UPC – EPE
TAREA 6 - MARCO REGULATORIO DE LA
BANCA Y FINANZAS
PROFESOR: JORGE LUIS MANSILLA VÁSQUEZ
SECCIÓN: Q74A

INTEGRANTES:
Ø Lesly  Del Pilar Fuentes Mendoza     U201618239

ØLuis Antonio Turpo Chayña                          U201812125

ØArturo Pérez Del Rosario                              U201919904

2019
1. ¿Qué es lo que ha escuchado del papel de la Unidad de Inteligencia Financiero en la
prevención del lavado de activos?

La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú es la encargada de recibir, analizar y transmitir

información para la detección del Lavado de Activos y/o del Financiamiento del Terrorismo; así
como, coadyuvar a la implementación por parte de los Sujetos Obligados del sistema de
prevención para detectar y reportar operaciones sospechosas de Lavado de Activos y/o
Financiamiento del Terrorismo.

2. ¿Conoce qué conceptos comprende el lavado de activos y en qué sectores de la economía

está involucrado?

Según la sbs, conceptualiza lavado de activos según DL 1106:

Artículo 1º.- Actos de conversión y transferencia

El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o
debía presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o
decomiso, será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de
quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta días multa.

Artículo 2º.- Actos de ocultamiento y tenencia

El que adquiere, utiliza, guarda, administra, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder
dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o debía presumir, con la
finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso, será reprimido con
pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a
trescientos cincuenta días multa.

Artículo 3º.- Transporte, traslado, ingreso o salida por territorio nacional de dinero o títulos
valores de origen ilícito
El que transporta o traslada dentro del territorio nacional dinero o títulos valores cuyo origen
ilícito conoce o debía presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su
incautación o decomiso; o hace ingresar o salir del país tales bienes con igual finalidad, será
reprimido con pena privativa de libertad no menor de ocho ni mayor de quince años y con
ciento veinte a trescientos cincuenta días multa

4. ¿Ha escuchado cómo intervienen los distintos países en la prevención del lavado de activos?

Si por ejemplo en el caso de Colombia, su sistema financiero:

 Aplican medidas exhaustivas de conocimiento de clientes y beneficiarios finales.

 Establecen modelos de monitoreo de clientes.
 Establecen procesos, políticas, criterios y medidas

En Colombia la legislación contra el lavado de activos se divide en regulación penal y

administrativa. En la primera se encuentran las conductas delictivas a partir del artículo 323 del
Código Penal. En el segundo caso, para el sector financiero se tiene la Circular Externa 055 de
2017 que es la versión más reciente del SARLAFT