Documentos importantes: ¿qué se debe conservar? ¿Por qué?
y
¿durante cuánto tiempo?
¿Qué?
Registros bancarios
Cheques cobrados*
Estados de cuenta
Recibos de depósito
Listado de número de cuentas
Estados de cuenta de cajas de
ahorro
Facturas (actuales)
Facturas impagas
Comprobantes de cuentas
personales
Facturas de servicios públicos
Registros de la iglesia
Registros de bautismo,
confirmación y membresía
Citaciones
Registro de infracciones de
tránsito y accidentes
Registros de tarjetas de crédito
Números de tarjetas de crédito
Información de contacto del
acreedor
Información sobre la validez
Resúmenes de cuenta
Fotocopia del frente y reverso de
todas las tarjetas de crédito
Registros de deudas
Contratos a plazos
Listado de los pagos realizados,
las direcciones de notificación de
errores de facturación y los
nombres de los acreedores, y otra
información de contacto
Contratos, pagarés, embargos
Documentación de pago final
Registros académicos
Diplomas
Certificados profesionales
Licencias profesionales
Historial académico
Tomado de *N. Porter, L. Kubin. Sus documentos importantes: Qué se debe conservar, por qué y durante cuánto tiempo.
Dirección de Extensión Universitaria, Universidad Estatal de Colorado. Disponible en https://extension.colostate.edu/topic-
areas/family-home-consumer/sus-documentos-importantes-que-se-debe-conservar-por-que-y-durante-cuanto-tiempo-9-
165/
¿Por qué? ¿Durante cuánto
tiempo?
Comprobantes de pago de de 3 a 6 años*
facturas, reclamaciones fiscales* 2 años
Proporciona un registro de 3 a 6 meses
financiero mensual/anual de 3 a 6 años
Comparar con estados anteriores Mientras se encuentre
Información para familiares, vigente y, luego, durante 3
reclamaciones de impuestos a 6 años
Para garantizar el pago Hasta que el pago se
inmediato, para llevar un control documente (el pago figura
del uso de los servicios públicos en la próxima factura)
Referencia e información para Para siempre
familiares
Referencia y documentación 3 años después de la
infracción o accidente
Comprobar las condiciones de Hasta que las tarjetas de
transacciones, créditos y crédito venzan o sean
contratos destruidas
Notificar a los acreedores y pedir Mientras estén vigentes y,
reemplazo en caso de pérdida luego, durante 3 a 6 años*
Deducir de impuestos a las Hasta que se paguen o para
ganancias (crédito al no siempre si los elementos se
consumidor) encuentren en el inventario
de bienes muebles
Comprobante de las condiciones Mientras se encuentre
de las transacciones, deducción vigente y, luego, durante 3
de impuestos a las ganancias a 6 años*
(crédito al no consumidor) Revisar de manera
La dirección para la notificación periódica, revisar cuando
de errores de facturación puede sea necesario
ser diferente de las direcciones
generales
Para usar como referencias para Para siempre
conseguir empleo o ser admitido
en programas de capacitación o
instituciones educativas
 Documentos importantes: ¿qué se debe conservar? ¿Por qué? y
¿durante cuánto tiempo?

¿Qué? ¿Por qué? ¿Durante cuánto

Registros agrícolas o de
otros negocios
Planificación financiera
Objetivos financieros
Registros de ingresos/egresos
Declaración de patrimonio neto
Libros de cuentas
Informes crediticios
Lista de asesores financieros e
información de contacto
Genealogía (árbol familiar)
Registros médicos (integrantes de la familia)
Registros de vacunación
Información e historia clínica
Tarjeta de donante de órganos
Registros de vivienda
Registro de impuestos de
transferencia de la tierra, precio
pagado, cierre y costos de venta
Póliza de seguro del título
Escrituras, hipoteca
Recibos de mejoras
Depósitos para pago de servicios
Registros de empleo e ingresos
Información de beneficios para
empleados, informe
Registros de pensión de
empleadores anteriores
Registros del impuesto a las ganancias
Declaración de impuestos, todos
los formularios y datos de
respaldo
Recibos de artículos gravables
(dividendos e intereses, registros
de ganancias de capital,
pérdidas)
Recibos de artículos deducibles
de impuestos (tratamiento
médico y cuidado infantil, interés
pagado, donaciones, gastos
comerciales, impuestos sobre los
bienes muebles e inmuebles,
pérdidas por accidentes)
tiempo?
Análisis agrícola o de la empresa Hasta 6 años*
comercial; pago de impuestos
Metas financieras por escrito que Actualizar según sea
sean específicas, medibles, necesario
alcanzables, realistas y oportunas
Documentación del progreso
hacia el logro del objetivo
Referencia y comparación
Referencia para familiares Para siempre
Inscripción en la escuela, Para siempre
pasaporte, referencia para
familiares
Para calcular bases y ganancias o Mientras sea propietario
pérdidas de capital cuando se (más de 3 a 6 años después
vende una propiedad, para de la enajenación
respaldar la deducción de imponible de la
impuestos a las ganancias y las propiedad)*
bases en los reemplazos
residenciales
Referencia para el impuesto a las 6 años* o para siempre
ganancias (incluido el formulario
del IRS), el seguro
social,contribuciones y beneficios
de la jubilación, y antecedentes
laborales
Comprobante de presentación y De 3 a 6 años* o para
pago siempre
Respalda los reclamos si se
audita la declaración

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 Documentos importantes: ¿qué se debe conservar? ¿Por qué? y
¿durante cuánto tiempo?

