Contenido

1.-DEFINICIÓN DE SISTEMA DE INFORMACIÓN TRANSACCIONAL:........................2

2.-Características de un sistema transaccional:.............................................................2
3.-ELEMENTOS Y COMPONENTES DE UN SISTEMA TRANSACCIONAL:................3
4.-DEFINICIÓN DE ENTIDAD BANCARIA:.........................................................................5
5.-PROCESO Y FUNCIONAMIENTO EN LAS TRANSACCIONES BANCARIAS.........6
 EL SISTEMA DE INFORMACIÓN TRANSACCIONAL PARA
ENTIDADES BANCARIAS DEL PERÚ

1.-DEFINICIÓN DE SISTEMA DE INFORMACIÓN TRANSACCIONAL:

Los sistemas de información transaccionales son conocidos también por las
siglas TPS (Transaction Processing Systems), y cuando el procesamiento se
realiza en tiempo real (es decir, cuando el procesamiento de los datos es
simultáneo a los hechos) se los conoce como OLTP (On Line Transaction
Processing).

Su objetivo es de realizar las necesidades del nivel operativo: explotan la

capacidad y velocidad de los ordenadores para almacenar y procesar grandes
cantidades de datos; realizan operaciones repetitivas muy sencillas; y ayudan a
automatizar las tareas más rutinarias y dificultosas , a eliminar todo el papeleo
que se ha realizado, a acortar el tiempo de cualquier trámite, a disminuir la
cantidad de mano de obra, a reducir los inconvenientes que se muestre, a
posibilitar la registración y recuperación de datos desagregados y, en general,
a acortar o aligerar las actividades que desarrollan los empleados u operarios
de las entidades.

La base de un programa transaccional está en que gestiona los datos de forma

que estos deben ser siempre consistentes (por ejemplo, si se realiza un pago
con una tarjeta electrónica, la cantidad de dinero de la cuenta sobre la que
realiza el cargo debe disminuir en la misma cantidad que la cuenta que recibe
el pago, de no ser así, ninguna de las dos cuentas se modificará), si durante el
transcurso de una transacción ocurriese algún error, el TPS debe poder
deshacer las operaciones realizadas hasta ese instante.

2.-Características de un sistema transaccional:

Para que un sistema informático pueda ser considerado como un sistema
transaccional:

a) Rapidez: Deben ser capaces de responder rápidamente, en general la

respuesta no debe ser mayor a un par de segundos.
b) Fiabilidad: Deben ser altamente fiables, de lo contrario podría afectar a
clientes, al negocio, a la reputación de la organización, etc. En caso de fallas,
debe tener mecanismos de recuperación y de respaldo de datos.

c)Inflexibilidad: Cada transacción debe ser realizada siguiendo patrones

establecidos que deben mantenerse cada vez que se realice la transacción, sin
importar el tipo de situación. Ejemplo: Si en la operación de retiro a cierto
usuario se le permitiera en una oportunidad retirar su dinero sin que tal
transacción sea registrada, esto puede ocasionar confusiones a la hora de
administrar su cuenta o verificar por errores de cálculo.

d)Operaciones Controladas: Los Sistemas Transaccionales deben estar

implementado siguiendo rigurosas reglas de seguridad y control tanto en su
utilización como en el manejo de operaciones, con el fin de impedir el sabotaje
del sistema y la información. Entre los controles que se deben seguir se
encuentran:

 Deben llevar un registro de datos de cada transacción y de cada

operación realizada dentro de la misma.
 Respaldar la información que se suministre, de manera que sea
recuperable ante cualquier error.
 Tener un acceso restringido pudiendo identificar los usuarios válidos y
las operaciones disponibles para estos.

3.-ELEMENTOS Y COMPONENTES DE UN SISTEMA

TRANSACCIONAL:
a) Interfaz de Usuario (Front-end program): Consiste en que permita la
comunicación entre el usuario y la computadora, la misma debe ser capaz de
enviar y solicitar datos, ofrecer al usuario ventanas, menús y mensajes que le
permitan llevar a cabo la transacción de manera efectiva. Este componente es
el que actualmente recibe los datos del usuario y los traslada a los diferentes
componentes encargados de la ejecución del sistema y las operaciones.

b) Controlador de pedidos (Request Controller): Es el encargado de recibir

los datos suministrados por el usuario y redirigirlos a las rutinas o programas
encargados de manejar la transacción. En un sistema centralizado, invoca a la
rutina o conjunto de instrucciones encargadas de manejar la transacción.
Si el sistema está dividido en varios servidores o más de un programa, es
requerido redireccionar los datos entre cada parte del sistema.

c)Servidor de la Transacción (Transaction Server): Es el contenedor del

sistema, es el que mantiene y se encarga que el programa corra; este activa
procesos que ejecutan las partes del programa que llevan a cabo el trabajo u
operaciones solicitadas por el usuario, típicamente actualizando la base de
datos del sistema y retornando respuestas a los dispositivos que solicitaron la
operación.

d)Base de datos (Database): Es la encargada de almacenar de manera

estructurada los datos pertinentes a la transacción. Usualmente se usa para
brindar seguridad y efectividad en el manejo de la información, la misma está
estructurada de la siguiente manera:

