Consejos para

empezar a invertir
en la bolsa
Formación y
recursos financieros
EBOOK

Descubra las distintas formas de tomar parte en los mercados internacionales a

través de nuestros recursos formativos
Algunas personas piensan que invertir en bolsa es muy complicado y que solo
lo pueden hacer ciertos tipos de empresas o personas. Pero esto no es del todo
cierto, las inversiones son para personas con una visión en el futuro que más
que poner en riesgo algún capital, adquieren oportunidades de maximizar una
inversión con la ayuda de ciertos indicadores y recursos. Aquí no es necesario
tener un gran expertise, sino asesorarse de los mejores. Aquí te damos algunos
consejos para que tengas en cuenta antes de empezar a invertir en la bolsa:
 Infórmate
“ Para quien apenas está empezando y no tiene conocimientos sobre el
tema, resulta difícil entender todas las cuestiones relacionadas con las
La información está inversiones. Investigar por cuenta propia puede no aclarar todas las du-
das, así que es mejor estar seguros, porque invertir siempre tiene ries-
definida como una serie gos.
de datos con significa-
Es por esto que nuestro primer consejo es que busques a un experto en
do, que organiza el pens- el tema para que te asesore, así podrás analizar cuidadosamente cuáles

amiento.“
son tus mejores opciones de inversión y destinar el valor adecuado a
cada una de ellas.
Expectativas
Establecer un perfil de inversionista es el segundo punto importante antes
de invertir. Debes responder a un par de cuestiones antes de definirte en
uno específico: cuánto tiempo estás dispuesto a invertir (corto, mediano
o largo plazo), cuánto dinero quieres invertir y cuál es el nivel de riesgo
que puedes tolerar. A esta última cuestión, está ligada la rentabilidad que
se espera obtener.

Después de responder los anteriores interrogantes, tienes los puntos bási-

cos para establecer tu perfil, que también puedes esclarecer con la ayuda
de tu asesor. Esa persona no solo va a definir tu perfil, sino que de acuerdo
a él, te va a dar las recomendaciones pertinentes en cuanto a los tipos de
inversión. Aun así, para que te hagas una idea, vamos a esbozar los tres
tipos de inversionistas: el conservador, el moderado y el agresivo.

El inversionista conservador se caracteriza por su aversión al riesgo. Está

más dispuesto a hacer inversiones con rendimiento estable, de baja ga-
nancia, pero también con bajos niveles de volatilidad. Por su parte, el in-
versionista moderado busca obtener buenos resultados en torno a ganan-
cias, con un mínimo de riesgo. Procura mantener siempre un balance entre
rendimiento y seguridad, y suele invertir a mediano y largo plazo.

El inversionista con un perfil más agresivo es consciente de la volati-

lidad de los mercados y está dispuesto a definir estrategias donde la
rentabilidad es predominante. Esta es la clase de inversionistas que
buscan oportunidades específicas dentro del mercado, apoyado de
consultoría y sistemas de información en tiempo real para obtener may-
ores ganancias.
Mira los indicadores
económicos
Los indicadores económicos nos van a vidido por sectores de la economía
servir para tener un panorama un poco para ver su evolución y conocer la
más claro de cómo se está comportan- participación que tiene cada uno en
do la economía y los mercados locales la economía del país.
e internacionales y así encontrar opor- • La inflación mide el aumento gen-
tunidades de valor que se reflejan en eralizado de los precios de bienes y
ganancias. Si bien no existe un indicador servicios. Para su medición, se utili-
que nos brinde por sí solo ese panora- zan diversos índices con el fin de re-
ma completo, la combinación de varios flejar el crecimiento porcentual de
de ellos nos va a dar una imagen más una canasta de bienes, aunque el
clara que cómo se está desempeñan- índice por excelencia es el INPC.
do la economía y podría darnos señales
de a dónde se dirige y como poder • El Índice Nacional de Precios al
aprovechar las oportunidades que exis- Consumidor (INPC), como ya lo he-
ten en los mercados financieros. mos dicho, mide la inflación, por lo
que gracias a él podemos ver la ten-
En este sentido, seguir los indicadores dencia que siguen los precios de dif-
nos va a guiar en cuanto a los sectores erentes insumos y cómo evoluciona
a los que deberíamos guiar nuestra in- nuestro poder adquisitivo.
versión y en cuáles deberíamos reser-
varnos de hacerlo. Así mismo, algunos • Las tasas de interés miden las varia-
indicadores nos dan herramientas para ciones que tienen los precios de las
saber cómo administrar nuestras finan- divisas en los mercados de cambio
zas personales de acuerdo a los cambi- internacionales. Para simplificarlo un
os de la economía. poco, las tasas de interés son el pre-
Entre los principales indicadores cio del dinero. Como cualquier pro-
económicos tenemos: ducto, cuando hay más dinero la tasa
de interés baja y cuando hay menos,
• El Producto Interno Bruto (PIB) mide la tasa sube. De acuerdo a esto, los
todos los bienes y servicios que se prestamistas e inversionistas toman
producen dentro de un país en un sus decisiones.
período de tiempo determinado. Se
mide en porcentajes y puede ser di-
• La tasa de desempleo mide el número de personas que está buscando empleo de
manera activa y no han podido conseguirlo. Nos va a dar pistas sobre el mercado
de empleo en el país y la situación a la que podría dirigirse la economía de acuerdo
a los índices.

• El Índice de Precios y Cotizaciones es un índice que refleja la evolución del mer-

cado accionario. Nos va a decir cuál ha sido el comportamiento en términos de
ganancias o pérdidas de la Bolsa Mexicana de Valores (BMV). Así como índices de
otras plazas financieras como el Dow Jones Industrial Average, Nasdaq 100, S & P
500, FTSE 100, DAX 30, etc

Existen diversos detonantes para identificar oportunidades de inversión que hay que
tomar en cuenta como.

• Fusiones y adquisiciones corporativas.

• Reportes de beneficios trimestrales de compañías de gran capitalización. (EPS)
• Ofertas públicas iniciales. (IPO)
• Expectativas de facturación, ventas y flujo de efectivo de compañías que cotizan en
bolsa en diversos mercados.

Estos son solo algunos eventos que denotan el interés de inversionistas, fondos de
inversión y determinan la tendencia de un activo. Es primordial contar con el asesora-
miento de un experto para saber aprovechar estas oportunidades.
.
Diversifica

Nuestro último consejo es que diversi- que las inversiones tengan un mismo
fiques los sectores en los que inviertes, porcentaje en cada sector.
es decir, que no inviertas todo tu dine-
ro en empresas de un solo sector, pues Para terminar, debes entender que ser
si se presenta un problema toda tu in- inversionista es sinónimo de paciencia,
versión podría verse en gran riesgo. Lo cautela y astucia. Tener claro además
ideal es que amplíes tu portafolio en que ninguna inversión es segura, pues
distintas áreas de acuerdo a tu perfil detodas tienen un nivel variable de riesgo,
inversionista y que tengas en cuenta las y sobretodo tener claro que un buen
recomendaciones de tu asesor. acompañamiento y asesoría puede
marcar la diferencia entre ganar o per-
También, una buena opción para redu- der.
cir el riesgo es que tengas un portafo-
lio con ponderaciones iguales, es decir,
Bibliografía
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