RECOMENDACIONES PARA

VALIDACIÓN DE IDENTIDAD
JUNIO 2020
 Agenda

1. Proceso de validación de identidad - ¿Por qué existe?

2. Flujo de validación de identidad de persona física

3. Flujo de validación identidad de persona jurídica

4. Preguntas y respuestas
 Por regulación de la UIF y seguridad de nuestros usuarios, Mercado
Pago estará solicitando a todos los vendedores que validen su
identidad en la plataforma.

¿Cuándo va a suceder?

Durante todo el mes de junio van a estar recibiendo comunicaciones

todos los usuarios vendedores de Mercado Pago para realizar el
proceso de validación de identidad

¿Qué sucede si no lo realizo?

¿Por qué existe el
proceso de En el caso de no realizar la validación de identidad, llegado una fecha
límite –imaginamos fines de junio- , no se podrá seguir vendiendo.
validación de
identidad? ¿A que usuarios aplica?

Todos los usuarios vendedores de Mercado Pago – incluye POINT- ,

sean usuarios activos o nuevos.
 Desde el
Desde la computadora
teléfono celular
/ Desktop
¡Recomendado!

Validá tu identidad
Validá tu identidad Te pediremos algunos datos para
confirmar que sos vos.

¿Dónde puedo
Te pediremos algunos datos para
confirmar que sos vos.
Tené a mano tu DNI y buscá un lugar
Tené a mano tu DNI y buscá un lugar
tranquilo y con buena luz. ¡Te llevará
solo unos minutos!

empezar el
tranquilo y con buena luz. ¡Te llevará
solo unos minutos!
Empezar

proceso para
validar mi Empezar

identidad?
Cada uno de los pasos se guarda una vez superados.
En caso de quedar a mitad de camino, podés
retomarlo en cualquier momento
[ Para iniciar y/o continuar el proceso, seleccionar “Continuar”
]
Validación de identidad

I. Persona Física (Particular)

Persona Física
Particular Recomendaciones antes de empezar el proceso…

Validación de Identidad

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no ser

leídos correctamente del DNI]

Domicilio

[ Challenges por actividad regulada ]

[PEP / SO / FACTA]

Fin de Validación

Tené a mano tu DNI y buscá un lugar tranquilo

y con buena luz. ¡Te llevará solo unos minutos!
Persona Física Se aceptan todos los DNI
carnet en adelante
Particular Iniciativa o pieza
de comunicación Lectura de DNI Prueba de vida
Validación de Identidad

Lectura de DNI

Prueba de vida
Proceso de
[Datos adicionales en caso de no ser validación de
leídos correctamente del DNI]
Validá tu identidad
identidad

Te pediremos algunos datos para

Domicilio confirmar que sos vos.

Tené a mano tu DNI y buscá un lugar

tranquilo y con buena luz. ¡Te llevará
[ Challenges por actividad regulada ] solo unos minutos!

Empezar
[PEP / SO / FACTA]

Fin de Validación

Link Extranjeros solo podrán hacerlo con

DNI argentino (aún no está
habilitada la opción de pasaporte)
 Podés encontrar tu CUIT en tu
Persona Física DNI o en el siguiente link
Particular
CUIT/CUIL Nombre y Fecha de
Nacionalidad
del individuo apellido nacimiento
Validación de Identidad

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no ser

leídos correctamente del DNI]

Domicilio

[ Challenges por actividad regulada ]

[PEP / SO / FACTA]

Fin de Validación

[ Sólo se piden en el caso de no levantarse en la foto del DNI ]

Persona Física
Particular
Teléfono Domicilio Ocupación
Validación de Identidad

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no ser

leídos correctamente del DNI]

Domicilio

[ Challenges por actividad regulada ]

[PEP / SO / FACTA]

Fin de Validación

[ Sólo se pide si no está [ Sólo se pide si no se [ Puede ser solicitado o

validado ] lee del DNI] no según el usuario]
Persona Física Persona Expuesta
Políticamente (PEP) /
Particular Sujeto Obligado (SO) /
Actividad Actividad Ley FATCA

Validación de Identidad

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no ser

leídos correctamente del DNI]

Domicilio

[ Challenges por actividad regulada ]

[PEP / SO / FACTA]

Fin de Validación

[ Solo si no se puede
inferir a partir de la
actividad del usuario ]
Persona Física Fin de
Particular validación

Validación de Identidad Mercado Pago

valida información
Lectura de DNI
completada por el
Prueba de vida usuario
[Datos adicionales en caso de no ser
✓ Usuario válido
leídos correctamente del DNI]

Domicilio

[ Challenges por actividad regulada ] Revisión manual

[PEP / SO / FACTA] Bloqueo

Fin de Validación
Casos donde se
identifica que el usuario
no cumple con
información consistente
Validación de identidad

2. Persona Jurídica (Sociedad)

Persona Jurídica
Sociedad Recomendaciones antes de empezar el proceso…

Validación de identidad

Vínculo Representante legal

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación Aseguráte de ser Tené a mano tu DNI y Para completar el proceso,

representante legal de la buscá un lugar tranquilo y vas a necesitar una
PEP/SO/FATCA Sociedad con documentación con buena luz. computadora para cargar
Ingresos Representante
que lo acredite la documentación

