Aconsejar a Juan 3

JULY ANDREA ROJAS MORA

CARLOS ANDRÉS TORRES BARRIOS

JUAN CARLOS SANABRIA RODRIGUEZ

UNIVERSIDAD PILOTO DE COLOMBIA

FACULTAD DE CIENCIAS SOCIALES Y EMPRESARIALES

ESPECIALIZACIÓN EN GERENCIA DE PROYECTOS

FINANZAS PARA PROYECTOS

BOGOTA D.C.– 2021

Introducción

Los intereses se han convertido en una herramienta de capitalización de los negocios, desde que se
generó el sistema financiero en nuestra sociedad, por lo que es de suma importancia tenerlo presente al
momento de realizar algún tipo de operación con nuestro dinero, o para solicitarlo a las entidades
bancarias. Por lo anterior es de imperativo que las empresas y las personas conozcamos las herramientas
que nos prestan estas entidades, con el fin de potencializar nuestras actividades y ganancias, con el fin
de generar el crecimiento que como gerentes pretendemos alcanzar.

Adicionalmente se requiere tener un control, y una proyección sobre los negocios que se plantean
durante la vida de la empresa, con el fin de poder tomar decisiones coherentes que beneficien el
crecimiento.
 FLUJO DE CAJA

INTERESES
PAGO DE INVERSION EN BANCO GASTOS SALDO
CUOTA RICARDO BANCO RENTISTICO GENERALES MENSUAL SALDO TOTAL
RENTISTICO (INGRESO)
1 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 2.452,69 $ 2.452,69 $ 2.452,69
2 $ 598.216,66 $ 1.198.886,01 $ 4.915,43 $ 4.915,43 $ 7.368,12
3 $ 598.216,66 $ 1.799.565,41 $ 7.378,22 $ 7.378,22 $ 14.746,34
4 $ 598.216,66 $ 2.400.244,85 $ 9.841,00 $ 9.841,00 $ 24.587,34
5 $ 598.216,66 $ 3.000.924,30 $ 12.303,79 $ 12.303,79 $ 36.891,13
6 $ 598.216,66 $ 3.601.603,74 $ 14.766,58 $ 14.766,58 $ 51.657,71
7 $ 598.216,66 $ 4.202.283,19 $ 17.229,36 $ 17.229,36 $ 68.887,07
8 $ 598.216,66 $ 4.802.962,63 $ 19.692,15 $ 19.692,15 $ 88.579,22
9 $ 598.216,66 $ 5.403.642,08 $ 22.154,93 $ 22.154,93 $ 110.734,15
10 $ 598.216,66 $ 6.004.321,52 $ 24.617,72 $ 24.617,72 $ 135.351,87
11 $ 598.216,66 $ 6.605.000,96 $ 27.080,50 $ 27.080,50 $ 162.432,37
12 $ 598.216,66 $ 7.205.680,41 $ 29.543,29 $ 29.543,29 $ 191.975,66
13 $ 598.216,66 $ 7.806.359,85 $ 32.006,08 $ 32.006,08 $ 223.981,74
14 $ 598.216,66 $ 8.407.039,30 $ 34.468,86 $ 34.468,86 $ 258.450,60
15 $ 598.216,66 $ 9.007.718,74 $ 36.931,65 $ 36.931,65 $ 295.382,24
16 $ 598.216,66 $ 9.608.398,19 $ 39.394,43 $ 39.394,43 $ 334.776,68
17 $ 598.216,66 $ 10.209.077,63 $ 41.857,22 $ 41.857,22 $ 376.633,89
18 $ 598.216,66 $ 10.809.757,08 $ 44.320,00 $ 44.320,00 $ 420.953,90
19 $ 598.216,66 $ 11.410.436,52 $ 46.782,79 $ 46.782,79 $ 467.736,69
20 $ 598.216,66 $ 12.011.115,97 $ 49.245,58 $ 49.245,58 $ 516.982,26
21 $ 598.216,66 $ 12.611.795,41 $ 51.708,36 $ 51.708,36 $ 568.690,62
22 $ 598.216,66 $ 13.212.474,85 $ 54.171,15 $ 54.171,15 $ 622.861,77
23 $ 598.216,66 $ 13.813.154,30 $ 56.633,93 $ 56.633,93 $ 679.495,70
24 $ 598.216,66 $ 14.413.833,74 $ 59.096,72 $ 59.096,72 $ 738.592,42
25 $ 598.216,66 $ 15.014.513,19 $ 61.559,50 $ 61.559,50 $ 800.151,93
26 $ 598.216,66 $ 15.615.192,63 $ 64.022,29 $ 64.022,29 $ 864.174,22
27 $ 598.216,66 $ 16.215.872,08 $ 66.485,08 $ 66.485,08 $ 930.659,29
28 $ 598.216,66 $ 16.816.551,52 $ 68.947,86 $ 68.947,86 $ 999.607,15
29 $ 598.216,66 $ 17.417.230,97 $ 71.410,65 $ 71.410,65 $ 1.071.017,80
30 $ 598.216,66 $ 18.017.910,41 $ 73.873,43 $ 73.873,43 $ 1.144.891,23
31 $ 598.216,66 $ 18.618.589,86 $ 76.336,22 $ 76.336,22 $ 1.221.227,45
32 $ 598.216,66 $ 19.219.269,30 $ 78.799,00 $ 78.799,00 $ 1.300.026,46
33 $ 598.216,66 $ 19.819.948,74 $ 81.261,79 $ 81.261,79 $ 1.381.288,25
