Nicolás Alejandro Galindo Caldas - 2079645

1.- ¿Máxima autoridad en el sistema financiero mexicano?

R/ Secretaria de Hacienda y Crédito Público
2- ¿Cuáles son las tres comisiones de supervisión y vigilancia en el Sistema Financiero
Mexicano?
R/Bancario y de valores, el de seguros y finanzas y el de ahorro para el retiro
3.- ¿Cuáles son las instituciones que conforman el subsistema de seguros y fianzas?
R/ de seguros, sociedades mutualistas e instituciones de fianzas
4.- ¿Cuáles son las principales funciones de la comisión Nacional para la Protección y
Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)?

R/ Orientar a los usuarios de los servicios financieros, conciliar las controversias que
surjan entre éstos y las instituciones financieras, fungir como arbitro

5.- ¿Cuál es el objetivo prioritario del Banco de México?

R/ procurar la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda nacional

7.- ¿Qué es la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)?

R/ es un órgano desconcentrado de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público con

autonomía técnica y facultades ejecutivas de acuerdo con su propia ley

8.- ¿Qué es una sociedad controladora de grupos financieros?

R/ empresa dueña de cuando menos cincuenta y uno por ciento del capital de las
instituciones financieras que conforman un grupo financiero

9.- ¿Qué es el servicio de banca y crédito?

R/ captación de recursos del público en el mercado nacional para su colocación en el

público, mediante actos causantes de pasivo directo o contingente, quedando el
intermediario obligado a cubrir el principal y, en su caso, los accesorios financieros de los
recursos captados.

10.- ¿Cuál es la función primordial de cualquier intermediario financiero?

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R/ canalizar los recursos financieros de los participantes que tengan excedentes de dinero
a aquellos participantes que los necesiten y tengan la posibilidad de pagar un interés por
su uso

11.- ¿Por qué es importante considerar al Banco del Ahorro Nacional y Servicios
Financieros (BANSEFI) dentro del Sistema Bancario Mexicano?

R/ es el banco encargado de promover la cultura del ahorro y dar servicios financieros al

sector de ahorro y crédito popular

12.- ¿Cuáles instituciones de banca de Desarrollo destacaron en México por su

importancia?

R/ Nacional Financiera, Banco Nacional de Comercio Exterior y Banco Nacional de Crédito

Rural

13.- ¿En qué sectores funcionan los sofoles en México de acuerdo con Horacio Urbano?

R/ 5 en el sector automotriz, 9 en el de créditos personales, 20 hipotecarias y 27

empresariales

14.- ¿Cuál es la actividad auxiliar del crédito que hasta el año 2008 se realiza en México?

R/ compraventa habitual y profesional de divisas

15.- ¿Cómo se lleva a cabo una operación de arrendamiento financiero?

R/ a través de un contrato, la arrendadora financiera adquiere un bien que otorga en

arrendamiento financiero a una persona física o moral llamada arrendataria.

16.- ¿Cuándo ocurre el factoraje financiero con recurso?

R/ si el deudor no paga, puede acudir con el cedente a cobrar

17.- ¿Qué es una unión de crédito?

R/ organismo creado como sociedad anónima de capital variable, gracias a la concesión

otorgada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores

18.- ¿Por qué es difícil que las uniones de crédito se transformen en sofoles?

R/ el tamaño de las operaciones de las uniones de crédito es muy grande y en las

segundas muy limitadas a su actividad
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19.- ¿Cuáles operaciones pueden realizar las casas de cambio?

R/ compra y venta de billetes así como piezas acuñadas en metales comunes, con curso
legal en el país, compra y venta de cheques de viajero denominados en moneda
extranjera, compra y venta de cheques de viajero denominados en moneda extranjera,
compra de documentos a las vistas denominadas y pagaderas en moneda extranjera

20.- ¿Cuáles es el objetivo de la BMV?

R/ dar transparencia y liquidez al mercado de valores al facilitar que sus socios, las casas
de bolsa, realicen las operaciones de compra y venta ordenadas por sus clientes.

21.- ¿Cuál es el principal índice de la BMV?