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial Contá con toda la documentación de la sociedad en

formato PDF para subir los archivos
Tipo de Sociedad
- Acta constitutiva o estatuto de la sociedad
Ingresos declarativo - Acta de designación de autoridades
- Titularidad del capital social
[ Donaciones ]
- Declaración jurada de la sociedad
PEP / SO / FATCA
- Inscripción en la Inspección General de Justicia (IGJ)
- Cesión de acciones (solo si aplica)
Fin del flujo KYC
Persona Jurídica
Sociedad
Iniciativa o pieza Vínculo del Lectura
Validación de identidad de comunicación representante legal del DNI
Vínculo Representante legal

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad

Ingresos declarativo

[ Donaciones ]
Puede hacerlo cualquier representante
legal de la Sociedad: Presidente,
PEP / SO / FATCA
vicepresidente, Director, Gerente,
Fin del flujo KYC
Socio, Accionista, Apoderado, etc.
Persona Jurídica Podés encontrar tu CUIT en tu
Sociedad DNI o en el siguiente link

Validación de identidad Prueba de vida CUIT / CUIL Nombre y Fecha de

del individuo apellido nacimiento
Vínculo Representante legal

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad

Ingresos declarativo

[ Donaciones ] [ Sólo se piden en el caso de no levantarse en la foto del DNI ]

PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

Persona Jurídica
Sociedad

Validación de identidad
Teléfono Domicilio Ocupación
Vínculo Representante legal

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad

Ingresos declarativo

[ Donaciones ] [ Sólo se pide si no está [ Sólo se pide si no se [ Puede ser solicitado o

validado ] lee del DNI] no según el usuario]
PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

Persona Jurídica
Sociedad

Validación de identidad Ocupación PEP / SO /

FACTA
Vínculo Representante legal

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad

Ingresos declarativo

[ Donaciones ]

PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

Persona Jurídica La notificación quedará de forma
permanente en tu perfil de Mercado
Sociedad Libre hasta ser completado

Continuar en Notificación desktop

Validación de identidad
desktop Llega a Mercado Libre o Mercado Pago
Vínculo Representante legal

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad

Ingresos declarativo

[ Donaciones ]

PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

Persona Jurídica
Sociedad

Validación de identidad Domicilio de la Tipo de sociedad

sociedad
Vínculo Representante legal

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad
Declaración de tipo de
Ingresos declarativo Persona Jurídica
[ Donaciones ]

PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

Persona Jurídica
Sociedad

Validación de identidad Contrato constitutivo Información

o estatuto de la contenida en el
Vínculo Representante legal sociedad documento adjunto
Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad
Subida de documento: Contrato Declaración de documentacion adjunta

Ingresos declarativo

[ Donaciones ]

PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

Persona Jurídica Para convertir un documento a PDF,
podés hacerlo en este link y para
Sociedad comprimir su tamaño en este link

Validación de identidad Documentación Validación de que documentación

faltante (si aplica) compartida habilita al representante a
Vínculo Representante legal operar en nombre de la sociedad
Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad Habilitación de los

Subida de documentos restantes
[ * solo si no están en el contrato ] documentos
Ingresos declarativo

[ Donaciones ]

PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

Persona Jurídica
Sociedad

Validación de identidad En caso de no ser habilitante la En caso de ser habilitante la

documentación, subir un poder documentación, continuar
Vínculo Representante legal

Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad
Subida de habilitación de poder Habilitación de los documentos
Ingresos declarativo [ * solo si los documentos no
habilitan ]
[ Donaciones ]

PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

Persona Jurídica
Sociedad

Validación de identidad Ingresos estimados Alcance de la

de la Sociedad sociedad por PEP /
Vínculo Representante legal SO / FATCA
Lectura de DNI

Prueba de vida

[Datos adicionales en caso de no

ser leídos correctamente del DNI]

Ocupación

PEP/SO/FATCA

Ingresos Representante

Continuidad en Desktop

Domicilio comercial

Tipo de Sociedad

Ingresos declarativo

[ Donaciones ]

PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

Persona Jurídica
Sociedad

Validación de identidad Fin del proceso de carga

de documentación
Vínculo Representante legal
Validación de datos
Lectura de DNI en KYC engine

El engine de KYC valida los

Prueba de vida
datos y el match entre la prueba
[Datos adicionales en caso de no de vida y la documentación
ser leídos correctamente del DNI] subida.

Ocupación
✓ Usuario válido
PEP/SO/FATCA Finaliza el flujo de KYC

Ingresos Representante

Backoffice ↗
Continuidad en Desktop
Casos donde es necesaria
Domicilio comercial una revisión manual de la
información

Tipo de Sociedad Bloqueo ↗

* Dependiendo de quién dispara el flujo
Casos donde se identifica
Ingresos declarativo
que el usuario no cumple con
reglas de negocio
[ Donaciones ]

PEP / SO / FATCA

Fin del flujo KYC

RECOMENDACIONES PARA
VALIDACIÓN DE IDENTIDAD
JUNIO 2020