34 $ 598.216,66 $ 20.420.628,19 $ 83.724,58 $ 83.724,58 $ 1.465.012,82
35 $ 598.216,66 $ 21.021.307,63 $ 86.187,36 $ 86.187,36 $ 1.551.200,18
36 $ 598.216,66 $ 21.621.987,08 $ 88.650,15 $ 88.650,15 $ 1.639.850,33
37 $ 598.216,66 $ 22.222.666,52 $ 91.112,93 $ 91.112,93 $ 1.730.963,26
38 $ 598.216,66 $ 22.823.345,97 $ 93.575,72 $ 93.575,72 $ 1.824.538,98
39 $ 598.216,66 $ 23.424.025,41 $ 96.038,50 $ 96.038,50 $ 1.920.577,48
40 $ 598.216,66 $ 24.024.704,86 $ 98.501,29 $ 98.501,29 $ 2.019.078,77
41 $ 598.216,66 $ 24.625.384,30 $ 100.964,08 $ 100.964,08 $ 2.120.042,85
42 $ 598.216,66 $ 25.226.063,74 $ 103.426,86 $ 103.426,86 $ 2.223.469,71
43 $ 598.216,66 $ 25.826.743,19 $ 105.889,65 $ 105.889,65 $ 2.329.359,36
44 $ 598.216,66 $ 26.427.422,63 $ 108.352,43 $ 108.352,43 $ 2.437.711,79
45 $ 598.216,66 $ 27.028.102,08 $ 110.815,22 $ 110.815,22 $ 2.548.527,01
46 $ 598.216,66 $ 27.628.781,52 $ 113.278,00 $ 113.278,00 $ 2.661.805,01
47 $ 598.216,66 $ 28.229.460,97 $ 115.740,79 $ 115.740,79 $ 2.777.545,80
48 $ 598.216,66 $ 28.830.140,41 $ 118.203,58 $ 118.203,58 $ 2.895.749,38
49 $ 598.216,66 $ 29.430.819,86 $ 120.666,36 $ 120.666,36 $ 3.016.415,74
50 $ 598.216,66 $ 30.031.499,30 $ 123.129,15 $ 123.129,15 $ 3.139.544,89
51 $ 598.216,66 $ 30.632.178,75 $ 125.591,93 $ 125.591,93 $ 3.265.136,82
52 $ 598.216,66 $ 31.232.858,19 $ 128.054,72 $ 128.054,72 $ 3.393.191,54
53 $ 598.216,66 $ 31.833.537,63 $ 130.517,50 $ 130.517,50 $ 3.523.709,04
54 $ 598.216,66 $ 32.434.217,08 $ 132.980,29 $ 132.980,29 $ 3.656.689,33
55 $ 598.216,66 $ 33.034.896,52 $ 135.443,08 $ 135.443,08 $ 3.792.132,41
56 $ 598.216,66 $ 33.635.575,97 $ 137.905,86 $ 137.905,86 $ 3.930.038,27
57 $ 598.216,66 $ 34.236.255,41 $ 140.368,65 $ 140.368,65 $ 4.070.406,92
58 $ 598.216,66 $ 34.836.934,86 $ 142.831,43 $ 142.831,43 $ 4.213.238,35
59 $ 598.216,66 $ 35.437.614,30 $ 145.294,22 $ 145.294,22 $ 4.358.532,57
60 $ 598.216,66 $ 36.038.293,75 $ 147.757,00 $ 75.000 $ 72.757,00 $ 4.431.289,57
61 $ 598.216,66 $ 4.431.289,57 $ 5.029.506,23
62 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 5.627.722,89
63 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 6.225.939,55
64 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 6.824.156,21
65 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 7.422.372,87
66 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 8.020.589,53
67 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 8.618.806,19
68 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 9.217.022,84
69 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 9.815.239,50
70 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 10.413.456,16
71 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 11.011.672,82
72 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 11.609.889,48
73 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 12.208.106,14
74 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 12.806.322,80
75 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 13.404.539,46
76 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 14.002.756,12
77 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 14.600.972,77
78 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 15.199.189,43
79 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 15.797.406,09
80 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 16.395.622,75
81 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 16.993.839,41
82 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 17.592.056,07
83 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 18.190.272,73
