Universidad Nacional de Asuncin Facultad de Ciencias Econmicas Escuela de Contadura Pblica DISEO DE SISTEMA DE INFORMACIN Profesor: Atilio Ruben

Bazan Alumna:Alba Carolina Maciel Aponte Semestre: 5to.

Diseo de Sistema de Informacin

Seccin: A Turno: Noche San Lorenzo C.U. Paraguay

Ao 2011

INTRODUCCIN
A pesar de la importancia de la salud financiera de una empresa, tambin se le debe reconocer la gran importancia que tiene en la organizacin de una empresa tener al da una serie de documentos que enmarcan las actividades diarias de la compaa en sus procesos operativos. Estos documentos tienen diferentes nombres e incluso algunos son reunidos en uno solo. Tales documentos renen normas internas, procedimientos, reglamentos, directrices y formatos de los que todos los empleados deben tener conocimiento. Estos documentos permiten que una compaa pueda evolucionar independientemente de que sus dueos o accionistas principales estn encima de la compaa permanentemente. Con la implementacin de unas reglas de juego claras y conocidas por todos los empleados, solo se requiere hacer un control de gestin bsico para hacerle el seguimiento a una compaa e ir haciendo los correspondientes correctivos para que los normales procesos operativos de la compaa no se detengan y toda la empresa se mantenga en sintona. Se debe ser consiente que lo mas difcil no solo es montar una empresa en una franja del mercado en momento oportuno, sino tambin mantenerla en el mercado y que trascienda en el tiempo. Esto ltimo es una ardua tarea y que requiere el mayor de todos los esfuerzos de la organizacin. Para mantener una empresa ya constituida en un mercado que aparentemente puede ser a largo plazo, se debe preparar para que esta pueda ser autnoma y que toda la organizacin se pueda acostumbrar a los continuos cambios que se le avecinen. Si bien es cierto que la redaccin y la implementacin de estos documentos consume bastante tiempo y dinero, tambin se debe reconocer que se hace imperativo en una empresa que se encuentre en crecimiento y que ya lleva un trayecto recorrido en el tiempo como para tener su reconocimiento en el medio. En muchas ocasiones los costos de la organizacin de la empresa finalmente se ven compensados en el balance cuando los tiempos se disminuyen, los procesos se simplifican, la organizacin tiene una capacidad de reaccin a todo nivel mas rpida, la informacin es mas gil y llega mas rpido al que la debe emplear, etc.

MARCO TEORICO MANUALES DE PROCEDIMIENTOS

Para Gmez define que: Son documentos que registran y trasmiten, sin distorsiones, la informacin bsica referente al funcionamiento de las unidades administrativas; Adems facilitan la actuacin de los elementos humanos que colaboran en la obtencin de los objetivos y el desarrollo de las funciones OBJETIVOS DE LOS MANUALES DE PROCEDIMIENTOS Segn Gmez los manuales de procedimientos en su calidad de instrumento administrativo tienen como objetivo: .- Uniformar y controlar el cumplimiento de las rutinas de trabajo y evitar su alteracin arbitraria. .- Determinar en forma ms sencilla las responsabilidades por fallas o errores. .- Facilitar las labores de auditoria, la evaluacin del control interno y su vigilancia. .- Aumentar la eficiencia de los empleados, indicndoles lo que deben hacer y como deben hacerlo. .- Ayudar en la coordinacin del trabajo y evitar duplicaciones. BENEFICIOS DE LOS MANUALES .- Flujo de informacin administrativa. .- Gua de trabajo a ejecutar. .- Coordinacin de actividades. .- Uniformidad en la interpretacin y aplicacin de normas. .- Revisin constante y mejoramiento de las normas, procedimientos y controles. .- Simplifica el trabajo como anlisis de tiempo.

