La compañía industrias del caribe S.A.S.

, la cual se dedica a la fabricación y

comercialización de muebles para el hogar y oficina, desea realizar un proyecto de
inversión el cual consiste en la compra de maquinaria y equipos de última tecnología
para optimizar su proceso de producción, el capital requerido para realizar su proyecto
de inversión es de $ 1.250.000.000 (Mil doscientos cincuenta millones de pesos M/te).

La compañía requiere la financiación de una entidad financiera para desarrollar su

proyecto de inversión, por lo cual ha decidido evaluar y analizar la propuesta de
financiación que han ofrecido cinco (5) entidades financieras por medio de la
financiación a interés simple e interés compuesto.

Dado lo anterior la compañía Industrias del caribe S.A.S, desea conocer;

A. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 11,5% de un crédito de $

1.250.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los
intereses que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al termino de
los 12 meses?

I=P(In) = 1.250.000.000*(0.115*1)=143.750.000

B. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 11,5% de un crédito de $

1.250.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los
intereses que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al termino de
los 12 meses?
Realizado en excel

Modelo para el cálculo del valor de la

cuota mensual en una
obligació
n
financiera

Instrucciones
Unicamente se deben sumistrar los datos de las celdas resaltadas en color amarillo. Todo lo
demás se obtiene en forma automática

Valor del
consumo (o del
prestamo) $ 1.250.000.000
Cuotas 12 Tasa nominal Tasa
mensuales de
plazo concedidas: fectiva
Tasa de interés
mensual: 0,9% 10,93% 11,50%
Valor cuota
mensual $ 110.439.156

Saldo del
Cuota No Valor cuota Parte de la Parte de la crédito
cuota que
  mensual cuota que se se (capital)
convierte
    convierte en en después
    abono a abono a del pago
    capital intereses  
        1.250.000.000
1 110.439.156 99.048.570 11.390.586 1.150.951.430
2 110.439.156 99.951.147 10.488.009 1.051.000.283
3 110.439.156 100.861.949 9.577.207 950.138.334
4 110.439.156 101.781.050 8.658.106 848.357.285
5 110.439.156 102.708.527 7.730.629 745.648.758
6 110.439.156 103.644.455 6.794.701 642.004.303
7 110.439.156 104.588.912 5.850.244 537.415.392
8 110.439.156 105.541.975 4.897.181 431.873.417
9 110.439.156 106.503.723 3.935.433 325.369.694
10 110.439.156 107.474.234 2.964.921 217.895.460
11 110.439.156 108.453.590 1.985.566 109.441.870
12 110.439.156 109.441.870 997.286 0
       
Totales
pagados 1.325.269.866 1.250.000.000 75.269.866

C. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 12,5% de un crédito de $

1.250.000.000 a 18 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los
intereses que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al termino de
los 18 meses?
I=P(In) = 1.250.000.000*(0.125*1,5)=281.250.000

D. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 12,5% de un crédito de $

1.250.000.000 a 18 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses
que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al termino de los 18 meses?

Modelo para el cálculo del valor de la

cuota mensual en una
obligación
financiera

Instrucciones
Unicamente se deben sumistrar los datos de las celdas resaltadas en color amarillo. Todo
lo demás se obtiene en forma automática

Valor del consumo

(o del prestamo) $ 1.250.000.000
Cuotas mensuales
de plazo Tasa
concedidas: 18 Tasa nominal efectiva
Tasa de interés
mensual: 1,0% 11,84% 12,50%
Valor cuota
mensual $ 76.132.538

Saldo del
Cuota No Valor cuota Parte de la Parte de la crédito
cuota que
  mensual cuota que se se (capital)
    convierte en convierte en después
    abono a abono a del pago
    capital intereses  
1.250.000.00
        0
1.186.196.93
1 76.132.538 63.803.063 12.329.476 7
1.121.764.54
2 76.132.538 64.432.389 11.700.149 8
1.056.696.62
3 76.132.538 65.067.924 11.064.615 4
4 76.132.538 65.709.726 10.422.812 990.986.898
5 76.132.538 66.357.859 9.774.679 924.629.039
6 76.132.538 67.012.385 9.120.153 857.616.653
7 76.132.538 67.673.368 8.459.171 789.943.286
8 76.132.538 68.340.869 7.791.669 721.602.416
9 76.132.538 69.014.955 7.117.584 652.587.461
10 76.132.538 69.695.689 6.436.849 582.891.772
11 76.132.538 70.383.139 5.749.400 512.508.633
12 76.132.538 71.077.368 5.055.170 441.431.265
13 76.132.538 71.778.446 4.354.093 369.652.820
14 76.132.538 72.486.438 3.646.100 297.166.381
15 76.132.538 73.201.414 2.931.125 223.964.967
16 76.132.538 73.923.442 2.209.096 150.041.525
17 76.132.538 74.652.592 1.479.947 75.388.934
18 76.132.538 75.388.934 743.605 (0)
       
1.250.000.00
Totales pagados 1.370.385.693 0 120.385.693
E. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 11,7% de un crédito de $
1.250.000.000 a 16 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los
intereses que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al término de
los 16 meses?

