TALLER DE MATEMATICA FINANCIER

PRESENTADO POR:

Arelis Paola Ballesta

Natalia Jimenez Moreno
Karen Alejandra Diaz Montalvo

NRC:8836

ADMINISTRACION DE EMPRESAS CUATRIME

SEXTO SEMESTRE

TUTORA
DORA MARIA CAICEDO
2021
ATEMATICA FINANCIERA
ESENTADO POR:

s Paola Ballesta
Jimenez Moreno
andra Diaz Montalvo

E EMPRESAS CUATRIMESTRAL
TO SEMESTRE

MARIA CAICEDO
1° Lizeth Carolina tiene pactado un crédito, con un pago final a 24 meses, de
el mes 8, de $3.000.000 y pagar el saldo en el mes 18, si la tasa de interés e
fecha focal el mes 18 y recuerde elaborar el diagrama de flujo de caja.

vf=C(1+i) VI= Valor inicial

C=Vf/(1+1) n= Tiempo
i= interes

Abono del credito 3000000

Credito Pactado P= 5903205
Interes nominal Anual 36.00% N Anual meses V
Capitalización W= 12 Meses
I%Periodico 3%
Tiempo o plazo n= 2 AÑOS
Numero de periodos (ñ)= 24 Meses
Capital Acumulado F= $12,000,000

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

Periodo Pago de interes Capital descontando
0 $5,903,205
1 $177,096 $6,080,301
2 $182,409 $6,262,710
3 $187,881 $6,450,591
4 $193,518 $6,644,109
5 $199,323 $6,843,432
6 $205,303 $7,048,735
7 $211,462 $7,260,197
8 $217,806 $7,478,003
9 $224,340 $7,702,343
10 $231,070 $7,933,414
11 $238,002 $8,171,416
12 $245,142 $8,416,559
13 $252,497 $8,669,055
14 $260,072 $8,929,127
15 $267,874 $9,197,001
16 $275,910 $9,472,911
17 $284,187 $9,757,098
18 $292,713 $10,049,811
19 $301,494 $10,351,305
20 $310,539 $10,661,845
21 $319,855 $10,981,700
22 $329,451 $11,311,151
23 $339,335 $11,650,485
24 $349,515 $12,000,000
 go final a 24 meses, de capital e intereses por$12.000.000. Si ella decide hacer un abono, en
8, si la tasa de interés es del 3,0000% mes vencido, ¿cuánto deberá pagar? Tome como
a de flujo de caja.

capitalizaciones mensuales en el año son 12 meses

Abono Credito Pactado

Abono del Pago de fecha Saldo a pagar
42.58% credito 18
$ 4,031,749 $ 10,049,811 $ 6,018,062
12000000

Formula i% efectivo
2. Juan Sebastián ha sido compensado en su trabajo con una bonificación mensual consecutiva adicional al sueldo
durante 36 meses, que solo podrá retirar hasta el final del plazo. Asi mismo,se le reconocerá un interés del 13% EA,
abonos. ¿Cuál será el valor final que le entregará la empresa a Juan Sebastián?

METODO 1
DATOS

Bonificación Mensual $ 250,000

Tasa de Interes Efectivo Anual EA 13.00% N Anual meses V Metodo 2 vamos a remplazar
Capitalización W= 12 Meses
I%Periodico 1.0833%
Tiempo o plazo n= 3 Años
Numero de periodos (ñ)= 36 Meses
Valor acumulado futuro
Formula

La empresa le entregara a juan un

valor acumulado de 10.935.837 con un
interes sobre los abonos. $ 10,935,837

Metodo 2
DATOS
Bonificación Mensual $ 250,000
Tasa de Interes Efectivo Anual EA 0.000% N Anual meses V
Capitalización W= 12 Meses
I%Periodico 0.0000% MV
Tiempo o plazo n= 3 Años
Numero de periodos (ñ)= 36 Meses
Valor acumulado futuro

