CASO

PROBLEM
AS
ANALISIS
DE LOS
ASPECTOS
NORMATI
VOS DEPRESENTADO POR
LA
PRESTACI
LUCERO ANDREA BETANCOURT SANCHEZ
ON DE
SERVICIO

PRESENTADO AL INSTRUCTOR

SEGUNDO LEONARDO BARRERO MENDEZ

SENA

2021
 CASO
PROBLEM
AS
ANALISIS
DE unLOS
Elabore caso problema a manera de historia, tenga en
cuenta que deberá asumir el rol de un asesor de servicio, en
ASPECTOS
el caso, debe presentar a un cliente en una entidad financiera
NORMATI
solicitando dos o más servicios, haga una descripción
detallada desde el momento en que el cliente se acerca a
VOS DE
hablar con usted, no olvide mencionar los servicios que ofrece
LAlas políticas que la entidad maneja y la asesoría
la entidad,
que usted prestaría de acuerdo a las necesidades y
PRESTACI
expectativas financieras del cliente, haga énfasis en la
ON DE
normatividad aplicable al manejo de información y datos del
cliente o adicional, sustentándola, en la toma de decisión del
SERVICIO
usuario.

BANCO CAJA SOCIAL SU BANCO AMIGO

ASESORA: Muy buenos días, mi nombre es Liliana Bienvenida
al Banco Caja Social su Banco amigo ¿Cómo puedo ayudarlo
el día de hoy?
CLIENTE: Muy buenos días, Yo soy Lucero quisiera tener
información sobre cómo acceder a un microcrédito y a una
tarjeta de crédito. Tengo cuenta y otros servicios en este
banco
ASESORA: Muy bien señora Lucero Puede indicarme por
favor su nombre completo y numero de documentos para
verificar su historia dentro de nuestro banco?
CLENTE: Mi nombre es Lucero Andrea Betancourt Sánchez y
mi documento de identidad es 38.211596
ASESORA: Perfecto señora Lucero, veo que maneja la cuenta
de Ahorros libreton y tiene además una cuenta de ahorros y
que maneja un excelente manejo de sus cuentas.
Teniendo en cuenta esto una opción es nuestro producto
crédito fácil donde el préstamo mínimo es de 10.000.000
diferido desde 12 a 36 cuotas con un interés del 2% mensual.
En el caso de la Tarjeta de Crédito puede hacer la solución
llenando el siguiente formulario sin embargo con frecuencia el
banco otorga este beneficio analizando su comportamiento
como cliente.
CLIENTE: ¿Y qué requisitos debo presentar?
ASESORA: En el caso del Microcrédito debe traernos.
- Carta Laboral con un 1 año de antigüedad mínima
- Cedula de identidad
- Y un fiador con finca raíz
Para la Tarjeta diligenciar el formulario y presentar recaudos
descritos.

CLIENTE: ¿Es obligatorio el fiador? Tengo un buen

comportamiento dentro del banco
ASESORA: Señora Lucero. Sabemos que es un cliente
comprometido con su imagen crediticia y valoramos esto emn
nuestro banco Sin embargo por políticas del banco es
necesario tener un fiador que respalde su crédito
CLENTE: Bueno listo Gracias por la información

ASESORA: Siempre a la orden señora Lucero ¿Algo mas que

pueda hacer por usted ¿
CLIENTE: No señora Muchas gracias por la información es
suficiente
ASESORA: Para servirle señora Lucero, esperamos que tenga
un excelente día gracias por venir al Banco Caja Social su
Banco Amigo