I=P(In) = 1.250.000.000*(0.117*16/12)=195.000.000

F. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 11,7% de un crédito de $

1.250.000.000 a 16 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses
que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al término de los 16 meses?

Modelo para el cálculo del valor de la

cuota mensual en una
obligación
financiera

Instrucciones
Unicamente se deben sumistrar los datos de las celdas resaltadas en color amarillo. Todo lo
demás se obtiene en forma automática

Valor del consumo

(o del prestamo) $ 1.250.000.000
Cuotas mensuales Tasa
de plazo concedidas: 16 Tasa nominal efectiva
Tasa de interés
mensual: 0,9% 11,12% 11,70%
Valor cuota mensual $ 84.418.078

Saldo del
Cuota No Valor cuota Parte de la Parte de la crédito
cuota que
  mensual cuota que se se (capital)
    convierte en convierte en después
    abono a abono a del pago
    capital intereses  
        1.250.000.000
1 84.418.078 72.839.098 11.578.979 1.177.160.902
2 84.418.078 73.513.820 10.904.257 1.103.647.081
3 84.418.078 74.194.792 10.223.285 1.029.452.289
4 84.418.078 74.882.072 9.536.005 954.570.217
5 84.418.078 75.575.719 8.842.359 878.994.498
6 84.418.078 76.275.790 8.142.287 802.718.708
7 84.418.078 76.982.347 7.435.731 725.736.361
8 84.418.078 77.695.449 6.722.629 648.040.912
9 84.418.078 78.415.156 6.002.922 569.625.756
 10 84.418.078 79.141.530 5.276.548 490.484.226
11 84.418.078 79.874.632 4.543.445 410.609.594
12 84.418.078 80.614.526 3.803.552 329.995.068
13 84.418.078 81.361.273 3.056.805 248.633.795
14 84.418.078 82.114.937 2.303.140 166.518.858
15 84.418.078 82.875.583 1.542.495 83.643.275
16 84.418.078 83.643.275 774.803 0
crédito cancelado 0 0 0 0
crédito cancelado 0 0 0 0
       
1.250.000.00
Totales pagados 1.350.689.244 0 100.689.244

G. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 12,2% de un crédito de $

1.250.000.000 a 24 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los
intereses que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al término de
los 24 meses?

I=P(In) = 1.250.000.000*(0.122*2)=305.000.000

H. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 12,2% de un crédito de $

1.250.000.000 a 24 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses
que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al término de los 24 meses?

Modelo para el cálculo del valor de la

cuota mensual en una
obligación
financiera

Instrucciones
Unicamente se deben sumistrar los datos de las celdas resaltadas en color amarillo. Todo lo
demás se obtiene en forma automática

Valor del consumo

(o del prestamo) $ 1.250.000.000
Cuotas mensuales
de plazo Tasa
concedidas: 24 Tasa nominal efectiva
Tasa de interés
mensual: 1,0% 11,57% 12,20%
Valor cuota
mensual $ 58.589.206
 Saldo del
Cuota No Valor cuota Parte de la Parte de la crédito
cuota que
  mensual cuota que se se (capital)
    convierte en convierte en después
    abono a abono a del pago
    capital intereses  
        1.250.000.000
1 58.589.206 46.540.592 12.048.615 1.203.459.408
2 58.589.206 46.989.192 11.600.015 1.156.470.217
3 58.589.206 47.442.115 11.147.091 1.109.028.101
4 58.589.206 47.899.405 10.689.802 1.061.128.696
5 58.589.206 48.361.102 10.228.105 1.012.767.594
6 58.589.206 48.827.249 9.761.957 963.940.345
7 58.589.206 49.297.890 9.291.317 914.642.455
8 58.589.206 49.773.067 8.816.140 864.869.388
9 58.589.206 50.252.824 8.336.382 814.616.564
10 58.589.206 50.737.206 7.852.001 763.879.359
11 58.589.206 51.226.256 7.362.950 712.653.102
12 58.589.206 51.720.020 6.869.186 660.933.082
13 58.589.206 52.218.544 6.370.662 608.714.538
14 58.589.206 52.721.873 5.867.333 555.992.665
15 58.589.206 53.230.053 5.359.153 502.762.612
16 58.589.206 53.743.132 4.846.074 449.019.479
17 58.589.206 54.261.156 4.328.050 394.758.323
18 58.589.206 54.784.174 3.805.033 339.974.149
19 58.589.206 55.312.232 3.276.974 284.661.917
20 58.589.206 55.845.381 2.743.825 228.816.536
21 58.589.206 56.383.669 2.205.538 172.432.867
22 58.589.206 56.927.145 1.662.062 115.505.722
23 58.589.206 57.475.859 1.113.347 58.029.863
24 58.589.206 58.029.863 559.344 (0)
       
