Reporte de Estados Financieros

Fecha y Hora de generación: 12/11/2019 05:17:43 p.m.

Año: 2018
Periodo: Anual
Empresa: FINANCIERA CONFIANZA S.A.A.
Tipo: Individual
Estados Financieros

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

Cuenta NOTA

ACTIVO 0
DISPONIBLE 0
Caja 0
Banco Central de Reserva del Perú 0
Bancos y otras empresas del sistema financiero del país 0
Bancos y otras instituciones financieras del exterior 0
Canje 0
Otras disponibilidades 0
FONDOS INTERBANCARIOS 0
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS 0
Instrumento de Capital 0
Instrumento de Deuda 0
Inversiones en commodities 0
Inversiones Disponibles para la Venta 0
Instrumentos representativos de Capital 0
Instrumentos representativos de Deuda 0
Inversiones a Vencimiento 0
CARTERA DE CREDITOS 0
Cartera de Créditos Vigentes 0
Cartera de Créditos Reestructurados 0
Cartera de Créditos Refinanciados 0
Cartera de Créditos Vencidos 0
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 0
(-) Provisiones para Créditos 0
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 0
DERIVADOS DE COBERTURA 0
CUENTAS POR COBRAR 0

Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso (neto) 0

Otras Cuentas por Cobrar (neto) 0
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS 0
Bienes Realizables 0
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 0
PARTICIPACIONES 0
Subsidiarias 0
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos 0
Otras 0
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 0
ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA 0
PLUSVALIA 0
IMPUESTOS CORRIENTES 0
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 0
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA 0
OTROS ACTIVOS 0
TOTAL DEL ACTIVO 0
CONTINGENTES DEUDORAS 0
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 0
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS Y CUENTAS POR
CONTRA ACREEDORAS DE FIDEICOMISOS 0
PASIVO 0
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 0
Obligaciones a la Vista 0
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 0
Obligaciones por Cuentas a Plazo 0
Otras Obligaciones 0
FONDOS INTERBANCARIOS 0
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS
FINANCIEROS INTERNACIONALES 0
Depósitos a la Vista 0
Depósitos de Ahorro 0
Depósitos a Plazo 0
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 0
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú 0

Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del país 0

Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros
Internacionales 0
Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior 0
Valores y Títulos 0
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 0
DERIVADOS DE COBERTURA 0
CUENTAS POR PAGAR 0
PROVISIONES 0
Provisión para Créditos Contingentes 0
Provisión para litigio y demandas 0
Otros 0
IMPUESTOS CORRIENTES 0
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 0
OTROS PASIVOS 0
TOTAL DEL PASIVO 0
PATRIMONIO 0
Capital social 0
Capital adicional 0
Acciones Propias en Cartera 0
Reservas 0
Resultados Acumulados 0
Resultado Neto del Ejercicio 0
Ajustes al Patrimonio 0
TOTAL DEL PATRIMONIO 0
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0
CONTINGENTES ACREEDORAS 0
Responsabilidad por Avales y Cartas Fianza Otorgadas 0
Responsabilidad por Cartas de Crédito 0
Responsabilidad por Aceptaciones Bancarias 0
Responsabilidad por Líneas de Créditos no Utilizadas y Créditos Concedidos
no Desembolsados 0

Responsabilidad por Contratos de Productos Financieros Derivados 0

Responsabilidad por Contratos de Underwriting 0
Responsabilidad diversas 0
CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 0
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS Y CUENTAS
DEUDORAS POR CONTRA DE FIDEICOMISOS 0

ESTADO DE RESULTADOS
Cuenta NOTA

INGRESOS POR INTERESES 0

Disponible 0
Fondos interbancarios 0
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0
Inversiones disponibles para la venta 0
Inversiones a vencimiento 0
Cartera de créditos directos 0
Resultado por operaciones de cobertura 0
Cuentas por cobrar 0
Otros Ingresos Financieros 0
TOTAL INGRESOS POR INTERESES 0
GASTOS POR INTERESES 0
Obligaciones con el público 0
Fondos interbancarios 0
Depósitos de empresas del sistema financiero y organismos financieros
internacionales 0
Adeudos y obligaciones financieras 0
Adeudos y obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú 0
Adeudos y obligaciones del sistema financiero del país 0
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exter. y Organ.
Financ. Internac. 0
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior 0
Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras 0
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación 0
Intereses de cuentas por pagar 0
Resultado por operaciones de cobertura 0
Otros Gastos Financieros 0
TOTAL GASTOS POR INTERESES 0
MARGEN FINANCIERO BRUTO 0
(-) Provisiones para créditos directos 0
MARGEN FINANCIERO NETO 0
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 0
Ingresos por créditos indirectos 0
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 0
Ingresos por emisión de dinero electrónico 0
Ingresos Diversos 0
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 0
Gastos por créditos indirectos 0
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 0
Prima al fondo de seguro de deposito 0
Gastos Diversos 0
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS
FINANCIEROS 0
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) 0
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0
Inversiones en commodities 0
Inversiones disponibles para la venta 0
Derivados de negociación 0
Resultado por operaciones de cobertura 0
Ganancias (pérdidas) en participaciones 0
Utilidad- pérdida en diferencia de cambio 0
Otros 0
MARGEN OPERACIONAL 0
GASTOS DE ADMINISTRACION 0
Gastos de Personal y Directorio 0
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros 0
Impuestos y Contribuciones 0
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 0
MARGEN OPERACIONAL NETO 0
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES 0
Provisiones para créditos indirectos 0
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 0
Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y
adjudicados y otros 0
Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta 0
Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo 0
Deterioro de activos intangibles 0
Deterioro de inversiones 0
Provisiones para litigios y demandas 0
Otras provisiones 0
RESULTADO DE OPERACIÓN 0
OTROS INGRESOS Y GASTOS 0
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA 0
IMPUESTO A LA RENTA 0
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 0
Utilidad (pérdida) básica por acción 0
Utilidad (pérdida) diluida por acción 0

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO

CCUENTA Cuenta

4F0101 SALDOS AL 1ERO DE ENERO DE 2017

4F0131 1. Ajustes por cambios en políticas contables
4F0132 2. Ajustes por corrección de errores
4F0133 3. Saldo Inicial después de ajustes
4FT005 4. Cambios en Patrimonio:
4FT006 5. Resultado Integral:
4F0111 6. Resultado del Ejercicio
4F0134 7. Otro Resultado Integral
4F0135 8. Resultado Integral Total

4FT007 9. Cambios en el Patrimonio neto (no incluidos en el Resultado Integral)

4F0136 10. Transferencia de Resultado del Ejercicio a Resultados acumulados

4F0104 11. Dividendos en efectivo declarados

4F0137 12. Emisión de acciones de Capital (distinto a combinación de negocios)

4F0138 13. Reducción de Capital (distinto a combinación de negocios)
4F0139 14. Incremento (disminución) de Combinaciones de Negocios
4F0140 15. Incremento (disminución) por transacciones de acciones en tesorería
4F0141 16. Incremento (Disminución) por Transferencia y Otros Cambios
4F0142 Total de cambios en el patrimonio
4F01ST SALDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2017
4F0201 SALDOS AL 1ERO DE ENERO DE 2018
4F0231 1. Ajustes por cambios en políticas contables
4F0232 2. Ajustes por corrección de errores
4F0233 3. Saldo Inicial después de ajustes
4FT008 4. Cambios en Patrimonio:
4FT009 5. Resultado Integral:
4F0211 6. Resultado del Ejercicio
4F0234 7. Otro Resultado Integral
4F0235 8. Resultado Integral Total

4FT010 9. Cambios en el Patrimonio neto (no incluidos en el Resultado Integral)

4F0236 10. Transferencia de Resultado del Ejercicio a Resultados acumulados

4F0204 11. Dividendos en efectivo declarados

4F0237 12. Emisión de acciones de Capital (distinto a combinación de negocios)

4F0238 13. Reducción de Capital (distinto a combinación de negocios)
4F0239 14. Incremento (disminución) de Combinaciones de Negocios

4F0240 15. Incremento (disminución) por transacciones de acciones en tesorería

4F0241 16. Incremento (Disminución) por Transferencia y Otros Cambios
4F0242 Total de cambios en el patrimonio
4F02ST SALDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2018