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
TEMA : INVERSIONES EN NUESTRA CASA CENTRAL OFICINAS I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso de inversin en el local de Inversiones Guaran. II. Sectores: Oficial de cuenta. Cajero. Gerencia Administrativa. Cliente. Auxiliar Administrativo. III. Documentos que intervienen: Solicitud de Inversin. Contrato de Comisin (si es una inversin inicial) Boleta de Depsito bancario. IV. Procedimientos: Oficial de Cuenta 1. A iniciativa del cliente, se inicia el proceso de inversin, el oficial de cuenta con el nmero de C.I. del cliente o R.U.C. cuando es una persona jurdica. 2. Si el cliente concurre por primera vez, el oficial completa los datos requeridos por el software, fotocopia los documentos de identidad de los mismos. En caso de que sea una empresa se debe solicitar los estatutos, acta de la ltima asamblea, firmas autorizadas, documentos de identidad y poderes para las personas responsables de la administracin de la empresa, todos estos documentos tienen que estar autenticados por escribana. 3. Entrega los valores a invertir.

Cliente Oficial de Cuentas

4. Controla en importe recibido y procede a completar la solicitud de inversin. Cuando el cliente que concurre ya tiene cuenta en algunos de los fondos mutuos, el oficial procede a procesar la solicitud de inversin. Estas podrn ser procesadas hasta las 13:00 Hs. para que ingresen con la fecha del da en la cual fueron realizadas si son pagadas con cheques cargo otros bancos y hasta las 15 hs. si son pagadas con efectivo o cheques cargo BAPSA, luego del citado horario ingresarn con fecha del da hbil siguiente. Si la inversin supera los lmites mximos establecidos se proceder de acuerdo al procedimiento de autorizacin especial.

5. Imprime la Solicitud de Inversin y en caso de ser la apertura de la cuenta, adjunta la impresin del Contrato de Comisin. 6. Completa la boleta de depsito, sella la misma, si el depsito es mayor a 100 billetes solicita la presencia del cajero para su control en la contadora de billetes firmando ambos de conformidad, en caso contrario firma y entrega al encargado de caja. Cajero 7. Compara la solicitud con la boleta de depsito, recibe el dinero, controla y firma las boletas. Devuelve al oficial de cuentas el duplicado de la boleta y la solicitud de inversin. 8. Recibe la solicitud de inversin con el duplicado de la boleta de depsito y el contrato de comisin (en su caso) y remite el legajo a la Gerencia Administrativa o Gerencia General o firmas autorizadas. 9. Recibe el legajo, controla la solicitud de inversin, el contrato de comisin (en su caso) y procede a la firma, en caso de ausencia de este podr firmar un apoderado de la empresa, luego se remite al oficial de cuenta. 10. Hace entrega al cliente de una copia de la solicitud de inversin, el contrato de comisin (en su caso) y el duplicado de la boleta de depsito. 11. Recibe su legajo, firma el duplicado de la solicitud de inversin y el contrato de comisin (en su caso) y devuelve el legajo al oficial de cuentas. 12. Enva para el archivo del duplicado de la solicitud de inversin y el contrato de comisin (en su caso) debidamente firmado por el (los) cliente (s). 13. Entrega al auxiliar administrativo los depsitos para ser realizados en el Banco Alemn. 14. Recibe los depsitos, procede a controlar los montos recibidos contra el listado de inversiones diarias, firma el mismo, hace entrega del listado al cajero para su archivo y luego va al Banco Alemn.

Oficial de Cuentas

Gerencia Gral./ Administ.

Oficial de Cuenta Cliente

Oficial de Cuenta Cajero

Auxiliar Administ

Auxiliar 15. Realiza los depsitos y luego procede a realizar el archivo del Administ legajo recibido de acuerdo a las normas establecidas para el mismo.

TEMA : INVERSIONES EN LOS LOCALES DEL BANCO ALEMAN I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso de inversin realizado en el local del Banco Alemn. II. Sectores: Oficial de cuenta. Cajero. Apoderado. Cliente. III. Documentos que intervienen: Solicitud de Inversin. Contrato de Comisin (si es una inversin inicial) Boleta de Depsito bancaria. IV. Procedimientos: Oficial de Cuenta 1. A iniciativa del cliente, se inicia el proceso de inversin, el oficial de cuenta con el nmero de C.I. del cliente o R.U.C. cuando es una persona jurdica. 2. Cuando el cliente concurre por primera vez, el oficial completa los datos requeridos por el software, fotocopia los documentos de identidad de los clientes. En caso de que sea una empresa se debe solicitar los estatutos, acta de la ltima asamblea, firmas autorizadas, copias de los documentos de identidad y poderes para las personas responsables de la administracin de la empresa, todos estos documentos tienen que estar autenticados. Cliente Oficial de Cuentas 4. Manifiesta los valores a invertir.