R/ índice de precios y cotizaciones de la bolsa mexicana de valores

22.- ¿Cuáles son los índices sectoriales que hasta el mes de julio de 2008 publicada la
BMV?

R/ extractiva, transformación, construcción, comercio, comunicaciones y transporte,

servicios

23.- ¿Cuáles son los cuatro objetivos éticos fundamentales de las sociedades de
inversión?

R/ Fortalece y descentraliza el mercado de valores, permite el acceso del pequeño y

mediano inversionista al mercado de valores, contribuye al financiamiento de la planta
productiva

24.- ¿Cuáles son las dos modalidades que pueden presentar las sociedades de inversión?

R/ sociedades de inversión abiertas y sociedades de inversión cerradas

25.- ¿Qué es AMIB?

R/ es la organización que agrupa a las casas de bolsa que operan en México

26.- ¿Con que Contribuye las Academia Mexicana de Derecho Financiero?

R/ a la actualización y difusión del marco normativo bursátil

27.- ¿Cuál es el objetivo de financiera rural?

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R/ impulsar el desarrollo de las actividades agropecuarias, forestales, pesqueras y todas

las demás actividades económicas vinculadas al medio rural

28.- ¿Cuál es el objetivo de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, SNC
(Banjercito)?

R/ otorgar apoyos financieros a los miembros del ejército, fuerza aérea y armada
mexicana

29.- ¿Cuál es la estrategia para fomentar el desarrollo de las pequeñas y medianas

empresas, proporcionando financiamiento, capacitación y asistencia técnica, así como el
desarrollo del mercado financiero con el fin de promover el crecimiento regional y la
creación de empleos para el país?

R/ resolver necesidades de los clientes, proveyéndolos de productos financieros,

capacitación y asistencia técnica.

30.- ¿Cómo se integra la banca popular en México?

R/ está integrado por Bansefi, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, sociedades

financieras populares, federaciones y confederaciones, todas estas organizadas en función
de la Ley de Ahorro y Crédito Popular

31.- ¿Cuál es la responsabilidad del banco del ahorro nacional y servicios financieros,
SNC (bansefi)?

R/ promover el ahorro popular y orientarlo en general al desarrollo nacional

32.- ¿Cuáles son las características de las sociedades financieras y populares (sofipo)?

R/ sociedades anónimas que pueden prestar servicios a socios y clientes en los términos
del ahorro y crédito popular

33.- ¿Cómo se define la ley de ahorro y crédito popular a las sociedades cooperativas de
ahorro y préstamo (SCAP)?

R/ sociedades constituidas y que operen conforme a esta ley y la Ley General de

Sociedades Cooperativas que tengan por objeto realizar exclusivamente operaciones de
ahorro y préstamo

34.- ¿Son intermediarios financieros las SCAP?

R/ Las Sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, reciben recursos de sus

cooperativistas a los cuales les hacen prestamos.
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35.- ¿Cuáles son las actividades que pueden realizar las SCAP?

R/ realizar actividades de ahorro y préstamo se regirán por esta ley, así como por lo
dispuesto por la ley de ahorro y crédito popular

36.- ¿Es la calificación una garantía de que la empresa si va a cubrir sus deudas?

R/No, pero reduce el riesgo

37.- ¿Cuáles requisitos deben cubrir las empresas en México para mantener en el listado
de la Bolsa Mexicana de Valores?

R/estar inscritas en el Registro Nacional de valores e intermediarios de la CNBV,

presentaron la solicitud a la BMV, por medio de una casa de bolsa, anexando la
información financiera, económica y legal correspondiente, cumplir con lo previsto en el
Reglamento General Interior de la BMV, cubrir los requisitos del listado del mantenimiento
de inscripción en bolsa.

38.- ¿Cuáles son los participantes en el MexDer?

R/Operadores, socios liquidadores, formadores de mercado.

39.- ¿Cuáles opciones se operan en el (mercado) MexDer?

R/Dólar de los Estados Unidos de América (DEUA), euro, índice de precios y cotizaciones
de la BMV (IPC), entre otros.

40.- ¿Qué es la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)?

