Negocios por internet

Guía de Trabajo
1. Investigar la utilización del código BIC.
El código BIC o Bank Identifier Code es un código que identifica a un banco
dentro de la red de mensajería interbancaria segura SWIFT que sirve para
hacer transferencias internacionales. Este código también recibe el nombre de
SWIFT, Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, al igual
que la red interbancaria mediante la que se procesan estas transferencias. A
esta red pertenecen miles de instituciones financieras de todo el mundo,
incluidos los bancos españoles.
El código BIC o SWIFT está compuesto de entre 8 caracteres y 11 caracteres y
sigue la estructura AAAABBCCDDD. Los tres últimos caracteres son
opcionales. Si se añaden sólo XXX, se entenderá que se refiere a la oficina
principal de la entidad.

AAAA: indican la entidad bancaria.

BB: determinan el país.
CCC: especifican la localidad.
DDD: indican la oficina (añade XXX para enviar a la oficina central).
2. Investigar la utilización del código IBAN.
El IBAN es un código alfanumérico que sirve para identificar las cuentas
bancarias mediante un formato reconocido internacionalmente y extensamente
utilizado en los países de la UE. IBAN significa Número Internacional de
Cuenta Bancaria en sus siglas en inglés. Es un sistema muy útil porque permite
que distintos bancos localicen fácilmente cuentas de otros países, y
especialmente importante para las tr El número IBAN está compuesto por una
parte fija de 4 dígitos y otra que representa el número de cuenta del país.
El código de país y el código de control son la parte fija que todas las cuentas
internacionales en formato IBAN poseen.
El IBAN se completa añadiendo el formato de cuenta bancaria de cada país,
que en el caso español se toman los 20 dígitos del CCC. transferencias
internacionales.

3. ¿Pueden trabajar ambos por separado o no? Justificar.

Hasta el ya pasado 2016, aun debían utilizarse para varias transacciones o
transferencias internacionales ambos códigos.
Actualmente en la SEPA, solo se utiliza en código IBAN, ya que en el
Reglamento (UE) n° 260/2012. Se dio a tender que: se puede identificar una
cuenta de pago única utilizando tan solo el numero IBAN, sin necesidad de
utilizar el código BIC. Ya que, con una nueva base de datos u otros dispositivos
técnicos, se puede identificar el código BIC en un código IBAN específico.
(valga la redundancia).
Fuera de esa zona, se sigue utilizando ambos códigos. Ambos por necesidad
diferenciada.

4. Responder si los Bancos locales utilizan estos códigos.

Banco VISION S.A.E.C.A
ITAU BANCO S.A.
BBVA PARAGUAY S.A.
HSBC BANK PARAGUAY S.A.

Ana Benítez Comercio Internacional 4to 7mo T.N

 BANCO DE INVERSIONES DEL PARAGUAY
BANCO GENERAL S.A.
FONPLATA
FAMILIAR S.A.E.C.A
CITIBANK NA
SUDAMERIS BANK
BANCO NACIONAL DE FOMENTO
Estos son algunos de los bancos locales que utilizan el código BIC.
Y por lo que tengo entendido solo el BANCO NACIONAL DE FOMENTO,
utiliza un código IBAN, con condiciones.

5. Elaborar una conclusión sobre estos códigos.

 El IBAN permite la ruptura del control estadounidense sobre las transacciones
financieras internacionales dentro de la zona única de pagos en euros, sin embargo,
está limitado a los 34 países de la misma. Para las transacciones con el resto del
mundo se necesita el BIC que permite un control por parte de EEUU análogo al del
SWIFT.

Ana Benítez Comercio Internacional 4to 7mo T.N