ESTADOS

FINANCIEROS
2018
 ESTADO DE LA SITUACIÓN FINANCIERA
DICIEMBRE 31- 2018 - DICIEMBRE 31- 2017

VARIACIÓN VARIACIÓN NOTA

COD. NOMBRE CUENTA 2018 2017
ABSOLUTA % NUM.
1 ACTIVO CORRIENTE
11 EFECTIVO Y EQUIVALENTES 1.577.024.996,41 1.924.357.273,33 -347.332.276,92 -18,05% 3
1105 Caja 156.843.057,00 152.144.786,00 4.698.271,00 3,09%
1110 Bancos 370.517.627,30 821.219.675,03 -450.702.047,73 -54,88%
1120 Fondos de liquidez 1.049.664.312,11 950.992.812,30 98.671.499,81 10,38%
12 INVERSIONES 750.503.070,41 634.419.092,00 116.083.978,41 18,30% 4
12 inversiones 750.503.070,41 634.419.092,00 116.083.978,41 18,30%
14 CARTERA CREDIT. ASOC. 8.218.641.468,00 7.918.085.287,00 300.556.181,00 3,80% 5
1404-05 Créditos Vivienda 24.683.412,00 27.782.655,00 -3.099.243,00 -11,16%
1411-12 Créditos Consumo 8.402.201.716,00 7.978.396.389,00 423.805.327,00 5,31%
1461-3 Creditos comerciales 90.814.512,00 144.598.175,00 -53.783.663,00 -37,20%
1491/8 Provisión Cartera -320.333.813,00 -254.069.710,00 -66.264.103,00 26,08%
1473 Convenios por cobrar 21.275.641,00 21.377.778,00 -102.137,00 -0,48%
16 CUENTAS POR COBRAR 954.555.577,12 833.226.945,86 121.328.631,26 14,56% 6
1630 Anticipos 23.381.159,00 206.742.800,00 -183.361.641,00 -88,69%
1640 Anticipos de Imptos. 3.041.004,57 3.013.698,57 27.306,00 0,91%
1650 Deudores patronales 880.509.013,23 559.390.724,00 321.118.289,23 57,41%
1660 Otras cuentas por cobrar 47.624.400,32 64.079.723,29 -16.455.322,97 -25,68%
 ESTADO DE LA SITUACIÓN FINANCIERA
DICIEMBRE 31- 2018 - DICIEMBRE 31- 2017

VARIACIÓN VARIACIÓN NOTA

COD. NOMBRE CUENTA 2018 2017
ABSOLUTA % NUM.
ACTIVO FIJO
17 PROP.PLANTA Y EQUIPO 3.074.846.729,42 2.953.811.289,99 121.035.439,43 4,10% 7
1705 Propiedad Planta y Equipo 1.675.668.262,42 1.502.815.898,99 172.852.363,43 11,50%
1710 Propiedad de Inversion. 1.399.178.467,00 1.450.995.391,00 -51.816.924,00 -3,57%
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 14.575.571.841,36 14.263.899.888,18 311.671.953,18 2,19%

ACTIVO NO CORRIENTE 0
14 CARTERA CREDIT. ASOC. 23.512.476.598,00 17.139.921.384,00 6.372.555.214,00 37,18% 5
1404-05 Créditos Vivienda 133.330.716,00 244.374.821,00 -111.044.105,00 -45,44%
1441-42 Créditos Cons. Gtia Admis. 23.581.340.123,00 16.842.221.724,00 6.739.118.399,00 40,01%
1460-3 Creditos comerciales 120.271.065,00 335.136.809,00 -214.865.744,00 -64,11%
1491/8 Provisión Cartera -322.465.306,00 -281.811.970,00 -40.653.336,00 14,43%
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 23.512.476.598,00 17.139.921.384,00 6.372.555.214,00 37,18%

