ILUSTRACION 1 :MATRIZ DE RIESGO

IMPACTO

LEVE (5) MODERADO (10)

P
R ZONA DE ZONA DE
ALTA (3)
O RIESGO RIESGO
B MODERADO IMPORTANTE
A (10)ZONA DE (20) ZONA DE
MEDIA(2)
B RIESGO RIESGO
I TOLERABLE MODERADO
L (5)ZONA DE (10)ZONA DE
BAJA(1)
D RIESGO RIESGO
A ACEPTABLE TOLERABLE
D
TO

SEVERO (20)

ZONA DE
RIESGO
INACEPTABLE
(40)ZONA DE
RIESGO
IMPORTANTE
(20)ZONA DE
RIESGO
MODERADO
ILUSTRACION 2 : ANALISIS Y VALORACION DE RIESGO

NIVEL DE RIESGO
EVALUACIÓN INHERENTE
FACTORES GENERADORES DEL RIESGO CAUSAS RIESGO PROBABILIDAD IMPACTO
DEL RIESGO
(Antes de controles)

Falta de capacitación
del equipo de Severo (20) ya
colaboradores Alta (3) debido a
que se
los procesos de
ocasionaron
falencia en los contratación y
Talento Humano daños a terceros, 60 INACEPTABLE
procesos desacierto en la
y fue de
información
conocimiento
operativa
interno y externo.
Falta de experiencia
por parte de los
funcionarios

Falla en el sistema Moderado(20)

INSTERIN Media (2) retrasos porque los
obsolescencia de Perdida de significativos en la retrasos que se
La Capacidad Tecnológica 20 TOLERABLE
equipos y información actualización de la pueden generar
desactualización de información solo duran entre
software 1 y 4 horas.

Alta (3) debido a la

Control
falta de
ineficiente,De cobro Severo (20) Pone
Poca liquidez y gestión ,planificaci
coactivo ,falta de en riesgo el
Recuperación de cartera sostenimiento de la ón de tiempo y 60 INACEPTABLE
planes estratégicos funcionamiento
empresa estrategias para el
para la de la entidad ..
cumplimiento de
recuperación .
los objetivos

Moderado
(10)Sistema de
Incumplimiento Media (2)Falta de calidad
Escases de recursos
objetivos y mala manejo de los ineficiente ,clasifi
Recursos financieros y económicos para la ejecución de 20 MODERADO
administración de procesos cación financiera
estrategias
flujo de efectivo estratégicos errónea , se
representa en
perdidas .
 ILUSTRACION 3 ANALISIS Y VALORACION DE RIESGO

¿EXISTEN?

NIVEL DE RIESGO
INHERENTE

RIESGO (Antes de controles) SI NO

Talento humano INACEPTABLE si

Capacidad tecnológica TOLERABLE si

Recuperación de formato de
INACEPTABLE
cartera trazabilidad

Recursos financieros
MODERADO
y económicos
 TIPO DE CONTROL PONDERACIÓN DE CONTROLES

PREVENTIVO CORRECTIVO ESTA DOCUMENTADO

Contratación personal Si ,archivado en

idoneo para desempeñas carpetas y archivos
funciones asignadas virtuales

A través de cambio o Si, cuenta conlicencia

actualización del software renovable cada año

Controlar el aumento de la
SI
cartera

Generación de estratégia
Si
organizacional efectiva
DERACIÓN DE CONTROLES

SE ESTA APLICANDO ES EFECTIVO PARA

EN LA ACTUALIDAD MINIMIZAR EL RIESGO

NO, porque aún la contratacón de

no personal la mayoria es por
medios politicos

SI, manejo oportuno del sistema

SI confome a lo establecido por ley y
manual de funciones

NO, por que no se realiza las

no
estratégias adecuadas

sí , porque permite usar los

SI
recursos de manera eficiente
 VALORACIÓN DEL RIESGO

RESIDUAL (Después de
controles)

INACEPTABLE (60)Contratación
ineficiente por falta de méritos

TOLERABLE (20) tiene impacto

leve perocon algunas
alteraciones minimas en sus
funciones

INACEPTABLE (60) ya que el

control no es efectivo ni esta
documentado.
MODERADO (20) sistema
estratégico de calidad con
enfoque de crecimiento
 ILUSTRACION4 :TRATAMIENTO Y SEGUIMIENTO DE RIESGO

VALORACIÓN DEL RIESGO

RIESGO RESIDUAL (Después de
REDUCIR EL RIESGO

controles)

INACEPTABLE
Este riesgo tienen causas
(60)Contratación
Talento humano humanas y que pueden
ineficiente por falta de
ser reducidas
méritos

TOLERABLE (20) tiene

impacto leve perocon
Capacidad
algunas alteraciones
tecnológica
minimas en sus
funciones

INACEPTABLE (60) ya Se esta incumpliendo con

Recuperación de que el control no es normatividad vigente con
cartera efectivo ni esta respecto a la
documentado. recuperacion de cartera
 MODERADO (20) sistema
Recursos Mediante acciones
estratégico de calidad propuestas ,informes y
financieros y
con enfoque de monitoreo
económicos
crecimiento
 ASUMIR EL RIESGO RESPONSABLES DE LAS
ACCIONES
RESIDUAL ACCIONES

Cambiar el método de contratación Recursos humanos

Su impacto es
leve, es Realizar informes periodicos y
Gerente
recomendable perfeccionar las variables existentes .
cambiar el software

Diseñar, implementar y coordinar Gerente -

estratégias de gestión operativas Operativo
Asesor financiero -
Gerente y jefe de
presupuesto