1.250.000.00
Totales pagados 1.406.140.955 0 156.140.955

I. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 11,6% de un crédito de $

1.250.000.000 a 36 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los
intereses que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al término de
los 36 meses?

I=P(In) = 1.250.000.000*(0.116*3)=435.000.000

J. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 11,6% de un crédito de $

1.250.000.000 a 36 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses
que debe pagar la compañía Industrias del caribe S.A.S al término de los 36 meses?
Modelo para el cálculo del valor de la
cuota mensual en una
obligación
financiera

Instrucciones
Unicamente se deben sumistrar los datos de las celdas resaltadas en color amarillo. Todo lo
demás se obtiene en forma automática

Valor del
consumo (o del $
prestamo) 1.250.000.000
Cuotas mensuales
de plazo Tasa
concedidas: 36 Tasa nominal efectiva
Tasa de interés
mensual: 0,9% 11,03% 11,60%
Valor cuota
mensual $ 40.938.450

Saldo del
Cuota No Valor cuota Parte de la Parte de la crédito
cuota que
  mensual cuota que se se (capital)
    convierte en convierte en después
    abono a abono a del pago
    capital intereses  
        1.250.000.000
1 40.938.450 29.453.629 11.484.821 1.220.546.371
2 40.938.450 29.724.245 11.214.205 1.190.822.126
3 40.938.450 29.997.347 10.941.103 1.160.824.779
4 40.938.450 30.272.958 10.665.492 1.130.551.820
5 40.938.450 30.551.102 10.387.348 1.100.000.718
6 40.938.450 30.831.801 10.106.649 1.069.168.917
7 40.938.450 31.115.079 9.823.371 1.038.053.837
8 40.938.450 31.400.960 9.537.490 1.006.652.877
9 40.938.450 31.689.468 9.248.983 974.963.409
10 40.938.450 31.980.626 8.957.824 942.982.783
11 40.938.450 32.274.460 8.663.991 910.708.324
12 40.938.450 32.570.993 8.367.458 878.137.331
13 40.938.450 32.870.250 8.068.200 845.267.081
14 40.938.450 33.172.257 7.766.193 812.094.823
15 40.938.450 33.477.039 7.461.411 778.617.784
16 40.938.450 33.784.622 7.153.829 744.833.162
17 40.938.450 34.095.030 6.843.421 710.738.132
18 40.938.450 34.408.290 6.530.160 676.329.842
19 40.938.450 34.724.429 6.214.022 641.605.414
20 40.938.450 35.043.472 5.894.979 606.561.942
21 40.938.450 35.365.446 5.573.004 571.196.496
22 40.938.450 35.690.379 5.248.072 535.506.117
23 40.938.450 36.018.297 4.920.154 499.487.820
 24 40.938.450 36.349.228 4.589.223 463.138.592
25 40.938.450 36.683.199 4.255.251 426.455.393
26 40.938.450 37.020.239 3.918.211 389.435.154
27 40.938.450 37.360.376 3.578.074 352.074.778
28 40.938.450 37.703.638 3.234.813 314.371.140
29 40.938.450 38.050.053 2.888.397 276.321.087
30 40.938.450 38.399.652 2.538.799 237.921.435
31 40.938.450 38.752.462 2.185.988 199.168.972
32 40.938.450 39.108.514 1.829.936 160.060.458
33 40.938.450 39.467.838 1.470.613 120.592.620
34 40.938.450 39.830.463 1.107.988 80.762.158
35 40.938.450 40.196.419 742.031 40.565.738
36 40.938.450 40.565.738 372.712 0
       
1.250.000.00
Totales pagados 1.473.784.216 0 223.784.216