5. Elabora la boleta de depsito y procede a completar la solicitud de inversin. Cuando el cliente que concurre ya tiene cuenta en algunos de los fondos mutuos, el oficial procede a procesar la solicitud de inversin. Estas podrn ser procesadas hasta las 13:00 Hs. para que ingresen con la fecha del da en el cual fueron realizadas si son pagadas con cheques cargo otros bancos y hasta las 15 hs. si son pagadas con efectivo o cheques cargo BAPSA, luego del citado horario ingresarn con fecha del da hbil siguiente. Iniciala el legajo y remite al Apoderado para la firma. 6. Deposita los valores en caja y entrega el duplicado al oficial de cuentas.

Cliente

Cajero

7. Recibe la boleta de depsito y los valores, controla, sella y firma las boletas. Entrega al cliente el duplicado de la boleta.

Oficial de 8. Con el duplicado de la boleta de depsito, le entrega al cliente Cuentas para su firma. Cliente 9. Firma la solicitud de inversin y el contrato de comisin (en su caso).

Oficial de 10. Controla la firma con la C.I., inicializa la inversin y remite el Cuenta legajo al Apoderado para su firma. Apoderado Oficial de Cuenta Cliente Oficial de Cuenta 11. Controla el legajo y firma. Lo remite al Oficial de cuenta.

12. Recibe el legajo y hace entrega al cliente del duplicado de la solicitud de inversin, el duplicado de la boleta de depsito y el contrato de comisin (en su caso).

13. 14.

Recibe su legajo. Remite el legajo a Inversiones Guaran para su archivo.

TEMA : CURSAR Y PAGAR RESCATES I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso de cursar y pagar rescates en los locales de Inversiones Guaran o del Banco Alemn. II. Sectores: Oficial de cuenta. Cliente. Gerencia Apoderados Auxiliar Administrativo Cajeros III. Documentos que intervienen: Solicitud de Rescate. Cheques. Notas de Rescates. IV. Procedimientos: Cliente 1. El Cliente llama por telfono o concurre a los locales de Inversiones Guaran, del Banco Alemn o de la Financiera Guaran (Casa Central, Agencias o Sucursales).

Oficial de 2. Con los datos y/o documentacin proporcionados por el cliente Cuenta (C.I. O R.U.C.), y confirmados con los del software, procede a cargar la solicitud de rescate en el software, especificando la forma y el lugar de pago. Los rescates podrn ser cursados hasta 16:00 Hs. en Inversiones Guaran y BAPSA incluyendo sus sucursales para ser pagados al da hbil siguiente. 3. Luego de las 16:00 Hs. el Oficial de Cuenta Encargado en Inversiones Guaran, imprime en dos copias las Solicitudes de Rescates cursadas en el da, elabora las rdenes de pagos y los cheques correspondientes. Verifica los cheques y las notas emitidas, que estos cumplan con las instrucciones de los clientes y que no posean errores de forma, adems de controlar las firmas en caso de que se adjunten notas de los clientes. Remite el legajo a la Gerencia Administrativa. Gerencia 4. Controla las Solicitudes de Rescates, las notas o cheques emitidos Administrat. y procede a verificarlos contra el Listado de Rescates, una vez finalizada la verificacin procede a firmar el citado Listado. Remite el legajo al Auxiliar Administrativo.

Auxiliar 5. Lleva el legajo al Apoderado del Banco Alemn para la primera Administrat. firma en los documentos componentes del citado legajo antes de las 17:30 hs. Apoderado BAPSA 6. Controla las Solicitudes de Rescates, las notas o cheques emitidos contra el Listado de Rescates y procede a firmarlos. Remite el legajo a Inversiones Guaran con el Auxiliar Administrativo.