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

Cuenta NOTA

FLUJOS DE EFECTIVO DE ACTIVIDADES DE OPERACIÓN 0

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 0
AJUSTES 0
Depreciación y amortización 0
Provisiones 0
Deterioro 0
Otros ajustes 0
VARIACIONES NETAS DE ACTIVOS Y PASIVOS 0
(Aumento neto) disminución en activos 0
Créditos 0
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0
Disponibles para la venta 0
Cuentas por cobrar y otras 0
Aumento neto (disminución ) en pasivos 0
Pasivos financieros, no subordinados 0
Cuentas por pagar y otras 0
Flujos de efectivo y equivalente al efectivo después de ajustes y variaciones
neta en activos y pasivos 0
Impuesto a las ganancias (pagados) cobrados 0
FLUJOS DE EFECTIVO NETO DE ACTIVIDADES DE OPERACIÓN 0
FLUJOS DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE INVERSIÓN 0
Entrada por venta de participaciones 0
Salida por compra en participaciones 0

Entrada por venta de intangibles e inmuebles, mobiliario y equipos 0

Salida por compras de intangibles e inmuebles, mobiliario y equipos 0

Entrada de instrumento de deuda mantenidos hasta el vencimiento 0

Salida de instrumento de deuda mantenidos hasta el vencimiento 0

Otras entradas relacionadas a actividades de inversión 0
Otras salidas relacionadas a actividades de inversión 0
FLUJOS DE EFECTIVO NETO DE ACTIVIDADES DE INVERSIÓN 0
FLUJOS DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO 0
Entrada por la emisión de pasivos financieros subordinados 0
Salida por el rescate de pasivos financieros subordinados 0
Entrada por emisión de instrumentos de patrimonio 0
Dividendos pagados 0
Otras entradas relacionadas a las actividades de financiamiento 0
Otras salidas relacionadas a las actividades de financiamiento 0
FLUJOS DE EFECTIVO NETO ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO 0
Aumento neto (disminución) en efectivo y equivalente de efectivo antes del
efecto de las variaciones en el tipo de cambio 0
Efectos de las variaciones en el tipo de cambio en el efectivo y equivalente
de efectivo 0

Aumento neto (disminución) de efectivo y equivalentes al efectivo 0

Efectivo y equivalentes al efectivo al inicio del período 0
Efectivo y equivalentes al efectivo al finalizar el período 0

ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALES

Cuenta NOTA

Ganancia (Pérdida) Neta del Ejercicio 0

Otro Resultado Integral: 0

Diferencia de cambio por conversión de operaciones en el extranjero 0

Ganancias (pérdidas) de inversiones en instrumentos de patrimonio al valor
razonable 0
Coberturas del flujo de efectivo 0
Coberturas de inversión neta de negocios en el extranjero 0
Participación en otro resultado integral de subsidiarias, asociadas y negocios
conjuntos 0
Superávit de revaluación 0
Otros 0
Otro resultado integral antes de impuestos 0
Impuesto a las ganancias relacionado con componentes de otro resultado
integral 0

Diferencia de cambio por conversión de operaciones en el extranjero 0

Ganancias (pérdidas) de inversiones en instrumentos de patrimonio al valor
razonable 0
Coberturas del flujo de efectivo 0
Coberturas de inversión neta de negocios en el extranjero 0
Participación en otro resultado integral de subsidiarias, asociadas y negocios
conjuntos 0
Superávit de revaluación 0
Otros 0
Suma de impuestos a las ganancias relacionados con componentes de otro
resultado integral 0
Otros resultado integral 0

Resultado integral total del ejercicio, neto del impuesto a las ganancias 0

FIRMANTES
Firmante Fecha

ARCHIVO ESTRUCTURADO UNIFICADO

Sarai Fabiola Vasquez Valencia|Representante Legal 3/21/2019 21:46
2018 2017

0 0
166,657 224,325
38,654 36,645
77,468 77,988
50,448 109,570
0 0
0 0
87 122
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
46,202 38,163
0 0
46,202 38,163
0 0
1,622,676 1,526,749
1,633,162 1,532,650
0 0
23,001 22,259
25,553 26,320
22,261 18,453
-81,301 -72,933
0 0
0 0
5,337 5,036

