Evidencia: Propuesta “Plan de recuperación de cartera”

El Banco corporativo LPQ es una entidad reconocida en el sector financiero y se destaca en

el mercado por su portafolio de servicios. Actualmente la entidad se encuentra
desarrollando la actualización y el mejoramiento de sus procesos de manejo de cartera,
razón por la cual se ha decidido contratarlo a usted como asesor experto en finanzas y
recuperación de la cartera. Como primera labor, la entidad financiera le solicita realizar la
propuesta de un plan de actividades de administración y recuperación de la cartera, que
permita mejorar la experiencia del servicio.
Para desarrollar esta evidencia tenga en cuenta lo siguiente:

 Identifique las variables de seguimiento al cliente en el desarrollo de sus actividades

(información de los clientes según el valor del crédito, el historial y el vencimiento del
mismo).

 Determine cuáles son las posibles dificultades que se puedan dar en el retorno del crédito
concedido.
Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, elabore una propuesta en la
que indique cuáles son los procesos que se pueden utilizar para mejorar la recuperación de
la cartera de créditos.
Para finalizar, muestre a través de un ejemplo cómo aplicaría dicha propuesta en la entidad
bancaria. Desarrolle la propuesta con la herramienta de su preferencia y envíela al
instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.

DESARROLLO
+ Variables del cliente:
- Información según el valor del cliente: es importante saber cómo varía el valor del
cliente con relación al porcentaje que este posee
- El historial: estas variables varían de acuerdo a algunas acciones que el cliente realice
en su vida diaria
- Vencimiento: es importante saber cual es la fecha de pago que corresponde a cada
mes para realizar el pago correspondiente, sino se le aplicara una multa.
Estas pueden ser algunas variables que un cliente posee con relación al trato con el banco
dando seguimiento al desarrollo de sus actividades
Plan o procesos para la recuperación de cartera
 - Identificación del deudor: Para poder ir solucionando y reducir el nivel de
endeudamiento es de mayor importancia identificar las necesidades y los
inconformismos con el servicio. (historial del cliente, valor del crédito, vencimiento)
- Atención al moroso: Para manejar adecuadamente esta situación se debe realizar un
nivel de tolerancia y empatía hacia el cliente moroso del cual es necesario manejar
una buena relación con él, dándose un trato de cordialidad con la finalidad de hacerlo
más comprometedor con su obligación que es pagar la deuda

- Coordinación y negociación: Es importante en lo posible tratar de renegociar

deudas, sin mencionar los congelamientos en los otorgamientos de créditos, es
oportuno darle la oportunidad de quedar al día, negociar con el cliente y darle nuevas
oportunidades.
- Escucha activa: Es muy importante y necesario el hecho de escuchar y generar las
mejores opciones-respuestas para lo que plantea el cliente (sus objeciones y sus
opiniones), para así llegar a unos términos en los cuales ambos estén de acuerdo
Plan de administración de cartera: