Fondos CONCURSABLES de AGRICULTURA

CONCURSO DE RECURSOS NO REEMBOLSABLES PARA PLANES DE NEGOCIOS AGRÍCOLAS, PECUARIOS Y

AGROINDUSTRIALES

Producción y comercialización de lechugas en solución hidropónica, como sistema de gestión

Nombre de proyecto:
de inocuidad y seguridad alimentaria, para satisfacer la demanda de calidad

Monto solicitado al fondo: (S/.) 105,602.00

Contenido de Plan de Negocio

I. FICHA RESUMEN

II. RESUMEN DE PLAN DE NEGOCIO

III. PLAN DE NEGOCIOS

IV. FLUJO DE CAJA

I. FICHA RESUMEN

Producción y comercialización de lechugas en solución hidropónica, como sistema de gestión de

Título del plan de negocios :
inocuidad y seguridad alimentaria, para satisfacer la demanda de calidad

Nombre de la organización: Asociación Hortiflora Santa Bárbara

Nombre representante legal de la organización: Renán Chávez Vallejo

Número de beneficiarios del plan de negocios: 18

Nuevos soles (S/.) PARTICIPACION %

Proyecto Total Considerando solo valores

monetarios

Monto solicitado al fondo(s/.) 105,602.00 87.50% 88.67%

Aporte propio 15,086.00 12.50% 11.33%

Aporte propio monetario (s/.) 13,496.00 11.18% 11.33%

Aporte propio no monetario (S/.) 1,590.00 1.32% -

Monto total del proyecto (s/.) 120,688.00 100.00% 100.00%

Localización del plan de negocio (dónde se ejecutará)

Departamento: CAJAMARCA

Provincia: CAJAMARCA

Distrito: CAJAMARCA
II. RESUMEN DE PLAN DE NEGOCIO

1.- Razón social de la Organización solicitante y miembros de esta. Señalar también de la (s) entidad (es) colaboradora (s) si se está presentando en una
Alianza Estratégica.

Nombre de la organización SOLICITANTE: Asociación Hortiflora Santa Bárbara

Nombre de la organización COLABORADORA: << Ingrese el nombre de la organización en caso corresponda >>

Miembro Directivo de la Organización SOLICITANTE: Renán Chávez Vallejo

Miembro Directivo de la Organización COLABORADORA: << Ingrese el nombre >>

Cantidad de productores participantes del plan: 18 (Adjuntar copia padrón)

2.- Datos generales de la organización SOLICITANTE.

Domicilio Fiscal Jr. Camilo Blass 298 - Urb. Horacio Zevallos Gamez

Teléfono 976558000

Correo Electrónico Canales.Cajamarca@yahoo.es

Persona de Contacto Ing. Manuel Becerra Rojas

Representante (s) Legal (es) Renán Chávez Vallejo

Datos generales de la organización COLABORADORA.

Domicilio Fiscal << Ingrese dirección>>

Teléfono << Ingrese número telefónico>>

Correo Electrónico << Ingrese Email (s)>>

Persona de Contacto << Ingrese persona de contacto>>

Representante (s) Legal (es) << Ingrese el nombre de la persona de contacto>>

II. RESUMEN DE PLAN DE NEGOCIO
3.- Antecedentes y actividades por organización señalada en el Punto 1.
Antecedentes y actividades relevantes de la empresa o asociación realizadas en los últimos 5 años
a) Asociación recientemente formalizada en base a usuarios autoseleccionados del Canal de Riego Llagamarca - Santa Bárbara
b) Como grupo autoseleccionado para emprender negocios se ha organizado desde hace 5 años, habiendo producido y comercializado alimentos para ganado vacuno, los mismos
que son vendidos en una tienda del Jr. Leguía y en la vía de entrada a Santa Bárbara (venecia), en Cajamarca
c) Para poder capitalizarse ha realizado diferentes actividades pro fondos, como parrilladas y eventos diversos realizados en el Hospedaje Campestre "Ventanillas de Santa Bárbara",
propiedad del Presidente de la Asociación y terreno donde se realizará el presente plan de negocios
d) A realizado dos sondeos de mercado sobre la demanda de la trucha y lechugas hidropónicas, con el fin de identificar oportunidades de inversión en Cajamarca
e) Ha formulado su plan de negocios sobre lechuga hidropónica a nivel de perfil por ser la alternativa que requiere una inversión más al alcance
f) ha formulado un plan de negocios de producción de truchas a nivel de pre factibilidad, la misma que requiere de una inversión significativa

4.- Presentación resumida del negocio propuesto al concurso

Explicar de manera breve cuáles son las principales razones que justifican la propuesta del negocio.
a) Existe en el mercado local una demanda insatisfecha de lechugas de calidad libre de riesgos, que tengan ausencia de parásitos como la Alicuya (Fasciola hepática), ausencia de
fecales y además tengan frescura, buen sabor y presentación.
b) Dicha demanda no está siendo cubierta por ningún proveedor local, tal es así que las pollerías y restaurantes locales se ven obligados a comprar los productos procedentes del
Valle de Cajamarca y distritos cercanos, asumiendo riesgos sanitarios y sobrecostos para su preparación y venta.
c) Los concesionarios de alimentos para supermercado y empresas mineras (Catering) se ven obligados a comprar lechugas provenientes de La Libertad y Lambayeque, pese a su
política de desarrollar proveedores locales; incluso proyectos específicos para desarrollo de proveedores locales ha fracasado.
d) La fundación de Hortiflora responde a esta oportunidad de negocio, por estar constituida por productores y técnicos con las capacidades requeridas.
e) El plan de negocios se basa en su factibilidad (se puede hacer sin restricciones técnicas ni de tierra o suelo), la viabilidad (es un negocio cuya planificación se basa en la demanda
real y experiencias exitosas en curso a nivel nacional) y justificación económica financiera (es rentable).
f) Hortiflora tiene un acuerdo de intención de compra con dos pollerías locales y una empresa de alimentación (ver anexos), lo cual evidencia la demanda y viabilidad del producto
propuesto.

Señalar las ventajas y oportunidades del Plan de Negocio (mencionar los factores claves de su viabilidad y sostenibilidad económica, social y ambiental).
a) El plan de negocios se basa en la demanda de mercado para alimentos inocuos, cuyo segmento comercial no es cubierto por nadie actualmente
b) Se insertará en la demanda insatisfecha de lechugas sanas, no solo a través de la calidad del producto sino a través de la alianza estratégica con las empresas privadas
demandantes, de tal forma que la demanda se haga efectiva. En este sentido, "Pollería La Cena" nos aseguraría (ver compromiso de compra en anexo) la compra cerca de 550
lechugas por semana , a S/. 0.95, asimismo la "Pollería Súper Chicken" nos pide (ver compromiso de compra en anexo) la provisión de 720 lechugas por semana, a S/. 0.95, "Menú
Express" requiere (ver carta en anexos) adquirir 550 lechugas semanales a S/. 0.95
c) También existe un mercado potencial en las empresas de aprovisionamiento para empresas mineras como Yanacocha, Angloamérican Michiquillay, Galeno, Minas Conga, Gold
Fields, quienes al no encontrar productos locales que cumplan con sus fichas técnicas, se ven en la necesidad de adquirir de trujillo, chiclayo y Lima. Igualmente supermercados
como Metro en el CC El Quinde, además de los restaurantes y hoteles de NSE A y B
d) Hortiflora cuenta con los recursos naturales necesarios para la producción, tal como un terreno de 2 has ubicado en el valle de Cajamarca, a 15 minutos de la ciudad que
garantiza que el producto llegue fresco y con exelente presentación (ver ubicación en anexos), así como agua disponible de clase III, según la Ley de Aguas, proveniente del canal
LLagamarca que garantiza la inocuidad del producto.

Describir las características innovadoras del Plan de Negocio

a) TECNOLOGÍA HIDROPÓNICA: Se instalará un huerto tipo vivero hidropónico moderno a nivel comercial, con un área de 640 m2, suficiente para producir lo proyectado y con
facilidad para ampliar su capacidad instalada ya sea en forma vertical u horizontal, por estar en un terreno de 2 has. En Cajamarca no existen modelos similares a la escala
proyectada, salvo uno muy pequeño en el Restaurant El Sarco ubicado en Tartar.
b) PROCESOS CERTIFICABLES: Se implementará un Sistema de Gestión de la Inocuidad de los Alimentos (SGIA), cumpliendo con los requisitos generales y de documentación de los
sistemas contenidos en la norma ISO 22000, orientada a la norma global EUREGAP. En Cajamarca no existen procesos similares en hortalizas.
c) COMERCIO INTERACTIVO: Los procesos certificables permitirán ofrecer un producto estandarizado y completamente sano que podrán ser auditados por los compradores locales,
o en todo caso se hará un proceso intercativo de verificación en base a sus fichas técnicas. Ello dará proyección incluso para la agroexportación, cumpliendo con la ley de inocuidad
de alimentos y condiciones sanitarias y reglamentarias del DS Nº007, así como estándares internacionales.