Metodo 2 vamos a remplazar la tasa efectiva anua,. Por interes efectivo anual

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

Periodo Bonificación anual interes reconocido Capital acumulado
0
1 $ 250,000 $ $ 250,000
2 $ 250,000 $ - $ 500,000
3 $ 250,000 $ - $ 750,000
4 $ 250,000 $ - $ 1,000,000
5 $ 250,000 $ - $ 1,250,000
6 $ 250,000 $ - $ 1,500,000
7 $ 250,000 $ - $ 1,750,000
8 $ 250,000 $ - $ 2,000,000
9 $ 250,000 $ - $ 2,250,000
10 $ 250,000 $ - $ 2,500,000
11 $ 250,000 $ - $ 2,750,000
12 $ 250,000 $ - $ 3,000,000
13 $ 250,000 $ - $ 3,250,000
14 $ 250,000 $ - $ 3,500,000
15 $ 250,000 $ - $ 3,750,000
16 $ 250,000 $ - $ 4,000,000
17 $ 250,000 $ - $ 4,250,000
18 $ 250,000 $ - $ 4,500,000
19 $ 250,000 $ - $ 4,750,000
20 $ 250,000 $ - $ 5,000,000
21 $ 250,000 $ - $ 5,250,000
22 $ 250,000 $ - $ 5,500,000
23 $ 250,000 $ - $ 5,750,000
24 $ 250,000 $ - $ 6,000,000
25 $ 250,000 $ - $ 6,250,000
26 $ 250,000 $ - $ 6,500,000
27 $ 250,000 $ - $ 6,750,000
28 $ 250,000 $ - $ 7,000,000
29 $ 250,000 $ - $ 7,250,000
30 $ 250,000 $ - $ 7,500,000
31 $ 250,000 $ - $ 7,750,000
32 $ 250,000 $ - $ 8,000,000
33 $ 250,000 $ - $ 8,250,000
34 $ 250,000 $ - $ 8,500,000
35 $ 250,000 $ - $ 8,750,000
36 $ 250,000 $ - $ 9,000,000
cutiva adicional al sueldo de $250.000,
rá un interés del 13% EA, sobre los

Metodo 2 vamos a remplazar la tasa efectiva anua,. Por interes efectivo anual

ie% 13,00%
NAMV 12,284%
 #DIV/0!

La empresa le entregara a Juan un

valor acumulado de 10.816.248 con
un interes
10.816.248 consobre los abonos.
un interes sobre los valor acomulado de
abonos.
 3. Mónica Andrea sacó un crédito y debe pagar 48 cuotas mensuales consecutivas
que le cobra el banco es del 22,6745% NAMV. ¿De cuánto fue el valor del crédito?

Cuota Mensual R $450,000

Interes nominal Anual 23%
Capitalización W= 12
I%Periodico 2%
Tiempo o plazo n= 4
Numero de periodos (ñ) 48
Valor del credito= P $14,118,357

Estos valores se hallaran de tres formas

1 Por funcion de excel

$14,118,357

Por Formula

Cuota mensual R $14,118,357

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

Periodo Cuota Fija Abono interes
0
1 $450,000 266772
2 $450,000 263310
3 $450,000 259782
4 $450,000 256188
5 $450,000 252526
6 $450,000 248795
7 $450,000 244993
8 $450,000 241119
9 $450,000 237172
10 $450,000 233151
11 $450,000 229053
12 $450,000 224878
13 $450,000 220625
14 $450,000 216291
15 $450,000 211875
16 $450,000 207375
17 $450,000 202791
 18 $450,000 198119
19 $450,000 193360
20 $450,000 188511
21 $450,000 183570
22 $450,000 178535
23 $450,000 173406
24 $450,000 168180
25 $450,000 162855
26 $450,000 157429
27 $450,000 151901
28 $450,000 146268
29 $450,000 140529
30 $450,000 134681
31 $450,000 128723
32 $450,000 122652
33 $450,000 116467
34 $450,000 110165
35 $450,000 103743
36 $450,000 97201
37 $450,000 90535
38 $450,000 83742
39 $450,000 76822
40 $450,000 69770
41 $450,000 62586
42 $450,000 55265
43 $450,000 47807
44 $450,000 40207
45 $450,000 32464
46 $450,000 24574
47 $450,000 16536
48 $450,000 8345

Total $21,600,000 7481643

pagar 48 cuotas mensuales consecutivas vencidas de $450.000 mensuales. La tasa
MV. ¿De cuánto fue el valor del crédito?

