MATEMÁTICAS FINANCIERAS CON EXCEL.

Función TASA

Con la opción Fórmulas -Insertar-Función o haciendo clik en el icono fx de la barra de herramientas seleccionamos la fun

Esta función calcula el tipo de interés nominal de un préstamo a cuota fija, conociendo el principal del préstamo, la cuota
cada periodo y el número de periodos de duración del préstamo.
También sirve para calcular una renta fija temporal a cobrar durante un número de periodos determinado, aportando un c

Ejemplo 1
Una entidad financiera nos concede un préstamo en las siguientes condiciones:

Importe del préstamo (Euros) o Principal 200,000.00

Cuota fija mensual 1,862.75
Número de cuotas mensuales: 120 (10 años)
Liquidación: Cuota fija (intereses + capital) mensual vencida

Cálculo del tipo de interés nominal mensual en % 0.18750% Le hemos dado formato porcentual a la celda. Si no fuera así deberí
Cálculo del tipo de interés nominal anual en % 2.250% Al tratarse de un tipo de interés NOMINAL mensual, podemos multip

Normalmente la entidad financiera nos informa del tipo de interés nominal aplicable a este tipo de préstamos, al menos p
año, sin embargo no está de menos que lo comprobemos por nuestros propios medios, para asegurar la corrección de la o

El cuadro de amortización de préstamo, formulado de acuerdo con los datos anteriores, es el siguiente:

Ppal.Inicial Cuota Total Intereses Devoluc.ppal.