5.- Oportunidad de mercado

Describir los consumidores de los productos o servicios implementados en el Plan de Negocio.
a) POLLERÍAS: En Cajamarca tenemos más de 15 establecimientos que expenden pollo frito, sin embargo las más grandes son Pollería Medileny, Pollería El Dorado, Pollería Súper
Chicken y Pollería La Cena. Requieren abundante lechuga para las ensaladas, manifiestando insatisfacción con sus proveedores quienes les venden lechuga con hojas maltratadas,
sucias, con sospecha de contaminación o infestación por parásitos, lo cual incrementan su costo de mano de obra y desperdicios.
b) RESTAURANTES Y HOTELES: Existen 15 restaurants de nivel A y B, Así como 10 hoteles entre tres y cuatro estrellas. La caracterísitica de su demanda es igual.
c) CONCESIONARIOS DE COMEDORES Y CATERING PARA EMPRESAS MINERAS: Tenemos una gran demanda insatisfecha en empresas como Aramark (Yanacocha, Minas Conga,
Angloamérican, etc), Menú Express (Yanacocha, contratistas, Goldfields, La Granja, La Zanja, Minas Conga, etc), Le Gourmet, etc.

Dada la dinamización económica por las inversiones mineras, las empresas mencionadas tienden a crecer aún más que la tasa de crecimiento intercensal, por lo que la necesidad de
lechugas sanas e inocuas aumenta y no hay proveedores locales que la satisfagan.

Analizar las características de los productores actuales a nivel interno y externo, así como los precios referenciales actuales y la perspectiva futura en el mercado.
a) El Restaurant "El Sarco" tiene producción de lechugas hidropónicas en su fundo de Tartar para autoabastecimiento en sus dos restaurants.
b) A nivel de valle de Cajamarca no existe otros productores de lechuga hidropónica orientados al mercado.
c) Se tiene conocimiento que en otras ciudades como Trujillo y Chiclayo existen cultivos hidropónicos a nivel doméstico o de programas sociales, ya sea para el autoconsumo y
ventas de excedentes a los supermercados de calidad. Los precios promedio de compra al productor son S/. 18 - 20 Soles por docena.
d) En Lima existen más huertos hidropónicos promovidos por algunos programas sociales con asistencia técnica de la Universidad La Molina, ellos destinan gran parte de
supermercados exigentes en calidad como Wong, Metro, etc. (Ver vídeo en Anexos).
e) La lechuga que se comercializa en Cajamarca proviene mayormente de la costa, con pequeña provisión por pequeños productores del valle de Cajamarca y distritos aledaños a
Cajamarca. Los precios fluctúan entre S/. 15 - 18 Soles por docena, aunque con un 80% de insatisfacción por la calidad y presentación.
f) El mercado general de la lechuga tiene una demanda creciente, con una demanda potencial de 1'448,451 unidades para el año 2010, considerando un consumo per cápita de
8.67 unidades, una tasa de crecimiento de 1.29% y un 82% de insatisfacción tendremos una demanda insatisfecha proyectada de 937,372 unidades al año 2010 y 967,137 unidades
al año 2014 (Fuente: estudio propio, ver resumen en anexos)
Resuma la estrategia comercial que se piensa implementar en el Plan de Negocio.
a) ESTUDIO E IMPLEMENTACIÓN DE PLAN DE MARKETING: Se contratará un consultor para definir el plan de marketing y promoción hacia diferentes clientes portenciales con la
finalidad de incrementar la demanda, ajustar el precio, ampliar mercados y posicionar y consolidar el perfil de nuestra empresa.
b) DIFERENCIACIÓN: Nuestro producto saldrá al mercado como producto inocuo, libre de contaminación por heces fecales, fasciola y otros que caracterizan a los productos actuales
(ver estudios y reportes de daños a la salud en anexos)
c) IMAGEN DE MARCA: En base a las recomendaciones del Plan de Marketing, se definirá e inscribirá en INDECOPI una marca comercial que resalte los atributos del producto que lo
hacen deseable por los consumidores actuales y potenciales, con el objetivo de posicionarla en la mente de los consumidores. Se ha pensado en la marca "HIDROSALAD", y un
Slogan "Salud, seguridad y nutrición para Cajamarca", ambos aspectos serán redefinidos durante el Plan de Márketing.
d) COMPETITIVIDAD EN COSTOS Y PRECIOS: Ante potenciales competidores que imitarán el proceso, se buscará consolidar a la empresa en base a una estructura de costos y precios
competitivos, negociando con los clientes y proveedores, para poner barreras de entrada a los rivales; además, en cuanto se incremente la competencia se podrá concertar precios
con la competencia para beneficio mutuo. Nuestra ventaja adicional es que si contamos con la donación solicitada, nuestros costos financieros son casi nulos los que nos pondrá a
la cabeza del negocio, cumpliendo el objetivo de Agroemprender y nuestro plan.

Presentar el tamaño del mercado potencial, defina la meta de clientes que quiere alcanzar y calcule los niveles de ingresos totales.
a) MERCADO POTENCIAL: Considerando 165,000 habitantes a fines del 2009, un consumo per cápita de 8.67 lechugas, una tasa de crecimiento de 1.29%, una preferencia y
capacidad de pago de 73%, un 82% de insatisfacción con el producto actual, un factor de ajuste del 70% para filtrar el segmento que compraría lechuga sana, y que hay una oferta
de 666,650 lechugas comunes; tenemos una demanda insatisfecha actual de 937,372 por año y 967,137 dentro de 5 años (ver anexos)
b) META DE CLIENTES: Nuestro producto puede cubrir parte de la demanda insatisfecha potencial, sin embargo está dirigido al segmento de mercado que exige calidad certificada e
inocuidad como Pollerías grandes, empresas de Catering para concesionarios mineros y supermercados (La Cena, Super Chicken, Medileny, El Dorado, Menú Express, Le Gourmet,
Provcal, Quinde, Aramark y otros), las cuales demandan actualmente aprox. 304,980 unidades año, dato que proyectando según la tendencia histórica indica que dentro de 5 años
demandarán 320,363 unidades anuales (ver anexos)
c) INGRESOS TOTALES: Nuestra producción, aunque no aspira a cubrir la demanda total del segmento al que nos dirigimos, durante los 5 años del horizonte del proyecto tendrá una
producción e ingresos de 67,352 unid (S/. 63,984), 97,760 unid (S/. 92,872), 107,536 (S/. 102,159), 123,666 unid (S/.117,483 ) y 144,689 unid (S/.137,455), considerando un precio
de S/. 0.95 por unidad (que aún es menor al promedio del producto común de S/. 1.5). Esto es un escenario bastante conservador y dejando un gran márgen de la demanda para la
competencia, por lo tanto es un proyecto con un mercado mucho más grande.

6.- Diseño de los procesos productivos y estimación de costos

Describa resumidamente el proceso productivo involucrado y el paquete tecnológico a utilizar
a) PROCESO PRODUCTIVO: (a) se cultivarán las lechugas directamente en una solución nutritiva, (b) Ello se logrará en un invernadero con un sistema de tuberías perforadas donde
crecerán las plantas, que permita el control adecuado de plagas y enfermedades e impida la infestación de parásitos como la fasciola y otros que se presentan en los cultivos
comunes que son regados mayormente con aguas residuales que contienen heces fecales y hospederos de parásitos, (c) el agua disponible es de Clase III proveniente del Canal
Llagamarca, mismo que cumple con los parámetros establecidos para la Clase III de la ley de aguas, es decir se recibe monitoreada y no ha pasado por explotaciones agrícolas o
pecuarias que la hayan expuesto a contaminación o infestación.
b) PAQUETE TECNOLÓGICO: Sistema NFT (Nutrient Film Technique), es decir las raíces de las plantas se sumergirán en una solución nutritiva recirculante por medio de una
electrobomba que funciona programadamente las 24 horas. La solución parte de un tanque de PVC de 2500 Litros, luego es vaciado lentamente a través de una tubería
debidamente instalada y el líquido es recogido en otro tanque de igual capacidad, luego la bomba se activa automáticamente de tal manera que la solución es elevada nuevamente
al primer tanque para el siguiente vaciado y así sucesivamente sigue la recirculación.

(Ver Vídeo en el CD Adjunto)

Señale los principales proveedores tanto de insumos necesarios o materia prima, así como de maquinaria y otros activos.
a) INVERNADERO: Se necesitará madera de eucalipto, plástico industrial transparente, clavos y alambre, todos de disponibilidad en múltiples proveedores de Cajamarca
b) SISTEMA HIDROPÓNICO: La tubería de soporte y riego para las lechugas, asi como los caballetes son materiales totalmente disponibles en diferentes proveedores de Cajamarca
c) INSUMOS: La solución nutritiva se adquiere de la UNALM o se puede preparar en el mismo local productivo sin ningún problema. Respecto a la semilla certificada de Lechuga y
productos fitosanitarios son fácilmente accesibles en las diversas agroveterinarias de Cajamarca.
d) MAQUINARIA Y EQUIPOS: Un asunto especial es la adquisición del termohigrógrafo, el equipo de sensores computarizado y la electrobomba, los cuales necesariamente serán
adquiridos en proveedores especializados de la ciudad de Lima, habiendo varias propagandas en las páginas amarillas de telefónica, por lo que no reviste dificultad.

Presente una estimación de la inversión. << Este cuadro se genera automáticamente una vez llenado el flujo de caja>>

APORTE APORTE
SOLICITADO
COMPONENTES (Nuevos Soles) PROPIO NO PROPIO TOTAL
AL FONDO
MONETARIO MONETARIO
1. MAQUINARIA Y EQUIPO - - 19,350.0 19,350.0
2. INSUMOS 150.0 - 13,215.0 13,365.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN - - 23,400.0 23,400.0
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN - - 4,000.0 4,000.0
5. HONORARIOS - GESTIÓN - - 12,000.0 12,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - 1,400.0 250.0 1,650.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 1,440.0 12,096.0 33,387.0 46,923.0
TOTAL 1,590.0 13,496.0 105,602.0 120,688.0

Describa la incidencia de costos en su proyecto, costos unitarios y justifique la necesidad de la inversión

a) El costo variable unitario de unidad de lechuga hidropónica es de S/. 0.22
b) El precio de venta unitario es de S/. 0.95, monto conservador aún con el promedio de lechuga común (potencialmente infestada y con pésima presentación por el transporte
generalmente largo, que llega a S/. 18 por docena o S/. 1.5 por unidad)
c) La inversión se justifica porque:
- El Valor Actual Neto del flujo de los beneficios, restando la inversión necesaria y descontando los flujos a un costo de oportunidad razonable para el Perú, llega a S/. 110,256;
monto incluso mayor que la inversión total a costos actuales.
- La Tasa Interna de Retorno llega a 92%, cifra muy relativa superior al costo de oportunidad a cualquier alternativa de inversión dejada de lado, que para el caso del Perú fluctúa
entre 12 y 14%
7. Evaluación económica del plan de negocio.
Presente su flujo de caja del proyecto.<< Este cuadro se actualizará desde su flujo de caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIO

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

INGRESOS (S/.) 63,984.4 92,872.0 102,159.2 117,483.1 137,455.2
COSTOS (S/.): 120,688.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 19,350.0 - - - -
2. INSUMOS 13,365.0 13,365.0 13,365.0 13,365.0 13,365.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 23,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 4,000.0 - - - -
5. HONORARIOS - GESTIÓN 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 1,650.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 46,923.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0

SALDO -56,703.6 47,217.0 56,504.2 71,828.1 91,800.2

SALDO ACUMULADO -56,703.6 -9,486.6 47,017.6 118,845.7 210,645.9

Presente sus indicadores económicos relevantes (nivel de ventas, VAN, TIR, Punto de Equlibrio). << Este cuadro se actualizará desde su flujo de caja
desarrollado en el PLAN DE NEGOCIO

PROYECCIÓN DE VENTAS Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

INGRESOS (S/.) 63,984.4 92,872.0 102,159.2 117,483.1 137,455.2

ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1. MAQUINARIA Y EQUIPO 16.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
2. INSUMOS 11.1% 29.3% 29.3% 29.3% 29.3%
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 19.4% 38.1% 38.1% 38.1% 38.1%
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 3.3% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
5. HONORARIOS - GESTIÓN 9.9% 26.3% 26.3% 26.3% 26.3%
6. OTROS GASTOS VARIABLES 1.4% 3.2% 3.2% 3.2% 3.2%
7. OTROS GASTOS FIJOS 38.9% 3.2% 3.2% 3.2% 3.2%

VAN 110,256.65
TIR 92.20%
PUNTO DE EQUILIBRIO (Unidades) 145,342.00
* El punto de equilibrio corresponde solo al producto principal considerado

Comente sus resultados

a) Se demuestra que el plan de negocios es viable, pues aparte de responder su diseño a la demanda de mercado y cuyo potencial está demostrado ya que
todavía se deja un enorme márgen para iniciativas similares respecto a toda la demanda insatisfecha, sus indicadores económico financieros principales
demuestran que el Valor Actual Neto no sólo es mayor que cero sino que incluso mayor que la inversión solicitada a precios actuales (por lo tanto no es una
inversión asistencialista o con extrema sensibilidad a los precios y rendimientos); además la Tasa Interna de Retorno es mucho mayor a cualquier tasa de
rentabilidad que pueda existir en el mercado.
b) Dichas proyecciones conservadoras, considerando la calidad garantizada del producto con valor agradado en la salud de los consumidores de Cajamarca, tal
como se ha sustentado en base a costos y precios, demuestran que la horticultura puede ser, no sólo rentable, sinó altamente competitiva en base a la
aplicación de tecnologías ya existentes, por lo que su financiamiento contribuiría realmente a cumplir los objetivos de la política económica del gobierno actual.
 PARTE III: PLAN DE NEGOCIOS

Titulo de plan de negocio: Producción y comercialización de lechugas en solución hidropónica, como sistema de gestión de inocuidad y seguridad alimentaria, para
satisfacer la demanda de calidad
1. Resumen ejecutivo.
Resumen ejecutivo de los elementos esenciales de la propuesta: propósitos (qué se pretende alcanzar) y lineamientos estratégicos (cómo se espera alcanzarlo),
principales componentes e impactos esperados de la intervención. (Máximo 10 líneas)
a) FIN: Contribuir a incrementar de manera directa y sostenida los ingresos y competitividad de 18 pequeños productores empresarios de hortalizas en Santa Bárbara -
Baños del Inca, creando 4 empleos permanentes
b) PROPÓSITO: Se incrementa la producción de lechugas nutritivas con valor agradado de inocuidad para la salud en Cajamarca, participando con un 15% del mercado
potencial y con un 45% en el mercado específico de lechuga con calidad certificada
c) PRODUCTOS:
- Un plan de producción de hortalizas con tecnología hidropónica
- Un Sistema de Gestión de Inocuidad de los Alimentos, orientada a su certificación ISO 22000 en el mediano plazo, bajo la norma global EUREGAP
- Un plan de formación mediante la implementación de estrategias de marketing, y capacitación mediante un curso de fertirriego y visita técnica a la UNALM
IMPACTOS:
(i) Nutrición, confiabilidad y mejoramiento de la salud en los consumidores al neutralizar los impactos presentes en el mercado de hortalizas: Fasciolasis y enfermedades
gastrointestinales y pulmonares por heces fecales, (ii) Generación de ingresos y empleos permanentes para los productores

2. Análisis interno de la organización beneficiaria.

2.1  Visión y Misión de la organización. (Máximo 4 líneas)
VISIÓN: Somos reconocidos por producir hortalizas y alimentación sana e inocua que satisfacen los requerimientos de nuestros clientes, cumpliendo con las normas legales,
técnicas y ambientales aplicables
MISIÓN: Producimos con excelencia y rentabilidad en nuestros procesos, con responsabilidad ante consumidores, colaboradores, sociedad y medio ambiente, comunicando
de forma efectiva nuestro compromiso a todos los involucrados en la producción, distribución y consumo de nuestros productos

2.2  Identificación de la oportunidad conjunta del negocio. (Máximo 4 líneas)

a) Según el sondeo, la demanda insatisfecha de lechugas nutritivas e inocuas para la salud en Cajamarca está totalmente insatisfecha por la oferta local, donde el cliente y
consumidor asumen el riesgo de incrementar la prevalencia de enfermedades parasitarias, y el empresario de alimentos se ve en la necesidad de incurrir en sobrecostos de
limpieza y desinfección para adquisiciones locales, pero en los casos que los estándares de grandes comedores (ej. mineros) exigen productos certificados se ven obligados a
comprar en otros departamentos, asumiendo más sobrecostos y pésima conservación y mal sabor.

2.3. Factores de éxito o de riesgo de la organización. (Máximo 4 líneas)

a) FACTORES DE ÉXITO: (i) Plan de negocios en base a la demanda, (ii) producción limpia e inocua para la salud, (iii) procesos certificables por ISO 22000, con calidad incluso
de exportación, que pueden ser auditables por los clientes mediante visitas de inspección al huerto hidropónico, (iii) Cercanía al mercado de Cajamarca que garantiza
entregas casi "Just at Time", con mejor presentación, olor y sabor que la oferta existente, (iv) Costos y Precios bajo el promedio
b) RIESGOS: (i) Generación de competencia por el benchmarking a nuestro negocio y los márgenes de demanda libres, ya sea el potencial o el de calidad

3.     Análisis estratégico del Negocio Agropecuario propuesto (máximo 4 líneas por fuerza)
3.1  Amenaza de nuevos competidores.(Quién (es) vendrían a ser los competidores en la fase relevante de su proyecto de plan de negocio?)
FORTALEZA: la lechuga, como producto hidropónico, no tiene competidores en la fase relevente de intervención del proyecto
AMENAZA: Especulando, es posible que el propio plan de negocios genere competencia posterior debido a su potencial competitivo, de rentabilidad y tecnología accesible

3.2. Amenaza de productos o servicios sustitutos. (A qué competencia se enfrenta su producto o servicio?)
a) La lechuga hidropónica, como tal, no tiene productos o servicios sustitutos
b) Si forzamos el análisis veremos que la lechuga que se trae de La Libertad, Lambayeque y distritos aledaños a Cajamarca son sembradas de forma tradicional, que aunque
no hayan sido regadas con aguas infestadas, de todos modos ofrecen mayores riesgos que la hidropónica; además esta oferta está en equlibrio de bajo nivel y no se preve
competencia, al contrario generan un 82% de insatisfacción y que el comsumidor lo compra sólo por necesidad

3.3. Poder de negociación con los clientes actuales. (Tiene poder de negociación frente a sus clientes?, El proyecto en qué incidiría con relación a ello?)
El poder de negociación está dado por:
a) Las conversaciones previas para el sondeo de mercado y los compromisos de compra en anexos
b) la extrema necesidad de los clientes y consumidores por productos de calidad confiable
b) Los precios que saldremos al mercado, más bajos que el promedio unitario de lechuga de calidad no certificada

3.4 Poder de negociación con los proveedores.

a) El poder de negociación de los proveedores no es relevante, al contrario hay competencia entre ellos que beneficia al proyecto.
b) En el caso que las soluciones nutritivas del la Universidad La Molina suban de precio o no estén disponibles, se prepararán en el huerto con insumos locales, de los cuales
hay un exceso de oferta en las Agroveterinarias