0 0
5,337 5,036
94 133
 0 0
94 133
49 49
0 0
49 49
0 0
26,982 29,254
7,471 14,426
12,139 12,139
72 341
19,074 17,295
0 0
3,057 2,773
1,909,810 1,870,683
194 233
2,476,322 2,332,117
753,183 661,184

0 0
0 0
1,110,494 1,026,333
601 1,522
182,576 158,738
893,871 843,520
33,446 22,553
0 0

9,153 7,866
0 0
6 7
9,147 7,859
420,657 500,193
0 0

254,021 291,692

96,657 145,109
0 0
69,979 63,392
0 0
0 0
28,041 21,193
10,712 8,390
0 0
482 565
 10,230 7,825
0 0
0 0
2,500 2,278
1,581,557 1,566,253
0 0
235,357 224,733
38,086 38,086
0 0
21,426 17,838
0 0
33,382 23,686
2 87
328,253 304,430
1,909,810 1,870,683
194 233
0 0
0 0
0 0

194 233

0 0
0 0
0 0
2,476,322 2,332,117
753,183 661,184

0 0

2018 2017

0 0
2,570 2,292
247 236
0 0
1,470 1,946
0 0
409,487 391,695
0 0
0 0
0 0
413,774 396,169
0 0
 -54,132 -48,179
-42 -159

-771 -1,066
-23,966 -36,546
-7 0
-8,183 -9,600

-12,582 -19,933
0 0
-19 -119
-3,175 -6,894
0 0
0 0
0 0
-78,911 -85,950
334,863 310,219
-68,306 -67,859
266,557 242,360
20,924 18,604
0 0
0 0
0 0
20,924 18,604
-11,056 -9,614
0 0
-13 0
-3,653 -3,005
-7,390 -6,609

276,425 251,350
216 306
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
216 306
0 0
276,641 251,656
0 0
-152,249 -144,492
 -53,854 -52,076
-1,106 -1,057
-14,812 -15,788
54,620 38,243
0 0
0 0
-2,621 -1,485

-18 24
0 0
0 0
0 0
0 0
-585 -203
-3,061 -1,436
48,335 35,143
1,837 1,696
50,172 36,839
-16,790 -13,153
33,382 23,686
7.623 5.665
4.379 4.181

Capital social Capital adicional Acciones Propias en Cartera Reservas obligatorias Reservas voluntarias Resultados Acumulados

217,573 38,086 13,601 1,005

217,573 38,086 13,601 1,005

-5,596
 7,159 1,599 1,634 -10,391
7,159 1,599 1,634 -15,987
224,732 38,086 15,200 2,639 -15,987
224,732 38,086 15,200 2,639 23,686

224,732 38,086 15,200 2,639 23,686

-9,474

10,625 2,369 1,218 -14,212

10,625 2,369 1,218 -23,686
235,357 38,086 17,569 3,857

2018 2017

0 0
33,382 23,686
0 0
14,812 15,788
73,988 70,780
0 0
17,354 13,279
0 0
0 0
-164,233 -94,033
0 0
-8,123 2,898
-3,185 -724
0 0
 -81,252 -31,631
91,192 80,044

-26,065 80,087
-18,300 -10,966
-44,365 69,121
0 0
0 0
0 0

48 733

-5,593 -3,401

0 0

0 0
0 0
0 0
-5,545 -2,668
0 0
1,716 0
0 -1,495
0 0
-9,474 -5,595
0 0
0 0
-7,758 -7,090

-57,668 59,363

0 0

-57,668 59,363
224,325 164,962
166,657 224,325

2018 2017

33,382 23,686
0 0

0 0

0 0
0 0
0 0
 0 0
0 0
-85 53
-85 53

0 0

0 0

0 0
0 0
0 0

0 0
0 0
0 0

0 0
-85 53

33,297 23,739
Resultado Neto del Ejercicio Diferencias de Cambio por Conversión de Operaciones en el Extranjero

