TAREA N° 01

1. Una empresa Industrial ha recibido un prestamo de

150000 soles para financiar la compra de una maquina. El
periodo de financiamiento es de 5 años y la tasa de
interes efectiva anual es de 24.8%, siendo las cuotas
trimestrales vencidas.

DATOS:
TRIMESTRAL
P= 150,000 soles 150,000
n= 5 años 20
TEA = 24.80% 0.0569480609

C= S/.12,755.55
CFP = (C * n ) - P S/.105,111

FUNCION : PAGO.INT.ENTRE

CFP = 105,111

a)¿Cuál es el interes y la amortización en la cuota 12?

PAGO.INT.ENTRE
INTERESES = 5,007.07

AMORTIZACIÓN EN LA CUOTA 12
PAGO.PRINC.ENTRE
AMORTIZACIÓN = 7,748.47

Rpta: El interes en la cuota 12 es de 5007,07 soles y la amortizacion es de

7748,47 soles.

b)¿Cuál es el interes en la cuota 15?

PAGO.INT.ENTRE
INTERESES = 3,606.47

Rpta: El interes en la cuota 15 es de 3606,47 soles.

c) ¿Cuál es la amortización en la cuota 18?

 PAGO.PRINC.ENTRE
AMORTIZACIÓN= 10,802.84

Rpta: La amortización en la cuota 18 es de 10 892,84 soles.

d) ¿Cuál es el interes y la amortización acumulada en la cuota 8?

PAGO.INT.ENTRE
INTERESES = 60,797.10

AMORTIZACIÓN HASTA LA CUOTA 8

PAGO.PRINC.ENTRE
AMORTIZACIÓN = 41,247.26

Rpta: El interes hasta la cuota 12 es de 60797,10 soles y la amortizacion es

de 41247,26 soles.

e) ¿Cuál es el interes y la amortización falta pagar y amortizar, al

pagarse la cuota 14?
PAGO.INT.ENTRE
INTERESES = 13,204.14

PAGO.PRINC.ENTRE
AMORTIZACIÓN = 63,329.13

Rpta: Al pagar la cuota 14, el interes que faltaria pagar es de 13204,14 soles
y la amortizacion de 63329,13 soles.

f) ¿Cuál es el costo total y el costo financiero del prestamo?

CTP = 255,111
Rpta: El costo total del prestamo es de 255 111 soles.

CFP = 105,111
Rpta: El costo financiero del prestamo es de 105 111 soles.
TRIMESTRES FECHA CUOTA INTERES AMORTIZACION SALDO
0 7/24/2020 150,000
1 10/22/2020 12,755.55 8,542.21 4,213.34 145,786.66
2 1/20/2021 12,755.55 8,302.27 4,453.28 141,333.39
3 4/20/2021 12,755.55 8,048.66 4,706.88 136,626.50
4 7/19/2021 12,755.55 7,780.61 4,974.93 131,651.57
5 10/17/2021 12,755.55 7,497.30 5,258.24 126,393.33
6 1/15/2022 12,755.55 7,197.86 5,557.69 120,835.64
7 4/15/2022 12,755.55 6,881.36 5,874.19 114,961.45
8 7/14/2022 12,755.55 6,546.83 6,208.71 108,752.74
9 10/12/2022 12,755.55 6,193.26 6,562.29 102,190.45
10 1/10/2023 12,755.55 5,819.55 6,936.00 95,254.45
11 4/10/2023 12,755.55 5,424.56 7,330.99 87,923.46
12 7/9/2023 12,755.55 5,007.07 7,748.47 80,174.99
13 10/7/2023 12,755.55 4,565.81 8,189.74 71,985.25
14 1/5/2024 12,755.55 4,099.42 8,656.12 63,329.13
15 4/4/2024 12,755.55 3,606.47 9,149.07 54,180.05
16 7/3/2024 12,755.55 3,085.45 9,670.10 44,509.96
17 10/1/2024 12,755.55 2,534.76 10,220.79 34,289.17
18 12/30/2024 12,755.55 1,952.70 10,802.84 23,486.32
19 3/30/2025 12,755.55 1,337.50 11,418.04 12,068.28
20 6/28/2025 12,755.55 687.27 12,068.28 -
TOTAL 255,111 105,111 150,000
CTP CFP
2. Se obtiene un prestamo de 100000 soles a tres años con
una tasa de interes efectiva del 25%. Las cuotas son
bimensuales con tres periodos de gracia total. Elaborar el
programa de pagos para comprobar el costo financiero del
prestamo determinado para la ecuacion y funcion
financiera.

CUOTA PERIODO DE GRACIA = 0

DATOS: BIMENSUAL
P= 100,000 SOLES 111,803.40
n= 3 AÑOS 18
TEA 25% 0.03789081556
PG = 3 PERIODOS 3

ECUACIÓN:

C = P*(1+i)^(PG)*[𝒊/(𝟏−
〖 (𝟏+𝒊) 〗 ^(−𝒏+𝑷𝑮) )]

C = P*(1+i)^PG*(i / (1 - (1+i)^(-n+PG))) 9,907.98

CFP = C*(n-PG)-P
CFP = 48,619.72
Rpta: La cuota del prestamo es de 9,907.98 soles y el costo financiero del prestamo (CFP) es de 48,619.72

FUNCION FINANCIERA:
PAGO
C= 9,907.98

CFP = 48,619.72
Rpta: La cuota del prestamo es de 9,907.98 soles y el costo financiero del prestamo (CFP) es de 48,619.72 soles.
 PROGRAMA DE PAGOS

