Banamex

1024 Posiciones
Layout de México (485)

Preparado por: Banamex

Primera Publicación: 03 de Marzo del 2008
Versión: 1.00
Fecha de Publicación: 03 de Marzo del 2008
Documento: PayLink 1024 Posiciones-Sólo para México 485

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Copyright (2003) por Banamex

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should be reproduced, published in any form by any means, electronic or mechanical including photocopy or any
information storage or retrieval system nor should the materials be disclosed to third parties without the express
written authorization of Citibank N.A.
 CONTENIDO

CONTENIDO …………………………………………………………………………. 2

INTRODUCCIOIN …………………………………………………………………………. 3

TERMINOLOGIA / GLOSARIO ………………………………………………………………. 3

ESTRUCTURA DEL ARCHIVO ………………………………………………………………. 4

FLUJO DE LA ESTRUCTURA DEL ARCHIVO ……...……………………………………. 4

LAYOUT DEL REGISTRO DE PAGOS – 1024 CARACTERES ………………....……. 5

LAYOUT DEL REGISTRO DE DETALLES COMPLEMENTARIOS – 250 CARACTERES 11

LAYOUT DEL REGISTRO DE TOTALES (TRAILER) – 100 CARACTERES……………. 11

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INTRODUCCION

Este documento proporciona el layout que será utilizado así como el largo del
registro el cual, es de 1024 caracteres.

El objetivo de este manual es ayudar al cliente a construir el layout que permite

procesar los pagos usando nuestro sistema CitiDirect Online Banking.

TERMINOLOGIA / GLOSARIO

Cliente: Este siempre se refiere al cliente de Banamex que utilizará la

funcionalidad de importación de archivo y quien tiene contratado el sistema para
realizar la entrega de las transacciones financieras.

Nota: En algunas partes de este documento también se hace referencia a

la compañía.

Pago: Es una transacción donde un Cliente desea transferir fondos de una

cuenta que el Cliente tiene seleccionado en la cuenta del beneficiario, o la
impresión de cheque para un beneficiario en particular.

Nota: En algunas partes de este documento también se hace referencia

de la transacción.

Beneficiario: Es el destinatario de un pago realizado por el Cliente en el cual

existe una relación entre ellos.

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ESTRUCTURA DEL ARCHIVO
Existen 3 tipos de registros:

Registro de Pagos
Registro de Detalles Complementarios
Registro de Totales (Trailer)

El orden de la generación del archivo debe ser de la siguiente manera:

Registro de Pagos: Este registro contiene información del Beneficiario y del Pago.

Registro de Detalles Complementarios: Este registro esta ligado con un registro

de pago, no es un registro mandatorio. El número máximo de registros puede ser
hasta 50.

Registro de Totales (Trailer): Este es el último registro que debe ser informado en
el archivo. Solo un registro es aceptado. Este registro contiene los totales de todo el
layout.

FLUJO DE LA ESTRUCTURA DEL ARCHIVO

Nombre del Registro Mandatorio / Opcional

Registro de Pagos 1 Mandatorio

Registro de Detalles Complementarios Opcional

Registro de Pagos 2 Mandatorio

Registro de Detalles Complementarios Opcional

Registro de Pagos 3 Mandatorio

Registro de Detalles Complementarios Opcional

Registro de Pagos 4 Mandatorio

Registro de Detalles Complementarios Opcional

Registro de Pagos n Mandatorio

Registro de Detalles Complementarios Opcional

Registro de Totales Mandatorio

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 LAYOUT DEL REGISTRO DE PAGOS – 1024 CARACTERES
(Para realizar Pagos entre Cuentas Banamex, Cheques de Gerencia, Órdenes de Pago y Transferencias Interbancarias)

A = Campo Alfanumérico
N = Campo Numérico
D = Campo tipo Fecha
M = Campo Obligatorio
O = Campo Opcional
C = Campo Condicional (los datos a llenar en estos campos depende del Método de Pago que se eligió)

# Nombre M/O/C Posición Largo Tipo Descripción

1 Tipo de Registro M 1 3 A Indicador del registro fijo “PAY”. (Las comillas no están incluidas)
3 Código de País del Cliente M 4 3 N Código de País fijo “485”. (Las comillas no están incluidas)
13 Número de cuenta del Cliente (LATAM) O 7 10 A Campo no utilizado por México, dejar en Blanco; este campo se utiliza para el envío
de pagos en países de Latinoamérica.
12 Fecha de Transacción M 17 6 D Fecha valor del pago en formato AAMMDD (eje.030421 indica 2003 de abril 21)
8* Código de Transacción M 23 3 N Método de Pago, se debe ingresar el código del Método de pago que se va a
realizar:
“072” – para Pagos a Cuentas de Terceros (Book to Book); toda transferencia
hacia cuentas perfiles y pagomático se consideran como Pago a Terceros.

