PREMISAS DEL FLUJO DE CAJA PROYEC

El flujo de caja proyectado de la empresa/negocio XYZ

- Período de proyección: Se consideró como horizonte de 3 años, tiempo necesario pa

- Ingresos por ventas:

Explicar incremento o disminución porcentual en la proyección de ventas.
Comentar sobre su nuevo modelo de negocios, mencionar si existen planes de expansión u oportunidades de merc
En caso de crecimiento anuales en ingresos, se vinculará el porcentaje proyectado en la siguiente fila, a continuación
El volumen de ventas se estima teniendo en cuenta la capacidad actual que tiene el cliente y la demanda esperada c

- Egresos operativos: Considerar los principales costos y gastos de la actividad económica y sus proyecciones para
o externos que puedan causar impacto en los mismos.

- Ingresos no operativos: En caso de existir ingresos de efectivo que no sean propios del giro ordinario de la emp
el crédito solicitado al banco, ingresos provenientes de la venta de activos fijos u otros que no correspondan a la op

- Egresos no operativos: Comprenden gastos no relacionados directamente con operatividad de la empresa. Se inc
y retiro de bienes, gastos extraordinarios y gastos diversos.

- Saldo inicial de caja: Aquí se debe considerar el dinero en efectivo y saldo que mantiene en cuentas de ahorro o
Se vinculará el valor ingresado en esta celda como saldo inicial del flujo de caja
- Otros ingresos y egresos: Detallar aquellos ingresos y egresos que no sean producto de la actividad económica p

- Plan de negocios post COVID-19: Este plan debe resolver preguntas como ¿cuál es la modalidad de trabajo?, ¿c
¿mis clientes pueden y quieren seguir consumiendo mis productos o servicios?, entre otras.
UJO DE CAJA PROYECTADO

tiene las siguientes premisas:

ños, tiempo necesario para acceder a la propuesta de crédito y cancelación total de dividendos.

u oportunidades de mercado por incremento de demanda.

uiente fila, a continuación un Ejemplo:
y la demanda esperada con un crecimiento anual del 3%

y sus proyecciones para los siguientes periodos considerando la existencia de factores internos

giro ordinario de la empresa/negocio. En esta sección se considera el valor del desembolso por
no correspondan a la operatividad del cliente.

ad de la empresa. Se incorporan conceptos tales como: financieros, pérdidas en venta.

en cuentas de ahorro o corrientes de diferentes Instituciones financieras.

la actividad económica principal de la empresa e indicar si estos son permanentes o variables.

modalidad de trabajo?, ¿cómo va su cadena de suministro?, ¿se necesita un ajuste de operaciones?,

 FLUJO DE CAJA MENSUAL
ENERO FEBRERO

SALDO INICIAL $ - $ -

VENTAS EN EFECTIVO
INGRESOS COBRO DE CUENTAS A CRÉDITO
OTROS INGRESOS
TOTAL INGRESOS $ - $ -

COMPRA DE MERCADERÍA
PAGO A PROVEEDORES
GASTOS ADMINISTRATIVOS
EGRESOS SALARIOS
SERVICIOS BÁSICOS
IMPUESTOS
OTROS EGRESOS
TOTAL EGRESOS $ - $ -

FLUJO OPERATIVO $ - $ -

INGRESOS NO VENTAS DE ACTIVOS FIJOS

OPERATIVOS PRÉSTAMOS RECIBIDOS
TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ -

EGRESOS NO PAGO DEUDAS BANCARIAS

OPERATIVOS OTROS PAGOS
TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ -

FLUJO DE CAJA NETO $ - $ -

FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ - $ -

 PERIODO DE TIEMPO
MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE

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 TOTAL
OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE

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 PERIODO DE TIEMPO - ANUAL
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
2020 2021

SALDO INICIAL $ - $ -

VENTAS EN EFECTIVO $ - $ -
INGRESOS COBRO DE CUENTAS A CRÉDITO $ - $ -
OTROS INGRESOS $ - $ -
TOTAL INGRESOS $ - $ -

COMPRA DE MERCADERÍA $ - $ -
PAGO A PROVEEDORES $ - $ -
GASTOS ADMINISTRATIVOS $ - $ -
EGRESOS SALARIOS $ - $ -
SERVICIOS BÁSICOS $ - $ -
IMPUESTOS $ - $ -
OTROS EGRESOS $ - $ -
TOTAL EGRESOS $ - $ -

FLUJO OPERATIVO $ - $ -

INGRESOS NO VENTAS DE ACTIVOS FIJOS $ - $ -

OPERATIVOS PRÉSTAMOS RECIBIDOS
TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ -

EGRESOS NO PAGO DEUDAS BANCARIAS $ - $ -

OPERATIVOS OTROS PAGOS $ - $ -
TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ -

FLUJO DE CAJA NETO $ - $ -

FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ - $ -

IODO DE TIEMPO - ANUAL
2022 2023

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$ - $ - CRECIMIENTO ANUAL DE
3%
$ - $ - INGRESOS
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CRECIMIENTO ANUAL DE
2%
$ - $ - GASTOS
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