PROCEDIMIENTO PARA REPORTE DE OPERACIONES

INUSUALES Y ANÁLISIS DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

DE GLOBAL EDUCATION FIRST S.A.

I. Objetivo

Para identificar y reportar Operaciones Inusuales, todos los colaboradores,

independientemente de su cargo y nivel de responsabilidad, están
obligados a permanecer atentos al comportamiento de los beneficiarios,
representantes, fiadores solidarios o aportantes, y demás miembros de
Global Education First S.A. (en adelante, “GEF”).

Operaciones Inusuales son aquellas realizadas o que se hayan intentado

realizar, cuya cuantía, características y periodicidad no guardan relación con
la actividad económica del cliente, salen de los parámetros de normalidad o
no tienen un fundamento económico y/o legal evidente.

Para definir si una Operación es Inusual pueden utilizarse las señales de

alerta publicadas por GEF, o usarse otros criterios sustentados en la
razonabilidad y en la experiencia personal y profesional del denunciante.

II. Alcance

Las normas comprendidas en el presente procedimiento deben ser

cumplidas por los responsables de la captación de aportes y de colocación
de créditos educativos, el Oficial de Cumplimiento y por todos los miembros
de GEF.

El incumplimiento del presente procedimiento será considerado como falta

grave susceptible de ser sancionada, de conformidad con el Código de
Conducta y las normas internas de GEF.
III. Obligación de reportar Operaciones Inusuales

Todo colaborador que detecte alguna Operación Inusual deberá proceder de

la siguiente manera:

a) Registrar la operación en el formato de reporte de Operaciones

Inusuales que consta en el Anexo I del presente procedimiento.
b) Adjuntar la documentación complementaria que sustente la calificación
de la Operación como Inusual, de ser el caso.
c) Remitir al Oficinal de Cumplimiento de GEF el indicado formato de
reporte de Operaciones Inusuales antes mencionado, con la información
y la documentación pertinente, dentro de las veinticuatro (24) horas de
haber calificado como inusual a una determinada operación.

Tanto el formato como la documentación deberán ser remitidos por correo

electrónico a la siguiente cuenta: cumplimiento@gef.pe.

IV. Análisis de Operaciones Inusuales

El Oficial de Cumplimiento de GEF es el responsable de registrar y custodiar

la información y documentación calificadas como Operaciones Inusuales.
Asimismo, procederá con la evaluación correspondiente a efectos de
identificar si dichas operaciones pueden ser calificadas como sospechosas,
en cuyo caso, remitirá el respectivo reporte a la UIF-Perú dentro del plazo
legal establecido en las normas vigentes.

La base de datos de Operaciones Inusuales que administra el Oficial de

Cumplimiento de GEF contiene información y documentación que puede
provenir:

a) De las Operaciones Inusuales reportadas por los miembros de la

organización: y/o,

b) De las Operaciones Inusuales detectadas por el Oficial de Cumplimiento

producto de sus propias evaluaciones.

El Oficial de Cumplimiento dejará constancia del análisis y evaluaciones

realizadas para la calificación de una operación como inusual o sospechosa,
así como el motivo por el cual una Operación Inusual no fue calificada
como sospechosa y, por ende, reportada a la UIF-Perú.
V. Registro de Operaciones

GEF llevará un Registro de Operaciones (en lo sucesivo, “RO”) a cargo del

Oficial de Cumplimiento, en el cual se registran en forma cronológica,
precisa y completa las operaciones realizadas por los beneficiarios,
representantes, fiador solidario y aportantes. Dicho registro comprende los
aportes recibidos, tanto de personas naturales y jurídicas, así como los
créditos educativos otorgados. En ambos casos, los montos de las
operaciones deben ser iguales o superiores a US$ 5,000.00 (Cinco Mil y
00/100 Dólares Americanos), o su equivalente en moneda nacional.

El tipo de cambio aplicable para fijar el equivalente en Soles es el obtenido

del promedio de los tipos de cambio de venta diarios, correspondientes al
mes anterior a la operación, publicados por la SBS en su página web.

Sin perjuicio de dicho monto, GEF podría incluir operaciones por montos
inferiores a US$ 5,000.00 (Cinco Mil y 00/100 Dólares Americanos), en
función al perfil de riesgo del beneficiario, representante, fiador solidario o
aportante, o por algún otro criterio que determine el Oficial de
Cumplimiento de GEF.

No deben efectuarse excepciones y excluirse del RO a una determinada

operación, ya sea por fundamentos de habitualidad y/o conocimiento del
beneficiario, representante, fiador solidario o aportante.

El RO debe conservarse de manera segura por un plazo de cinco (5) años,

contados a partir de la fecha en que se realiza la operación y debe
mantener a disposición de la UIF-Perú.

El RO debe tener la siguiente información mínima de la operación:

a) Fecha de la operación, entendiéndose como tal, la fecha de celebración

del Contrato de Crédito Educativo, del Contrato de Financiamiento o de
otro instrumento correspondiente, sin perjuicio de su formalización en
instrumento público y/o inscripción registral, cuando sea aplicable.
b) Datos del beneficiario, representante, fiador solidario o aportante, de
acuerdo con el procedimiento de debida diligencia de GEF.
c) Monto y moneda de la operación, entendiéndose como tal el monto
acordado en el contrato y demás condiciones, sin perjuicio de la forma
de pago.
d) Forma y medio de pago de la operación.
ANEXO I: FORMATO DE REPORTE DE OPERACIONES INUSUALES

SECCIÓN I: Información general del área que reporta la operación inusual

1. Nombre de la persona que reporta la operación:

2. Tipo de documento de identidad, número y país de emisión:

3. Cargo de la persona que reporta la operación:

4. Fecha (dd/mm/aaaa):

5. Área donde se origina la operación:

SECCIÓN II: Información de la persona involucrada con la operación

Personas Naturales
6. Apellidos y Nombres:

7. Fecha de Nacimiento 8. Documento de Identidad 9. Profesión u oficio

Tipo:
(dd/mm/aaaa):
Número:

10. Nacionalidad País de emisión: 11. Teléfono

Provincia:
12. Domicilio Departamento:
País:
Personas Jurídicas
13. Denominación o Razón Social:

15. Actividad Económica:

16: Teléfono: 17. Domicilio legal:
SECCIÓN III: Descripción de la operación inusual

18. Señal de Alerta:

19. Consideraciones para calificación de la operación como inusual:

SECCIÓN IV: Persona que comunica la operación inusual

20. Comentarios u observaciones adicionales:

Firma
ANEXO II: FORMATO DE REGISTRO DE OPERACIONES (RO)

SECCIÓN I: Datos generales de la operación

Tipo de Cliente
Número de Oper. Fecha Nombres y Apellidos o Razón Social del Cliente (aportante o
beneficiario)

SECCIÓN II: Datos del cliente persona natural

Tipo Doc. Nro. Doc. Nacionalidad Teléfono Correo Electrónico

Domicilio Distrito Provincia Dpto. País

Centro Laboral o Número de

Profesión u oficio Ocupación ¿Es o ha sido PEP? ¿Es Pariente de PEP?
Ruc si es independiente

SECCIÓN III: Datos del cliente persona jurídica

Accionistas mayoritarios
Objeto Social o Actividad Económica Nombre Representante Legal Tipo doc. Nro. Doc.
(mayores al 25%)

Nacionalidad Teléfono
Domicilio del Local Principal

SECCIÓN IV: Datos del monto y de la forma de pago del aporte o crédito
educativo
Monto Soles T.Cambio Monto Dólares Forma de Pago