Capital = 80000

Tiempo = 3 años 36 meses

I.C. = 20% anual 0.017 mensual

CF= C ( 1 + i )^ n
CF= 80000(1+20%/12) ∧ 36
CF= $ 145,050.43
capitalizacion mensual

5 años = 1800 dias

I= P ( ( 1+i ) ^ n-1 ) C= 3000
r 8% 8 % --> 6 meses
I= 3000 [(1+0.08/180)^1800-1] diario --> 8%/ 180
I= $ 3,675.44
capitalizar diariamente
 Capital = $ 50,000.00
Tiempo = 30 meses
I.C. = 2% mensual

CF= C ( 1 + i )^ n
CF= 50000*(1+2%/30) ∧ 900
CF = $ 91,087.73
capitalizar diariamente

Tasa de interés 24% anual

Tiempo = 2 años 24 meses
Total = 60000 Depósito = ?
% --> 6 meses
ario --> 8%/ 180 C= C F( 1 + i )^ - n
Deposito= 60000 ( 1 + 0.24/12)∧-24
Deposito= $ 37,303.29
capitalizar mensualmete
Capital= S/3,000.00
Tiempo = 3 años
CF = S/9,000.00

I= ((CF/C)^(1/n)) - 1
I= 9.59%
I= 38.35%
 12 trimestres

trimestral
anual
1 año tiene 4 trimestres
 7000
270 x
5900

TNA= 8% TNM= 0.75% TNA= 9%

capitaliz 10 días capitaliz semanal
m= 36 m= 52
SIEMPRE A N= 0.75 anual N= x
ANUAL

7000 = 5900 * 1.06176586 * 1.00173077

1.11742213 = 1.001730769 ^x
o 0.11102437 = 0.001729273 x
x = 64.20290777 semanas

x = 64.20290777 semanas

449.4203544 dias
x= 449 días
 43250 18230

2 años + 3 meses 26 semanas 2 años

27 meses 6.5 hoy 24 meses
meses

TNQ= 5%
TNA= 120% TNA= 10.00%
capitaliz semanal capitaliz trimestral
m= 52 m= 4
N= 4.25 anual N= 2.5 anual
n= 221 n= 10

X= 6,694,496.30 Y= 23,335.94

TEA 2.2751486056898 TEA 0.10381289

TEM 10.39% TEM 0.83%

^x
x

y
 Capital 1= x. I.C. 1= 0.10 nominal mensual
Capital 2= 1.2x I.C. 2 = 0.12
Capital 3 = 1.44x I.C. 3 = 0.012
Tiempo = 2 años 24 meses
CF 1000000

C= C F( 1 + i )^ - n Capitalizable cada 5 meses

C= 1000000(1+(/12) ∧ 36
CI= $ 149,505,437.39
capitalizacion mensual
ominal mensual
C= 18000

TNM= 1.5% TNB= 3.2%

TNA= 18% TNA= 19.20%
capitaliz diariamente capitaliz quincenal
m= 360 m= 24
N= 8 meses N= 12 meses
n= 240 n= 24

S= 18000 * 1.12746304 *
S= 26,596.73
TNM= 2%
TNA= 24%
capitaliz ensualmente
m= 12
N= 4 meses
n= 4

1.21074524 * 1.08243216
 TNT=
10000 TNA=
15000 m=
20000
3 año 5 año 8 años 10 años

VF(10K) VF(20K)
VF(15K)

VF(10K) = 14,257.61
VF(15K) = 27,091.67
VF(20K) = 65,240.76

VF(10K)-8 = 25,750.83 faltan 5

VF(15K)-8 = 38,626.24 faltan 3
VF(20K)-8 = 51,501.66 Sobran 2 -
115,878.72

P(8)= 115878.72
 3%
12%
4

m= 2
n= 3 2 1

En el periodo 6 (bimestres) CF=CI(1+I)^N

50000*(1+0.05/2)^6 10000*(1+0.05/2)^4 20000*(1+0.05/2)^2

57984.6709 = 11038.1289 21012.5 x

25934.042 = x
x
 Lo que quiero/lo que tengo
P= 50,000
TNA 5% CS
TNSEMESTRAL=TESEMESTRAL
TESEMESTRAL=TNA*(180/360)
2.50% =TES

P = F * (1+i) ^ -1

Presente = 10000* (1+ 2.5%)^ -2 Presente = 20000* (1+ 2.5%)^ -4

S/ 9,518.14 S/ 18,119.01

FLUJO CAJA DEFICITARIO (PRESTATARIO) TNA 5%

50,000 TNS = TES 2.50%
TEA 5.0625%
AÑOS
0 1 2 3

10,000 20,000 X

ECUACION FINANCIERA:

t:0 50000 = 10,000*(1+TEA)^-1 + 20,000*(1+TEA)^-2 + X*(1+TEA)^-3

50000 = 27,637.16 + 0.8623 X
22,362.84 = 0.8623 X
25,934.04 = X

INTERESES 5,934.04
 Presente = x* (1+ 2.5%)^ -6
x 0.86229686596

ecuacion
50000= S/ 27,637.16 + 0.86229687 x
x= S/ 25,934.04

CS
 Llevamos el tiempo 0, cuando se otorgó el préstamo

Tiempo (en años)