TOTAL ACTIVOS 38.088.048.439,36 31.403.821.272,18 6.684.227.167,18 21,28%

 ESTADO DE LA SITUACIÓN FINANCIERA
DICIEMBRE 31- 2018 - DICIEMBRE 31- 2017

VARIACIÓN VARIACIÓN NOTA

COD. NOMBRE CUENTA 2018 2017
ABSOLUTA % NUM.
2 PASIVO CORRIENTE
21 DEPÓSITOS 6.946.298.074,00 6.215.817.469,00 730.480.605,00 11,75% 9
21 Depos.de ahorro Corto Pl. 6.946.298.074,00 6.215.817.469,00 730.480.605,00 11,75%
23 CREDITOS BANCOS Y OBL. 4.063.079.369,69 3.203.075.057,78 860.004.311,91 26,85% 10
2305 Oblig. Financ. Corto Plazo 3.265.361.015,90 2.014.424.114,73 1.250.936.901,17 62,10%
2317 Oblig. Financ. Corto Plazo 21.594.271,00 21.594.271,00 0,00 0,00%
2350 Oblig. Financ. Corto Plazo 776.124.082,79 1.167.056.672,05 -390.932.589,26 -33,50%
24 CUENTAS POR PAGAR 463.703.295,12 681.204.571,12 -217.501.276,00 -31,93% 11
2410 Costos y Gastos x pagar 9.553.932,00 8.547.025,00 1.006.907,00 11,78%
2415 Prometientes Compradores 0,00 134.000.000,00 -134.000.000,00 -100,00%
2430 Gravamen movto. Financ. 440.000,00 1.063.000,00 -623.000,00 -58,61%
2435 Ret. en la Fuente renta 4.683.123,00 4.513.172,00 169.951,00 3,77%
2440 Imptos, Gravamen y tasas 32.825.410,00 31.287.972,00 1.537.438,00 4,91%
2445 Valores por reintegrar 166.504.922,20 251.543.870,20 -85.038.948,00 -33,81%
2450 Retencion y aportes laboral 25.380.066,00 22.232.153,00 3.147.913,00 14,16%
2460 Exigibilidades x recaudo 104.944.634,74 132.568.674,74 -27.624.040,00 -20,84%
2465 Remanentes por pagar 119.369.544,18 94.845.016,18 24.524.528,00 25,86%
2495 Cuentas por pagar 1.663,00 603.688,00 -602.025,00 100,00%
26 FONDOS SOCIALES 57.436.476,66 19.864.820,66 37.571.656,00 189,14% 12
2605 Fondos sociales 57.436.476,66 19.864.820,66 37.571.656,00 189,14%
 ESTADO DE LA SITUACIÓN FINANCIERA
DICIEMBRE 31- 2018 - DICIEMBRE 31- 2017

VARIACIÓN VARIACIÓN NOTA

COD. NOMBRE CUENTA 2018 2017
ABSOLUTA % NUM.
27 OTROS PASIVOS 476.762.922,00 374.343.827,00 102.419.095,00 27,36% 13
2710 Beneficios a Empleados 116.213.359,00 109.633.279,00 6.580.080,00 6,00%
2720 Abonos Diferidos 358.350.357,00 261.785.992,00 96.564.365,00 36,89%
2725 Vr. Recibido x tercer. Y otros 2.199.206,00 2.924.556,00 -725.350,00 -24,80%
TOTAL PASIVO CORRIENTE 12.007.280.137,47 10.494.305.745,56 1.512.974.391,91 14,42%

PASIVO LARGO PLAZO

21 EXIGIBLES Y DEPOSITOS
21 Deposito de Asoc.Largo Pl.
23 OBLIGACIONES FINANCIERAS
2308 Oblig. Financ. Largo Plazo
TOTAL PASIVO LARGO PLAZO
7.089.370.264,00 6.649.907.894,00 439.462.370,00 6,61% 9
7.089.370.264,00 6.649.907.894,00 439.462.370,00 6,61%
6.833.121.490,90 3.361.954.635,10 3.471.166.855,80 103,25% 10
6.833.121.490,90 3.361.954.635,10 3.471.166.855,80 103,25%
13.922.491.754,90 10.011.862.529,10 3.910.629.225,80 39,06%