4.     Sustentación de la idea principal del Plan de Negocio Agropecuario.

4.1 Antecedentes de las unidades productivas que conforman la organización solicitante. (Máximo 10 líneas)
a) Los 43 usuarios del Canal Yanacocha - Llagamarca formaron anteriormente una Asociación llamada APDILL - Asociación para el desarrollo integral de Llagamarca, la misma
que atravesó problemas por falta de asesoramiento administraivo tributario, falta de compromiso, conflictos y aporte muy heterogéneo de sus asociados, lo que demostró
que un número excesivo de integrantes y un enfoque comunal no funciona
b) Luego de dicha experiencia se formó hace algunos años HORTIFLORA con 18 integrantes autoseleccionados, de manera informal pero con mentalidad emprendedora y no
paternalista, con el objetivo de formar una unidad empresarial compacta y con una sola visión, única manera de asegurar viabilidad.
c) Los requisitos que exige esta oportunidad han hecho que por fin la formalicemos en Registros Públicos, especificando que el patrimonio no puede ser repartido ni directa
ni indirectamente entre los socios, solamente se generará utilidades para reinversión al inicio y generación de empleo una vez estabilizada la producción al nivel proyectado
aquí. Se evitará "matar la gallina de los huevos de oro".
4.2 Principales indicadores de la situación del Negocio Agropecuario. Máximo 10 líneas (ventas , producción, áreas en producción, rendimientos)
a) No existe estadísticas de la oferta de lechuga en Cajamarca, tampoco se ha encontrado estimaciones fiables
b) Hortiflora ha realizado un sondeo propio en los principales mercados de Cajamarca, tales como el Mercado Central, el Mercadillo y los ambulantes apostados en las
cuadras alrededor de estos centros (ver resumen en anexos)
c) La provisión proviene principalmente de pequeños horticultores de Pariamarca, Jesús, Magdalena, San Juan, así como de Lambayeque y La Libertad, alcanzando el órden
de las 666,650 unidades anuales o 12,820 semanales, los cuales se venden a S/. 0.5 las muy pequeñas o con niveles de pudrición, S/. 1.0 las de tamaño medio y con nivel de
conservación regular, así como de S/. 1.5 las que provienen de la costa, son de tamaño mediano - grande y están en condiciones aceptables de conservación
d) Tampoco existen datos fiables del rendimiento por ha en Cajamarca
e) Sin embargo, la tecnología hidropónica nos dará una densidad entre plantas es de 0.2 x 0.2 cm, es decir 25 lechugas por m2, lo que da una densidad de 7,920 unidades en
los 317 m2 del área neta en sistema hidropónico, ampliable a 16,000 si se aprovecha al 100% el área total de 640 m2 del invernadero. Ello permitirá fácilmente producir
escalonadamente 1,782 - 1,800 unidades semanales durante el primer y segundo año de operación.

4.3 Problemática y causas del negocio agropecuario propuesto (Indicar los puntos críticos o cuellos de botella del proceso productivo y/o de gestión en la
comercialización, por ejemplo problemática. (Máximo 5 puntos críticos)
INOCUIDAD: El aspecto clave que genera la demanda insatisfecha a la que se dirige nuestro plan de negocios es la necesidad de sanidad, inocuidad y seguridad en los
alimentos, ya que los productos actuales provienen de campos con sospecha de infestación por parásitos, regados con aguas contaminadas y no certificados, demostrado
por la alta contaminación de las hortalizas y enfermedades reportadas en Cajamarca (Ver noticias y reportes en anexos).
CONFIABILIDAD: El agricultor local no conoce de Sistemas de Gestión de Inocuidad de los Alimentos, peor si hablamos de procesos de certificación ISO como parte de
normas globales orientados al mercado internacional, que permita identificar claramente la trazabilidad, sanidad y calidad de una oferta exportable.
TECNOLOGÍA: Tampoco existen localmente huertos con tecnología que evite la problemática descrita para la salud, ya sea en terreno agrícola o hidropónicos. La tecnología
hidropónica es una respuesta a la necesidad insatisfecha de calidad y garantía, lo que garantiza la demanda a nuestro producto.

4.4 Propuesta de solución / manejo de los puntos críticos identificados (Comente el plan de contingencia ante cada punto crítico identificado. Máximo 3 líneas por
principales puntos identificados)
a) SEGURIDAD: Se neutralizará el riesgo de contaminación mediante el uso de agua no contaminada proveniente del Canal Llagamarca, el cual es de clase III, proviene de
manantiales naturales y no recorre previamente terrenos infestados. En caso de corte de agua el plan de contingencia preve la utilización de agua potable, que en la zona se
paga S/. 5.0 por mes, considerando que el volumen de agua no es significativo ya que la tecnología se basa en la recirculación del agua, que contiene los nutrientes, dentro
del sistema del invernadero.
b) SISTEMAS DE GESTIÓN DE INOCUIDAD: La implementación de herramientas de manejo de puntos críticos, como el HACCP e ISO 22000 incluídos en la norma global del
EUROGAP garantiza la conformidad del cliente y consumidor final. Si no es posible implementar desde un inicio dicha certificación, como manejo contingente se adoptarán
dichas herramientas para ser auditadas por los clientes corporativos, en un proceso visitas e información interactiva con ellos.
c) AMBIENTE CONTROLADO: Aunque en invernadero no es riesgoso la incidencia de plagas y enferemedades que hagan necesario el uso intensivo de plaguicidas, en caso de
infecciones e infestaciones por encima de los límites de control, se implementará sistemas de control integrado de plagas.

4.5 Idea del Plan de Negocio en el contexto de la misión y planes institucionales (Cómo aporta el plan de negocio en su misión y estrategia empresarial. Máximo 10 líneas)
Vender lechugas nutritivas e inocuas para la salud está dentro de la visión, misión, y objetivos estratégicos de la organización (ver en anexos el estatuto)

5. Definición del producto o servicio desarrollado en el plan de negocio agropecuario.

5.1 Característica del producto/servicio y tipo de innovación.(Máximo 5 líneas)
CULTIVO HIDROPÓNICO EN AMBIENTE CONTROLADO: La lechuga será producida en ambiente sano, aislado de fuentes de contagio e infestación y libres de parásitos,
principalmente usuando agua de riego pura con estándares monitoreados por la Comisión de Monitoreo de Canales (COMOCA), o con agua potable o finalmente de agua de
lluvia. De ninguna manera se usará aguas servidas o de desagues.

5.2 Beneficio del producto o servicio. (Máximo 5 líneas)

a) DIRECTOS: Incremento de los beneficios económicos de 18 productores hortícolas en un 35% debido a la distribución de utilidades excedentes luego de la reinversión,
generación de 4 empleos iniciales permanentes y formación de capacidades para los integrantes de Hortiflora
b) INDIRECTOS: Solución al problema de infestación o contaminación por lechugas contaminadas en Cajamarca, pues según la Dirección de Salud, Cajamarca ocupa el primer
lugar en a nivel nacional con Faciolasis en humanos, seguido de Puno y Junín (ver reportes en anexos)
6. Aspectos de la oferta del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Producción).
6.1 Descripción de la Cadena Productiva del producto o servicio desarrollado en el Plan de Negocio. (Precisar la ubicación y el papel de la organización de productores en
la cadena productiva. Máximo 10 líneas)
a) PROVEEDORES: Son las agroveterinarias de Cajamarca, para semillas certificadas de lechuga, fertilizantes para las soluciones nutritivas y plaguicidas
b) HUERTO HORTIFLORA: Ubicado a 15 min de Cajamarca, en la parte alta de Santa Bárbara de Baños del Inca (ver ubicación en anexos). La organización solicitante dispone
del huerto donde se instalará el invernadero hidropónico.
c) CLIENTES: Inicialmente son los negocios de alimentos preparados en la ciudad de Cajamarca, tales como la Pollería "Súper Chicken", "La Cena", "Mediley", así como los
proveedores de alimentación para empresas mineras, como "Menú Express", y otros que demandan lechuga de calidad.
d) CONSUMIDORES FINALES: Eventualmente se atenderá pedidos de consumidores finales siempre que compren al por mayor, por ejemplo eventos; así como a minoristas
de los mercados o supermercados que requieran productos nutritivos, presentables e inocuos.

