TALLER 2

DECISIONES FINANCIERAS CORTO PLAZO

ELECTIVA CPC: FINANCIAMIENTO

DOCENTE
OSCAR IVAN BOCANEGRA
NRC:
648272

PRESENTADO POR :
ANGY LORENA PARRA YAÑEZ
636372

CORPORACION UNIVERSITARIA MINUTO DE DIOS

ADMINISTRACION FINANCIERA

2020
 ESCENARIO A
VI. Factura Iva Inc 150,000,000 DESTO P PAGO
descuento. 1890756.30252101 1-10 DÍAS
pago neto. 148,109,244 11-20 DÍAS
21-30 DÍAS
31.35 DÍAS
Nota: el descuento aplica, antes IVA. 19%
ESCENARIO B
V.A IVA 126050420.168067 VALOR
TASA DE INTERES EA.
TASA I. M. V 0.9489% TASA PERIODICA
INTERES

CONCEPTO PAGO AHORRO

A. pago prov. 21-30 $ 148,109,244 $ 1,890,756
B. pago credito 1-10 $ 150,000,000 $ 4,411,765
AHORRO BRUTO $ 2,521,008
INTERES CREDITO $ 1,423,319
AH NETO $ (1,097,689)
PROV. A PROV. B PROV. C PROV. A PROV. B PROV. C
4% 2.50% 4% 4411764.7 3151260.5 4411764.71
2% 2% 3% 2521008.4 2773109.24 3151260.5
1% 1.50% 1.50% 1260504.2 1890756.3 1890756.3
0% 0% 0% 0 0 0

$ 150,000,000
12%
0.9489%
$ 1,423,318.9402
 ESCENARIO A
VI. Factura Iva Inc 200,000,000 DESTO P PAGO PROV. A PROV. B
descuento. $ 5,882,353 0-1 MESES 5% 4.50%
pago neto. 194,117,647 2-3 MESES 5% 4%
4-5 MESES 3% 3.30%
6-7 MESES 1% 1%
Nota: el descuento aplica, antes IVA. 19%

V.A IVA 168067226.890756 ESCENARIO B

I. M. V 0.7207% VALOR $ 200,000,000
TASA DE INTERES EA 9%
0.7207% TASA PERIODICA
$ 40,869,019 CUOTA FIJA

CONCEPTO PAGO AHORRO

A. pago prov. 4-5 meses $ 194,117,647 $ 5,882,353
B. pago credito 0-1 meses $ 200,000,000 $ 8,403,361
AHORRO BRUTO $ 2,521,008
INTERES CREDITO 1-5 $ 40,869,019
AH NETO $ 38,348,011
PROV. C PROV. A PROV. B PROV. C
5% $ 8,403,361 $ 7,563,025 $ 8,067,227
4% $ 8,100,840 $ 7,226,891 $ 7,394,958
3.50% $ 5,042,017 $ 5,546,218 $ 5,882,353
1% $ 840,336 $ 1,176,471 $ 2,352,941

CUOTA FIJA $ 200,000,000 0.007207

0.035270

$ 200,000,000 0.204345097211

$ 40,869,019 CUOTA FIJA

TABLA DE AMORTIZACION
CUOTAS VALOR CUOTA INTERES ABONO CAPITA SALDO
0 0 0 0 $ 200,000,000
1 $ 40,869,019 $ 1,441,465 $ 39,427,555 $ 160,572,445
2 $ 40,869,019 $ 1,157,298 $ 39,711,722 $ 120,860,723
3 $ 40,869,019 $ 871,082 $ 39,997,937 $ 80,862,786
4 $ 40,869,019 $ 582,804 $ 40,286,215 $ 40,576,571
5 $ 40,869,019 $ 292,448 $ 40,576,571 $ (0)