Cuota número 1 200,000.00 1,862.75 375.00 1,487.75
Cuota número 2 198,512.25 1,862.75 372.22 1,490.53
Cuota número 3 197,021.72 1,862.75 369.42 1,493.33
Cuota número 4 195,528.39 1,862.75 366.62 1,496.13
Cuota número 5 194,032.26 1,862.75 363.82 1,498.93
Cuota número 6 192,533.33 1,862.75 361.00 1,501.75
Cuota número 7 191,031.58 1,862.75 358.19 1,504.56
Cuota número 8 189,527.02 1,862.75 355.37 1,507.38
Cuota número 9 188,019.64 1,862.75 352.54 1,510.21
Cuota número 10 186,509.43 1,862.75 349.71 1,513.04
Cuota número 11 184,996.39 1,862.75 346.87 1,515.88
Cuota número 12 183,480.51 1,862.75 344.03 1,518.72
Cuota número 13 181,961.79 1,862.75 341.18 1,521.57
Cuota número 14 180,440.22 1,862.75 338.33 1,524.42
Cuota número 15 178,915.80 1,862.75 335.47 1,527.28
Cuota número 16 177,388.52 1,862.75 332.61 1,530.14
Cuota número 17 175,858.38 1,862.75 329.74 1,533.01
Cuota número 18 174,325.37 1,862.75 326.86 1,535.89
Cuota número 19 172,789.48 1,862.75 323.98 1,538.77
Cuota número 20 171,250.72 1,862.75 321.10 1,541.65
Cuota número 21 169,709.07 1,862.75 318.21 1,544.54
Cuota número 22 168,164.53 1,862.75 315.31 1,547.44
Cuota número 23 166,617.09 1,862.75 312.41 1,550.34
Cuota número 24 165,066.75 1,862.75 309.50 1,553.25
Cuota número 25 163,513.50 1,862.75 306.59 1,556.16
Cuota número 26 161,957.35 1,862.75 303.67 1,559.08
Cuota número 27 160,398.27 1,862.75 300.75 1,562.00
Cuota número 28 158,836.27 1,862.75 297.82 1,564.93
Cuota número 29 157,271.34 1,862.75 294.89 1,567.86
Cuota número 30 155,703.48 1,862.75 291.95 1,570.80
Cuota número 31 154,132.68 1,862.75 289.00 1,573.75
Cuota número 32 152,558.93 1,862.75 286.05 1,576.70
Cuota número 33 150,982.23 1,862.75 283.10 1,579.65
Cuota número 34 149,402.58 1,862.75 280.13 1,582.62
Cuota número 35 147,819.96 1,862.75 277.17 1,585.58
Cuota número 36 146,234.38 1,862.75 274.19 1,588.56
Cuota número 37 144,645.82 1,862.75 271.21 1,591.54
Cuota número 38 143,054.28 1,862.75 268.23 1,594.52
Cuota número 39 141,459.76 1,862.75 265.24 1,597.51
Cuota número 40 139,862.25 1,862.75 262.25 1,600.50
Cuota número 41 138,261.75 1,862.75 259.24 1,603.51
Cuota número 42 136,658.24 1,862.75 256.24 1,606.51
Cuota número 43 135,051.73 1,862.75 253.23 1,609.52
Cuota número 44 133,442.21 1,862.75 250.21 1,612.54
Cuota número 45 131,829.66 1,862.75 247.18 1,615.57
Cuota número 46 130,214.10 1,862.75 244.15 1,618.60
Cuota número 47 128,595.50 1,862.75 241.12 1,621.63
Cuota número 48 126,973.87 1,862.75 238.08 1,624.67
Cuota número 49 125,349.20 1,862.75 235.03 1,627.72
Cuota número 50 123,721.48 1,862.75 231.98 1,630.77
Cuota número 51 122,090.71 1,862.75 228.92 1,633.83
Cuota número 52 120,456.89 1,862.75 225.86 1,636.89
Cuota número 53 118,820.00 1,862.75 222.79 1,639.96
Cuota número 54 117,180.04 1,862.75 219.72 1,643.03
Cuota número 55 115,537.00 1,862.75 216.63 1,646.12
Cuota número 56 113,890.89 1,862.75 213.55 1,649.20
Cuota número 57 112,241.68 1,862.75 210.46 1,652.29
Cuota número 58 110,589.39 1,862.75 207.36 1,655.39
Cuota número 59 108,934.00 1,862.75 204.25 1,658.50
Cuota número 60 107,275.50 1,862.75 201.14 1,661.61
Cuota número 61 105,613.90 1,862.75 198.03 1,664.72
Cuota número 62 103,949.17 1,862.75 194.91 1,667.84
Cuota número 63 102,281.33 1,862.75 191.78 1,670.97
Cuota número 64 100,610.36 1,862.75 188.65 1,674.10
Cuota número 65 98,936.26 1,862.75 185.51 1,677.24
Cuota número 66 97,259.02 1,862.75 182.36 1,680.39
Cuota número 67 95,578.63 1,862.75 179.21 1,683.54
Cuota número 68 93,895.09 1,862.75 176.06 1,686.69
Cuota número 69 92,208.40 1,862.75 172.89 1,689.86
Cuota número 70 90,518.54 1,862.75 169.72 1,693.03
Cuota número 71 88,825.51 1,862.75 166.55 1,696.20
Cuota número 72 87,129.31 1,862.75 163.37 1,699.38
Cuota número 73 85,429.93 1,862.75 160.18 1,702.57
Cuota número 74 83,727.37 1,862.75 156.99 1,705.76
Cuota número 75 82,021.61 1,862.75 153.79 1,708.96
Cuota número 76 80,312.65 1,862.75 150.59 1,712.16
Cuota número 77 78,600.49 1,862.75 147.38 1,715.37
Cuota número 78 76,885.12 1,862.75 144.16 1,718.59
Cuota número 79 75,166.53 1,862.75 140.94 1,721.81
Cuota número 80 73,444.72 1,862.75 137.71 1,725.04
Cuota número 81 71,719.68 1,862.75 134.48 1,728.27
Cuota número 82 69,991.40 1,862.75 131.24 1,731.51
Cuota número 83 68,259.89 1,862.75 127.99 1,734.76
Cuota número 84 66,525.13 1,862.75 124.74 1,738.01
Cuota número 85 64,787.11 1,862.75 121.48 1,741.27
Cuota número 86 63,045.84 1,862.75 118.21 1,744.54
Cuota número 87 61,301.30 1,862.75 114.94 1,747.81
Cuota número 88 59,553.49 1,862.75 111.66 1,751.09
Cuota número 89 57,802.41 1,862.75 108.38 1,754.37
Cuota número 90 56,048.04 1,862.75 105.09 1,757.66
Cuota número 91 54,290.38 1,862.75 101.80 1,760.95
Cuota número 92 52,529.43 1,862.75 98.49 1,764.26
Cuota número 93 50,765.17 1,862.75 95.19 1,767.56
Cuota número 94 48,997.61 1,862.75 91.87 1,770.88
Cuota número 95 47,226.73 1,862.75 88.55 1,774.20
Cuota número 96 45,452.53 1,862.75 85.22 1,777.53
Cuota número 97 43,675.00 1,862.75 81.89 1,780.86
Cuota número 98 41,894.15 1,862.75 78.55 1,784.20
Cuota número 99 40,109.95 1,862.75 75.21 1,787.54
Cuota número 100 38,322.41 1,862.75 71.86 1,790.89
Cuota número 101 36,531.51 1,862.75 68.50 1,794.25
Cuota número 102 34,737.26 1,862.75 65.13 1,797.62
Cuota número 103 32,939.64 1,862.75 61.76 1,800.99
Cuota número 104 31,138.65 1,862.75 58.39 1,804.36
Cuota número 105 29,334.29 1,862.75 55.00 1,807.75
Cuota número 106 27,526.54 1,862.75 51.61 1,811.14
Cuota número 107 25,715.40 1,862.75 48.22 1,814.53
Cuota número 108 23,900.87 1,862.75 44.81 1,817.94
Cuota número 109 22,082.94 1,862.75 41.41 1,821.34
Cuota número 110 20,261.59 1,862.75 37.99 1,824.76
Cuota número 111 18,436.83 1,862.75 34.57 1,828.18
Cuota número 112 16,608.65 1,862.75 31.14 1,831.61
Cuota número 113 14,777.04 1,862.75 27.71 1,835.04
Cuota número 114 12,942.00 1,862.75 24.27 1,838.48
Cuota número 115 11,103.52 1,862.75 20.82 1,841.93
Cuota número 116 9,261.59 1,862.75 17.37 1,845.38
Cuota número 117 7,416.20 1,862.75 13.91 1,848.84
Cuota número 118 5,567.36 1,862.75 10.44 1,852.31
Cuota número 119 3,715.05 1,862.75 6.97 1,855.78
Cuota número 120 1,859.26 1,862.75 3.49 1,859.26
TOTAL 223,530.00 23,530.00 200,000.00

