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Guía de Transferencias SWIFT

El documento habla sobre el SWIFT (Sociedad para las Comunicaciones Internacionales y Financieras Mundiales), una red que procesa transferencias bancarias internacionales las 24 horas. Explica los datos necesarios para hacer una transferencia SWIFT como moneda, monto, nombre y número de cuenta del beneficiario e IBAN o Swift. Luego detalla los 4 pasos para hacer una transferencia internacional a través de Banesco Panamá incluyendo completar la información del beneficiario y bancos intermediarios si se requiere.

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Guía de Transferencias SWIFT

El documento habla sobre el SWIFT (Sociedad para las Comunicaciones Internacionales y Financieras Mundiales), una red que procesa transferencias bancarias internacionales las 24 horas. Explica los datos necesarios para hacer una transferencia SWIFT como moneda, monto, nombre y número de cuenta del beneficiario e IBAN o Swift. Luego detalla los 4 pasos para hacer una transferencia internacional a través de Banesco Panamá incluyendo completar la información del beneficiario y bancos intermediarios si se requiere.

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Universidad Santa María

Facultad: Faces
Sección: “A”
Materia: Informática Aplicada
Segundo Semestre – Turno Diurno

EL SWIFT

Nombre y Apellido: Luis Guerrero


C.I: 27.652.651
¿Qué es el Swift?

Swift en español significa “Sociedad para las Comunicaciones Internacionales y Financieras


Mundiales” es una red internacional encargada de transacciones bancarias a nivel internacional.

Esta empresa no solo es encargada de hacer transferencias internacionales, también es una


herramienta eficaz para la integración de servicios tales como pago interbancarios, cheques de
remesa, entre otros.

En la actualidad procesa 10 millones de mensajes diarios entre 8.000 instituciones financieras en


más de 200 países (aproximadamente) y está en servicio las 24 horas del día.

Datos para hacer una trasferencia Swift:

 Moneda de envío para realizar la transacción


 Monto a transferir
 Nombre del beneficiario
 Número de cuenta del beneficiario
 IBAN (solo si la transferencia es europea)
 Swift del beneficiario (puede ser por ciudad o banco)
 Ingresar un detalle de pago
 Se requiere una cuenta internacional para enviar y recibir de una moneda extrajera

En caso de que la transferencia utilice un banco intermediario, se deberá colocar los


siguientes datos:
 Banco Intermediario
 N° ABA
 Nombre Swift (BIC)
 Dirección del banco intermediario
 Cuenta del banco emisor con el banco intermediario
Pasos para realizar una transferencia Internacional:

Teniendo los datos y el conocimiento necesario para hacer una transferencia Internacional,
comenzamos con los siguientes pasos:

Paso 1:

Ingresar la página del banco donde se realizara la transferencia (en este caso usaremos un ejemplo
con una cuenta Banesco Panamá). Una vez que estemos en la página de dicho banco, hacemos
clic en donde diga Transferencias Internacionales y seguidamente presionamos donde diga
“Beneficiario”.

Información de pago

Cuenta Debito LOCAL - N° 20100000


Monto 150,00
Moneda USD
Fecha Valor 12-11-2018

Seleccione el Beneficiario de la lista

Nombre Luis Guerrero


Descripción de la transacción Cancelación de deuda

Paso 2:

Completar los datos del beneficiario que sean requeridos:

Número de cuenta 000725691457


Nombre del Beneficiario Luis Guerrero
Dirección 111 Wall Street. New York City, USA
Código SWIFT CITIUS33XXX
Paso 3:

Se procede a completar la plantilla general de transferencias Internacional:

Beneficiario

Número de Cuenta 000725691457


Nombre de Beneficiario Luis Guerrero
Dirección 111 Wall Street. New York City,
USA

Banco de Beneficiario

Nombre de Banco Beneficiario Citibank N.A.


Nombre Swift CITIUS33XXX
Número ABA 02100089
Número de Cuenta Bancaria Intermediaria 36893058
Dirección 111 Wall Street New York City, NY 10005 USA

Banco Intermediario: Si requiere definir un Banco para esta transacción. Se debe de completar los
siguientes datos:

Banco Intermediario Standard Chartered Bank


Número ABA 026002561
Nombre Swift SCBLUS33XXX
Dirección 195 Avenue of the Americas, New York City, NY
10036 USA

Paso 4:

El último paso para registrar una transacción Internacional, el banco Banesco Panamá enviara al
correo del emisor una clave temporal para poder validar la transferencia. Se puede tardar de 1 a 3
días dependiendo de la distancia y de la moneda con que se haya hecho la transacción.

Contraseña ***************

Se requieren 4 pasos para registrar una transferencia Internacional con Banesco Panamá (hay
otros bancos a nivel mundial que requieren más pasos).

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