Estudio financiero.

La base de las valoraciones y conclusiones del estudio.

Los ingresos de nuestra empresa pueden variar dependiendo la demanda de nuestro
producto, entorno de venta (clima) y los costos de nuestras principales materias primas.
Sin embargo, existe un estudio de ingresos aproximado el cual obtuvimos realizando la
mejor aproximación en cuanto a gastos de trabajadores, materias primas, publicidad, etc.
Considerando una inversión en pagos mensuales a trabajadores de 27,000 pesos, una
inversión en materias primas y servicios como luz, agua y internet de 92,000 pesos
mensuales y una inversión a máquinas y lugar de trabajo, el cual no se considerara
porque eso entra en la inversión inicial, el total de gastos mensuales es de 119,000 pesos,
considerando que las ventas fueran constantes y se lograran vender y instalar 3 productos
como mínimo en una semana.
Los ingresos mensuales de nuestra empresa serian 360,000 pesos mensuales, de los
cuales 241,000 son nuestra ganancia.

Costos.
El costo de materia prima para fabricar nuestro producto es de 5,000 pesos, el costo de
mano de obra es de aproximadamente 5,000 pesos, por lo tanto nuestro producto nos
costaría 10,000 pesos aprox. por unidad.
Gastos de administración.
Se calcula un gasto mensual en personal o trabajadores de 27,000 pesos mensuales.
Gastos de venta.
Se calcula un gasto promedio mensual de 3600 pesos en publicidad por medio de revistas
y 800 pesos mensuales en publicidad por medio de radio. (29 segundos al día)
Gastos financieros.
La realización de prestamos se desea efectuar solo para la adquisición de máquinas y un
terreno apto para la construcción de nuestra empresa, nosotros solo solicitaremos un
préstamo para el gasto inicial, planeando liquidar nuestra deuda con el banco en un
tiempo de 12 meses laborales. El préstamo que se planea realizar ronda los 2,500,000 de
pesos.

Depreciaciones.
Este tema es de gran importancia, nuestras herramientas de trabajo tienen un tiempo de
vida de aproximado de 10 años, considerando que las ganancias son óptimas, si sería
rentable la compra de herramienta o maquinaria cada 10 años. También se planea
realizar un aumento de salario a nuestros trabajadores, tenemos como meta adquirir más
demanda de nuestro, al lograr esto, planeamos contratar mas empleados y aumentar sus
salarios como premio a su buen desempeño en nuestra empresa.
Amortización.
Nuestro proyecto pretende actualizarse y mejorar con el paso de los años, pretendemos
sobre salir en el mercado y estamos dispuestos a bajar costos del producto sin sacrificar
calidad sin riesgo a perdidas considerables de dinero, ya que nuestras ganancias cubren
ampliamente nuestras expectativas.
Por lo mismo pretendemos reducir la amortización de nuestro producto, siendo una de
nuestras principales metas que tiene nuestra empresa.
Plan de inversión.
De ser el caso, pretendemos exponer nuestro proyecto a un posible inversor para tener
un financiamiento óptimo. Esto solo si nos favorece.
Balance de apertura
Realmente al comienzo del proyecto nuestras ganancias serán precarias, ya que se tiene
previsto realizar el pago de nuestra inversión inicial el primer año de labor de nuestra
empresa. Sin embargo una pequeña parte de nuestras ganancias si esta definida para
nosotros, la cual se aproxima a los 30,000 pesos mensuales.

Presupuesto de caja.
Pretendemos efectuar el pago en un periodo máximo de un año directamente al banco
que nos prestó el dinero, los pagos a los empleados y materias primas se harán por
medio electrónico, a nuestros clientes se les dará la libertad de pagar con efectivo o
tarjeta, se pretende evitar el manejo de efectivo para evitar pérdidas y robos.
Razones financieras.
Cada determinado tiempo se hará un estudio de mercado y en base a el estudio se vera si
es factible modificar el precio de nuestro producto o no.
Punto de equilibrio.. Los ingresos que necesitamos deben ser superiores a los 300,000
pesos mensuales y los gastos no deben superar los 120,000 pesos mensuales para que
la ejecución de nuestro proyecto sea rentable.
Flujo neto de efectivo.
Tomando en cuenta la tasa interna y el tipo de cambio que varía con el paso del tiempo,
nuestro producto empezara con un valor de 20,000 pesos por unidad, y se prevé un
aumento del 5% cada año. Por lo que la cantidad neta de dinero que tendrá nuestro
proyecto en todo su ciclo de vida no es exacto ya que nuestro producto siempre podrá ser
funcional y aun no existe algún otro producto que lo sustituya de manera considerable.
Valor Actual Neto (VAN
Las ganancias si nuestra empresa estuviera funcionando al día de hoy son de 219,000
pesos mensuales, 7,300 pesos diarios o 304 pesos por hora.
TIR o Tasa Interna de Retorno o Rentabilidad.
Se estima que la materia prima conservara el costo inicial y siempre será oportuno
reinvertir. Si el costo de materia prima supera los 90,000 pesos mensuales, entonces
tendremos que buscar opciones distintas para adquirir nuestra materia prima.
El plástico reciclado es una de nuestras alternativas en caso de así necesitarlo, aunque el
costo de las máquinas para su proceso aun no se toman en cuanta dentro de los gastos.

IR o Índice de Rentabilidad.
En un año ganaremos nuestra inversión inicial. Se calcula que ganaremos 4 veces mas
de lo que gastemos en materias primas y servicios.
Análisis de sensibilidad..
Si los ingresos mensuales son menores a los 200,000 pesos, tardaremos mas en pagarle
al banco y nuestra deuda aumentaría. Sin duda alguno esto no seria favorable para
nuestra empresa pero es algo que se puede sobrellevar. A menos que el ingreso mensual
bajara mas considerablemente, si el ingreso mensual superara los gastos básicos de la
empresa, ahora si estaríamos en grandes problemas.
El gasto básico de la empresa no es relativamente alto, ya que esta fuertemente ligado a
la demanda que tengamos de nuestros productos, la materia prima la compraremos
dependiendo de la demanda que tengamos, para que las ganancias sean óptimas. Aun
así, si hay un gasto básico que debe sustentarse si o si, la luz, agua entre otros servicios
y los trabajadores deben ser pagados mes con mes, para esto las ganancias nunca deben
ser menores a 150,000 pesos mensuales, considerando que al banco como mínimo se le
debe de dar 80 mil pesos para que podamos liquidar la deuda lo antes posible, aunque en
este caso nuestra empresa estaría tardando en pagar mucho y no sería factible la
reinversión a menos que mejoren las ventas y aumenten los ingresos.
Riesgos.
Algunas de las cosas que podrían afectar la rentabilidad de nuestro producto son:
1.- Baja temporada de lluvias.
2.- Menor precio de agua potable.
3.- Aumento considerable de los precios de las materias primas (plásticos)

Análisis Unidimensional.
De ser el caso, nuestro proyecto no puede ser sustentado sin ganar alguna ganancia,
pues necesitamos no estar debajo de una ganancia en especifico para liquidar la deuda
de inversión inicial, después de haber realizado el pago de nuestra deuda, nuestra
empresa si puede sustentar el proyecto sin ganar beneficios.