6.2 Descripción del proceso de producción. (Acompañar de un flujograma del proceso y rangos de tiempo involucrados. Máximo 30 líneas).
a) CONSTRUCCIÓN DE INFRAESTRCUTURA DE INVERNADERO Y SISTEMA
HIDROPÓNICO: 1 mes y por una sóla vez
b) COMPRA O PREPARACIÓN DE SOLUCIÓN NUTRITIVA: Producción de lechugas hidropónicas bajo sistema de raíz flotante en el huerto Hortiflora Santa Bárbara
- Solución A: 550 g de Nitrato de Potasio, 350 g de Nitrato de Amonio, 180 g
de Superfosfato triple Almacigado Transplante y crecimiento Cosecha y Comercialización
- Solución B: 220 g de Sulfato de Magnesio, 17 g de Quelato de Hierro,
Micronutrientes (Sulfato de Mn, Ácido Bórico, Sulfato de Zinc, Sulfato de Cu,
Pre operativo: infraestructura y sistema

Molibdeno de Amonio) - Se siembran las semillas en - Se transplanta al sistema

- Proporción: 5 cc de solución A + 2 cc de solución B para cada 1,000 litros el almácigo hasta el momento NFT hasta su maduración - Lograda la madurez
c) ALMACIGADO: Se siembran las semillas según la programación en un
del transplante - Se aplica la solución comercial se cosecha
almácigo, donde se deja crecer 3 semanas, a partir del 5to día se empieza a
aplicar la solución nutritivas circulante - Luego de 5 días de nutritiva de forma controlada escalonadamente según
d) TRANSPLANTE Y CRECIMIENTO: A la 4ta semana se transplanta al sistema germinación con agua se con los sensores de pH y programación de demanda
de tubería de raíz flotante, donde se dosifica y controla la solución nutritiva. empieza a aplicar la solución nutrientes - Tiempo: 1 – 5 días
d) COSECHA Y COMERCIALIZACIÓN: Al inciar la 6ta semana se inicia la cosecha nutritiva - Tiempo: 5 semanas
de forma escalonada según la programación acordada con los clientes. - Tiempo: 3 semanas
e) CONTROL DE CALIDAD: De forma paralela y permanente se realiza el
registro y control de calidad según estándares del Sistema de Gestión de
Inocuidad de los Alimentos, así como el control integrado de plagas y
enfermedades
7. Aspectos de la demanda del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Mercado).
7.1 Estudio de Mercado.
7.1.1 Identificación del mercado y el segmento de mercado para el producto o servicio desarrollado .( Máximo 10 líneas)
a) MERCADO POTENCIAL: Considerando 165,000 habitantes a fines del 2009, un consumo per cápita de 8.67 lechugas, una tasa de crecimiento de 1.29%, una preferencia y
capacidad de pago de 73%, un 82% de insatisfacción con el producto actual, un factor de ajuste del 70% para filtrar sólo el mercado que compraría lechuga sana, y que
actualmente hay una oferta de 666,650 lechugas comunes; tenemos una demanda insatisfecha actual de 937,372 por año y 967,137 dentro de 5 años (ver anexos)
SEGMENTO DE MERCADO A ATENDER: Nuestro producto puede cubrir parte de la demanda insatisfecha potencial, sin embargo está dirigido al segmento de mercado que
exige calidad certificada e inocuidad como Pollerías grandes, empresas de Catering para concesionarios mineros y supermercados (La Cena, Super Chicken, Medileny, El
Dorado, Menú Express, Le Gourmet, Provcal, Quinde, Aramark y otros), las cuales demandan actualmente aprox. 304,980 unidades año, lo cual proyectado según la
tendencia histórica indica que dentro de 5 años demandarán 320,363 unidades anuales (ver anexos)

7.1.2 Análisis de la oportunidad del segmento de mercado identificado. (Indique la oportunidad actual y la identificada en un mediano/largo plazo)(Máximo 5 líneas).
a) La demanda insatisfecha de lechugas nutritivas e inocuas, cuyo segmento comercial no es cubierto por nadie actualmente, constituye una oportunidad que hace "caer por
su propio peso" nuestro negocio de lechugas hidropónicas.
b) La alianza estratégica con empresas demandantes facilita que la demanda se haga efectiva y es un indicador de la demanda para nuestro producto, además que no se ha
conversado con las empresas de aprovisionamiento a las empresas mineras cuya demanda de hortalizas de calidad certificada es aún mayor

7.1.3 Fundamente su proyección de demanda y ventas. (Máximo 15 líneas, considerando el horizonte del proyecto y consistente con el flujo de caja)
a) OFERTA: la producción y ventas proyectadas en el flujo de caja es mucho menor a la demanda existente, debido a limitaciones de presupuesto y a que se debe empezar el
negocio con cautela y seguridad. Ofertaremos 67,352 unidades al 1er año, considerando que la demanda insatisfecha es 937,372 unidades, es decir empezaremos cubriendo
el 7.2% de la demanda insatisfecha y sin competidores dentro del segmento de calidad. Estos son datos de apertura.
B) DEMANDA:
- La lechuga que se comercializa en Cajamarca proviene mayormente de la costa, con una importante provisión de pequeños productores del valle de Cajamarca y distritos
aledaños a Cajamarca. Los precios al público fluctúan entre S/. 15 - 18 Soles por docena, aunque con un 80% de insatisfacción por la calidad y presentación
- El mercado general de la lechuga tiene una demanda creciente, con una demanda potencial de 1'448,451 unidades para el año 2010, considerando un consumo per cápita
de 8.67 unidades, una tasa de crecimiento de 1.29% y un 82% de insatisfacción tendremos una demanda insatisfecha proyectada de 937,372 unidades al año 2010 y
967,137 unidades al 2014 (Fuente: estudio propio, ver resumen en anexos)

7.2 Estrategia de Comercialización.

7.2.1 Recursos necesarios para atender el proceso de comercialización y descripción de los costos estimados para llevarla a cabo. (Máximo 10 líneas, guardando relación
con la inversión estimada para el proyecto)
a) TRANSPORTE: El huerto hidropónico, por estar ubicado a 15 minutos de la ciudad de Cajamarca, es accesible para el ingreso de todo tipo de vehículos, por lo que en
nuestra estructura de costos de ha incluído en el precio de S/. 0.95 la cantidad de S/. 0.1 para flete según lo que cobran usualmente para productos similares de la zona. En
un escenario optimista el precio es suceptible de elevarse a S/. 1.5, sin embargo es mejor ser conservadores.
b) EMBALAJE: Según lo coordinado con los clientes comprometidos, la lechuga será recepcionada sin embalaje, debido a que la distancia no requiere maor manipulación, el
cual contribuye incluso al deterioro, tal como sucede cuando se lo transporta de lejos.

7.2.2 Capacidad productiva del Plan de Negocio para cumplir con la demanda estimada del producto o servicio desarrollado (Máximo 10 líneas, explicar la consistencia de
los volúmenes de producción esperados o en el caso de servicio niveles de atención y su participación esperada acorde al horizonte de tiempo del proyecto, consistente
con la sección "cantidades" correspondiente al Flujo de Caja).
a) La capacidad productiva inicial está en función al área del invernadero, el cual se ha presupuestado para tener un área total de 640 m2 y un área neta de producción de
320 m2 (susceptible de ampliarse al doble en dos pisos o niveles), por lo que si consideramos que la lechuga tendrá una densidad de siembra de 0.04 m2 por unidad,
podemos empezar con una densidad de 7, 920 unidades.
b) Sin embargo el análisis de optimización de la producción nos arroja que fácilmente podemos empezar a cosechar escalonadamente 1,782 unidades semanales, es decir
que la capacidad utilizada del primer nivel estará cerca del 95% no teniendo espacios ni tiempos ociosos fuera de rotación.
c) En caso de que la demanda rebase nuestras proyecciones, se implementará el segundo nivel en base a la reinversión de las ganancias
8. Evaluación
económica y
financiera
8.1 Supuestos para la elaboración del Flujo de Caja. (Máximo 10 líneas mencionando su principales supuestos con respecto a la construcción del Flujo de Caja)
INGRESOS:
a) La primera cosecha se dará a fines del 3er mes con 800 unidades semanales o 3,200 unidades por mes, fuera de desperdicios, estabilizándose en los siguientes meses en
1,782 unidades semanales o 7,128 unidades mensuales. Ello permitirá cumplir los pedidos de acuerdo a la capacidad óptima del primer nivel del sistema hidropónico,
lográndose 67,352 unidades anuales.
b) El segundo año de operación, la producción se incrementará ligeramente a 1,800 unidades semanales, o 97,760 unidades anuales.
c) El 3er año se incrementará la producción un 10% a 107,536 unid / año, el 4to año un 15% hasta 123,666 unid / año, y el 5to año un 17% hasta 144,689 unid/año. Ello
representa alcanzar un 15% de participación en el mercado global y sólo 45% en el segmento de mercado que exige calidad en Cajamarca .
EGRESOS:
a) Las instalaciones tendrán una vida útil de más de 5 años, por lo que los costos sólo contemplarán mantenimiento, personal, insumos y comercialización

8.2 Análisis del Punto de Equilibrio. >> Estos datos se llenarán automáticamente con base a los datos del Flujo de Caja.

Comentarios (Máximo 10 líneas)

PUNTO DE a) El punto de equilibrio, es decir el escenario productivo que
COSTOS FIJOS Año 1 EQUILIBRIO marca el inicio de las ganancias reales a precios sociales del
(Unidades) plan de negocios, se logrará a partir del décimo mes del
segundo año, cuando se alcance la cantidad acumulada de
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 19,350.0 145,342.0 145,342 unidades vendidas
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 23,400.0 b) Esto se logrará si se mantiene un valor mínimo de venta de
S/. 0.95 y el costo variable unitario de S/. 0.22, cifras que
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 4,000.0 constituyen incluso un escenario pesimista, por lo tanto
5. HONORARIOS - GESTIÓN 12,000.0 nuestro márgen de seguridad es bastante conservador.
7. OTROS GASTOS FIJOS 46,923.0
TOTAL COSTOS FIJOS 105,673.0

COSTOS VARIABLES Año 1

2. INSUMOS 13,365.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 1,650.0

Valor de Venta Unitario 0.95

Costo Variable Unitario 0.22

8.3 Financiamiento.
8.3.1 Inversión total necesaria para la producción y comercialización del producto o servicios desarrollados. >> (Estos datos se llenarán automáticamente con base a los
datos del Flujo de Caja)

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

COSTOS (Nuevos Soles):
120,688.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 19,350.0 - - - -
2. INSUMOS 13,365.0 13,365.0 13,365.0 13,365.0 13,365.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 23,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 4,000.0 - - - -
5. HONORARIOS - GESTIÓN 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 1,650.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 46,923.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0