Auxiliar 7. Traslada los documentos a la Gerencia Administrativa Administrat. de Inversiones Guaran. Gerencia Administ. INGSA 8. Recibe el legajo de rescates a pagar y procede a guardarlo en la caja de seguridad de la empresa. Al da siguiente, a las 07:45 hs. retira de la caja de seguridad y remite el legajo para la segunda firma a travs Auxiliar Administrativo.

Auxiliar 9. Lleva el legajo al Gerencia General, Gcia Administ. y/o Administrat. Apoderados para la segunda firma de los documentos componentes del citado legajo antes de las 08:00 hs. Gerencia General 10. Controla contra el Listado de Rescate las Solicitudes de Rescates, las notas o cheques emitidos y procede a firmarlos. En caso de ausencia del mismo la firma lo realizar un apoderado de la empresa Remite el legajo al Auxiliar Administrativo. 11. Recibe el legajo de rescates a pagar, controla y procede a enviarlos: 1- A las 08:00 hs.remite los cheques a ser pagados por las sucursales del Banco Alemn Shoping Del Sol, Espaa y Mcal. Lopez a travs de una empresa transportadora de caudales, para lo cual se coloca en el malote correspondiente un sobre cerrado con los rescates y un listado en duplicado con el detalle respectivo. Cada uno de los malotes deben ser asegurados con un candado. 2- Luego, entrega al cajero de Inversiones Guaran, bajo firma, los documentos a ser pagados en ese local. 3- Lleva a la casa central del Banco Alemn los rescates a ser pagados en Casa Matriz y en las sucursales del interior. 4 - Deposita en el Banco Alemn en la Cta. Cte. correspondiente a la Financiera Guaran los rescates ha ser pagados por esta institucin, sus agencias o sucursales.

Auxiliar Administ.

Auxiliar 13. Traslada los rescates a ser pagados por el cajero del Banco Administrat. Alemn. Entrega bajo firma a la persona anteriormente citada, el cual debe materializar la firma en el Listado de Rescate.

Cajero

14. Recibe el legajo de rescates a pagar, controla y procede a firmar el recibido de los mismos. Remite al Auxiliar Administrativo el legajo de recibido para su traslado a Inversiones Guaran.

Auxiliar 15 Traslada el legajo de recibido por el cajero del Banco Administrat. Alemn, luego se dirige a la Financiera Guaran en donde entrega las rdenes de pagos de los rescates depositados en su Cta Cte en el banco Alemn y que se pagarn en las cajas de esta institucin ya sea casa central, sucursales o agencias. Operaciones 16. Recibe el legajo de rescates a pagar, controla y procede a firmar Financ. el recibido de los mismos. Remite al Auxiliar Administrativo el legajo de Guaran recibido para su traslado a Inversiones Guaran. Auxiliar 17 Recibe el legajo y traslada a Inversiones Guaran. Administrat. Entrega a secretara para su archivo ewl legajo recibido por el banco Alemn y la Financiera Guaran. Secretara Gerencia Agencia 16. Recibe el legajo y procede a archivar.

17 Recibe el malote cerrado y procede a abrirlo, controla los rescates con el listado y firma el recibido. Enva el recibido inmediatamente por fax y luego procede a guardar en el malote el recibido y enva a travs del sistema de malotes del Banco Alemn a Inversiones Guaran. 18. Recibe el legajo del Banco Alemn, fax de las agencias y procede a archivarlos hasta recibir los originales, los cuales reemplazarn al fax.

Secretara

TEMA : AUTORIZACION PARA INVERSIONES QUE SUPEREN LOS LIMITES ESTABLECIDOS I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso de inversiones que superen los lmites establecidos como mximos en los Fondos Mutuos Disponible y Dlares. II. Sectores: Oficial de cuenta. Gerencia. Cliente. III. Documentos que intervienen: Solicitud de Inversin. IV. Procedimientos: Cliente Oficial de Cuentas 1. Entrega los valores a ser invertido.