15,987

15,987

23,686

23,686
23,686
39,673

33,382

33,382

33,382
33,382
Ganancias (Pérdidas) de Inversiones en Instrumentos de Patrimonio al Coberturas del flujo de efectivo
valor razonable
 Participación en otro Resultado Integral de Subsidiarias, Asociadas y
Coberturas de inversión neta de negocios en el extranjero Negocios conjuntos
Superávit de Revaluación Otros ajustes Total de ajustes al patrimonio Total Patrimonio Neto

34 34 286,286

34 34 286,286

23,686
53 53 53
53 53 23,739

-5,596
 1
53 53 18,144
87 87 304,430
87 87 304,430

87 87 304,430

33,382
-85 -85 -85
-85 -85 33,297

-9,474

-85 -85 23,823

2 2 328,253
 RATIOS DE LIQUIDEZ - 2018 RATIOS DE LIQUIDEZ - 2017

1. Caja y bancos 166,570 Caja y bancos 114,633

0.0872181
Activo Total 1,909,810 Activo Total 1,870,683

2. Prestamos -164,233 Prestamos -94,033

-0.0859944
Activo Total 1,909,810 Activo Total 1,870,683

3. Prestamos -164,233 Prestamos -94,033

-7.849025
Depositos 20,924 Depositos 18,604

4. Deuda 1,581,557 Deuda 1,566,253

0.82812269
Activo Total 1,909,810 Activo Total 1,870,683
0.06127869

-0.0502667

-5.0544507

0.83726265
 RATIOS DE CALIDAD DE CREDITO - 2018

1. Fondo de provision 73,988

0.03874103
Activo Total 1,909,810

2. Provisiones 10,712
#DIV/0!
Activos Totales medios 0

3. Ut. antes de Im. x Provisiones 537,442,464

50172
Provisiones 10,712
 RATIO DE ENDEUDAMIENTO - 2018 RATIO DE ENDEUDAMIENTO - 2017
1.
Recursos Propios 328,253 Recursos Propios
0.17187731
Activo Total 1,909,810 Activo Total
EUDAMIENTO - 2017

304,430
0.16273735
1,870,683
 RATIOS DE RENTABILIDAD - 2018 RATIOS DE RENTABILIDAD - 2017
1. ROE ROE

Utilidad Neta 33,382 Utilidad Neta

10.17%
Recursos Propios 328,253 Recursos Propios

SE OBSERVA QUE LA RENTABILIDAD SOBRE EL PATRIMONIO DE LA FINANCIERA CONFIANZA EN EL PERIODO 2018 AUM
CON RESPECTO AL EJERCICIO ANTERIOR EN 2.39%.

2. ROA ROA

Utilidad Neta 33,382 Utilidad Neta

1.75%
Activo Total 1,909,810 Activo Total

SE OBSERVA QUE LA RENTABILIDAD SOBRE EL ACTICO DE LA FINANCIERA CONFIANZA EN EL PERIODO 2018 AUMENTO
RESPECTO AL EJERCICIO ANTERIOR EN 0.48%.
NTABILIDAD - 2017
2.39%

23,686
7.78%
304,430

NFIANZA EN EL PERIODO 2018 AUMENTO

0.48%
23,686
1.27%
1,870,683

ZA EN EL PERIODO 2018 AUMENTO CON

Reporte de Estados Financieros

Año: 2018
Periodo: Anual
Empresa: FINANCIERA CONFIANZA S.A.A.

ANALISIS VERTICAL

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

Cuenta % 2018 %

ACTIVO 0
DISPONIBLE 8.73 166,657 11.99
Caja 2.02 38,654 1.96
Banco Central de Reserva del Perú 4.06 77,468 0.04
Bancos y otras empresas del sistema financiero del país 2.64 50,448 5.86
Otras disponibilidades 0.00 87 0.01
FONDOS INTERBANCARIOS 0
Inversiones Disponibles para la Venta 2.42 46,202 1.64
Instrumentos representativos de Capital 0.00 0
Instrumentos representativos de Deuda 2.42 46,202 1.64
CARTERA DE CREDITOS 84.97 1,622,676 81.61
Cartera de Créditos Vigentes 85.51 1,633,162 81.93
Cartera de Créditos Reestructurados 0.00 0
Cartera de Créditos Refinanciados 1.20 23,001 1.19
Cartera de Créditos Vencidos 1.34 25,553 1.41
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 1.17 22,261 0.99
(-) Provisiones para Créditos -4.26 -81,301 -3.90
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 0.00 0 0.00
DERIVADOS DE COBERTURA 0.00 0 0.00
CUENTAS POR COBRAR 0.28 5,337 0.27

Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso (neto) 0.00 0 0.00
Otras Cuentas por Cobrar (neto) 0.28 5,337 0.27
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS 0.00 94 0.01
Bienes Realizables 0.00 0 0.00
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 0.00 94 0.01
PARTICIPACIONES 0.00 49 0.00
Subsidiarias 0.00 0 0.00
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos 0.00 49 0.00
Otras 0.00 0 0.00
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 1.41 26,982 1.56
ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA 0.39 7,471 0.77
PLUSVALIA 0.64 12,139 0.65
IMPUESTOS CORRIENTES 0.00 72 0.02
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 0.91 19,074 0.92
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA 0.00 0 0.00
OTROS ACTIVOS 0.00 3,057 0.15
TOTAL DEL ACTIVO 100.00 1,909,810 100.00
CONTINGENTES DEUDORAS 0.00 194
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0.00 2,476,322
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 0.00 753,183
PASIVO 0.00 0
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 58.15 1,110,494 54.86
Obligaciones a la Vista 0.03 601 0.08
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 9.56 182,576 8.49
Obligaciones por Cuentas a Plazo 46.80 893,871 45.09
Otras Obligaciones 1.75 33,446 1.21
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS
FINANCIEROS INTERNACIONALES 0.48 9,153 0.42
Depósitos de Ahorro 0.00 6 0.00
Depósitos a Plazo 0.48 9,147 0.42
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 22.03 420,657 26.74
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú 0.00 0 0.00

Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del país 13.30 254,021 15.59
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros
Internacionales 5.06 96,657 7.76
Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior 0.00 0 0.00
Valores y Títulos 3.66 69,979 3.39
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 0.00 0 0.00
DERIVADOS DE COBERTURA 0.00 0 0.00
CUENTAS POR PAGAR 1.47 28,041 1.13
PROVISIONES 0.56 10,712 0.45
Provisión para Créditos Contingentes 0.00 0 0.00
Provisión para litigio y demandas 0.03 482 0.03
Otros 0.54 10,230 0.42
IMPUESTOS CORRIENTES 0.00 0 0.00
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 0.00 0 0.00
OTROS PASIVOS 0.13 2,500 0.12
TOTAL DEL PASIVO 82.81 1,581,557 83.73
PATRIMONIO 0.00 0 0.00
Capital social 12.32 235,357 12.01
Capital adicional 1.99 38,086 2.04
Acciones Propias en Cartera 0.00 0 0.00
Reservas 1.12 21,426 0.95
Resultados Acumulados 0.00 0 0.00
Resultado Neto del Ejercicio 1.75 33,382 1.27
Ajustes al Patrimonio 0.00 2 0.00
TOTAL DEL PATRIMONIO 17.19 328,253 16.27
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 100.00 1,909,810 100.00
CONTINGENTES ACREEDORAS 0.00 194
Responsabilidad por Avales y Cartas Fianza Otorgadas 0.00 0
Responsabilidad por Cartas de Crédito 0.00 0
Responsabilidad por Aceptaciones Bancarias 0.00 0
Responsabilidad por Líneas de Créditos no Utilizadas y Créditos Concedidos
no Desembolsados 0.00 194

Responsabilidad por Contratos de Productos Financieros Derivados 0.00 0

Responsabilidad por Contratos de Underwriting 0.00 0
Responsabilidad diversas 0.00 0
CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0.00 2,476,322
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 0.00 753,183
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS Y CUENTAS
DEUDORAS POR CONTRA DE FIDEICOMISOS 0.00 0