8.3.2 Estructura del financiamiento del Plan de Negocio Agropecuario. Comente las principales condiciones en caso cuente con financiamiento alterno utilizado en el
proyecto. (Máximo 10 líneas)
a) El presupuesto total del plan de negocios es de S/. 120,688
b) La contrapartida solicitada al Fondo es de S/. 105,602
c) La contrapartida que pondrá la Asociación Hortiflora será de S/. 15,086, de lo cual S/. 13,496 serán puestos en efectivo conforme al programa de inversión, recursos
provenientes de actividades económicas previas de Hortiflora
d) Eso significa que la estructura de financiamiento es de 12.5% por parte de Hortiflora y 87.5% solicitado al Fondo
8.4 Flujo de Caja
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado. >> (Estos datos se llenarán automáticamente con base a los datos del archivo de Flujo de Caja)

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
FLUJO DE CAJA (NUEVOS SOLES) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
AÑO 1
INGRESOS (S/.) - - 3,040.0 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 63,984.4 92,872.0 102,159.2 117,483.1 137,455.2
COSTOS (S/.): 84,868.0 5,520.0 3,870.0 3,870.0 3,870.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 120,688.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 19,350.0 - - - - - - - - - - - 19,350.0 - - - -
2. INSUMOS 13,365.0 - - - - - - - - - - - 13,365.0 13,365.0 13,365.0 13,365.0 13,365.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 2,650.0 2,650.0 2,650.0 2,650.0 2,650.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 23,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 2,800.0 1,200.0 - - - - - - - - - - 4,000.0 - - - -
5. HONORARIOS - GESTIÓN 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 100.0 550.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 1,650.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 45,603.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 46,923.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0

SALDO -84,868.0 -5,520.0 -830.0 2,901.6 2,901.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 -56,703.6 47,217.0 56,504.2 71,828.1 91,800.2
SALDO ACUMULADO -84,868.0 -90,388.0 -91,218.0 -88,316.4 -85,414.8 -81,313.2 -77,211.6 -73,110.0 -69,008.4 -64,906.8 -60,805.2 -56,703.6 -56,703.6 -9,486.6 47,017.6 118,845.7 210,645.9
1 1 0 0 0
8.4.2 Descripción de los principales Indicadores de rentabilidad del Flujo de Caja.(VAN, TIR y período de recuperación).

Valor Actual Neto 110,256.6

Tasa Interna de Retorno 92.20%
Periodo de recuperación (Años) 2.0

8.5 Análisis del riesgo o incertidumbre. (Máximo 10 líneas, describa los escenarios posibles (realistas) enfatizando el impacto esperado en la viabilidad del
proyecto)
a) DEMANDA DE MERCADO: En el caso de aparecer competencia con estándares similares a nuestro plan de negocios, se puede ver que no afectará la viabilidad de la
producción de Hortiflora, debido a que (i) Simpre estaremos un paso adelante y la primera marca que aparece en un nicho de mercado es la que se posiciona más en la
mente (Ej. el producto Kolinos), (ii) Nuestra participación de mercado se ha proyectado al 15% de la demanda insatisfecha total y 45% de demanda insatisfecha en el
segmento que exige calidad, aparte de tener compromisos de compra, según el anexo, por lo tanto queda espacio para más oferta de la misma calidad.
b) PRECIOS DE MERCADO: Según los clientes y consumidores entrevistados, los precios históricos de la lechuga en Cajamarca no han tenido fluctuaciones significativas
hacia abajo los últimos 5 años, al contrario cuando se trata de calidad los precios suben incuso a S/. 2.0 la unidad. Entonces, si ofrecemos un producto certificado o
simplemente auditado por su nutrición e inocuidad en base a un protocolo de gestión y a un precio de S/. 0.95 la unidad, versus el precio promedio del producto común con
sospecha de contaminación y e infestación por parasitos que está a S/. 1.5 la unidad, estamos planificando en un escenario seguro.
c) SENSIBILIDAD: Suponiendo que por alguna razón los precios de una lechuga con excelentes caracterísitcas organoléticas y producida con sistema de inocuidad bajen
hasta S/. 0.663 la unidad en el mercado de Cajamarca, en el escenario más pesimista, todavía el VAN a 5 años es de S/. 11,001 y la TIR es de 21.76%, lo cual mide el bajo
riesgo de la inversión. Sin embargo si los precios promedio de lechugas de calidad certificada bajan y se mantienen varios años en un 66% menos de la tendencia histórica y
nivel actual (S/. 0.630) recién estaremos en una situación complicada pues el VAN a 5 años es negativo, no justificándose la inversión desde el punto de vista de
AGROEMPRENDER aunque el costo de oportunidad sea todavía ataractivo para Hortiflora.

8.6 Análisis de sensibilidad.

Simule variaciones en el VAN, TIR y periodo de recuperación frente a cambios en el nivel de precios (Máximo 20 lineas)

Nivel de Precios VAN TIR Per. Recupera INSTRUCCIONES

ESTE CALCULO SE DEBERÁ REALIZAR AL FINAL DEL LLENADO DEL
Precio base: 0.950 110,256.6 92.20% 2.0 FLUJO DE CAJA. Sólo será válido para el producto PRINCIPAL
Nivel 1 0.903 94,002.3 78.70% 2.0
1. Colocar el precio base (Celda D44). Este tendrá que ser igual al
Nivel 2 0.857 78,093.8 66.46% 2.0 que se colocará en la Hoja "FC2. PRECIOS" (Celda E7).
Nivel 3 0.815 63,568.6 55.99% 2.0
2. Copiar los resultados par el VAN, TIR y período de recuperación
Nivel 4 0.774 49,389.3 46.28% 3.0 que se calculan del punto 8.4.2 a la tabla de resultados.
Nivel 5 0.735 35,901.6 37.43% 3.0
3. Repetir el mismo procedimiento para cada nivel de precios que se
Nivel 6 0.698 23,105.7 29.29% 3.0 muesta en la tabla. Para ello deberá reemplazar el precio en la hoja
Nivel 7 0.663 11,001.4 21.76% 3.0 "FC2. PRECIOS" (Celda E7) y luego copiar (en valores) los resultados
del punto 8.4.2 en la tabla. Al final, dejar en el flujo de caja el precio
Nivel 8 0.630 -411.3 14.75% 4.0 base.
Nivel 9 0.599
4. Continuar hasta que empiecen a aparecer valores negativos para
Nivel 10 0.569 el VAN o la TIR.
Nivel 11 0.540
Nivel 12 0.513
Nivel 13 0.488
Nivel 14 0.463
Nivel 15 0.440
9. Conclusiones (Máximo 15 líneas)
El plan de negocios, por sí sólo demuestra sus bondades por las que amerita ser financiado:

a) FACTIBILIDAD: El plan de negocios "se puede hacer fácilmente", pues la tecnología e insumos para realizarlo existe desde hace años y se encuentra al
alcance de los productores solicitantes para complementar perfectamente con sus recursos humanos, profesionales, de tierra, de agua pura y
organizacionales con que disponen de manera solvente; llamando la atención que por falta de visión, financiamiento, capacidades profesionales, iniciativa o
políticas de desarrollo acertadas, antes no se ha emprendido a nivel comercial en Cajamarca.
b) VIABILIDAD. El plan de negocios puede "durar o sostenerse en el tiempo" porque responde a una demanda totalmente insatisfecha y creciente de
mercado, la cual es inducida claramente por los reportes de enfermedades mortales que provienen de hortalizas contaminadas e infestadas y por las
exigencias de estándares que los clientes de empresas de alimentos o de "Catering" para Mineras exigen del producto, viéndose incluso en necesidad de
comprar fuera de Cajamarca, al márgen de sus declaraciones de compromiso, responsabilidad social y proyectos fallidos de desarrollo de proveedores locales
certificados (ej. IFC, Banco Mundial, Yanacocha, Recursos SAC,etc,)
c) JUSTIFICACIÓN: Los indicadores proyectados en el escenario normal y pesimista evidencian que no se trata de una solicitud de financiamiento
"paternalista", "social" o muy sensible negativamente a precios y rendimientos, justificándose la inversión, ya sea desde el punto de vista a precios sociales o
privados, por tener luego de una vida útil mínima de 5 años un VAN de S/. 110,256, una TIR de 92.2% y un periodo de recuperación de la inversión máximo
en 2 años

10. Anexos
Relación de anexos, adjuntos en archivos independientes:
1 Compromisos de compra de LA CENA, SUPER CHICKEN y MENÚ EXPRESS
2 Mapa satelital de ubicación del huerto de la Asociación Hortiflora
3 Vídeo en CD sobre lechugas hidropónicas implementadas por la Universidad Agraria La Molina
4 Resumen de los resultados del sondeo de mercado respecto a la demanda insatisfecha en Cajamarca
5 Reportes y noticias acerca del nivel de contaminación por heces fecales y fasciolasis causadas por hortalizas en Cajamarca
6 Modelo de la estructura del invernadero a construir
7 Padrón de Asociados
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
V. FLUJO DE CAJA
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado
Instrucciones para el llenado del Flujo de Caja e indicadores económicos

Ingreso de Cantidades (Hoja "FC1.Cantidades")

- Sólo llenar las celdas en color gris.

- Se recomienda simular un escenario moderado.