2. Controla el importe recibido y procede a completar la solicitud de inversin. Cuando el saldo del cliente supera los lmites establecidos en los respectivos Fondos Mutuos, el software dejar pendiente la citada Solicitud para su autorizacin. El Oficial deber comunicarse, va telefnica u otro medio similar, con la Gerencia General, Administrativa u otro apoderado para solicitar la autorizacin de la inversin. 3. Examina el saldo que posee el cliente y determina si la operacin se aprueba o se rechaza. Cuando el saldo del cliente supere los 200.000.000 Gs. y US$ 200.000, la operacin deber ser autorizada por el Director, Gerente General, Gerente Administ.o Autorizado. En caso de aprobar la autorizacin debe ingresar en el software de Fondos Mutuos al men Administracin/ administracin de Cuentas/ Autorizacin Especial. Avisa al oficial de cuentas que la operacin ya fue aprobada o rechazada 4. Ingresa a operaciones de Inversin, marca la operacin e imprime.

Gerencia

Oficial de Cuentas

TEMA : MANEJO DE CAJA CHICA I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso del manejo de la caja chica de Inversiones Guaran A.F.M.S.A. II. Sectores: Cajero. Gerencia. III. Documentos que intervienen: Documentos de gastos. Cheque. IV. Procedimientos: Cajero 1. Realiza los pagos en efectivo previa autorizacin de la gerencia o contabilidad. Una vez que los fondos administrados sean utilizados en su totalidad se procede a preparar el resumen de gastos o en su defecto al cierre mensual para contabilizar los gastos. OBSERVACION: No se debe realizar ningn adelanto de efectivo sin aprobacin de la gerencia.

Gerencia 2. Controla el resumen con los comprobantes presentados por administ. el cajero, da el Vo Bo correspondiente. Devuelve al Cajero. Cajero 3. Prepara el cheque de reposicin en base al resumen aprobado por la Gerencia.

Gerencia 4. Firma el cheque. Devuelve el cheque General/Administ. Cajero Auxiliar administ. 5. 6. Da el cheque al auxiliar administrativo para su cobro. Cobra y lleva el efectivo al cajero.

TEMA : BLOQUEO Y DESBLOQUEO DE INVERSIONES I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso de bloqueo y desbloqueo de cuentas de los clientes de los Fondos Mutuos. II. Sectores: Oficial de cuenta. Gerencia. Cliente. III. Documentos que intervienen: Nota de pedido de bloqueo de cuenta, firmada por el cliente y oficial. Nota de pedido de levantamiento de bloqueo en cuenta, firmada por el oficial de cuentas. IV. Procedimientos: A) BLOQUEOS Cliente 1. Solicita el bloqueo de su cuenta.

Oficial Ctas 2. Recibe el pedido de Bloqueo del cliente y comunica a Inversiones Guaran AFMSA mediante nota firmada por el cliente y especificando las condiciones del bloqueo (motivo, duracin, monto a ser bloqueadfo) Gerencia 3. Examina y verifica la Nota presentada por el Oficial de Cuentas y procede al bloqueo. B) DESBLOQUEOS Cliente 1. Solicita rescate de su cuenta.

Oficial Ctas 2. Recibe el pedido de Rescate del cliente, y en caso de tener la cuenta bloqueada, comunicar a Inversiones Guaran AFMSA mediante nota firmada por la gerencia o por firma autorizada del BAPSA autorizando el levantamiento del bloqueo, sea temporal o definitivo. Gerencia 3. Examina y verifica la Nota presentada por el Oficial de Cuentas y procede a autorizar el desbloqueo.

Oficial Ctas 4. Procede a cursar el rescate de la cuenta del cliente, pero en caso que su saldo no le permita efectuar la operacin, el oficial de cuentas le comunicar la situacin al cliente. Gerencia 5. Una vez cursado el rescate se procede a bloquear nuevamente la cuenta cuando el levantamiento fue temporal.

TEMA : CONCILIACION BANCARIA DIARIA I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso de conciliacin bancaria que tiene por objetivo realizar el control de que todos los movimientos de los Fondos Mutuos se haya efectuado correctamente. II. Sectores: Contabilidad. Banco Alemn. Sistemas. Mesa de Dinero. Atencin al Cliente. III. Documentos que intervienen: a- Extractos de Cuentas del Banco Aleman Gs. y U$S b- Informes de Valor Cuota, Inversiones, Rescates, Vencimientos, Compras, Ventas, y diferencias cuota patrimonio. IV. Frecuencia: DIARIA V. Procedimientos: Banco Aleman Sistemas INGSA 1. Genera e imprime el extracto diario de las cuentas de los Fondos Mutuos Disponibles y Dlares a conciliar. 2. Genera los informes referentes al punto III b.

