NOMBRES

Ricardo Acosta Soto

Edwin Arrael Aragón Ayuso
Karla Paola Báez Tufiño
Alejandra Guadalupe Alfaro Rocha
Hilda Graciela Avelar Tavarez
Ana Laura Ávila Molina

MATRICULAS
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19007203
21002504
20022361
20022739

MODULO
Administración Financiera

EVIDENCIA
La ética en las finanzas

ASESOR
María del Carmen Villalpando Valdez

FECHA
Monday, 20 de June de 2022
DESARROLLO

Una vez que todos mis compañeros y yo nos informamos sobre el caso Madoff estuvimos de
acuerdo con que la ética en las finanzas es de suma importancia en el mundo, ésta puede prevenir
todo tipo de fraudes, pues promueve y fomenta el buen manejo de los bienes de las empresas,
ayudando a los encargados de hacer estos trabajos a mantenerse lejos de todo tipo de estafas que
puedan afectar a cualquier persona. Sin embargo, en el mundo actual es evidente que la ética ya
no está presente en la vida de la mayoría de las personas.

Creemos que es muy importante siempre investigar a las personas, así como a los negocios a los
cuales nos introduciremos pues en este caso el empresario convenció a los inversionistas
prometiendo rendimientos extraordinariamente altos, sin embargo, cuando los inversionistas
entregaron el dinero, Madoff simplemente lo deposito en su cuenta bancaria personal en Chase
Manhattan Bank. Y nadie se dio cuenta, ni sospecharon porque era una persona reconocida, tenía
una buena reputación y generaba confianza y seguridad a las personas. Entonces Los inversionistas
pueden evitar ser defraudados investigando más allá de lo que les dicen u ofrecen.

Usualmente los negocios donde te ofrecen rendimientos muy altos sin algún riesgo o alguno
pequeño se tratan de estafas, por eso mismo también se hizo una ley más dura para las personas
que cometen estafas, a raíz de esto, el juez Denny Chin impuso la condena máxima de 150 años de
cárcel al responsable de una estafa piramidal de 57.180 millones de euros que dejó 27.300
víctimas. Por lo que queda como ejemplo para las personas que quieran hacer lo mismo.

Se puede evitar ser defraudado por algún empresario si ponemos atención investigando sobre las
auditorías independientes y conocer quién las realiza, Comprender si existe cualquier emisión
regulatoria, Evaluar el riesgo operativo y la infraestructura, así como verificar el historial de la
compañía y sobre todo tener cuidado de quienes ofrecen algo “seguro” con retorno rápido y
acceso especial pues los profesionales de inversiones legítimos no prometen apuestas aseguradas.
Muchas veces, los estafadores presentan un cuadro convincente de seguridad y grandes retornos
al ofrecer un “acceso especial”, gracias a su relación con un conocido o una afiliación mutua. No
obstante, les ofrecen acceso especial a los nuevos inversionistas como una manera de atraerlos y
perpetuar su esquema Ponzi. También los inversionistas deben tener claro los términos para
canjear las acciones o retirar la inversión. ¿Cuándo se puede hacer y cuanto le costaría?

Por último, mi postura es firme. Para ingresar en cualquier negocio se tiene que tener la
información de todo lo que lo involucre, así como tener conocimiento de las leyes que existen, es
sumamente importante que no dejemos perder los valores que tenemos como personas para
poder brindar una confianza o seguridad a las personas, pero nunca está de más investigar a las
personas y no dejarnos llevar por lo que se dice ser la persona.

Conclusión
Debemos estar muy atentos a las señales de alerta del fraude, aprender a identificar acciones
sospechosas, y evitar las tácticas de sugestión utilizadas por los estafadores, debemos investigar a
las personas, posibles inversionistas, socios, verificar sus datos, documentación, historial como
empresa o como inversionista, verificar los datos proporcionados, etc.
Existen muchas formas de estafas, y los estafadores llevan a cabo distintos métodos para no
levantar sospechas y demos estar muy al pendiente de esos actos, hacer caso a las advertencias,
ya que como dicen si la oferta es demasiada buena es porque probablemente no es cierta, pero lo
importante es darse cuenta antes de ser defraudados. Cualquier inversión que garantiza generar
ganancias inimaginables debe generar sospechas, especialmente en tiempos en donde la
economía es un tema frecuente.

Referencias

1.-El CEO. (2021). Bernie Madoff, inversionista y defraudador de Wall Street, fallece en la prisión.
10 de junio del 2022, de EL CEO Sitio web: https://elceo.com/negocios/bernie-madoff-
inversionista-y-defraudador-de-wall-street-fallece-en-la-prision/

2.-CLARA RUIZ DE GAUNA. (2019). 'Caso Madoff': diez años de una sentencia
histórica. 10 de junio del 2022, de Expansión Sitio web:
https://www.expansion.com/empresas/banca/2019/06/28/5d151aca468aeb5f278b4
57d.html

3.-Stephen Horan. (2011). ¿De qué manera los inversores pueden evitar el

fraude? 10 de junio del 2022, de América Economía Sitio web:

https://www.americaeconomia.com/analisis-opinion/de-que-manera-los-inversores-

pueden-evitar-el-fraude