En la celda C3, especificar la unidad de medida del flujo de caja. Por ejemplo, los valores del FC pueden ser válidos para una (1) hectárea
-
o 100 Hectáreas.

En la columna E (E7 a E153), especificar la unidad de medida de los ingresos. Por ejemplo, pueden ser quintales, toneladas, número de
-
servicios, etc.

En las filas 7, 8 Y 9, especificar la cantidad que se espera vender para un producto principal y como máximo dos sub productos o
- productos complementarios. Estas cantidades tiene que ser expresadas en las unidades que se fijó en las celdas E7, E8 Y E9. Nótese la
diferencia entre los valores mensuales y anuales.

En la columna C (C14 a C153) se deberá especificar los intem de gasto (costos) clasificados de acuerdo a la matriz. Empezar del más
-
importante al menos importante. En caso tenga más de 20 Items, agrupar en el Item 20 los restantes.

- En las celdas F14 a Q153, especificar los gastos para el primer año de manera mensual.

En las celdas T14 a W153, especificar los gastos de manera agregada para los años 2, 3, 4 y 5.
- Se recomienda considerar los costos como No Monetarios a partir del segundo año (Para ello se duplicará el item en caso sea necesario
si es que en el primer año fue aporte propio o monetario)

Ingreso de Precios (Hoja "FC2.Precios")

- Sólo llenar las celdas en color gris.

- Sólo llenar en la columna E (E7 a E153) los precios o costos de cada uno de los Items especificados.

Empezar a llenar Flujo de Caja

Volver
Volver al
al Menú
Menú
 UNIDAD DE MEDIDA DEL FLUJO DE CAJA No llenar el Año 1. Suma
PASO 1: ESPECIFICAR LAS CANTIDADES autimáticamente los datos
mensuales.
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
CANTIDADES VENDIDAS Unidad Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Lechugas hidropónicas "HidroSalad" Cabeza 3,200.0 7,128.0 7,128.0 7,128.0 7,128.0 7,128.0 7,128.0 7,128.0 7,128.0 7,128.0 67,352.0 97,760.0 107,536.0 123,666.4 144,689.7 541,004.1
0.0 0.0
0.0 0.0

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Unidades Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Termohigrógrafo para medir Humedad y temperatura Fondo Unidad 1.00 1.0 1.0
Equipo de sensores computarizado (pH, CE, Nutrientes) Fondo Módulo 1.00 1.0 1.0
Electrobomba de 2HP Fondo Unidad 1.00 1.0 1.0
Tanque Eternit x 2500 Litros Fondo Unidad 4.00 4.0 4.0
Bomba mochila x 20 litros Fondo Unidad 1.00 1.0 1.0
Herramientas: palanas, picos, barretas, combas, otros Fondo Paquete 1.00 1.0 1.0
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
1. MAQUINARIA Y Item 10 - -
EQUIPO Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 (Los menos importantes agruparlos) - -
Semilla de lechuga certificada Fondo Kilogramo 0.25 0.3 0.25 0.25 0.25 0.25 1.3
Soluciones nutritivas Fondo Gln 88.00 88.0 88.00 88.00 88.00 88.00 440.0
Agua Propio No Monetario m3 150.00 150.0 150.00 150.00 150.00 150.00 750.0
Desinfectantes y estirilizantes Fondo Paquete 1.00 1.0 1.00 1.00 1.00 1.00 5.0
Plaguicidas, adherentes, abono foliar Fondo Paquete 1.00 1.0 1.00 1.00 1.00 1.00 5.0
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
Item 10 - -
2. INSUMOS
Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
Asistente técnico (Ing. Agrónomo - tiempo parcial) Fondo Honorario 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 5.0 5.0
Técnico y Operario Fondo Honorario 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 12.00 12.00 12.00 12.00 60.0
Asistente y Guardían Fondo Honorario 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 12.00 12.00 12.00 12.00 60.0
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
3. HONORARIOS - Item 10 - -
PRODUCCIÓN Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
Formulación de Plan de Marketing (todo costo) Fondo Plan 1.00 1.0 1.0
Curso de Fertirriego x 3 días (todo costo) Fondo Curso 1.00 1.0 1.0
Vista técnica a UNALM - 2 personas (Lima) Fondo Viaje 1.00 1.0 1.0
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
4. CONSULTORÍA, Item 10 - -
ASESORÍA,
CAPACITACIÓN Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Unidades Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Administración y contabilidad Fondo Honorario 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 12.00 12.00 12.00 12.00 60.0
Item 2 - -
Item 3 - -
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
5. HONORARIOS - Item 10 - -
GESTIÓN Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
Energía eléctrica Propio Monetario Consumo Mes 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 12.00 12.00 12.00 12.00 60.0
Equipos de Seguridad Industrial (uniforme y EPPs) Propio Monetario Módulo 1.00 1.0 1.0
Certificación SENASA y DIEGSA Fondo Certificado 1.00 1.0 1.00 1.00 1.00 1.00 5.0
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
6. OTROS GASTOS Item 10 - -
VARIABLES Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
Alquiler de terreno Propio No Monetario Mes 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 12.00 12.00 12.00 12.00 60.0
Contrato maestro y mano obra construcción invernadero Fondo Construcción 1.00 1.0 1.0
Madera para techo y paredes del invernadero, y postes Propio Monetario Pie3 4002.00 4,002.0 4,002.0
Calamina No 23 Fondo Unidad 640.00 640.0 640.0
Clavos, plástico de paredes y puerta de madera Fondo Paquete 1.00 1.0 1.0
Eléctricos: Alambre No 14, barras y accesorios Fondo Módulo 1.00 1.0 1.0
Tubo PVC 3" clase 5 x 3m Fondo Unidad 800.00 800.0 800.0
Codo PVC x 3" Fondo Unidad 396.00 396.0 396.0
Llaves de control PVC x 3" Fondo Unidad 3.00 3.0 3.0
7. OTROS GASTOS Tubo PVC 1" clase 5 x 3m Fondo Unidad 30.00 30.0 30.0
FIJOS Llaves de paso x 1" Fondo Unidad 2.00 2.0 2.0
Unión PVC x 1" Fondo Unidad 4.00 4.0 4.0
Caballetes porta sistema Propio Monetario Unidad 44.00 44.0 44.0
Tubos de PVC x 1/2" clase 7 Fondo Unidad 10.00 10.0 10.0
Accesorios y materiales diversos Fondo Módulo 1.00 1.0 1.0
Lavadero de granito + grifería + instalaciones Fondo Módulo 1.00 1.0 1.0
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
 En esta hoja sólo llenar los precios de las cantidades especificadas
en la hoja anterior
PASO 2: ESPECIFICAR LOS PRECIOS
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
INGRESOS Precio o Costo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Lechugas hidropónicas "HidroSalad" 0.950 - - 3,040.0 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 63,984.4 92,872.0 102,159.2 117,483.1 137,455.2 513,953.9
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
TOTAL INGRESOS - - 3,040.0 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 63,984.4 92,872.0 102,159.2 117,483.1 137,455.2 513,953.9