“073” - para Cheques de Gerencia (Manager Check)

“277” - para Órdenes de Pago (Window Payment)

“YYY" - para Transferencias Interbancarias se empleará cualquiera de los

siguientes valores, según corresponda:
“001” Transferencia Interbancaria
“002” Pago de Salario (Nómina)
“003” Pago de Pensión
(Las comillas no están incluidas)
Referencia de la transacción del cliente M 26 15 A Referencia de cada transacción irrepetible y única, ésta es determinada por la
6 Empresa cliente de CitiDirect y aquí se puede indicar si el pago es de nómina.
(por ejemplo: NOMINA18120901 ó PROVV0011712091)

Caracteres especiales no permitidos: !"#$%/( )=?¡¨*[ ];:_'¿´+{ },><°|@¬\~`^ñÑ

2 Número de secuencia de la transacción M 41 8 N Secuencial de la transacción. Este es un contador el cual se debe llevar por cada
archivo dispersado al día.

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 # Nombre M/O/C Posición Largo Tipo Descripción
5 RFC del Beneficiario C 49 20 A Registro Federal de Causantes (RFC). Este campo es mandatorio sólo si en el
campo # 9 se indica el valor 06 – Con Comprobante Fiscal. En caso de que el
valor sea 05 – Sin Comprobante Fiscal, este campo puede quedarse con espacios
en blanco.

Caracteres especiales no permitidos: !"#$%/( )=?¡¨*[ ];:_'¿´+{ },.-><°|@¬\~`^

10 Moneda del número de cuenta del cliente M 69 3 A Moneda del Pago fijo “MXN”. (Las comillas no están incluidas)
16 Código del Beneficiario O 72 20 A Código del Beneficiario, irrepetible y único. Éste es un identificador para proveedor
o empleado, la empresa determina qué utilizará. (Por ejemplo: Número de nómina o
iniciales).

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11 Importe de la Transacción M 92 15 N Importe del Pago.
Ejemplo: 1,500.00 debe ser 000000000150000 con ceros a la izquierda, no lleva
comas ni puntos decimales.
42 Maturity Date C 107 6 D Fecha de Expiración de la orden de pago expedida; por lo tanto si en el campo #8
se seleccionó el método de pago “277” entonces, este campo es obligatorio.

Se debe considerar que la fecha máxima de disponibilidad es de 180 días a partir

de la fecha valor indicada en el campo #12. Si este día es fin de semana o feriado,
debe recorrerse al siguiente día hábil.
44 Detalles de la Transacción Línea 1 C 113 35 A Detalles adicionales del pago 1.
Considerar que para pagos a cuentas concentradoras Banamex en este campo se
debe indicar la REFERENCIA NUMÉRICA.

Para pagos a cuentas de otros bancos, en este campo se puede proporcionar una
referencia numérica de 7 dígitos.
Caracteres especiales no permitidos: !"$%&/( )=?¡¨*[ ];:_'¿´+{ },.-><°|@¬\~`^ñÑ
45 Detalles de la Transacción Línea 2 C 148 35 A Detalles adicionales del pago 2.
Considerar que para pagos a cuentas concentradoras Banamex en este campo se
debe indicar la REFERENCIA ALFANUMÉRICA.

Para pagos a cuentas de otros bancos, en este campo se puede proporcionar la

referencia alfanumérica o bien, el nombre de la razón social emisora del pago.
Caracteres especiales no permitidos: !"$%&/( )=?¡¨*[ ];:_'¿´+{ },.-><°|@¬\~`^Ññ
46 Detalles de la Transacción Línea 3 O 183 35 A Detalles adicionales del pago 3
Caracteres especiales no permitidos: !"$%&/( )=?¡¨*[ ];:_'¿´+{ },.-><°|@¬\~`^Ññ
47 Detalles de la Transacción Línea 4 O 218 35 A Detalles adicionales del pago 4
Caracteres especiales no permitidos: !"$%&/( )=?¡¨*[ ];:_'¿´+{ },.-><°|@¬\~`^Ññ

