Sesión 1 y 2: Fundamentos del valor del dinero en el tiempo

* Pregunta 1

a) Valor presente (VP) $ 5,000

Plazo / Tiempo / n 7 añ os
Plazo / Tiempo / n 2,520 días
Tasa Anual 8%
Periodo de la tasa 360 días

Interes Simple (Proporcional) Interes Compuesto (Capitalización - Geométrico)

Tasa interes 7 añ os 56.00% Método 1

Interes $ 2,800 Periodo VP Interes VF
VP $ 5,000 1 $ 5,000 $ 400 $ 5,400
Valor Futuro (VF) $ 7,800 Método 1 2 $ 5,400 $ 432 $ 5,832
Valor Futuro (VF) $ 7,800 Método 2 3 $ 5,832 $ 467 $ 6,299
4 $ 6,299 $ 504 $ 6,802
5 $ 6,802 $ 544 $ 7,347
6 $ 7,347 $ 588 $ 7,934
7 $ 7,934 $ 635 $ 8,569

Método 2

Tasa (TEA) 8%
n (nPer) 7
VP $ 5,000
VF $ 8,569

Método 3

VF $ 8,569

b) Valor presente (VP) $ 5,000

Plazo / Tiempo / n 400 días
Tasa Anual 8%
Periodo de la tasa 365 días

Interes Simple (Proporcional) Interes Compuesto (Capitalización - Geométrico)

Tasa interes 8.00% anual Método 2

Interes $ 438
VP $ 5,000 Tasa (TEA) 8%
Valor Futuro (VF) $ 5,438 Método 1 n (nPer) 400 días
Valor Futuro (VF) $ 5,438 Método 2 n Tasa 365 días
VP $ 5,000
VF $ 5,440

Método 3

VF $ 5,440

* Pregunta 2

a) Valor presente (VF) $ 115,760

Plazo / Tiempo / n 3 añ os
Plazo / Tiempo / n 1,080 días
Tasa Anual 5%
Periodo de la tasa 360 días

Interes Simple (Proporcional) Interes Compuesto (Capitalización - Geométrico)

Tasa interes 3 añ os 15.00% Método 2

Interes $ 15,099
Valor Presente (VP) $ 100,661 Tasa (TEA) 5%
n (nPer) 3 añ os

VF $ 115,760
VP $ 99,998

Método 3

VP $ 99,998
* Pregunta 3

Fecha Importe PEN

6/29/2021 23,400
8/2/2021 32,100
8/27/2021 34,500
10/31/2021 10,900

Fecha Objetivo 9/10/2020

TEA 7%
n Tasa 360 días
Fecha VF n (nper) días VP
6/29/2021 23,400 292 22,150
8/2/2021 32,100 326 30,192
8/27/2021 34,500 351 32,298
10/31/2021 10,900 416 10,080
Importe Total 94,721

* Pregunta 4

VP S/ 12,100
Fecha Inicial 5/12/2017
Fecha Final 1/13/2018
n (nPer) 246 días

TEA 1.75%
n Tasa 360 días

Cuidado si no colocan periodo de tasa

VF (Método 1) S/ 12,244 TE Diaria 1.75%
VF (Método 2) S/ 12,244 nPer 1
VF S/ 863,480

* Pregunta 5

TEA 5.60%
Fecha Objetivo 10/15/2019

Fecha Importe VF
6/16/2019 3,000 3,055
7/16/2019 3,000 3,042
8/16/2019 3,000 3,027
9/16/2019 3,000 3,013
10/16/2019 3,000
11/16/2019 3,000
12/16/2019 3,000
12,000 12,138

* Pregunta 6

n Tasa (dias) Tasa

TEA 360 12%
TEM 30 0.95%
TEB 60 1.91%
TET 90 2.87%

* Pregunta 7

Fecha TC
Fecha inicial 1/2/2010 2.85
Fecha final 1/3/2011 2.8
nPer (Días) 366

TEM 0.50%
n Tasa 30 días

USD PEN
VP $ 12,500 S/ 35,625
VF $ 13,521 S/ 37,860

Tasa 366 días 8.1715% 6.2737%

TEA 8.03% 6.17%
TEM 0.65% 0.50%
b) a)

c) Opció n (cambio de moneda PEN) TEM 0.65%

TET 1.96%

Opcion Deposito USD TET 1.20%

Opción Deposito USD Rechazada
* Pregunta 8

IPC Inicial 128.54 3/31/2018

IPC Final 131.42 3/31/2019
nPer IPC 365

Inflació n 365 días 2.241%

Inflació n 360 días 2.210%

TEA (nominal) 7.00% (T real + Inflació n)

Tasa Real 4.790% (Formula Sencilla)

Tasa Real 4.687% (Formula Financiera)