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Bancario Monografia 1.docx REPARTIDO
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1. ANTECEDENTES HISTÓRICOS
En las primeras etapas del Derecho Romano, las figuras jurídicas de la quiebra
solución consistía en la prisión del deudor por un tiempo de setenta días. Esto
su acreedor.
pág. 4
Esta excesiva forma de garantizar deudas dio lugar a un desfase de ideas,
planteándose otro tipo de garantía, pero esta vez, tomando el patrimonio del
deudor. Ahora, interviene el jurisconsulto romano para ser él, el supervisor del
Poetilia Papiria.
Luego, tendría cabida la “bonarum benditio” que no era más que una especie
insatisfecho hasta que se ejecute el remate público de los bienes, y así con el
para sus tipos penales) aparece con atisbos delictivos patrimoniales con la
y a la infidelidad.
de 1810 lo ubica en su artículo 406° y ss. (en el artículo 408°, con la reforma
pág. 5
Ordenanza de Francisco I en 1536, que retomaba la figura de prisión por
bancarrota hasta que logre satisfacer todas sus deudas con los intereses y el
sus cómplices; y, las Ordenanzas de Luis XIV de 1763 que sancionaban con
bancarrota, y pena de multa por un total del doble de lo que hayan sustraído a
hay que agregar, que el antiguo tipo penal de la connivencia maliciosa que se
hallaba regulada en el artículo 213° del Código Penal, ahora pasa a formar
parte del tipo penal del presente delito, constituyéndose como una de las
pág. 6
dos verbos clásicos que son “simular” y “suponer”, pero se exige
gastos o pérdidas. Se añade también al texto penal un párrafo que contiene una
titulización.
1.3.
libro del Exodo (capítulo 20, versículo 24) se relata las reglas que Dios
exigirás intereses”.
pág. 7
así, para Mommsen “la represión penal de la usura parece haber sido
IV).
profanas.
pág. 8
al delito de agio, es el beneficio que se obtiene del cambio de monedas o
Código Penal actual es el primero, frente a los otros códigos que nos
cheque sin los fondos suficientes, sabiendo de ello, el juez o el tribunal de esos
las estafas. Sobre esta asimilación, SOLER afirma que mediante los cheques
se puede incurrir “en delitos de estafa y con ellos también se puede cometer
falsedades (...).
contener una orden realmente dada, pero dada en falso, dada en conocimiento
actual se inclina por elaborar una fórmula penal autónoma ante las demás
pág. 9
cifra negra de la criminalidad de provecho ilícito de esta clase de título valor
indebido.
pág. 10
DELITOS CONTA LA CONFIANZA Y BUENA FÉ EN LOS NEGOCIOS
DISPOSICIONES GENERALES:
a. Insolvencia Fraudalenta
Será reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis
1. Ocultamiento de bienes;
o pérdidas.
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de obligaciones cualesquiera fuera su denominación, según el caso o, el
dicha liquidación.
a.2. Comentario
“El bien jurídico protegido es el derecho que tiene todo acreedor de que
ya que solo puede ser sujeto activo del mismo quien tiene deudas frente a
pág. 12
problema del sujeto activo se resolverá con las reglas del que actúa en
nombre de otro”
2. TIPICIDAD OBJETIVA
SUJETO ACTIVO
SUJETO PASIVO
Los acreedores
3. TIPICIDAD OBJETIVA
DOLO
acreedores.
4. ITER CRIMINIS
CONSUMACION
TENTATIVA
No admite la tentativa
b. Quiebra Culposa
pág. 13
Si el agente realiza por culpa alguna de las conductas descritas en el Artículo
Podrá reducirse la pena hasta por debajo del mínimo legal en el caso de autores
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3. Conocer el paradero o destino de los bienes objeto material del delito y
materia.
La pena del autor se reducirá en dos tercios respecto del máximo legal y el
su valor, los mismos que serán destinados al pago de sus obligaciones según la
d.2. Comentario
SUJETO ACTIVO
Sujeto activo es el deudor no comerciante, declarado en
quiebra; por lo tanto, y en primer lugar, solo podrán
cometer este delito todos aquellas que, por su condición de
no comerciantes, no puedan ser incriminados con arreglo a
los preceptos anteriores. En segundo lugar, y como
elemento común a los demás delitos de quiebra, es preciso
que el deudor haya sido declarado en quiebra, lo cual viene
a constituir una condición objetiva de procedibilidad, sin
cuyo cumplimiento será imposible proceder contra el
deudor.
SUJETO PASIVO
pág. 15
Sujeto pasivo del delito será la colectividad, participante en
el sistema de crédito.
3. TIPICIDAD SUBJETIVA
DOLO
Solo es posible la comisión dolosa de este delito, por lo que
el dolo abarca el conocimiento y voluntad de realización de
cada una de las modalidades típicas, en fraude de los
acreedores.
CULPA
No existe
4. ITER CRIMINIS
CONSUMACION
Este ilícito se consuma con el acto de disposición
patrimonial que el agente efectúa.
e. Ejercicio de la Accion Penal
En los delitos previstos en este Capitulo sólo se procederá por acción privada
e.2.Comentario:
pág. 16
Quien ejerza el dominio fiduciario sobre un patrimonio
fideicometido, o el director, gerente o quien ejerza la
administración de una sociedad
SUJETO PASIVO
La sociedad EL ministerio público e INDECOPIA
3. ITER CRIMINIS
CONSUMACION
El que, con el fin de obtener una ventaja patrimonial, para sí o para otro, en la
del plazo de pago, obliga o hace prometer pagar un interés superior al límite
fijado por la ley, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno
f.2. Comentario
2. TIPICIDAD OBJETIVA
SUJETO ACTIVO
SUJETO PASIVO
pág. 17
Es el fideicomisario, más conocido como el inversionista, también
3. TIPICIDAD SUBEJTIVA
DOLO
culpabilidad
4. ITER CRIMINIS
CONSUMACION
disposición patrimonial
2.4 USURA
a. Usura
cinco años, el que gire, transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:
pág. 18
3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser
pagado legalmente;
abona el monto total del Cheque dentro del tercer día hábil de la fecha de
a.1.Comentario:
2. TIPICIDAD OBJETIVA
SUJETO ACTIVO
pág. 19
SUJETO PASIVO
crediticio.
3. TIPICIDAD SUBEJTIVA
DOLO
4. ITER CRIMINIS
CONSUMACION
TENTATIVA
No admite la tentativa
pág. 20
Será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de dos ni mayor de
compilador o arreglador.
separada.”
a.2. Comentario:
pág. 21
personal. Puede asegurarse que el cheque tiende a sustituir el dinero;
otros papeles (p. ej., la letra de cambio); por tanto, los cheques que
2. TIPICIDAD OBJETIVA
SUJETO ACTIVO
SUJETO PASIVO
cheque
3. TIPICIDAD SUBEJTIVA
DOLO
específico”.
4. ITER CRIMINIS
CONSUMACION
pág. 22
La consumación requiere que el cheque no atendido esté en el
pág. 23