Sanciones establecidas por el Estado Colombiano y las políticas creadas para

preservar la privacidad del usuario en el Sarlaft

Lina María Camacho Rincón

Aprendiz

Servicio Nacional de Aprendizaje S.E.N.A

Análisis del sistema de administración del riesgo y lavado de activos y financiación del
terrorismo –SARLAFT

Bogotá, Colombia
Mayo de 2020
 Contenido

Introducción Sarlaft .............................................................................................................................. 3

Sanciones establecidas por el Estado Colombiano .............................................................................. 4
Políticas para preservar la identidad del usuario y conservación de documentos e información ........ 5
Conclusión ............................................................................................................................................ 6
Bibliografía........................................................................................................................................... 7
 Sanciones establecidas por el Estado Colombiano y las políticas creadas para
preservar la privacidad del usuario en el Sarlaft

Introducción Sarlaft

Para comenzar, es necesario definir el lavado de activos como un delito, que

consiste en dar una apariencia de origen legítimo o lícito a bienes - dinerarios o no, que en
realidad son productos o "ganancias" de delitos graves como: Tráfico ilícito de drogas,
Trata de Personas, Corrupción, secuestros y otros (UNODC, 2020).

Utilizando diferentes sectores de la economía colombiana, y dándole a estos

una apariencia de legalidad, las organizaciones delincuenciales buscan generar
recursos de sus actividades criminales.

Actualmente en nuestro país se han adoptado medidas para combatir el lavado de

activos. En este punto juega un papel muy importante la Unidad de información y análisis
financiero (UIAF), entidad adscrita al Ministerio de Hacienda y crédito público, cuyas
funciones son prevenir y detectar las prácticas relacionadas con el lavado de activos y la
financiación del terrorismo.

Así mismo, el Estado Colombiano ha regulado las diferentes sanciones que se

pueden aplicar para este delito y, por lo tanto, ha creado una serie de políticas con el fin
de preservar la información del usuario en el SARLAFT (Sistema de Administración del
Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo).

Ahora bien, con el fin de abordar este tema, es necesario realizar el siguiente
planteamiento:
¿Cuáles son las sanciones establecidas por el Estado Colombiano y las políticas
que han sido creadas para preservar la privacidad del usuario en el Sarlaft?

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 Sanciones establecidas por el Estado Colombiano

El Estado colombiano es el encargado de dictar las normas y constituir los

organismos que harán cumplir la Ley, a todas las personas y entidades que cometan actos
delictivos.

Para desarrollar el planteamiento anterior, se debe decir que existen tres tipos de
sanciones que han sido establecidas por el Estado Colombiano para el delito del lavado de
activos.

A continuación, serán enunciadas estas sanciones:

1. Sanciones penales: estas acciones se ejecutan en conductas delictivas como el

lavado de activos y para este delito, contemplan una pena de prisión desde los 6 a
los 15 años.

2. Sanciones económicas: las sanciones de tipo económico, establecen que quien

incurra en hecho delictivo en lo referente al LA/FT, será sancionado con multas que
van desde los 500 a los 50.000 smmlv (SENA, 2020).

Así mismo, si una propiedad es objeto de hecho delictivo y comprobado, será

declarada su extinción de dominio.

3. Sanciones administrativas: las sanciones de tipo administrativo involucran el

cierre temporal del establecimiento objeto del hecho delictivo, su cierre definitivo en
otros casos, la cancelación definitiva de la matrícula mercantil o la pérdida de la
calidad de comerciante.

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 Políticas para preservar la identidad del usuario y conservación de documentos e
información

La Constitución Política en su artículo 15 se refirió al derecho a la intimidad así:

Todas las personas tienen derecho a su intimidad personal y familiar y a su

buen nombre, y el Estado debe respetarlos y hacerlos respetar. De igual modo,
tienen derecho a conocer, actualizar y rectificar las informaciones que se hayan
recogido sobre ellas en los bancos de datos y en archivos de entidades públicas y
privadas. En la recolección, tratamiento y circulación de datos se respetarán la
libertad y demás garantías consagradas en la Constitución (Corte Constitucional ,
2016, pág. 16).

Aunado a lo anterior, la Ley 1581 de 2012 creó el régimen general de protección de

datos personales, siguiendo como precedentes el artículo 15 y 20 de la Constitución
Política.

Esta Ley se aplicará a todos lo datos de información personal que se registren en el

banco de datos de entidades públicas o privadas y protegerá a los titulares de a
información sujetos de hábeas data y derechos y garantías contempladas para su
protección (Senado, 2019, pág. 1).

Ahora bien, se debe tener en cuenta que la información contemplada en los

portales de información sigue una serie de procedimientos y normas controlados,
siguiendo con una política de reserva y protección de datos del usuario en su
información personal y lo contenido dentro de esta.

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 Conclusión

Dentro del marco legal colombiano, se incluye el respeto por los derechos esenciales
contemplado dentro de los Derechos Humanos y el DIH, cuyas acciones que permiten a las
entidades velar por la protección contra el delito del lavado de activos y la financiación del
terrorismo, así como todas las infracciones que se deriven de este hecho.

Es así como, los entes estatales en Colombia y las funciones que cada uno tiene en
la prevención del lavado de activos, son de gran importancia en este proceso; como
prueba de ello, la UIAF (unidad de información y análisis financiero) se ha constituido
como una organización cuyo objetivo está orientando a preservar la protección y confianza
nacional, por medio del desarrollo de estrategias inteligentes para las operaciones
económicas del país, a través del uso de la tecnología.

Con la creación de sanciones de tipo penal, económico y administrativo, se han

dado grandes avances en la erradicación del lavado de activos en el país, así como el
establecimiento de políticas enfocadas en la protección de la información y reserva de los
documentos contenidos en las bases de datos de las entidades del Gobierno y que
permite tener un control de las actividades que se están desarrollando.

Sin embargo, se debe concluir que a pesar de la implementación de estas políticas,

estrategias y creación de leyes que regulen el procedimiento a seguir para el delito del
lavado de activos, esto no ha sido suficiente para su eliminación, teniendo en cuenta la
corrupción que domina el país y la mentalidad de muchos ciudadanos que pretenden
conseguir dinero por medio de actividades delictivas y dañinas para la economía
colombiana.

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 Bibliografía

Corte Constitucional . (2016). Constitución Política de1991 . Obtenido de

http://www.corteconstitucional.gov.co/inicio/Constitucion%20politica%20de%20Colo
mbia.pdf

SENA, S. N. (2020). Efectos particulares por permitir el lavado de activos. Colombia.

Senado. Obtenido de
http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/ley_1266_2008.html

UNODC. (2020). Naciones Unidas. Obtenido de https://www.unodc.org/unodc/index.html