Contabilidad 3. Recibe los extractos bancarios e imprime los informes del punto b y procede a cruzar los datos. Las diferencias que surgen son consultadas con el Dpto. de Mesa de Dinero, Sistemas, Atencin al Cliente y Auditoria del Banco Alemn. Luego se procede a corregirlas. Gerencia Administ. 4. Recibe la conciliacin bancaria diaria, controla los movimientos pendientes y procede a firmar el recibido.

Contabilidad 5. Procede diariamente a entregar al Encargado de Atencin al Cliente la lista de Rescates pendientes de cobro bajo firma recibido. At.al Cliente 6. Procede a recordar a los clientes que poseen rescates pendientes de cobro y cumple las instrucciones recibidas en la conversacin.

TEMA : ARCHIVO DOCUMENTACION DE LOS FONDOS MUTUOS I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso de ARCHIVO que tiene por objetivo el respaldo de todas las operaciones de los Fondos Mutuos. II. Sectores: Administracin Banco Alemn y sucursales Financiera Guaran y Sucursales. Atencin al Cliente. Clientes III. Documentos que intervienen: Solicitud de inversin Boleta de depsito Solicitud de rescates V. Procedimientos: Clientes 1. Genera operaciones de inversiones y rescates. Retienen las solicitudes de inversiones y rescates firmadas por los clientes y las remiten por malote para su archivo en INGSA. A- El Auxiliar Administrativo de Ingsa retira despus de las 15:00 horas todos los documentos que quedaron en el Bapsa y en la Financiera. Las sucursales remiten por malote. Hace entrega de toda la documentacin recolectada a la encargada del control en recepcin, que ya recibe toda la documentacin de las operaciones que se desarrollan en nuestro local en el momento que ellas se concretan. Procede a clasificar la documentacin de acuerdo a los sgtes. criterios: 1. Separa Inversiones, Rescates, Contratos de personas fsicas y jurdicas. 2. Ordena por fecha de realizacin de cada grupo citado anterior mente. B- El encargado del control en recepcin imprime los listados de inversiones y rescates del da. Cruza los listados con las documentaciones y marca con media firma las recibidas y las no recibidas las ingresa en una planilla excel, previo control efectuado con el encargado de conciliacin bancaria de las operaciones pendientes de cobro. Una vez efectuado los controles, emite una nota diaria, la cual se debe entregar al encargado de Administracin. La documentacin clasificada se la entrega al encargado del archivo.

Banco Aleman 2. F. Guaran Administracin 3.

Auxiliar Administ Gerencia Administ.

4. Procede a archivar la documentacin en la carpetas de acuerdo a los criterios de fecha. 5 Recibe la Nota de documentaciones pendientes con copia a Auditoria del Banco Alemn y Financiera Guaran, y se los remite bajo firma . Adems se debe pasar por fax a las distintas Sucursales del Banco y la Financiera guardando copia del comprobante del fax remitido.

TEMA : TESORERIA EN LAS OFICINAS DE INGSA I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso de TESORERIA que tiene por objetivo el control de las inversiones y rescates en efectivo y/o cheques que se reciben en INGSA. II. Sectores: Tesorera/Administracin Atencin al Cliente. Auxiliar Administrativo Clientes III. Documentos que intervienen: Boleta de depsito de inversiones Solicitud de rescates Cheques o efectivo U$S o GS. IV. Procedimientos: Clientes Oficial Cuentas 1. Genera operaciones de inversiones y rescates. 2. A-Inversiones: 2.1 El clientes solicita una inversin y entrega los valores (efectivo, cheque o cartas) al oficial de cuentas. 2.2 El oficial de cuentas procede de acuerdo a lo previsto en los procedimientos de inversin, controla y entrega a tesorera conjuntamente con la boleta de depsito los valores a depositar. 3 Tesorera controla y pone su firma en la boleta en triplicado, siendo a partir de ese momento responsable pues se queda con la custodia de los valores ms el original y el triplicado de la boleta, mientras el oficial de cuentas se queda con el duplicado visado y hace firmar la solicitud de inversin a la Gerencia u otros autorizados para su posterior entrega al cliente. 3.1 Tesorera entrega los valores recibidos bajo firma del listado de Inversiones del da a la persona encargada de los depsitos en el banco, la cual es a partir de ese momento responsable de los mismos. 4. Deposita los valores en el BAPSA y luego procede a archivar las boletas de depsitos.