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 # Nombre M/O/C Posición Largo Tipo Descripción
9 Código de Transacción Local C 253 2 N Tipo de Pago “05” – Sin comprobante fiscal
“06” – Con comprobante fiscal
(Las comillas no están incluidas)
Este campo se refiere al detalle que puede aparecer en el estado de cuenta
impreso del Cliente.
14 Tipo de cuenta del cliente M 255 2 N Indicador del Tipo de cuenta “01” = Cheques. (Las comillas no están incluidas)
20 Nombre del Beneficiario M 257 80 A Nombre del Beneficiario.
(Para México sólo se consideran los primeros 35 caracteres; esto es, de la posición
257 a la 292).
Caracteres especiales no permitidos: !"#$%/( )=?¡¨*[ ];:_¿´+{ },.-><°|¬\~`^Ññ
21 Dirección del Beneficiario 1 M 337 35 A Dirección del Beneficiario.
Caracteres especiales no permitidos: !"#$%( )=?¡¨*[ ];:_¿´+{ }.-><°|¬\~`^Ññ
21 B Dirección del Beneficiario 2 O 372 35 A Dirección del Beneficiario
Caracteres especiales no permitidos: !"#$%( )=?¡¨*[ ];:_¿´+{ }.-><°|¬\~`^Ññ
22 Ciudad del Beneficiario C 407 15 A Campo obligatorio al momento de enviar Manager Check
24 Código del Estado C 422 2 A Campo obligatorio al momento de enviar Manager Check
23 Código Postal C 424 12 A Campo obligatorio al momento de enviar Manager Check
25 Número telefónico del Beneficiario O 436 16 N Número telefónico del Beneficiario.
(Campo no utilizado por México, dejar en Blanco)
26 Código del Banco del Beneficiario C 452 3 N Código del Banco fijo “000” – para Pagos a Cuentas de Terceros
“000” – para Cheques de Gerencia
“002” – para Órdenes de Pago
Para Transferencias Interbancarias, referirse al archivo “Tabla Bancos CD”
(Las comillas no están incluidas)
27 Agencia del Banco del Beneficiario C 455 8 A Campo no utilizado por México, dejar en blanco.
60 * Número de cuenta del Beneficiario C 463 35 A Número de cuenta del Beneficiario:
Para pagos a terceros y transferencias interbancarias el campo es
Obligatorio.
Para cheques de gerencia y órdenes de pago el campo es Opcional, por
lo que se debe dejar en Blanco.

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 # Nombre M/O/C Posición Largo Tipo Descripción
61 * Tipo de cuenta del Beneficiario C 498 2 N Código del tipo de cuenta del Beneficiario
Para Pagos a Cuenta de Terceros
“01” – Cuenta de Cheques (11 dígitos de longitud)
“03” – Cuenta de Débito (16 dígitos de longitud)
“04” – Cuenta de Crédito (16 dígitos de longitud)
“05” – Cuenta CLABE (18 dígitos de longitud)

Para Transferencias Interbancarias

“03” – Cuenta de Débito (16 dígitos de longitud)
“04” – Cuenta de Crédito (16 dígitos de longitud)
“05” – Cuenta CLABE (18 dígitos de longitud)

Para Cheque de Gerencia y Órden de Pago

(No usar, dejar en blanco)
(Las comillas no están incluidas)
28 Dirección del Banco O 500 30 A Dirección del Banco; si se desconoce colocar un dato fijo, por ejemplo:“BcoBenef”
164 Importe del Impuesto C 530 17 N Importe del Impuesto.
Ejemplo: 1,500.00 debe ser 000000000150000 con ceros a la izquierda, no lleva
comas ni puntos decimales.
Este campo deberá contener información si en el Campo # 9 se ingresó la opción
“06” – Con Comprobante fiscal.
165 Bandera de Prioridad O 547 1 A Bandera que indica que la transacción debe ser puesta al principio de la dispersión
(por lote, del cliente)

Valores: SI = “Y” o No = “N”

(Las comillas no están incluidas)
166 Confidencial O 548 1 A Bandera que indica si la transacción será puesta como privada, restringiendo la
vista del detalle.

Valores: SI = “Y” o No = “N”

Si la selección es “Y”, los perfiles de acceso de los usuarios deberán estar

configurados para visualizar los pagos confidenciales.
(Las comillas no están incluidas)

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 # Nombre M/O/C Posición Largo Tipo Descripción
167 Fecha de Acreditación al Beneficiario C 549 2 N Sólo se utiliza al momento de enviar Transferencias Interbancarias, los valores son:
“00” – 24hrs. (CECOBAN)
“01” – Mismo Día (SPEI)

Dejar en Blanco para: Pagos a Terceros, Órdenes de Pago y Cheques de Gerencia.

