Los Bancos Privados

ASPECTOS RELEVANTES CONTENIDOS EN LA LEY DE BANCOS Y GRUPOS

FINANCIEROS
Prohibiciones de los Bancos: artículo 45
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Garantías: artículo 51

Activos Extraordinarios: artículo 54

Confidencialidad de operaciones: artículo 63

ADMINISTRACION DE RIESGOS
 RIESGOS
 POLITICAS ADMINISTRATIVAS
 CONTROL INTERNO
 SISTEMA DE INFORMACION DE RIESGOS
 CALIFICACION DE RIESGO

 ART 55, 56, 57, 58, 58 BIS

ENTIDADES FUERA DE PLAZA (Off Shore)

ART. 112, 113 ,114 LBGF

DELITO DE INTERMEDIACION FINANCIERA

Prisión de 5 a 10 años inconmutables
ARTÍCULO 96 LBGF

SUPERINTEDENCIA DE BANCOS
Órgano que ejercerá la vigilancia e inspección de bancos, instituciones de crédito, empresas
financieras, entidades afianzadoras, de seguros y las demás que la ley disponga.
 ARTÍCULO 133 CPRG Y ARTÍCULO 1, 2, 3 LEY SUPERVISIÓN FINANCIERA

SUPERVISION BASADA EN RIESGOS

 ENFOQUE TRADICIONAL (verificando la normativa legal y reglamentaria).
 ENFOQUE DE SUPERVISION BASADA EN RIESGOS

SBR
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Dicho enfoque permite al supervisor evaluar y dar seguimiento a los diversos riesgos,
financieros y no financieros, que son inherentes y relevantes a las entidades supervisadas
-en función de su tamaño y complejidad- antes que éstos afecten su situación financiera y
operativa. Lo anterior, con el objeto de evaluar que los sistemas de gestión de riesgos de las
entidades financieras les permiten identificar, medir, monitorear y controlar los riesgos. 

 Riesgo de crédito.
 Riesgo de liquidez.
 Riesgo de mercado.
 Riesgo operacional.
 Riesgo legal.
 Riesgo tecnológico.
 Riesgo estratégico.
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