Tesorera

Auxiliar Administ. Contabilidad

5. Controla los depsitos mediante las conciliaciones diarias de las cuentas.

Oficial Cuentas

2. B-Rescates: 2.1 El cliente solicita rescate de su cuenta, especificando las caractersticas del mismo. (lugar de retiro, forma de cobro, a nombre del participe o copartcipe, en caso que un autorizado efectuara la operacin, los titulares deben enviar una autorizacin por escrito especificando el nombre completo y C.I. del autorizado y este documento debe llevar la verificacin de firma por parte de Inversiones Guaran) 2. El Auxiliar Administrativo entrega a Tesorera los rescates en cheques bajo firma que sern retirados de INGSA. Una vez cobrados los rescates en efectivo entrega a Tesorera, bajo firma del Listado de Rescates, el efectivo conjuntamente con las solicitudes de rescates. Luego cuando el cliente concurre a nuestras oficinas, Tesorera entrega al oficial de cuenta la solicitud de rescate y los valores previa firma del Listado de Rescate, para realizar el pago al cliente, previa comprobacin de la identidad de la persona con los documentos de identidad del o los titulares del rescate o las personas autorizadas segn las notas recibidas y firma de haber recibido conforme.

Tesorera

TEMA : TESORERIA EN LAS OFICINAS DE BAPSA Y FINANCIERA GUARANI I. Objetivo: Definir las normas y procedimientos relacionados con el proceso de TESORERIA que tiene por objetivo el control de las inversiones y rescates en efectivo y/o cheques que se reciben en BAPSA O FINANCIERA GUARANI . II. Sectores: Auxiliar Administrativo Banco Alemn Atencin al Cliente. Clientes III. Documentos que intervienen: Boleta de depsito de inversiones Solicitud de rescates Cheques o efectivo U$S o GS. IV. Procedimientos: Clientes 1. Genera operaciones de inversiones y rescates. A-Inversiones: 1-El clientes solicita una inversin y entrega los valores (efectivo, cheque o cartas) al oficial de cuentas. 2-El oficial de cuentas procede de acuerdo a lo previsto en los procedimientos de inversin, controla y entrega al cliente la boleta de depsito para que este pase por caja. Se dirige al cajero y presenta la boleta de depsito con los valores a depositar Comprueba la autenticidad de los valores, sigue el procedimiento normal del BAPSA o la FINANCIERA GUARANI previsto para un depsito en caja. Despues de las 15:00Hs entrega el triplicado de la boleta para su envo a INGSA Una vez que el cliente realiza el depsito se procede a firmar la Solicitud de Inversin. Al fin del da se procede a enviar las Solicitudes mencionadas a INGSA.

Oficial Cuentas 2.

Cliente Cajero

Oficial Cuentas 5

Cajero Cliente Cajero

1.

B-Rescates: Recibe los valores a rescatar, controla y firma el Listado de Rescates del da. Se presenta a la Caja de Titulares en el BAPSA o en la FINANCIERA GUARANI para retirar el valor de su rescate. Al presentarse un cliente comprueba su identidad de acuerdo a las normas vigentes para los retiros de dinero de caja en el BAPSA o FINANCIERA GUARANI y procede al pago. Al fin del da remite los documentos debidamente firmados a INGSA.

2.

3.