ESTADO DE RESULTADOS
Cuenta % 2018 %

INGRESOS POR INTERESES 100.00 413,774 100.00

Disponible 0.62 2,570 0.58
Fondos interbancarios 0.06 247 0.06
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0.00 0 0.00
Inversiones disponibles para la venta 0.36 1,470 0.49
Inversiones a vencimiento 0.00 0
Cartera de créditos directos 98.96 409,487 98.87
Resultado por operaciones de cobertura 0.00 0
Cuentas por cobrar 0
Otros Ingresos Financieros 0
TOTAL INGRESOS POR INTERESES 413,774
GASTOS POR INTERESES -19.07 -78,911 100.00
Obligaciones con el público -13.08 -54,132 -12.16
Fondos interbancarios -0.01 -42 -0.04
Depósitos de empresas del sistema financiero y organismos financieros
internacionales -0.19 -771 -0.27
Adeudos y obligaciones financieras -5.79 -23,966 -9.22
Adeudos y obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú 0.00 -7 0.00
Adeudos y obligaciones del sistema financiero del país -1.98 -8,183 -2.42
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exter. y Organ.
Financ. Internac. -3.04 -12,582 -5.03
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior 0 0.00
Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras 0.00 -19 -0.03
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación -0.77 -3,175 -1.74
Intereses de cuentas por pagar 0
Resultado por operaciones de cobertura 0
Otros Gastos Financieros 0
TOTAL GASTOS POR INTERESES -78,911
MARGEN FINANCIERO BRUTO 80.93 334,863 78.30
(-) Provisiones para créditos directos -16.51 -68,306 -17.13
MARGEN FINANCIERO NETO 64.42 266,557 61.18
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 5.06 20,924 4.70
Ingresos por créditos indirectos 0.00 0 0.00
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 0.00 0 0.00
Ingresos por emisión de dinero electrónico 0.00 0 0.00
Ingresos Diversos 5.06 20,924 4.70
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS -2.67 -11,056 -2.43
Gastos por créditos indirectos 0.00 0 0.00
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 0.00 -13 0.00
Prima al fondo de seguro de deposito -0.88 -3,653 -0.76
Gastos Diversos -1.79 -7,390 -1.67
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS
FINANCIEROS 66.81 276,425 63.45
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) 0.05 216 0.08
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0.00 0 0.00
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0.00 0
Inversiones en commodities 0.00 0 0.00
Inversiones disponibles para la venta 0.00 0 0.00
Derivados de negociación 0.00 0
Resultado por operaciones de cobertura 0.00 0 0.00
Ganancias (pérdidas) en participaciones 0.00 0 0.00
Utilidad- pérdida en diferencia de cambio 0.05 216 0.08
Otros 0.00 0 0.00
MARGEN OPERACIONAL 66.86 276,641 63.52
GASTOS DE ADMINISTRACION 0.00 0 0.00
Gastos de Personal y Directorio -36.80 -152,249 -36.47
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros -13.02 -53,854 -13.14
Impuestos y Contribuciones -0.27 -1,106 -0.27
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES -3.58 -14,812 -3.99
MARGEN OPERACIONAL NETO 13.20 54,620 9.65
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES 0.00 0 0.00
Provisiones para créditos indirectos 0.00 0 0.00
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar -0.63 -2,621 -0.37
Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y
adjudicados y otros 0.00 -18 0.01
Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta 0.00 0 0.00
Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo 0.00 0
Deterioro de activos intangibles 0.00 0 0.00
Deterioro de inversiones 0.00 0 0.00
Provisiones para litigios y demandas -0.14 -585 -0.05
Otras provisiones -0.74 -3,061 -0.36
RESULTADO DE OPERACIÓN 11.68 48,335 8.87
OTROS INGRESOS Y GASTOS 0.44 1,837 0.43
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA 12.13 50,172 9.30
IMPUESTO A LA RENTA -4.06 -16,790 -3.32
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 8.07 33,382 5.98
Utilidad (pérdida) básica por acción 0.00 7.623 0.00
Utilidad (pérdida) diluida por acción 0.00 4.379 0.00
 Reporte de Estados Financieros

Año: 2018
Periodo: Anual
Empresa: FINANCIERA CONFIANZA S.A.A.

