Matriz de riesgos graficada

Consecuencia

INSIGNIFICANTE MENOR MODERADO PELIGROSO

A B C D
Frecunte 5 A5 B5 C5 D5
Probabilidad

Probable 4 A4 B4 C4 D4
Ocasional 3 A3 B3 C3 D3
Posible 2 A2 B2 C2 D2
Remoto 1 A1 B1 C1 D1
CATASTROFICO
E
E5
E4
E3
E2
E1
No. Riesgo Riesgos Potenciales Tipo de Riesgo

Incumplimiento a los valores éticos definidos Contagio y

Risk 1 por la administració n reputación

Conductas no autorizadas e injustificadas, Contagio y

Risk 2 recurrentes por falta de definició n formal de reputación
consecuencias

Vinculació n de clientes con antecedentes que Contagio y

Risk 3 pueden afectar la reputació n de la compañ ía reputación

Creació n de clientes ficticios por inadecuada

Risk 4 segregació n de funciones y/o actividades de Finaniación del
creació n de clientes por personal no terrorismo
autorizado.

Fraude y corrupció n no identificada y sin Finaniación del

Risk 5 mecanismos de prevenció n, detecció n e
terrorismo
investigació n.

Vinculació n de proveedores que ofrezcan

precios por debajo del mercado, con el fin de Finaniación del
Risk 6
lavar activos que provienen de actividades terrorismo
ilicitas.

Riesgo de modalidades, medios y formas de

Risk 7 pago Operativo

Incumplimientos legales y normativos por

Risk 8 desconocimiento y/o falta de capacitació n a Legal
funcionarios y alta direcció n.

Que los vinculados econó micos esten envueltos Contagio y

en escandalos y actividades ilicitas reputación
Risk 9

Risk 10 Adquiririr activos que sea producto de una Existinción de

actividad ilícita. dominio
 Probabilidad de Matriz
Posible Control Ocurrencia Consecuencia graficada
Definir có digo de ética y antisonorno el cual se ha
divulgado por la Compañ ía. 5 E E5

Establecer y divulgar el có digo de ética y antisoborno

que permita establecer condiciones y definir 3 D D3
consecuencias para operar con los clientes y
proveedores.

Indagar la actividad econó mica, antecedentes y

experiencia en el sector. 4 E E4

Establecer controles de autorizació n por el personal

idoneo, para las operaciones que superen cierto monto
que puedan generar deficiencias materiales, ya que 4 E E4
pueden existen clientes que demanden productos por
encima de la oferta y estos pueden ser utilizados para el
lavado de activos.

Implementar el Sitema SARLAFT. 3 E E3

Implementar controles para la aceptació n de

proveedores, verificar antecedentes, conocer la
5 E E5
composició n accionaría, experiencia, cobertura y
referencias.

Establecer procedimientos y condiciones de pago.

Canalizar a través de un intermediario financiero como 3 C C3
un banco.

Contar con asesores legales e independientes que

informen a la alta gerencia las situaciones que pueden
poner en riesgo la Compañ ía. 4 E E4
Implementar capacitaciones a la Adminsitració n de la
Compañ ía.
Implementar controles de autorizació n para las 5 E
operaciones efectuadas con vinculados eocnomicos, y
mantener las cuentas conciliadas de tal maenera que se E5
mitigue el error en las cifras.

Diseñ o de clausulas que sean incorporadas en los D3

contratos que suscriba la entidad. 3 D
 Matriz de Probabilidad
Ocurrencia Significado Valor
Frecunte Casi certeza que se produzca 5
Probable Probable que se produzca 4
Ocasional Probable que se produzca a veces 3
Posible Puede ocurrir en cualquier momento 2
Remoto No puede ocurrir 1

Matriz de Consecuencia
Consecuencia Significado Valor
Crítico, existen importantes errores, severos
Catastrofico incumplimientos al Marco Regulatorío que tiene E
incidencia el Banco
Errores significativos, continú os, existen
Peligroso incumplimientos a los puntos de control interno y D
disposiciones legales
Errores significativos ocasionales, existen
Moderado incumplimientos a los Puntos de Control Interno y C
disposiciones legales.
Errores significativos ocasionales, existen
Menor incumplimientos a los Puntos de Control Interno pero B
no consituyen infracciones a la Ley.
Errores operativos, existen incumplimientos en
Insignificante algunos puntos de control interno que son A
subsanables inmediatamente