autorización a la persona correcta y después consulte al Departamento de Sistemas

Me dice “Error de inicio de sesión del usuario ‘x’

Problema: Su usuario no esta dado de alta para operar el sistema, por lo que requiere que se le autorice un usuario
Solución: Solicite autorización a la persona correcta y después consulte al Administrador de Sistemas

Problemas frecuentes al capturar una nueva solicitud

No puedo capturar colonias

Problema: Este error se debe a que no se ha cargado una librería en el servidor por algún apagón repentino
Solución: Consulte al Departamento de Sistemas

No de meja guardar una solicitud

Problema: Cuando lleno la solicitud, tecleo el nombre de usuario y contraseña pero no me aparece folio
Solución: Esta intentando guardad una solicitud en un equipo diferente al de un asesor, o una persona autorizada a crear nuevas
solicitudes, confirme si el equipo esta autorizado a crear nuevas solicitudes, si es así consulte al Administrador del Sistema

Otros problemas

Error de Conexión

Problema: Por alguna causa se desconecto el equipo de la red local y no tiene acceso al servidor
Solución:

• Si el problema es solo en su equipo: Revise que el cable de red este conectado a su PC, si es así, cierre el SIC
Préstamos personales y vuélvalo a iniciar
• Si el problema es en todos los equipos o persiste en su equipo: Consulte al Departamento de Sistemas

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