TEMA: TESORERIA EN LAS OFICINAS DE INGSA Inversiones

N Procedimiento Cliente * Oficial de Cuentas Tesorera Aux. Administ. Contabilidad

El clientes solicita una inversin y entrega los valores (efectivo, cheque o 1 cartas) al oficial de cuentas. El oficial de cuentas procede de acuerdo a lo previsto en los procedimientos de 2 inversin, controla. Entrega a tesorera conjuntamente con la boleta de depsito los valores a 3 depositar. Tesorera controla y pone su firma en la 4 boleta en triplicado, mientras El oficial de cuentas se queda con el 5 duplicado. Tesorera entrega los valores recibidos la persona encargada de los depsitos en el 6 banco. Deposita los valores en el BAPSA y archivar

Controla los depsitos mediante las 8 conciliaciones diarias de la cuentas

Rescates
N 1 El Auxiliar Administrativo entrega a Tesorera los 2 rescates en cheques Tesorera entrega al oficial de cuenta la solicitud de 3 rescate y los valores. Realiza el pago al cliente previa comprobacin de la identidad de la persona con los documentos de 4 identidad * Procedimiento El cliente solicita rescate de su cuenta. * Cliente Oficial de Cuentas Tesorera Aux. Administ.

TEMA : TESORERIA EN LAS OFICINAS DE BAPSA Y FINANCIERA GUARANI Inversiones

N Procedimiento Cliente * Oficial de Cuentas Cajero INGSA

El clientes solicita una inversin y entrega 1 los valores. El oficial de cuentas procede de acuerdo a lo previsto en los procedimientos de 2 inversin, controla. Entrega al cliente la boleta de deposito 3 para que este pase por caja. El cliente se dirige al cajero y presenta la boleta de depsito con los valores 4 a depositar El cajero comprueba la autenticidad de los valores. Despus de las 15:00Hs entrega el triplicado de la boleta para su envo a INGSA. Una vez que el cliente realiza el deposito se procede a firmar la Solicitud de Inversin Al fin del da se procede a enviar las Solicitudes mencionadas a INGSA.

Rescates
N Procedimiento Cliente Cajero

INGSA

Recibe los valores a rescatar, controla y firma el 1 Listado de Rescates del da

Se presenta a la Caja de Titulares para retirar el valor de su rescate, el cajero comprueba su identidad de 2 acuerdo a las normas vigentes para los retiros de dinero de caja y procede al pago. Al fin del da remite los documentos debidamente 3 firmados a INGSA.

FORMULARIO PARA DESCRIPCIN DE ACTIVIDADES

DENOMINACIN DEL SECTOR: NOMBRE Y APELLIDO DEL FUNCIONARIO: FUNCIN(ES) DEL SECTOR: CARGO:

ACTIV IDADES

FECHA

FIRMA

V B

OBSERVACIONES

FORMULARIO PARA DESCRIPCIN DE TAREAS

DENOMINACIN DEL SECTOR: NOMBRE Y APELLIDO DEL FUNCIONARIO: CARGO:

ACTIVIDAD(ES) QUE DESARROLLA EL SECTOR: Promedio de Horas semanales

TAREAS

TOTAL HORAS POR SEMANA: FECHA FIRMA V B OBSERVACIONES

NOMBRE Y APELLIDO DEL FUNCIONARIO:

DENOMINACIN DE SU SECTOR:

NIVEL A QUE PERTENECE EN LA ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL: NOMBRE DE SU JEFE INMEDIATO:

INDIQUE A QUE SECTOR ESTA SUBORDINADO:

DESCRIBA LA FINALIDAD DE SU SECTOR (PARA QUE EXISTE):

CITE LAS PRINCIPALES ACTIVIDADES DE SU SECTOR:

FECHA

FIRMA

V B

OBSERVACIONES

DE DONDE SU SECTOR RECIBE TRABAJOS PARA REALIZAR

ADONDE REMITE LOS TRABAJOS REALIZADOS

INDIQUE LA FRECUENCIA DE DOCUMENTOS (MARQUE CON UNA X) RECIB IDOS Diario Semanal Quincenal Mensual Anual Diario EXPEDIDOS Semanal Quincenal Mensual Anual

INDIQUE LOS REGISTROS QUE EFECTUA EN SU SECTOR

CITE LOS DOCUMENTOS UTILIZADOS EN SU SECTOR

FECHA

FIRMA

V B

OBSERVACIONES