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Termohigrógrafo para medir Humedad y temperatura Fondo 1,200.0 1,200.0 - - - - - - - - - - - 1,200.0 - - - - 1,200.0
Equipo de sensores computarizado (pH, CE, Nutrientes) Fondo 13,950.0 13,950.0 - - - - - - - - - - - 13,950.0 - - - - 13,950.0
Electrobomba de 2HP Fondo 1,000.0 1,000.0 - - - - - - - - - - - 1,000.0 - - - - 1,000.0
Tanque Eternit x 2500 Litros Fondo 625.0 2,500.0 - - - - - - - - - - - 2,500.0 - - - - 2,500.0
Bomba mochila x 20 litros Fondo 480.0 480.0 - - - - - - - - - - - 480.0 - - - - 480.0
Herramientas: palanas, picos, barretas, combas, otros Fondo 220.0 220.0 - - - - - - - - - - - 220.0 - - - - 220.0
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
1. MAQUINARIA Y Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
EQUIPO Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 (Los menos importantes agruparlos) 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Semilla de lechuga certificada Fondo 180.0 45.0 - - - - - - - - - - - 45.0 45.0 45.0 45.0 45.0 225.0
Soluciones nutritivas Fondo 140.0 12,320.0 - - - - - - - - - - - 12,320.0 12,320.0 12,320.0 12,320.0 12,320.0 61,600.0
Agua Propio No Monetario 1.0 150.0 - - - - - - - - - - - 150.0 150.0 150.0 150.0 150.0 750.0
Desinfectantes y estirilizantes Fondo 500.0 500.0 - - - - - - - - - - - 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 2,500.0
Plaguicidas, adherentes, abono foliar Fondo 350.0 350.0 - - - - - - - - - - - 350.0 350.0 350.0 350.0 350.0 1,750.0
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2. INSUMOS
Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Asistente técnico (Ing. Agrónomo - tiempo parcial) Fondo 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 - - - - - - - 6,000.0 - - - - 6,000.0
Técnico y Operario Fondo 900.0 900.0 900.0 900.0 900.0 900.0 900.0 900.0 900.0 900.0 900.0 900.0 900.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 54,000.0
Asistente y Guardían Fondo 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 33,000.0
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3. HONORARIOS - Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
PRODUCCIÓN Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Formulación de Plan de Marketing (todo costo) Fondo 1,400.0 1,400.0 - - - - - - - - - - - 1,400.0 - - - - 1,400.0
Curso de Fertirriego x 3 días (todo costo) Fondo 1,400.0 1,400.0 - - - - - - - - - - - 1,400.0 - - - - 1,400.0
Vista técnica a UNALM - 2 personas (Lima) Fondo 1,200.0 - 1,200.0 - - - - - - - - - - 1,200.0 - - - - 1,200.0
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4. CONSULTORÍA, Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ASESORÍA,
CAPACITACIÓN Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Administración y contabilidad Fondo 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 60,000.0
Item 2 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 3 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
5. HONORARIOS - Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
GESTIÓN Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Energía eléctrica Propio Monetario 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 6,000.0
Equipos de Seguridad Industrial (uniforme y EPPs) Propio Monetario 200.0 - 200.0 - - - - - - - - - - 200.0 - - - - 200.0
Certificación SENASA y DIEGSA Fondo 250.0 - 250.0 - - - - - - - - - - 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 1,250.0
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6. OTROS GASTOS Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
VARIABLES Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Alquiler de terreno Propio No Monetario 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 7,200.0
Contrato maestro y mano obra construcción invernadero Fondo 3,500.0 3,500.0 - - - - - - - - - - - 3,500.0 - - - - 3,500.0
Madera para techo y paredes del invernadero, y postes Propio Monetario 2.0 8,004.0 - - - - - - - - - - - 8,004.0 - - - - 8,004.0
Calamina No 23 Fondo 27.0 17,280.0 - - - - - - - - - - - 17,280.0 - - - - 17,280.0
Clavos, plástico de paredes y puerta de madera Fondo 810.0 810.0 - - - - - - - - - - - 810.0 - - - - 810.0
Eléctricos: Alambre No 14, barras y accesorios Fondo 730.0 730.0 - - - - - - - - - - - 730.0 - - - - 730.0
Tubo PVC 3" clase 5 x 3m Fondo 12.0 9,600.0 - - - - - - - - - - - 9,600.0 - - - - 9,600.0
Codo PVC x 3" Fondo 2.5 990.0 - - - - - - - - - - - 990.0 - - - - 990.0
Llaves de control PVC x 3" Fondo 5.0 15.0 - - - - - - - - - - - 15.0 - - - - 15.0
7. OTROS GASTOS Tubo PVC 1" clase 5 x 3m Fondo 6.0 180.0 - - - - - - - - - - - 180.0 - - - - 180.0
FIJOS Llaves de paso x 1" Fondo 30.0 60.0 - - - - - - - - - - - 60.0 - - - - 60.0
Unión PVC x 1" Fondo 3.0 12.0 - - - - - - - - - - - 12.0 - - - - 12.0
Caballetes porta sistema Propio Monetario 93.0 4,092.0 - - - - - - - - - - - 4,092.0 - - - - 4,092.0
Tubos de PVC x 1/2" clase 7 Fondo 8.0 80.0 - - - - - - - - - - - 80.0 - - - - 80.0
Accesorios y materiales diversos Fondo 30.0 30.0 - - - - - - - - - - - 30.0 - - - - 30.0
Lavadero de granito + grifería + instalaciones Fondo 100.0 100.0 - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - 100.0
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
1. MAQUINARIA Y EQUIPO Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2. INSUMOS Propio No Monetario 150.0 - - - - - - - - - - - 150.0 150.0 150.0 150.0 150.0 750.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
5. HONORARIOS - GESTIÓN Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6. OTROS GASTOS VARIABLES Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7. OTROS GASTOS FIJOS Propio No Monetario 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 7,200.0

TOTAL APORTE PROPIO 270.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 1,590.0 1,590.0 1,590.0 1,590.0 1,590.0 7,950.0

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
1. MAQUINARIA Y EQUIPO Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2. INSUMOS Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
5. HONORARIOS - GESTIÓN Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6. OTROS GASTOS VARIABLES Propio Monetario 100.0 300.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 1,400.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 6,200.0
7. OTROS GASTOS FIJOS Propio Monetario 12,096.0 - - - - - - - - - - - 12,096.0 - - - - 12,096.0

TOTAL APORTE PROPIO 12,196.0 300.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 13,496.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 18,296.0

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
1. MAQUINARIA Y EQUIPO Fondo 19,350.0 - - - - - - - - - - - 19,350.0 - - - - 19,350.0
2. INSUMOS Fondo 13,215.0 - - - - - - - - - - - 13,215.0 13,215.0 13,215.0 13,215.0 13,215.0 66,075.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN Fondo 2,650.0 2,650.0 2,650.0 2,650.0 2,650.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 23,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0 93,000.0
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN Fondo 2,800.0 1,200.0 - - - - - - - - - - 4,000.0 - - - - 4,000.0
5. HONORARIOS - GESTIÓN Fondo 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 60,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES Fondo - 250.0 - - - - - - - - - - 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 1,250.0
7. OTROS GASTOS FIJOS Fondo 33,387.0 - - - - - - - - - - - 33,387.0 - - - - 33,387.0
 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1

TOTAL SOLICITADO AL FONDO 72,402.0 5,100.0 3,650.0 3,650.0 3,650.0 2,450.0 2,450.0 2,450.0 2,450.0 2,450.0 2,450.0 2,450.0 105,602.0 42,865.0 42,865.0 42,865.0 42,865.0 277,062.0

TOTAL PROYECTO 84,868.0 5,520.0 3,870.0 3,870.0 3,870.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 120,688.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0 303,308.0
PASO 3: REVISAR EL FLUJO DE CAJA

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
INGRESOS (EN NUEVOS SOLES) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
AÑO 1

INGRESOS (S/.) - - 3,040.0 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 63,984.4 92,872.0 102,159.2 117,483.1 137,455.2
Lechugas hidropónicas "HidroSalad" - - 3,040.0 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 6,771.6 63,984.4 92,872.0 102,159.2 117,483.1 137,455.2
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - -
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - -
COSTOS (S/.): 84,868.0 5,520.0 3,870.0 3,870.0 3,870.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 2,670.0 120,688.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0 45,655.0

1. MAQUINARIA Y EQUIPO 19,350.0 - - - - - - - - - - - 19,350.0 - - - -

2. INSUMOS 13,365.0 - - - - - - - - - - - 13,365.0 13,365.0 13,365.0 13,365.0 13,365.0

3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 2,650.0 2,650.0 2,650.0 2,650.0 2,650.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 23,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0 17,400.0

4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 2,800.0 1,200.0 - - - - - - - - - - 4,000.0 - - - -

5. HONORARIOS - GESTIÓN 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0

6. OTROS GASTOS VARIABLES 100.0 550.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 1,650.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0 1,450.0

7. OTROS GASTOS FIJOS 45,603.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 46,923.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0 1,440.0

SALDO -84,868.0 -5,520.0 -830.0 2,901.6 2,901.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 4,101.6 -56,703.6 47,217.0 56,504.2 71,828.1 91,800.2

SALDO ACUMULADO -84,868.0 -90,388.0 -91,218.0 -88,316.4 -85,414.8 -81,313.2 -77,211.6 -73,110.0 -69,008.4 -64,906.8 -60,805.2 -56,703.6 -56,703.6 -9,486.6 47,017.6 118,845.7 210,645.9
PASO 4: REVISAR LOS INDICADORES

1- Monto Solicitado al Fondo (S/.) 105,602.0

2- Monto Total del Proyecto (S/.) 120,688.0

3- Resumen de la Inversión Inicial (Año 1) (S/.)

APORTE APORTE
SOLICITADO
COMPONENTES (Nuevos Soles) PROPIO NO PROPIO TOTAL
AL FONDO
MONETARIO MONETARIO
1. MAQUINARIA Y EQUIPO - - 19,350.0 19,350.0
2. INSUMOS 150.0 - 13,215.0 13,365.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN - - 23,400.0 23,400.0
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN - - 4,000.0 4,000.0
5. HONORARIOS - GESTIÓN - - 12,000.0 12,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - 1,400.0 250.0 1,650.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 1,440.0 12,096.0 33,387.0 46,923.0
TOTAL 1,590.0 13,496.0 105,602.0 120,688.0

4- Flujo de Caja (Ver Hoja "3.Flujo de Caja")

5- Indicadores Económicos Relevantes

PROYECCIÓN DE VENTAS Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

INGRESOS (S/.) 63,984.4 92,872.0 102,159.2 117,483.1 137,455.2
Lechugas hidropónicas "HidroSalad" 63,984.4 92,872.0 102,159.2 117,483.1 137,455.2
0.00 - - - - -
0.00 - - - - -
Crec. % 45.1 10.0 15.0 17.0

ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1. MAQUINARIA Y EQUIPO 16% 0% 0% 0% 0%
2. INSUMOS 11% 29% 29% 29% 29%
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 19% 38% 38% 38% 38%
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 3% 0% 0% 0% 0%
5. HONORARIOS - GESTIÓN 10% 26% 26% 26% 26%
6. OTROS GASTOS VARIABLES 1% 3% 3% 3% 3%
7. OTROS GASTOS FIJOS 39% 3% 3% 3% 3%

6- Punto de Equilibrio

COSTOS FIJOS Año 1 PUNTO DE EQUILIBRIO (Unidades)

1. MAQUINARIA Y EQUIPO 19,350.0 145,342.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 23,400.0
4. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 4,000.0
5. HONORARIOS - GESTIÓN 12,000.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 46,923.0
TOTAL COSTOS FIJOS 105,673.0

COSTOS VARIABLES Año 1

2. INSUMOS 13,365.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 1,650.0

Valor de Venta Unitario 0.95

Costo Variable Unitario 0.22

6- Indicadores de Rentabilidad del Flujo de Caja

Valor Actual Neto 110,256.6

Tasa Interna de Retorno 92.20%