R/Es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, con

autonomía técnica y facultades ejecutivas de acuerdo con su propia ley.

41.- ¿Qué es una institución de seguros?

R/Es la empresa que se obliga mediante la celebración de un contrato en el momento de

su aceptación y mediante el cobro de una prima, a resarcir un daño o pagar una suma de
dinero al ocurrir la eventualidad prevista en ese contrato.

42.- ¿Cuáles son los ramos o tipos de seguros?

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R/Automóviles, vida, accidentes personales y enfermedades, gastos médicos mayores,

agropecuario, diversos, transportes, incendio, responsabilidad civil y riesgos profesionales
y crédito.

43.- ¿Cuáles son las actividades que pueden llevar acabo las federaciones en el sistema
de ahorro popular en México?

R/Fianzas, contrato de arrendamiento financiero, operaciones de factoraje financiero con

sus clientes servicio de abono y descuento en nómina

44.- ¿Qué operaciones pueden considerarse dentro del sistema financiero no regulado
en México?

R/Objeto múltiple, realización de operaciones de arrendamiento financiero y/o factoraje

financiero y/o crédito para cualquier fin sin necesidad de autorización de la SHCP

45.- ¿Cuáles pueden ser las actividades de una Sofom?

R/Préstamos entre familiares y conocidos, las ventas en pagos, las sociedades financieras
de objeto múltiple .

46.- ¿Quiénes participan en una fianza?

R/Fiado, beneficiario obligado solidario y fiador

47.- ¿Cuáles son los tipos de fianzas que existen en México?

R/fidelidad, judicial, administrativa y de crédito

48.- ¿Quiénes participan en el sistema de ahorro para el retiro?

R/ Los Trabajadores

49.- ¿Qué es una sociedad de inversión especializada de fondos para el retiro?

R/son las empresas en las que se invierten los ahorros en los trabajadores, de las cuáles
estos son accionistas.

50.- ¿Cuál es la principal obligación de una siefore en cuanto a la recompra?

R/A los trabajadores afiliados a precio de evaluación hasta 100% de su tenencia

accionaria, cuando tengan derecho a gozar de una pensión, cuando se haga una
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modificación al régimen de inversiones o de comisiones y cuando soliciten el traspaso de

su cuenta individual a otra administradora.

51.- ¿Cuál es el objeto de Nacional Financiero, SNC (Nafin) en 1934?

R/ fomentar el desarrollo del sistema financiero mexicano, actualmente es fomentar el

desarrollo industrial.

52.- ¿Cuál fue el objeto del Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC (BANCOMEXT)?

R/financiar el comercio exterior del país, así como participar en la promoción de dicha
actividad.

53.- ¿Cuáles son las instituciones que conforman el subsistema bancario y de valores?

R/instituciones de crédito, organizaciones auxiliares del crédito, sociedades financieras de

objeto limitado (sofoles) y de objeto múltiple (sofome), Bolsa de Valores empresas
calificadoras casa de bolsa, entre otras.

54.- ¿Cuáles son las instituciones que conforman el subsistema de ahorro para el retiro?

R/ Instituciones de seguros, sociedades mutualistas e instituciones de fianzas.

55- ¿Cuál es la institución que por regular los cambios y la intermediación es la base de

la actividad económica?

R/Banco de México.

56.- ¿Porque el banco de México es el principal organismo del sistema financiero

mexicano?

R/Por que actúa como regulador de la masa monetaria y los tipos de cambio, y como
banco de reserva y acreditante de ultima instancia; al prestar servicios de tesorería al
Gobierno Federal.
57.- ¿Cuáles son las instituciones que supervisa y regula la CNBV?
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R/instituciones de crédito, organizaciones auxiliares de crédito, actividades ideas de

crédito, sociedades financieras de objeto limitado el banco del ahorro nacional y servicios
financieros empresas calificadoras casa de bolsa Asociación Mexicana de intermediarios
bursátiles, entre otras.

58.- ¿Cuáles son las instituciones que pueden conformar un grupo financiero?

R/ instituciones de fianzas, de seguros, casas de bolsa, instituciones de banca múltiple.

59.- ¿Cuales instituciones pueden ofrecer el servicio de banca y crédito?