N Anual meses V
Meses

AÑOS
Meses

n de tres formas
ncion de excel

3 por diagrama de flujo

DE CAJA
Abono k Saldo K
$14,118,357
183228 $13,935,129
186690 $13,748,439
190218 $13,558,221
193812 $13,364,410
197474 $13,166,936
201205 $12,965,730
205007 $12,760,723
208881 $12,551,842
212828 $12,339,015
216849 $12,122,166
220947 $11,901,219
225122 $11,676,097
229375 $11,446,722
233709 $11,213,013
238125 $10,974,887
242625 $10,732,262
247209 $10,485,053
 251881 $10,233,172
256640 $9,976,532
261489 $9,715,043
266430 $9,448,613
271465 $9,177,148
276594 $8,900,554
281820 $8,618,734
287145 $8,331,589
292571 $8,039,017
298099 $7,740,918
303732 $7,437,186
309471 $7,127,715
315319 $6,812,396
321277 $6,491,119
327348 $6,163,771
333533 $5,830,238
339835 $5,490,403
346257 $5,144,147
352799 $4,791,347
359465 $4,431,882
366258 $4,065,624
373178 $3,692,446
380230 $3,312,216
387414 $2,924,802
394735 $2,530,067
402193 $2,127,874
409793 $1,718,081
417536 $1,300,545
425426 $875,119
433464 $441,655
441655 $0

14118357
4. Elsy Isabel desea comprar un vehículo que, dentro de cinco años, costará$65.400.000. Actualmente tiene $7.400
abrir una cuenta en el banco. Este le reconoce una tasa de interés del 1,8912% mensual vencido. La idea de Elsy e
cuotas mensuales vencidas para poder cumplir su sueño de estrenar carro. ¿De qué valor deben ser las cuotas pa
cumplir la meta?

Cuota Mensual R Metodo 2 diagrama de flujo

Interes nominal Anual 23% N Anual meses V
Capitalización W= 12 Meses Periodo
I%Periodico 2% MV 0
Tiempo o plazo n= 5 AÑOS 1
Numero de periodos (ñ)= 60 Meses 2
Valor Futuro del vehiculo f $65,400,000 3
4
Inersión cuota de ahorro $ 7,400,000 5
6
1 por formula 7
8
9
$ 22,773,634 10
11
12
13
14
Valor a ahorrar = Valor futuro del vehiculo- Valor acumulado de la inversión 15
16
$65,400,000 - $ 22,773,634 17
18
Valor a ahorrar $ 42,626,366 En 5 Años debe ahorrar esta cifra 19
20
Formula para hallr la cuota a ahorrar 21
388035 22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
00.000. Actualmente tiene $7.400.000 para
nsual vencido. La idea de Elsy es ahorrar
ué valor deben ser las cuotas para poder

Metodo 2 diagrama de flujo

Interes Valor acumulado

$ 7,400,000
139949 7539949
142596 7682544
145292 7827837
148040 7975877
150840 8126716
153692 8280409
156599 8437008
159561 8596569
162578 8759147
165653 8924800
168786 9093586
171978 9265564
175230 9440794
178544 9619338
181921 9801259
185361 9986621
188867 10175488
192439 10367926
196078 10564005
199786 10763791
203565 10967356
207415 11174771
211337 11386108
215334 11601442
219406 11820848
223556 12044404
227784 12272188
232092 12504280
236481 12740761
240953 12981714
245510 13227224
250153 13477377
254884 13732261
259705 13991966
264616 14256582
269620 14526203
274720 14800922
279915 15080837
285209 15366046
290603 15656649
296099 15952747
301698 16254445
307404 16561850
313218 16875067
319141 17194208
325177 17519385
331327 17850712
337593 18188305
343977 18532282
350483 18882764
357111 19239875
363865 19603740
370746 19974486
377757 20352243
384902 20737145
392181 21129326
399598 21528923
407155 21936078
414855 22350934
422701 22773634