(Las comillas no están incluidas)
168 Número de cuenta de débito Banamex M 551 20 A Número de cuenta del cliente que realiza el pago (Empresa cliente de CitiDirect); la
longitud de ésta debe ser de 11 dígitos sin espacios ni guiones.
34 Fax del Beneficiario O 571 16 N Campo no utilizado por México, dejar en blanco.
35 Contacto del Fax del Beneficiario O 587 20 A Campo no utilizado por México, dejar en blanco.
36 Departamento del Fax del Beneficiario O 607 15 A Campo no utilizado por México, dejar en blanco.
62 Número de cuenta del Beneficiario O 622 10 N Campo utilizado únicamente por países de LATAM, no por parte de México. Se
(Para cuentas que son Tipo Citibank) debe dejar en blanco.
63 Tipo de cuenta O 632 2 N Campo utilizado únicamente por países de LATAM, no por parte de México. Se
(Para cuentas que son Tipo Citibank) debe dejar en blanco.
19 * Método de entrega de transacciones C 634 3 N Método de entrega de transacciones. (Las comillas no están incluidas)
Para Cheques de Gerencia
“001” – Corporate Branch
“002” – Customer Office (si esta opción es seleccionada, los campos 22,
23 y 24 son obligatorios)

Para Órdenes de Pago

“003” – Country Wide

Para Pago a Cuenta de Terceros y Transferencia Interbancaria

(No usar dejar en Blanco)
(Las comillas no están incluidas)
37 Identificación de un titulo O 637 50 A Campo no utilizado por México, dejar en blanco.

38 Código de activación del beneficiario O 687 5 N Código de activación del beneficiario, fijo “00000”.
(Las comillas no están incluidas)
49 Correo electrónico del Beneficiario O 692 50 A Correo electrónico del Beneficiario
Este campo deberá contener información si en el Campo #169 se ingresa la
palabra: “E-Mail”.
Caracteres especiales no permitidos: !"#$%&/()=?¡¨*[];:'¿´+{},><°|¬\~`^ñÑ
(Las comillas no están incluidas)

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 # Nombre M/O/C Posición Largo Tipo Descripción
64 Importe máximo por Pago M 742 15 N Importe máximo por Pago, si no se requiere establecer importe máximo se debe
llenar con “9”(nueves).
Ejemplo: 1,500.00 debe ser 000000000150000 con ceros a la izquierda, no lleva
comas ni puntos decimales.
65 Actualización del registro de Pago O 757 1 N Campo no utilizado por México, dejar en blanco.
169 Notificación al Beneficiario O 758 11 A Notificación al Beneficiario: “NONE” o “E-Mail”
(Campo sensible a mayúsculas y minúsculas. Las comillas no están incluidas)

Si la opción de E-Mail es seleccionada, el campo 49 deberá contener la dirección

de correo electrónico del beneficiario.
150 Marca del Cheque O 769 1 A Campo no utilizado por México, dejar en blanco.
151 Bandera del Cheque O 770 1 A Campo no utilizado por México, dejar en blanco.
253 caracteres en blanco M 771 A Dejar espacios en blanco.

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 LAYOUT DE DETALLES COMPLEMENTARIOS – 250 CARACTERES
# Nombre M/O Posición Largo Tipo Descripción
1 Tipo de Registro M 1 3 A Indicador del registro fijo “VOI”. (Las comillas no están incluidas)
3 Código del País del Cliente M 4 3 N Código de País fijo “485”. (Las comillas no están incluidas)
13 Número de cuenta del Cliente (LATAM) O 7 10 N No usar Dejar en Blanco
6 Referencia de la transacción del cliente. M 17 15 A Referencia de cada transacción irrepetible y única.
2 Número de secuencia de la transacción M 32 8 N Secuencial de la transacción.
50 Sub – secuencia M 40 4 N Sub-secuencia de la transacción.
51 Detalle de los datos complementarios M 44 75 A Detalles de la descripción, formato libre.
Caracteres especiales no permitidos: !=¡¨[ ]:¿´{ }><°|¬\~`^Ññ
Reservado 119 132 A Dejar espacios en blanco

LAYOUT DEL REGISTRO DE TOTALES (TRAILER) – 100 CARACTERES

# Nombre M/O Posición Largo Tipo Descripción
1 Tipo de Registro M 1 3 A Indicador del registro fijo “TRL”. (Las comillas no están incluidas)
55 Número de transacciones M 4 15 N No de registros de Pagos.
56 Suma de todos los importes del registro de M 19 15 N Suma de todos los importes del registro de pagos. (eje. 1,500.00 debe ser
pagos. 000000000150000 con ceros a la Izquierda, no lleva comas ni puntos decimales)
58 Número de registros de beneficiario M 34 15 N Llenar con ceros
59 Numero total de registros a transmitir M 49 15 N Número de registros a transmitir, no incluye este registro, es decir no incluye el
registro de totales.
Reservado 64 37 A Reservado

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