NOMBRE DE LA ASIGNATURA O UNIDAD DE APRENDIZAJE

DERECHO BANCARIO

CICLO CLAVE DE LA ASIGNATURA

OCTAVO CUATRIMESTRE ENF847

OBJETIVO(S) GENERAL(ES) DE LA ASIGNATURA

• Ubicar al alumno en el Derecho Bancario dentro del contexto jurídico en general.

• Dar un enfoque general del servicio de banca y crédito, resaltando su importancia
en la vida comercial y económica de la sociedad, destacando la naturaleza de sus
operaciones.
• Analizar someramente el Sistema Financiero Mexicano, como estructura del
servicio de banca y crédito, así como las actividades y organizaciones auxiliares
de éste y su importancia en la economía.

TEMAS Y SUBTEMAS

TEMA I.- BREVES REFERENCIA HISTÓRICAS DE LA BANCA.

1.1. Babilonia
1.2. Grecia
1.3. Roma
1.4. Edad Media
1.5. Evolución de la Banca en México
1.6. La formación de la Banca Actual.

TEMA II.- EL DERECHO BANCARIO.

2.1. Ubicación del Derecho Bancario dentro del contexto jurídico.
2.2. Concepto de Derecho Bancario.
2.3. Fuentes del Derecho Bancario.

TEMA III.- LA INTERMEDIACIÓN FINANCIERA.

3.1. Intermediación Financiera en general
3.2. Intermediación financiera bancaria.
3.3. Intermediación financiera no bancaria. (Leyes Especiales y Ley de Organizaciones y
Actividades Auxiliares del Crédito.
3.3.1. Almacenes Generales de Depósito.
3.3.2. Arrendadoras Financieras
3.3.3. Sociedades de Ahorro y Préstamo.
3.3.4. Uniones de Crédito.
3.3.5. Empresas de Factoraje Financiero.
3.3.6. Compraventa habitual y profesional de divisas.

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TEMA IV.- LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO.
4.1. Antecedentes más inmediatos de la Ley.
4.2. Objeto de la ley; Servicio de banca y crédito
4.3. Sujetos de la Ley:
4.3.1. Instituciones de Banca Múltiple.
4.3.2. Instituciones de Banca de Desarrollo
4.3.3. Filiales financieras del exterior.
4.3.4. Oficinas de Representación de Entidades Financieras del Exterior.
4.3.5. Sociedades Financieras de Objeto Limitado.
4.3.6. Sucursales de bancos extranjeros.
4.4. Autoridades en Materia Bancaria.
4.4.1. Secretaría de Hacienda y Crédito Público
4.4.2. Banco de México.
4.3.3. Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
4.4.4. Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios der los Servicios
Financieros (CONDUSEF).
4.4.5. Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB).
4.5. Protección de los Intereses del Público.
4.5.1. El secreto bancario.
4.5.2. Responsabilidad de las Instituciones de Crédito.
4.6. Clases de las Operaciones Bancarias.
4.6.1. Operaciones pasivas.
4.6.2. Operaciones activas.
4.6.3. Operaciones neutras o servicios.
4.6.4. La firma electrónica.
4.6.5. El Fideicomiso
4.6.6. Fideicomiso Público y no público

TEMA V.- LA PROTECCIÓN DE LOS INTERESES DEL PÚBLICO.

5.1. El secreteo bancario.
5.2. El secreto fiduciario.
5.3. La responsabilidad directa e ilimitada de las instituciones de crédito.
5.4. Prohibiciones y sanciones.

TEMA VI.- LAS AGRUPACIONES FINANCIERAS.

6.1. Antecedente.
6.2. Naturaleza, finalidades y funciones.

TEMA VII.- EL BANCO DE MÉXICO.

7.1. Antecedente, Naturaleza, fines y funciones.
7.2. Funciones de Gobierno, dirección, control y vigilancia de la banca.
7.3. Su función en cuanto a las reservas internacionales.
7.4. Función de control cambiario

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 ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE CON DOCENTE E INDEPENDIENTES

CONDUCIDAS:
 Encuadre y exposición del maestro.
 Aclaración de dudas.
 Ampliación de la información y Búsqueda de material extra-clase.
 Análisis de ensayos, trabajos de investigación y su discusión.
 Lecturas dirigidas.
 Discusión dirigida.
 Revisión de trabajos y actividades realizadas.
 Organización de actividades en clase.

INDEPENDIENTES:
 Cuestionarios.
 Ensayos.
 Trabajos de investigación.
 Mapas conceptuales.
 Cuadros sinópticos.
 Resúmenes.

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 CRITERIOS Y PROCEDIMIENTOS DE EVALUACION

Evidencia (s) de Ámbito(s) de

Criterios de desempeño Porcentaje
desempeño aplicación
Tareas: mapas El alumno será capaz de Aula 10%
mentales, cuadros extractar las ideas principales y
sinópticas, plasmadas en el texto extra-clase
resúmenes, etc.
Ensayo El alumno demostrará que ha Extra-clase 20%
leído y comprendido las
lecturas sobre el tema
asignado. Escribirá de forma
clara y concreta
Participación en El estudiante se expresará con Aula 30%
clase y exposición claridad y será capaz de
argumentar correctamente
Examen Probará que ha asimilado los Aula 40%
conocimientos que le fueron
transmitidos

CRITERIOS Y PROCEDIMEINTOS DE ACREDITACION

Para la acreditación de esta asignatura se necesita como mínimo 85 % de asistencias a
las sesiones presenciales, y con los trabajos e indicadores requeridos en clase y
extraclase.

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BIBLIOGRAFÍA

TIPO TITULO AUTOR EDITORIAL AÑO

Libro Derecho Bancario Acosta Romero Miguel Porrúa 1978
Libro Nuevo Derecho Bancario Acosta Romero Miguel Porrúa 1995
Libro Banco de México, Su Historia Banco de México Banco de 2000
Temprana, Textos de Eduardo México
Turrent y Díaz
Libro El Banco de México Borja Martínez Francisco Fondo de 1996
Cultura
Económica
Libro Títulos y Operaciones de Cervantes Ahumada Raúl Porrú 2007
Crédito
Libro Derecho Mercantil Cervantes Ahumada Raúl Porrúa 2000
Libro Títulos y Operaciones de Dávalos Mejía Carlos Oxford 2002
Crédito University
Press
Diccio Diccionario Jurídico Mexicano Porrúa-UNAM 1996
nario
Libro El Secreto Bancario Méjan Carrer Luis Manuel Porrúa 1997
Libro Transferencia Electrónica de Méjan Carrer Luis Manuel Fomento 1990
Fondos, Aspectos Jurídicos Cultural
Banamex,
A.C.
Libro Sistema Financiero Mexicano, Méjan Carrer Luis Manuel Porrúa 2008
Instituciones Jurídicas

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