0 1 2 3 4 5
x 4,000 x 8,000

TNA 5% anual Usando esta formula Consideremos

2.5% semest. CF= C ( 1 + i )^- n 1 año --> 2 semestres

Estamos llevando al tiempo 0, por eso 4000 (1+2.5%)^-6 + 8000 (1+2.5%)^-10 = X (1+2.5%)^-4 +X (1+2.5
es negativo el exponente, porque 3449.187 + 6249.5872 = 0.90595
estoy yendo del futuro al pasado 9,698.77 = 1.7267
5,616.95 = X
Consideremos
1 año --> 2 semestres

X (1+2.5%)^-4 +X (1+2.5%)^-8 t=5--> 4000 (1+2.5%)^4 + 8000 = X (1+2.5%)^6 +X (1+2.5%)^2

X+ 0.82074657 X 4415.25 + 8,000 = 1.15969 X +
X 12,415.25 = 2.21032 X
5,616.95 = X
2.5%)^6 +X (1+2.5%)^2
1.050625
a)
P 4,000.00
TNS 4.00% CD ---> TND = 4%*(1/180) = TED
I 218.75
F 4,218.75
n?

4,218.75 = 4,000 * (1+TED) ^ n 239.63

4,218.75 = 4,000 * (1+4%/180) ^ n 239.63

b)

TNM 0.70% CD
TND = TED 0.0233%

t:0 800.00 ---> t:6 meses 834.31

t:3 meses 900.00 ---> t:3 meses 919.10

1,753.41

c)

Escenario 1: Intereses = 3000

P C
n 69.00 días
F 3000 + C
TNM 1.50% CC ---> TNC = TEC = 1.5%*(120/30) = 6%
C+3000 = C * (1+6%)^(69/120)
C+3000 = 1.0341 C
3000 = 0.0341 C
88,048.26 = C

Escenario 2: Intereses = C = 88,048.26

4%*(1/180) = TED

días
días

EC = 1.5%*(120/30) = 6%
 MONTO TASA % DIAS FECHA

6500.00 TNA 6.00% 0 3/17/2007 TND =

6538.02 TNA 5.00% 35 4/21/2007 TND =

6702.59 TNS 2.80% 179 10/17/2007 TND =

6875.77 TNB 1.00% 164 3/29/2008 TND =

6904.48 25 4/23/2008
VALOR ACUMULADO

Intereses ganados = 404.48

Retienen 10% = 40.45
Monto a retirar = 6864.03
0.017%

0.014%

0.016%

0.017%
 CAPITAZ.
a) VF= 2120 540 b) VF= 1050 480
VI= 1150 VI= 880

CF = CI(1+i)^n CF =
2120 = 1150(1+i)^540 1050 =
1.84347826 = (1+i)^540 1.19318182 =
RAIZ 1.00113333 = 1+i RAIZ 1.00036803 =
0.11% = i 0.04% =
40.80% = ANUAL 13.25% =
 CF= CI(1+i)^n

CF/CI= (1+i)^n
elevar potencia 1/n

(CF/CI)^(1/n) (1+i)

i= (CF/CI)^(1/n)-1

anual ia 50.35%
ib 14.16%
ic 148.24%

mensual ia 3.46% 0.41477674

ib 1.11% 0.1332015
ic 7.87% 0.94455479

b) VF= 1600 300

VI= 750

CI(1+i)^n CF = CI(1+i)^n
880(1+i)^480 1600 = 750(1+i)^300
(1+i)^480 2.13333333 = (1+i)^300
1+i RAIZ 1.00252881 = 1+i
i 0.25% = i
ANUAL 91.04% = ANUAL
TNA 0.124
m 360
N 40

40 años
25000 n, siempre expr. en años
n= mxn
CF=CI(1+I)^n i=tasa/m

x=25000*(1+0.124/360)^(360*40)

3,561,801.73
 x

, siempre expr. en años

60)^(360*40)
 550

0 1 4

3850
6800
TNA 0.12 0.12 0.108
m 4 6 52
N 1 0.91666667 0.66666667

flechas 4333.20892 7307.11073

flechas 613.286824

c)
cuanto debo depositar hoy?
flechas x(1+0.12/4)^4 7307.11073
 1.1255
1.1255 x
flechas 613.286824

1.1255 x + 7307.11073
1.1255
 c semestral o semanal? vamos a suponer semanal

TNS suponemos semestral 3.8%

15000

2500

6 7 12

x saldo
2400
0.115 0.076
24 3
0.5 0.41666667

2476.23916 x
14116.5588 x

2647.59958 15000

18260.8864
14116.5588 +x = 18260.8864
b) x= 4144.3276 falta para el televisor
a) 10855.6724 saldo

2476.23916
 2647.59958 15000

+ 2476.23916 = 613.286824 + 2647.59958 + 15000

x + 9783.34989 = 18260.8864
c) x= 7532.18139