 Archivo Maestro: Es el encargado de llevar toda la información

resultante del correcto procesamiento de la transacción, este archivo es
el más importante de la base de datos, del cual surgen los otros tipos de
archivos.
 Archivos de Transacción: Son creados temporalmente para ejecutar y
llevar a cabo cada operación de la transacción, protegen la información
de ser dañada o modificada; en caso de error puede eliminarse este
archivo puesto que es el que contiene la información que fue alterada
durante cada paso de la operación, por lo tanto el estado de la
información anterior a la operación seguiría presente en el archivo
maestro; en caso de llevarse a cabo satisfactoriamente la transacción
los cambios en este archivo serán reflejados en el archivo maestro.
 Archivos de referencia: Son archivos que contienen datos usados
como parámetros en las operaciones del sistema. Ejemplo: en un
programa de cobros el archivo de referencia puede ser una tabla de
fórmulas o impuestos a aplicar en distintos casos.
 Archivo de Expediente: Contiene registros de viejas transacciones
usados en futuras referencias. Ejemplo: fechas de transacciones
pasadas, operaciones llevadas a cabo, etc.
4.-DEFINICIÓN DE ENTIDAD BANCARIA:
Una entidad bancaria (Bancos y Cajas de Ahorro) es una institución financiera,
que su función principal es obtener fondos, depósitos de personas con dinero,
acumularlos y prestarlos a quienes los necesitan. La entidad bancaria es un
agente entre los depositantes (quienes le prestan dinero) y los prestatarios (a
quienes les presta dinero).

Tanto los ahorradores como los prestatarios pueden ser familias,

organizaciones financieras y no financieras, o gobiernos nacionales y locales.
Los depósitos pueden ser a la vista (por ejemplo, una cuenta corriente) o tener
algunas restricciones (como los depósitos a plazo y las cuentas de ahorro). Eso
les permite a los bancos utilizar depósitos a más corto plazo para conceder
préstamos a más largo plazo. Su objetivo es vender ese dinero a plazo
semejante al de compra y a un tipo de interés mayor, con el fin de obtener un
beneficio o ganancia.

Las entidades bancarias tienen que cubrir dos riesgos esenciales para la
supervivencia de su negocio:

 Que el deudor le retorne el dinero prestado en el plazo establecido y con los

intereses acordados, para lo cual se debe asegurar de que su deudor no tenga
inconveniente como tener un trabajo que le pueda sustentar a pagar con sus
obligaciones.

 Que el Banco pueda devolver el dinero recibido en la fecha establecida,

igualmente pactado con su acreedor, así como los intereses establecidos.
5.-PROCESO Y FUNCIONAMIENTO EN LAS TRANSACCIONES
BANCARIAS
A.-Usuarios

El sistema tendrá tres tipos de usuarios que son los siguientes:

 Administrador de agencia
 Empleado
 Cliente

Acceso al sistema:

 El administrador y el empleado del banco será mediante usuario y clave.

 El cliente accederá mediante número de cuenta y clave.

B.-Operaciones permitidas

Administrador del sistema:

Mantenimiento de clientes:

 Agrega clientes.
 Modifica algún dato de los clientes (nombres, apellidos, etc.)
 Elimina clientes si estos no tienen asignada ninguna cuenta de ahorros.
 Consulta de clientes.
 Listado de clientes.

Mantenimiento de empleados:

 Agrega empleados.
 Modifica algún dato de los empleados (nombres, apellidos, etc.)
 Elimina empleados
 Consulta de empleados.
 Listado de empleados.

Emite reportes de interés para el banco:

 Reporte del saldo actual de la cuenta de todos los clientes.

 Reporte de las transacciones efectuadas por un cliente en una fecha
específica.
  Reporte de clientes que han efectuado una transferencia.
 Reporte de los pagos cancelados por todos los clientes en una fecha
específica.
 Reporte de la cantidad de transacciones efectuadas por tipo de
transacción durante el día.
 Reporte de la ganancia del banco por las transacciones efectuadas por
sus clientes en una fecha específica.
 Otro reporte que considere de interés

Empleado del banco:

 Realiza el mantenimiento de cuentas

 Abre una nueva cuenta de ahorros.
 Modifica algún dato de una cuenta.
 Consulta los datos de una cuenta.
 Ordena las cuentas.

Cliente del banco:

 Retiro de nuevos soles.

 Consulta de saldos y movimientos.
 Transferencia de dinero entre cuentas.
 Cambio de clave secreta.
 El cliente puede realizar N transacciones en un mes, pero por cada
transacción, a partir de un cierto número de transacciones por mes, se le
cobrará un monto fijo por el servicio.
BIBLIOGRAFIAS
Autor: Díaz Tovar
http://www.ugr.es/~eues/webgrupo/Docencia/TovarDiaz/InfGestionII/tema3.pdf

Autor: César Hernández, David Lyon, Ariana Pérez, Giancarlo Nebiolo,

Juan García, Luis Sosa
https://jmpovedar.files.wordpress.com/2014/03/tipos-de-sistemas-de-informacion.pdf