Nota

PRACTICA CALIFICADA

Carrera profesional y semestre: ADMINISTRACIÓN BANCARIA - IV Semestre.

Unidad Didáctica: TRANSACCIONES BANCARIAS Y FINANCIERAS
Docente: MBA. Herbert Alberto Arroyo Dávila

Apellidos y nombres del estudiante:

Fecha: ……../……../………
Duración: 60 minutos

INSTRUCCIONES: Examine con atención cada pregunta y conteste de acuerdo a sus conocimientos y experiencia.
Durante la realización de la prueba no se permitirá consultar libros, notas, apuntes o cualquier otro instrumento
de almacenamiento electrónico, apague el teléfono celular. Puede usar el reverso de la hoja.

¿QUÉ SON LOS FONDOS MUTUOS Y DESDE CUÁNTO SE PUEDE INVERTIR?

Los fondos mutuos son los ahorros de miles de personas que como usted buscan generarle rentabilidad. ¿Cómo
funciona? El dinero de todos los partícipes se invierte -a cargo de expertos financieros- en acciones, bonos y/o
certificados de depósito en el mercado de valores.

Si bien los fondos mutuos están conformados por el ahorro de varias personas no todos los integrantes quieren
invertir en los mismos activos o con la misma exposición al riesgo; por ello, según sea su perfil de inversionista,
debe elegir un tipo de fondo (conservador, moderado o arriesgado).

¿En qué activos se debe invertir?

"Esa es la pregunta típica. Uno tiene que ver cuál es su horizonte de inversión y ver para qué invierto y cuándo
quiero conseguir como resultado. Si la respuesta es que estoy invirtiendo en un horizonte de un año para pagar la
maestría de un hijo hay un portafolio diseñado para cumplir con esas características. Si la respuesta es que está
invirtiendo para la universidad de mi hijo de aquí a 15 años va haber otra composición", señaló a gestion.pe Rafael
Buckley, gerente general de Fondos Sura.

"Lo que nos interesa más que saber cuál es el activo que está de moda este año lo que vemos es cómo mezclo los
activos que manejamos para cumplir con las expectativas de rentabilidad de los clientes (...) Muchos dicen que se
van a depósitos [a plazos] porque no pueden tomar riesgo, pero en depósitos también hay riesgos; el no invertir
también es un riesgo. Lo que sí se debe tener en cuenta es que tengo que generar un retorno mayor a la inflación
caso contrario estoy perdiendo valor en mis inversiones", agregó.

¿Desde cuánto puedo invertir?.

Pasos para invertir:

1. Lo primero que debe hacer es descubrir su perfil de inversionista.

2. Averiguar qué tipo de portafolio es el que mejor se ajusta a sus expectativas.
3. Abrir la cuenta
4. Depositar su dinero

Tenga en cuenta que podrá solicitar el rescate de su dinero en cualquier momento, sin embargo debe tomar en
cuenta que existen penalidades por retiro anticipado de acuerdo a los plazos requeridos por cada fondo. Luego que
haya cumplido el período mínimo de permanencia en la cuenta no se le cobrará ninguna comisión por rescate.
 Cabe señalar que los fondos mutuos cuenta con la supervisión de la Superintendencia del Mercado de Valores
Nota
(SMV).

I. PREGUNTA 1: Elabore un mapa mental del producto financiero Fondos Mutuos en función de la
lectura?..................................................………………………………………………….……………………………….……...........(5 puntos)

II. PREGUNTA 2: ¿Explique usted hacia donde se orientan las inversiones de los fondos mutuos, puede buscar
información de internet? ¿Sustente su respuesta?..............…………………………………………………..……………….…..(5
puntos)

III. PREGUNTA 3: ¿Ingrese al siguiente enlace y realiza una simula tu inversión de un fondo mutuo, para ello debe
emplear datos ficticios?....................................……………………………………….………………………….........................(5 puntos)

https://interfondos.com.pe/simula-tu-rentabilidad/main

IV. PREGUNTA 4: ¿Describa cuatro recomendaciones que se pueden seguir para invertir en un tipo de fondos mutuos,
puede buscar información de internet?……….……………………………………………………..…………………….………….…..(5 puntos)