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Evaluación U1 NORMATIVIDAD FINANCIERA
Evaluación U1 NORMATIVIDAD FINANCIERA
Evaluación u1
Estado Finalizado
Puntos 10,0/10,0
Pregunta 1
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso.
La Directiva sobre Abuso de Mercado establece distintas medidas para evitar la
manipulación y el abuso de los mercados financieros, a fin de preservar su
estabilidad y proteger a los inversores. Entre estas medidas se incluye la
prohibición para las personas que tienen acceso a información privilegiada a usarla
en beneficio propio.
Retroalimentación
Pregunta 2
Correcta
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Enunciado de la pregunta
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a. No, puesto que el uso de la Información privilegiada se extiende al
hecho de no realizar actuaciones empleando dicha información en
beneficio propio ni de terceros.
Es correcto, puesto que la información privilegiada implica no usarla para sí ni para
terceros, con los que además tiene una relación estrecha.
Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta
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a. No, puesto que la CNMV prohíbe informar sobre las operaciones de
salida a Bolsa de las compañías españoles.
b. Sí, puesto que tiene derecho a hacer publicidad de su salida a Bolsa
como cualquier otra empresa que quiera publicitarse.
c. No, puesto que sí puede sacar un folleto informativo de dicha
operación, pero dicho folleto debe ser claro y preciso para favorecer la
transparencia en los mercados.
Es la correcta puesto que, debe sacar un folleto informativo pero la CNMV obliga a
que sea concreto y preciso para favorecer la transparencia de los mercados y
proteger al comprador.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que sí puede sacar un folleto informativo
de dicha operación, pero dicho folleto debe ser claro y preciso para favorecer
la transparencia en los mercados.
Pregunta 4
Correcta
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Enunciado de la pregunta
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a. Verdadero.
b. Falso.
A pesar de no tener fuerza legal, todos los países de Europa y gran parte de los
países mundiales acogen sus directrices desarrollando leyes que las apliquen.
Retroalimentación
Pregunta 5
Correcta
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a. No, porque Pedro, aún teniendo conocimientos financieros, se
encuentra dentro de la categoría de cliente minorista y debería haberse
cumplido con la normativa MIFID.
Así es, a pesar de tener capacidad de comprender lo que contrata, se debe cumplir
con Normativa MIFID por ser cliente minorista y se le deben realizar ambos Test.
Pregunta 6
Correcta
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a. Falso.
La directiva MIFID obliga a las entidades a encontrar el producto más idóneo para
el cliente y a asegurarnos que el producto que el cliente va a comprar es adecuado
para él, es decir, lo comprende y asume su nivel de riesgo.
b. Verdadero.
Retroalimentación
Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta
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a. Verdadero.
Así es, dicho acuerdo se tomó para hacer reservas de capital del 8% del valor total
de activos para asegurar la solvencia de las entidades.
b. Falso.
Retroalimentación
Pregunta 8
Correcta
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Enunciado de la pregunta
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso.
Lo que ocurrió fue precisamente que la globalización favoreció la presencia
internacional de otros bancos en las actividades locales y, por ende, las dificultades
de los bancos extranjeros afectaran a las economías nacionales y se viera la
necesidad de reforzar el sistema de pagos internacionales.
Retroalimentación
Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
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a. Basilea redujo los efectos de la crisis, sin estos acuerdos los efectos
hubiesen sido mucho más negativos.
b. Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con
apalancamiento infinito.
Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con apalancamiento
infinito, es decir sin capital alguno. A los bancos no les costaba nada acumular esos
bonos. Si querían sostener las posiciones con capital ésa era su decisión, pero no
existía obligación reguladora.
Esta política nunca fue muy discutida desde que Basilea I la apoyó y Basilea II luego
esencialmente la ratificó (al elegir como método de referencia los rátings externos
de las agencias de crédito y los calculados internamente por los bancos). Se asumía
que los bonos emitidos por países ‘desarrollados’ nunca crearían problemas y que,
por tanto, no suponían riesgo para sus tenedores.
Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,0 sobre 1,0
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Enunciado de la pregunta
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a. Capital máximo, supervisión y difusión de información y disciplina de
mercado.
b. Capital mínimo, desregulación y disciplina de mercado.
c. Capital mínimo, supervisión y difusión de información y disciplina de
mercado.
Los pilares de Basilea II son Capital mínimo, supervisión y difusión de información y
disciplina de mercado.