TOTAL PASIVO 25.929.771.892,37 20.506.168.274,66 5.423.603.617,71 26,45%

 ESTADO DE LA SITUACIÓN FINANCIERA
DICIEMBRE 31- 2018 - DICIEMBRE 31- 2017

VARIACIÓN VARIACIÓN NOTA

COD. NOMBRE CUENTA 2018 2017
ABSOLUTA % NUM.
3 PATRIMONIO 10.896.200.860,59 6.565.029.692,88 4.331.171.167,71
31 CAPITAL SOCIAL 7.372.102.766,69 6.544.738.294,77 827.364.471,92 12,64% 15
3105 Aport. Social Temp. Restring. 2.528.402.366,69 1.961.484.100,77 566.918.265,92 28,90%
3110 Aport. Social Min. No Reduc. 4.843.700.400,00 4.583.254.194,00 260.446.206,00 5,68%
32 RESERVAS 2.350.324.532,49 2.025.058.425,49 325.266.107,00 16,06% 16
3205 Reserv. Protec. De aportes. 1.284.548.712,82 1.196.472.561,82 88.076.151,00 7,36%
3280 Otras reservas 1.065.775.819,67 828.585.863,67 237.189.956,00 28,63%
33 FONDOS DESTIN. ESPECÍFICA 349.178.159,95 305.140.084,95 44.038.075,00 14,43% 17
3320 Fondo para Infraest. FÍsica 10.685.418,87 10.685.418,87 0,00 0,00%
3330 Fondos sociales capitalizad. 39.544.110,00 39.544.110,00 0,00 0,00%
3340 Fondo desarrollo Emp.solid. 298.948.631,08 254.910.556,08 44.038.075,00 17,28%
34 SUPERAVIT 25.000,00 25.000,00 0,00 0,00%
3405 Donaciones y Auxilios. 25.000,00 25.000,00 0,00 0,00%
35 Excedent. y/o perdidas ejerc. 758.818.864,84 677.570.709,26 81.248.155,58 11,99% 18
3505 Excedentes 758.818.864,84 677.570.709,26 81.248.155,58 11,99%
36 RESUL.ACUM. X ADOP. 1a. 1.327.827.223,02 1.327.827.223,02 0,00 0,00% 19
3605 Excedentes 1.327.827.223,02 1.327.827.223,02 0,00 0,00%
39 RESULT. EJERC. ANTER. 0,00 17.293.260,00 -17.293.260,00 -100,00% 20
3905 Excedentes 0,00 17.293.260,00 -17.293.260,00 -100,00%
TOTAL PATRIMONIO 12.158.276.546,99 10.897.652.997,49 1.260.623.549,50 11,57%

TOTAL PAS. + PATRIMON. 38.088.048.439,36 31.403.821.272,15 6.684.227.167,21 21,28%

 ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALES
DICIEMBRE 31- 2018 - DICIEMBRE 31- 2017

VARIACIÓN VARIACIÓN NOTA

COD. NOMBRE CUENTA 2018 2017
ABSOLUTA % NUM.
4 INGRESOS
41 INGR. VTA. BIENES Y SERVIC. 4.626.234.035,03 4.411.191.772,14 215.042.262,89 4,87% 21
4150 Ingresos cartera de créditos 4.453.385.051,00 4.245.133.558,00 208.251.493,00 4,91%
4155 Ing. Act. Inmobil. Emp. y alquiler 172.848.984,03 166.058.214,14 6.790.769,89 4,09%
42 OTROS INGRESOS 316.467.365,15 309.777.715,07 6.689.650,08 2,16% 22
4205 Ing. x vta. de invers. Y otros act. 119.717.238,73 98.814.503,46 20.902.735,27 21,15%
4220 Otros ingresos 20.810.344,80 8.629.594,78 12.180.750,02 141,15%
4225 Recuperaciones deterioro 123.972.150,00 137.278.506,00 -13.306.356,00 -9,69%
4240 Servic. diferentes al objeto social 51.967.631,62 64.602.686,83 -12.635.055,21 -19,56%
4245 Indemnizaciones 0,00 452.424,00 -452.424,00 -100,00%
TOTAL INGRESOS 4.942.701.400,18 4.720.969.487,21 221.731.912,97 4,70%

5 COSTOS Y GASTOS
51 GASTOS DE ADMINISTRACION 2.255.182.389,94 2.238.941.317,45 16.241.072,49 0,73% 23
5105 Beneficio a empleados 1.088.120.950,00 1.086.079.954,00 2.040.996,00 0,19%
5110 Gastos generales 822.254.324,42 856.537.789,21 -34.283.464,79 -4,00%
5115 Deterioro 254.933.638,00 204.611.921,00 50.321.717,00 24,59%
5125 Depreciación propiedad, planta y equipo 89.873.477,52 91.711.653,24 -1.838.175,72 -2,00%
 ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALES
DICIEMBRE 31- 2018 - DICIEMBRE 31- 2017