R/instituciones de banca múltiple e instituciones de banca de desarrollo

60.- ¿Cuáles instituciones integran el sistema bancario mexicano?

R/ Condusef, CNSF, Consar, CNBV, Banco de México, Afores, IPAB, bolsa de valores, Sector
de intermediarios no bancarios, sector de ahorro y crédito popular

61.- ¿A que debe orientarse el trabajo de BANSEFI?

R/para la cartera de productos y servicios que las entidades de Crédito popular ofrecen a
sus usuarios, lograr que generen mayores ingresos, promover que disminuyan los costos
de regulación de operación

62.- ¿Qué es una sociedad financiera de objeto múltiple (SOFOL)?

R/captar recursos provenientes de la colocación de valores inscritos en el Registro

Nacional de valores intermediarios y otorgar créditos para determinar la actividad del
sector

63.- ¿Cuáles son los 4 tipos de organizaciones auxiliares del crédito que el año 2008

existe en México?

R/almacenes generales de depósito. empresas de factoraje financiero arrendadoras

financieras y uniones de crédito.

64.- ¿Qué actividades realizan los almacenes generales de depósito?

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R/expedir certificados en los que se señalan las características de la mercancía depositada,

compañeros con bonos de prenda, útiles para obtener créditos prendarios.

65- ¿Qué es arrendamiento ficticio?

R/Consiste en que el propietario de un bien lo vende a una compañía arrendadora, para

que esté a su vez la rienda con su respectivo derecho de opción de compra al término del
contrato

66.- ¿Por qué pueden las arrendadoras financieras no haber realizado un estudio de

crédito adecuado?

R/porque es común que le den más importancia al estudio de crédito del cedente que a las
características de la cartera que están “comprando”, otro factor sería que la cartera que
compra provenga de operaciones normales propias del negocio del cedente

67.- ¿Por qué es importante el factoraje a proveedores en los programas de desarrollo

de proveedores?

R/ Porque sí el cedente es una empresa pequeña, puede acudir con la empresa grande
ofrecer operaciones de factoraje, pactando con la empresa grande del pago de las cuentas
con sus proveedores y acudiendo con sus proveedores a ofrecerles la compra de su cartera

68.- ¿Por qué es difícil que las uniones de crédito se transforman en sociedades

cooperativas de ahorro y préstamo?

R/porque el tamaño de las operaciones de las uniones de crédito es muy grande y en las
sociedades cooperativas de ahorro y préstamo es muy limitada a su actividad

69.- ¿En qué consiste la única actividad auxiliar de crédito?

R/ofrecer crédito a sus depositantes con garantías sobre las mercancías depositadas,
además de proporcionar servicios de comercialización, transporte, certificación de calidad
valuación marbeteado y empaque de mercancías
70.- ¿Cuál es el objetivo de una sociedad de información crediticia?

R/prestar los servicios de recopilación manejo y entrega o envío de información relativa al

historial crediticio de personas físicas y Morales.
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71.- ¿Qué es la Bolsa Mexicana de Valores?

R/sociedad anónima de capital variable, es el eje del mercado accionario en México.

Proporcionar los servicios, medios e infraestructura necesarios para que la emisión,
colocación y comercio de valores inscritos en dicho registro se lleve a cabo de manera
eficaz y eficiente

72.- ¿Qué es el Sistema BMV- Centra Capitales?

R/sistema electrónico de negociación, transacción registro y asignación para el mercado

de capital que permite al usuario registrar ofertas públicas, consultar hechos y posturas,
ingresar órdenes y cerrar operaciones con títulos opcionales y acciones.

73.- ¿Qué es el índice IMC30?

R/es el índice de mediana capitalización desarrollado por la Bolsa Mexicana de valores

para representar a las empresas de mediana capitalización y que incorpora criterios de
tamaño y operatividad.

74.- ¿Cuál es el objetivo de una sociedad de inversión?

R/adquisición de valores y documentos seleccionados de acuerdo con el criterio de

diversificación de riesgos, con recursos provenientes de la colocación de las acciones
representativas de su capital social entre el público inversionista.