SARLAFT

Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del

Terrorismo, es un mecanismo desarrollado por el Banco de la República para dar
cumplimiento a la Circular Básica Jurídica 029 de 2014 de la Superintendencia Financiera de
Colombia.

El lavado de activos es el proceso mediante el cual Financiación del Terrorismo es un delito que aún no
organizaciones criminales buscan dar apariencia está tipificado en el Código Penal y busca destinar
de legalidad a los recursos generados de sus bienes o dinero de origen lícito o ilícito para financiar
actividades ilícitas. actividades terroristas.

Circular externa No.022 de 19 de abril de 2007

Superintendencia financiera

Obligado: miembros de Etapas: Factores de riesgo:

juntas directivas, 1. Clientes/usuarios
1. Identificación del
representantes legales, 2. Productos
riesgo
revisores fiscales y oficiales a 3. Canales de
2. Medición del riesgo
entidades sometidas a distribución
3. Prevención del riesgo
inspección y vigilancia 4. Jurisdicciones
4. Control de riesgos
5.

Prevenir los generadores de

Decrecimiento del sistema Prevenir recursos
riesgo en el sistema financiero
financiero colombiano provenientes del lavado de
activos