¿Qué? ¿Por qué? ¿Durante cuánto

Pólizas de seguro*
Listado de números de pólizas
Nombres de los asegurados,
beneficiarios
Compañía que los expide, agente,
tipo, cantidad de la cobertura;
copias de las pólizas
Registros de inversiones
Certificados de depósitos
Certificados de inversión:
acciones, bonos, fondos mutuos,
inmuebles
Comprobantes de transacción
(precio, compra del corredor,
declaraciones de venta)
Declaración de patrimonio
neto
Documentos personales
Certificados de nacimiento,
documentos de adopción,
licencia de matrimonio,
documentos de divorcio, pensión
alimenticia, laudos de
manutención, servicio militar,
beneficios de veteranos de
guerra, pasaportes, documentos
de seguridad social, números de
licencias de conducir,
certificados de defunción,
documentos de ciudadanía y
naturalización, derechos de
autor, patentes
Inventario de propiedad personal
Lista de pertenencias,
descripción, números de serie,
precio pagado, fecha, valor actual reclamaciones del seguro
estimado, fotos, videos
Tasaciones, Títulos de vehículos
y contrato de compraventa
Registros de mascotas
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tiempo?
Referencia de tipos y cantidades Hasta que se cobren, se
de cobertura Registros de pagos, venzan o se llegue a un
primas y reclamos acuerdo por las
Para la actualización periódica de reclamaciones
coberturas y el pago de reclamos Actualizar según sea
necesario
Prueba de compra, estado de las Hasta el vencimiento,
ganancias y transacciones rescate o venta
Hasta recibir el resumen
anual (conservar más
tiempo con fines fiscales si
las declaraciones indican
ganancias o pérdidas)
Actualizar según sea
necesario
Para tener un listado general de Actualizar anualmente
los activos financieros y las
obligaciones, hacer un
seguimiento del progreso
financiero y ayudar en la
planificación de futuras
decisiones financieras
Para identificación Para siempre
Referencia para familiares Actualizar pasaporte cada
Para documentar eventos según 10 años
sea necesario
Derechos de propiedad
Referencia e información para Revisar anualmente (en
familiares, documentación para especial cuando se
adquieren, se venden o
descartan nuevas
pertenencias)
Hasta la venta del vehículo
 Documentos importantes: ¿qué se debe conservar? ¿Por qué? y
¿durante cuánto tiempo?

¿Qué? ¿Por qué? ¿Durante cuánto

Registro de salud y vacunación
Registros de licencia
Pedigrí
Registros de propiedad
Tasaciones de propiedades
Servidumbre
Arrendamientos mineros o de
superficies
Comprobantes de venta y
constancias de pago (bienes
deducibles de impuestos)
Registros de arrendamiento
Copia del acuerdo de
arrendamiento
Lista de verificación al momento
de la mudanza
Imágenes que muestren el estado
al momento de la mudanza
Planes de pensión y
jubilación
Caja de seguridad
Lista de contenidos en un
archivo en el hogar
Suscripciones/Membresías
Títulos, fechas de renovación
Membresía, fechas de renovación renovación
Garantías
Manuales del propietario
Testamentos
Copia del testamento
Documentos de fideicomisos
Carta de últimas instrucciones
Poder de duración
indeterminada
Identificación, salud
Comprobante de pago,
preparación de impuestos,
referencia futura
Comprobante de facturas pagas,
respaldo de reclamaciones de
impuestos a las ganancias,
prueba de propiedad para
reclamaciones de seguros de
bienes**
Referencia e información, prueba
de estado
Referencia e información, prueba Mientras esté vigente o
de las contribuciones de
empleador-empleado, pagos y
beneficios recibidos o pagaderos
Referencia e información para
familiares, documentación para
el pago del seguro en caso de
pérdida (incendio o robo)*
Determinar las fechas de
Referencia e información,
servicio técnico, ajuste de
defectos de piezas o del equipo
Referencia, esencial para la
distribución de los bienes
Instrucciones para los familiares
Otorga poder a otras personas
para tomar decisiones
financieras
tiempo?
Hasta la muerte de la
mascota o transferencia de
propiedad
De 3 a 6 años o para
siempre*
De 3 a 6 años*
Mientras sea propietario*
Para siempre si el
comprobante de compra
del bien se encuentra en el
inventario de bienes
Hasta que se mude, se
llegue a un acuerdo en
todas las reclamaciones, se
devuelva el depósito de
seguridad
hasta que se agote el fondo
Actualizar según sea
necesario
Actualizar según sea
necesario
Mientras sea propietario
Para siempre, actualizar
según sea necesario

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Dirección de Extensión Universitaria, Universidad Estatal de Colorado. Disponible en https://extension.colostate.edu/topic-
areas/family-home-consumer/sus-documentos-importantes-que-se-debe-conservar-por-que-y-durante-cuanto-tiempo-9-
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 Documentos importantes: ¿qué se debe conservar? ¿Por qué? y
¿durante cuánto tiempo?

¿Qué? ¿Por qué? ¿Durante cuánto

Poder para la atención médica de
duración indeterminada
Instrucciones médicas
anticipadas (testamento en vida)
Listado de la ubicación de
documentos importantes,
nombres, información de
contacto de asesores legales y
personales
Escrituras del lote de sepultura
tiempo?
Otorga poder a otras personas
para tomar decisiones médicas
cuando ud. está imposibilitado
Especifica la atención en los
momentos finales de vida,
instrucciones para los médicos, el
hospital, el asilo de ancianos, el
centro de cuidados paliativos,
agencias de salud en el hogar y
los familiares
Prueba de propiedad

Nota: Los plazos, requisitos y formularios están según las leyes de Estados Unidos;
deben hacerse las acotaciones específicas para cada país.

Tomado de *N. Porter, L. Kubin. Sus documentos importantes: Qué se debe conservar, por qué y durante cuánto tiempo.
Dirección de Extensión Universitaria, Universidad Estatal de Colorado. Disponible en https://extension.colostate.edu/topic-
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