Ejemplo 2
Una compañía de seguros no ofrece el pago de una renta trimestral fija, a cambio de un desembolso inicial, en las siguien

Capital inicial a aportar por parte del inversor (Euros) 500,000.00

Cuota trimestral a recibir (Euros) 10,000.00
Número de cuotas trimestrales: 60 (15 años)

Cálculo del tipo de interés nominal trimestral en % 0.61834% Le hemos dado formato porcentual a la celda. Si no fuera así deberí
Cálculo del tipo de interés nominal anual en % 2.473% Al tratarse de un tipo de interés NOMINAL trimestral, podemos multi

Normalmente la compañía de seguros nos informa del tipo de interés nominal aplicable a este tipo operaciones, sin emba
que lo comprobemos por nuestros propios medios, para asegurar la corrección de la oferta recibida

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y contabilidad de autónomos en estimación directa simplificada
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amientas seleccionamos la función financiera TASA

incipal del préstamo, la cuota fija a pagar en

s determinado, aportando un capital inicial.

orcentual a la celda. Si no fuera así deberíamos multiplicar por cién

terés NOMINAL mensual, podemos multiplicar por 12 para pasarlo a nominal anual

tipo de préstamos, al menos para el primer

a asegurar la corrección de la oferta bancaria.

s, es el siguiente:

Ppal.Final
198,512.25
197,021.72
195,528.39
194,032.26
192,533.33
191,031.58
189,527.02
188,019.64
186,509.43
184,996.39
183,480.51
181,961.79
180,440.22
178,915.80
177,388.52
175,858.38
174,325.37
172,789.48
171,250.72
169,709.07
168,164.53
166,617.09
165,066.75
163,513.50
161,957.35
160,398.27
158,836.27
157,271.34
155,703.48
154,132.68
152,558.93
150,982.23
149,402.58
147,819.96
146,234.38
144,645.82
143,054.28
141,459.76
139,862.25
138,261.75
136,658.24
135,051.73
133,442.21
131,829.66
130,214.10
128,595.50
126,973.87
125,349.20
123,721.48
122,090.71
120,456.89
118,820.00
117,180.04
115,537.00
113,890.89
112,241.68
110,589.39
108,934.00
107,275.50
105,613.90
103,949.17
102,281.33
100,610.36
98,936.26
97,259.02
95,578.63
93,895.09
92,208.40
90,518.54
88,825.51
87,129.31
85,429.93
83,727.37
82,021.61
80,312.65
78,600.49
76,885.12
75,166.53
73,444.72
71,719.68
69,991.40
68,259.89
66,525.13
64,787.11
63,045.84
61,301.30
59,553.49
57,802.41
56,048.04
54,290.38
52,529.43
50,765.17
48,997.61
47,226.73
45,452.53
43,675.00
41,894.15
40,109.95
38,322.41
36,531.51
34,737.26
32,939.64
31,138.65
29,334.29
27,526.54
25,715.40
23,900.87
22,082.94
20,261.59
18,436.83
16,608.65
14,777.04
12,942.00
11,103.52
9,261.59
 7,416.20
5,567.36
3,715.05
1,859.26
0.00

sembolso inicial, en las siguientes condiciones:

orcentual a la celda. Si no fuera así deberíamos multiplicar por cién

terés NOMINAL trimestral, podemos multiplicar por 4 para pasarlo a nominal anual

ste tipo operaciones, sin embargo no está de menos

álisis de estados financieros, planificación financiera