TRIM FECHA CUOTA INTERES AMORTIZAC SALDO

0 7/24/2020 100,000
1 9/22/2020 - - 0 103,789.08
2 11/21/2020 - - 0 107,721.73
3 1/20/2021 - - 0 111,803.40
4 3/21/2021 S/.9,907.98 S/.4,236.32 S/.5,671.66 S/.106,131.74
5 5/20/2021 S/.9,907.98 S/.4,021.42 S/.5,886.56 S/.100,245.18
6 7/19/2021 S/.9,907.98 S/.3,798.37 S/.6,109.61 S/.94,135.57
7 9/17/2021 S/.9,907.98 S/.3,566.87 S/.6,341.11 S/.87,794.46
8 11/16/2021 S/.9,907.98 S/.3,326.60 S/.6,581.38 S/.81,213.08
9 1/15/2022 S/.9,907.98 S/.3,077.23 S/.6,830.75 S/.74,382.33
10 3/16/2022 S/.9,907.98 S/.2,818.41 S/.7,089.57 S/.67,292.75
11 5/15/2022 S/.9,907.98 S/.2,549.78 S/.7,358.20 S/.59,934.55
12 7/14/2022 S/.9,907.98 S/.2,270.97 S/.7,637.01 S/.52,297.54
13 9/12/2022 S/.9,907.98 S/.1,981.60 S/.7,926.39 S/.44,371.15
14 11/11/2022 S/.9,907.98 S/.1,681.26 S/.8,226.72 S/.36,144.43
15 1/10/2023 S/.9,907.98 S/.1,369.54 S/.8,538.44 S/.27,605.99
16 3/11/2023 S/.9,907.98 S/.1,046.01 S/.8,861.97 S/.18,744.02
17 5/10/2023 S/.9,907.98 S/.710.23 S/.9,197.76 S/.9,546.27
18 7/9/2023 S/.9,907.98 S/.361.72 S/.9,546.27 S/.0.00
T O T A L 148,619.72 S/.36,816.32 111,803.40

CFP = 36,816.32+(111,803.40-120,000)
CFP = 48,619.72
amo (CFP) es de 48,619.72 soles.

FP) es de 48,619.72 soles.

3. Prestamo de 800000 soles a 10 años con interes de 22% con capitalizacion mensual.
La cuota es semestral con dos periodos de gracia parcial. Determinar el costo total y
financiero del prestamo. Elaborar el cuado de la deuda para corroborar sus resultados
encontrados con la funcion ecuacion y la funcion financiera.

CUOTA = INTERES + AMORTIZACIÓN

CUOTA PERIODO DE GRACIA = INTERES

DATOS: SEMESTRE
P= 800,000 SOLES 800,000
n= 10 AÑOS 20
TNA = 22%
m= 30 DÍAS
PG = 2 PERIODOS 2
TES = 0.11516661443234

ECUACIÓN:

C = P* [𝒊/(𝟏− 〖 (𝟏+𝒊) 〗
^(−𝒏+𝑷𝑮) )]

COSTO FINANCIERO DEL PRESTAMO

C= P*(i / (1 - (1+i)^(-n+PG))) 107,202.45
CFP = ((C*(n-PG))+(P*i*PG))-P
CFP = 1,313,910.72

Rpta: El costo financIero del prestamo es de 1,313,910.72 soles.

COSTO TOTAL DEL PRESTAMO

CTP= 2,113,910.72
Rpta: El costo total del prestamo es de 2,113,910.72 soles.
zacion mensual.
el costo total y
r sus resultados CUADRO DEL SERVICIO DE LA DEUDA
ra.

TRIM FECHA CUOTA INTERES AMORTIZAC

0 7/16/2020
1 1/12/2021 92,133.29 92,133.29 0
2 7/11/2021 92,133.29 92,133.29 0
3 1/7/2022 S/.107,202.45 S/.92,133.29 S/.15,069.16
4 7/6/2022 S/.107,202.45 S/.90,397.83 S/.16,804.62
5 1/2/2023 S/.107,202.45 S/.88,462.50 S/.18,739.96
6 7/1/2023 S/.107,202.45 S/.86,304.28 S/.20,898.17
7 12/28/2023 S/.107,202.45 S/.83,897.51 S/.23,304.95
8 6/25/2024 S/.107,202.45 S/.81,213.55 S/.25,988.90
9 12/22/2024 S/.107,202.45 S/.78,220.50 S/.28,981.95
10 6/20/2025 S/.107,202.45 S/.74,882.75 S/.32,319.70
11 12/17/2025 S/.107,202.45 S/.71,160.60 S/.36,041.85
12 6/15/2026 S/.107,202.45 S/.67,009.78 S/.40,192.67
13 12/12/2026 S/.107,202.45 S/.62,380.93 S/.44,821.53
14 6/10/2027 S/.107,202.45 S/.57,218.98 S/.49,983.47
15 12/7/2027 S/.107,202.45 S/.51,462.55 S/.55,739.90
16 6/4/2028 S/.107,202.45 S/.45,043.18 S/.62,159.27
17 12/1/2028 S/.107,202.45 S/.37,884.51 S/.69,317.95
18 5/30/2029 S/.107,202.45 S/.29,901.39 S/.77,301.06
19 11/26/2029 S/.107,202.45 S/.20,998.89 S/.86,203.56
20 5/25/2030 S/.107,202.45 S/.11,071.12 S/.96,131.33
T O T A L 2,113,910.72 1,313,910.72 800,000.00
 SALDO
800,000
800,000
800,000
S/.784,930.84
S/.768,126.22
S/.749,386.26
S/.728,488.09
S/.705,183.14
S/.679,194.24
S/.650,212.29
S/.617,892.59
S/.581,850.73
S/.541,658.06
S/.496,836.54
S/.446,853.07
S/.391,113.17
S/.328,953.90
S/.259,635.95
S/.182,334.89
S/.96,131.33
S/.0.00