84 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 18.788.489,39
85 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 19.386.706,04
86 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 19.984.922,70
87 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 20.583.139,36
88 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 21.181.356,02
89 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 21.779.572,68
90 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 22.377.789,34
91 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 22.976.006,00
92 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 23.574.222,66
93 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 24.172.439,31
94 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 24.770.655,97
95 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 25.368.872,63
96 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 25.967.089,29
97 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 26.565.305,95
98 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 27.163.522,61
99 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 27.761.739,27
100 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 28.359.955,93
101 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 28.958.172,58
102 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 29.556.389,24
103 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 30.154.605,90
104 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 30.752.822,56
105 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 31.351.039,22
106 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 31.949.255,88
107 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 32.547.472,54
108 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 33.145.689,20
109 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 33.743.905,86
110 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 34.342.122,51
111 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 34.940.339,17
112 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 35.538.555,83
113 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 36.136.772,49
114 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 36.734.989,15
115 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 37.333.205,81
116 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 37.931.422,47
117 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 38.529.639,13
118 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 39.127.855,78
119 $ 598.216,66 $ 598.216,66 $ 39.726.072,44
120 $ 598.216,66 $ 125.000 $ 473.216,66 $ 40.199.289,10

ANALISIS B/C

TASA MINIMA 7%
ALTERNATIVA DE
RETORNO
BENEFICIOS NETOS $ 37.385.338,86
EGRESOS $ 200.000
B/C 186,9266943
Conclusiones

El sistema financiero es poseedor de una gran cantidad de herramientas y dinámicas que para muchas
personas son complejas o no claras, en el sentido que no se nos educa financieramente hablando, por
lo cual puede poner en problemas económicos a quien no entienda o se preocupe por digerir el
funcionamiento del dinero en nuestra sociedad.
Los intereses pueden ser tanto una herramienta, como un detonante de situaciones económicas
desfavorables para las finanzas personales y/o empresariales, razón por la cual un gerente de
proyectos debería tener total conocimiento de estas.

Adicionalmente por medio del Flujo de Caja podemos analizar la viabilidad de los negocios y proyectos
que se nos presentan o que creamos, con el fin de poderlos configurar a nuestro favor.