Interés simple

Días comerciales: 360

Días exactos: 365
P= Capital inicial
i= Tasa de interés
I= Intereses
S= Saldo final
I=P*i*n
S=P+I
S= P (1+in)
P= s/(1+in)
I=((s/p)-1)/n
n= ((s/p)-1)/i
i = I/P
n =((s/p)-1)/i
Interés Compuesto
Cuaderno Excel
M = P * (1+ i ) ^ n M = VF
P = M/ ( (1+ i ) ^ n) ) P = VA
n = Log (M/P) / Log (1+ i ) i = TASA
i = ( (M/P) ^ 1/n ) - 1 n = NPER
Ecuaciones de Valor
Si me dan DOS situaciones hago DOS cuadros.
Si me piden el PERIODO hago DOS cuadros e itero.
Si me piden la CUOTA, la sumatoria del primer cuadro se convierte en P y
busco M.
FF: Es el periodo de tiempo al que llevo la plata para poder SUMARLA.
¡SIEMPRE es el interés sobre el interés!
NUNCA sumo el dinero en diferentes periodos de tiempo.
TEST = Sumatoria 1 – Sumatoria 2
Cuota en FF = Cuota * (1 + tasa (anclada) ) ^ (FF (anclada) – Periodo)
Iteración
Datos – Análisis de hipótesis – Buscar objetivos
Tasas
Periódica: Tiene DOS letras, NO se suma, NO se resta, NO se combina,
SOLO se MULTIPLICA.
Solo estas van en las FÓRMULAS
Ejm: 1,5% MV , 1,7% TV
Vencida: i Anticipada: ia
i = ia/ (1- ia ) ia = i/ (1+ i )
Para pasar de una vencida a una anticipada siempre la tasa debe ser
PERIÓDICA
Nominal (Anual): Se pueden Sumar, Restar, Dividir y Combinar. No se
pueden comparar, NO se meten en las FÓRMULAS.
Ejm: 18% NMV, 15% NTV
=TASA.NOMINAL
Efectiva anual: NO se operan, SOLO se combinan. Son las únicas en que se
puede COMPARAR.
=INT.EFECTIVO
RTE FUENTE
 iRR =i inversión x (1- RF)
 ( EA) (EA) siempre
Si me dan P y M y n encuentro (iRR) (PERIODICA) y pasar a (EA) con esa hallo (i inversión)
( EA) y paso a lo que me piden.
Si medan la EA esa es la (iRR) paso a inversión y la convierto en periodo que piden

Combinación de tasas
 Periódicas= nunca se suman o combinan
 Nominales= Se suman o restan
 Efectivas = Combinan

(total EA)iR= (1+ia)(1+ib)-1

ia= tasa a (EA)
ib= tasa b (EA)
iR= total combinación
Si me dan dos casos
Dtf (ia) + spread(ib) = Total EA
Ipf + spread = Total EA

De vencida a anticipada

EFECTIVA ANUAL (EA) (cambio de tiempo)

Nominal (NTV, NMV, NSV) Nominal (NTV,NMV, NSV)

Multiplica Divide

Periódicas (MV, TV, SV) Periódicas (MV, TV, SV) (Vencidas)

Periódicas (MA, TA, SA) (Anticipada)