TALLER MATEMATICAS FINANCIERAS 1 Y 2

Leidy Marcela Palomino Manchabajoy ID 638069

María Elena Viveros Angulo ID 634178

Agosto 2020

Corporación universitaria Minuto de Dios

Contaduría Pública

Matemáticas financieras NRC 7876

 INTRODUCCION

Durante el desarrollo de este trabajo conoceremos un poco sobre

las matemáticas financieras, interés compuestos, interés simple, anualidades,

equivalencia, valores futuro entre otros, los cuales nos sirve en las finanzas

para revelar el valor del dinero a través del tiempo, el interés, el capital, la tasa,

o llegar a su rendimiento a través de método evaluativos, conociendo as que

trae consigo una inversión, préstamo o crédito y como se relacionan estas con

la contabilidad, ya que se apoya en información generada por los registros con-

tables proporcionando herramientas que permite la toma de decisiones sobre

Inversión, Presupuesto, ajustes económicos entre otros que le darán un valor

agregado a cualquier entidad

 Lizeth Carolina tiene pactado un crédito, con un pago final a 24 meses, de

capital e intereses por$12.000.000. Si ella decide hacer un abono, en el mes 8,

de $3.000.000 y pagar el saldo en el mes 18, si la tasa de interés es del 3,0000%

mes vencido, ¿cuánto deberá pagar? Tome como fecha focal el mes 18 y re-

cuerde elaborar el diagrama de flujo de caja.

R//: Lizeth debería pagar por su crédito al mes 18 el valor de

6.018.061,94

N 6 8 10 18 24
VF 8 M $ 4.031.749,14 $ 4.478.003,33
AB 8M -$ 3.000.000,00
VF 18 M $ 10.049.811,08
VF 24 M -$ 12.000.000,00
VP -$ 5.903.204,88 $ 7.478.003,33
TASA INTERES 0,03 MENSUAL VENCIDO

F.F.
3.000.000 12.000.000
0
MES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24

6.018.061.94

P $ 5.903.204,88

M8 M18 M24
$ 3.000.000 $ 6.018.061,94 12.000.000 F 12.000.000

9.018.062
 Mónica Andrea sacó un crédito y debe pagar 48 cuotas mensuales con-

secutivas vencidas de $450.000 mensuales. La tasa que le cobra el banco es del

22,6745% NAMV. ¿De cuánto fue el valor del crédito?

R//: El valor del crédito de la sra Mónica fue de $ 14.118.356,50

N 48 MESES 48
VF $ 34.674.112,90
VP 14.118.356,50
ANUALIDAD $ 450.000
TASA INTERES $ 22,6745 MENSUAL VENCIDO
TASA INTERES $ 1,8895
INTERES $ 0,0189

INTERES $ 1,889541667 $ 0,018895417

FUTURO DE
LA ANUALIDAD 14.118.356,50

VF $ 34.674.112,90

A1 A2 A3 A4
P 450000
F 14. 118.356
ANUALIDAD 450.000
 Juan Sebastián ha sido compensado en su trabajo con una bonifica-

ción mensual consecutiva adicional al sueldo de $250.000, durante 36 me-

ses, que solo podrá retirar hasta el final del plazo. Asimismo, se le reconocerá

un interés del 13% EA, sobre los abonos. ¿Cuál será el valor final que le

entregará la empresa a Juan Sebastián?

R//: La empresa debe pagar a Juan Sebastián la suma de 10.816.275

por concepto de bonificación más intereses

N 3 AÑOS MESES 36
VF $ 10.816.275,00
ANUALIDAD $ 250.000
INTERES EA 13%
TASA INTERES $ 0,0108
TASA INTERES $ 0,0001083

Elsy Isabel desea comprar un vehículo que, dentro de cinco años, cos-

tará $ 65.400.000. Actualmente tiene $7.400.000 para abrir una cuenta en el

banco. Este le reconoce una tasa de interés del 1,8912% mensual vencido. La

idea de Elsy es ahorrar cuotas mensuales vencidas para poder cumplir su

sueño de estrenar carro. ¿De qué valor deben ser las cuotas para poder cum-

plir la meta?

N 5 AÑOS MESES 60
VF $ 65.400.000
VP $ 7.400.000
VF 1 $ 22.773.635
VF2 $ 42.626.366
INTERES $ 1,8912 MENSUAL VENCIDO
ANUALIDAD 388.035,03
 F=65,400,000

P=

7.400.000 A1 A2 $ 388.035,032

R //: La cuota que debe pagar la sra Elsy es de 388.035,032

Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá

pagar en una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La

entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor

que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor, elabore el

diagrama de flujo de caja.

N 1 AÑO MESES 12
VF $ 2.080.906,52
VP $ 1.520.000,00
ANUALIDAD
TASA INTERES $ 2,6520
 Periodos Interés Capital
1 $26520% $1520.000.00
2 $26520% $1560.310.40
3 $26520% $1601.689.83
4 $26520% $1.644.166.65
5 $26520% $1.687.769.95
6 $26520% $1.732.529.60
7 $26520% $1.778.476.29
8 $26520% $1.825.641.48
9 $26520% $1.847.057.49
10 $26520% $1.923.757.50
11 $26520% $1974.775.55
12 $26520% $2.027.146.59
causado acumulados final
$ 1.520.000.00
$40.310.40 $ 40.310.40 $ 1.560.310.40
$ 41.379.43 $ 41.379.43 $ 1.601.689.83
$ 42.476.81 $42.476.81 $ 1.644.166.65
$ 43.603.30 $43.603.30 $ 1.687.769.95
$ 44.759.66 $44.759.66 $ 1.732.529.60
$ 45.946.69 $45.946.96 $ 1.778.476.29
$ 47.165.19 $47.165.19 $ 1.825.641.48
$ 48.416.01 $48.416.01 $ 1.874.057.49
$ 49.700.00 $49.700.00 $ 1.923.757.50
$ 51.018.05 $51.018.05 $ 1.974.775.55
$ 52.371.05 $52.371.05 $ 2.027.146.59
$ 53.759.93 $53.759.93 $ 2.080.906.52

Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta enti-

dad financiera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado

un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le

entregará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

Trimestre Tasa de Capital Intereses Intereses acu- Capital

interés causados mulados final
1 $48763 $2.380.000.00 $ 116.055.94 $116.055.94 $2.246.055.94
2 $48763 $2.496.055.94 $121.715.18 $237.771.12 $2.617.771.12
3 $48763 $2.617.771.12 $127.650.37 $365.421.49 $2.745.421.49
4 $48763 $2.745.421.49 $133.874.99 $499.296.48 $2.879.296.48
5 $48763 $2.879.296.48 $140.403.13 $639.699.61 $3.019.699.61
6 $48763 $3.019.699.61 $147.249.61 $786.946.22 $3.166.949.22
 CONCLUSIÓN.

A manera de conclusión podemos decir que las matemáticas financie-

ras son la mejor herramienta con la que puede contar un personal administrativo

para la toma de decisiones financieras y económicas pues están permiten deta-

llar cada uno de los componentes que necesitamos a la hora de determinar si un

negocio es rentable o no o si nos conviene un crédito o no. Definitivamente saber

con anterioridad si es bueno o se ajusta a lo que buscamos es el mejor regalo

que nos da la vida.