VARIACIÓN VARIACIÓN NOTA

COD. NOMBRE CUENTA 2018 2017
ABSOLUTA % NUM.
52 OTROS GASTOS 114.361.248,52 115.586.533,11 7.479.729,66 -1,06% 24
5210 Gastos financieros 33.726.041,52 26.246.311,86 7.479.729,66 28,50%
5215 Perdida en venta de activos 1.394.889,00 3.135.739,00 -1.740.850,00 -55,52%
5230 Gastos varios 79.240.318,00 86.204.482,25 -6.964.164,25 -8,08%
53 GASTOS EJERC. ANTERIORES 2.330.100,00 0,00 2.330.100,00
5305 Gastos ejercicios anteriores 2.330.100,00 0,00 2.330.100,00
6 COSTO PREST. SERVICIOS 1.652.229.592,88 1.688.870.927,39 -36.641.334,51 -2,17% 25
6150 Int. deposit. creditos bos y oblig. F. 1.614.380.316,44 1.657.086.158,23 -42.705.841,79 -2,58%
6170 Otras activid. Servicio comunit. 37.849.276,44 31.784.769,16 6.064.507,28 19,08%
7 COSTO DE VENTAS 159.779.204,00 0,00 159.779.204,00 26
7105 Int. deposit. creditos bos y oblig. F. 146.583.783,00 0,00 146.583.783,00
7195 Otras activid. Servicio comunit. 13.195.421,00 0,00 13.195.421,00
TOTAL EGRESOS 4.183.882.535,34 4.043.398.777,95 146.858.671,64 3,47%

EXCEDENTES ACUMULADOS 758.818.864,84 677.570.709,26 74.873.241,33 11,99%

OTROS RESULTADOS INTEGRALES

Ingreso x valor. Prop. Plan.Equipo 0 0 0 27
TOTAL EGRESOS 0 0 0
RESULTADO INTEGRAL TOTAL 758.818.864,84 677.570.709,26 81.248.155,58 11,99%
 ESTADO DE CAMBIO DE PATRIMONIO DE LOS ASOCIADOS
DICIEMBRE 31- 2018 - DICIEMBRE 31- 2017
(Expresado en miles)

VARIACIÓN
CUENTA Dic-31-2018 Dic-31-2017
ABSOLUTA
Aportes sociales 7.372.103 827.364 6.544.738
Reservas 2.350.325 325.266 2.025.058
Fondos de destinacion especifica 349.178 44.038 305.140
Superavit de Patrimonio 25 - 25
Excedentes del ejercicio 758.819 81.248 677.571
Excedentes variacion implen. Niif. 1.327.827 - 1.327.827
Resultados Ejercicios anteriores 0 (17.293) 17.293
SUMAS TOTALES 12.158.277 1.260.624 10.897.653
 ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO
ENERO 01 A DICIEMBRE 31- 2018
(Expresado en miles)
Excedentes del ejercicio 758.819
Gastos e ingresos que no constituyen
movimiento de efectivo.
Deprec. Prop. Planta y equipo Cta 17 89.873
Deterioro Cta. 12-14-16. 254.934
Recuperaciones de cartera Cta 14 -123.972 220.835 220.835
Total flujo efectivo periodo 979.654 979.654
Flujo Actividad operacional
Cartera asociados -6.783.530
Cuentas por cobrar -121.944
Depósitos de asociados 1.169.943
Cuentas por pagar -217.501
Impuestos por pagar 0
Fondos sociales 37.572
Otros pasivos 102.419
Pasivos estimados 0
Total efectivo operacional (5.813.041) (5.813.041)
Flujo actividad de Inversión
Inversiones -116.084
Otros Activos 0
Propiedad y equipos -121.035
Total efectivo de inversión (237.119) (237.119)
Flujo actividad de financiación.
Obligaciones financieras 4.331.171
Aportes sociales 392.003
Reservas
Total efectivo financiación 4.723.174 4.723.174
Efectivo creado 2.018 (347.332)
Efectivo inicial 2.017 1.924.357
Efectivo disponible 2.018 1.577.025
GRACIAS POR SU
ATENCIÓN