ANALISIS HORIZONTAL

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

2017 Cuenta 2018 2017

0 ACTIVO 0 0
224,325 DISPONIBLE 166,657 224,325
36,645 Caja 38,654 36,645
77,988 Banco Central de Reserva del Perú 77,468 77,988
109,570 Bancos y otras empresas del sistema financiero del país 50,448 109,570
122 Otras disponibilidades 87 122
0 FONDOS INTERBANCARIOS 0 0
38,163 Inversiones Disponibles para la Venta 46,202 38,163
0 Instrumentos representativos de Capital 0 0
38,163 Instrumentos representativos de Deuda 46,202 38,163
1,526,749 CARTERA DE CREDITOS 1,622,676 1,526,749
1,532,650 Cartera de Créditos Vigentes 1,633,162 1,532,650
0 Cartera de Créditos Reestructurados 0 0
22,259 Cartera de Créditos Refinanciados 23,001 22,259
26,320 Cartera de Créditos Vencidos 25,553 26,320
18,453 Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 22,261 18,453
-72,933 (-) Provisiones para Créditos -81,301 -72,933
0 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 0 0
0 DERIVADOS DE COBERTURA 0 0
5,036 CUENTAS POR COBRAR 5,337 5,036

0 Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso (neto) 0 0

5,036 Otras Cuentas por Cobrar (neto) 5,337 5,036
133 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS 94 133
0 Bienes Realizables 0 0
133 Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 94 133
49 PARTICIPACIONES 49 49
0 Subsidiarias 0 0
49 Asociadas y participaciones en negocios conjuntos 49 49
0 Otras 0 0
29,254 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 26,982 29,254
14,426 ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA 7,471 14,426
12,139 PLUSVALIA 12,139 12,139
341 IMPUESTOS CORRIENTES 72 341
 17,295 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 19,074 17,295
0 ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA 0 0
2,773 OTROS ACTIVOS 3,057 2,773
1,870,683 TOTAL DEL ACTIVO 1,909,810 1,870,683
233 CONTINGENTES DEUDORAS 194 233
2,332,117 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 2,476,322 2,332,117
661,184 CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 753,183 661,184
0 PASIVO 0 0
1,026,333 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 1,110,494 1,026,333
1,522 Obligaciones a la Vista 601 1,522
158,738 Obligaciones por Cuentas de Ahorro 182,576 158,738
843,520 Obligaciones por Cuentas a Plazo 893,871 843,520
22,553 Otras Obligaciones 33,446 22,553
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS
7,866 FINANCIEROS INTERNACIONALES 9,153 7,866
7 Depósitos de Ahorro 6 7
7,859 Depósitos a Plazo 9,147 7,859
500,193 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 420,657 500,193
0 Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú 0 0

291,692 Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del país 254,021 291,692
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros
145,109 Internacionales 96,657 145,109
0 Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior 0 0
63,392 Valores y Títulos 69,979 63,392
0 DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 0 0
0 DERIVADOS DE COBERTURA 0 0
21,193 CUENTAS POR PAGAR 28,041 21,193
8,390 PROVISIONES 10,712 8,390
0 Provisión para Créditos Contingentes 0 0
565 Provisión para litigio y demandas 482 565
7,825 Otros 10,230 7,825
0 IMPUESTOS CORRIENTES 0 0
0 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 0 0
2,278 OTROS PASIVOS 2,500 2,278
1,566,253 TOTAL DEL PASIVO 1,581,557 1,566,253
0 PATRIMONIO 0 0
224,733 Capital social 235,357 224,733
38,086 Capital adicional 38,086 38,086
0 Acciones Propias en Cartera 0 0
17,838 Reservas 21,426 17,838
0 Resultados Acumulados 0 0
23,686 Resultado Neto del Ejercicio 33,382 23,686
87 Ajustes al Patrimonio 2 87
304,430 TOTAL DEL PATRIMONIO 328,253 304,430
1,870,683 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 1,909,810 1,870,683
 233 CONTINGENTES ACREEDORAS 194 233
0 Responsabilidad por Avales y Cartas Fianza Otorgadas 0 0
0 Responsabilidad por Cartas de Crédito 0 0
0 Responsabilidad por Aceptaciones Bancarias 0 0
Responsabilidad por Líneas de Créditos no Utilizadas y Créditos Concedidos
233 no Desembolsados 194 233

0 Responsabilidad por Contratos de Productos Financieros Derivados 0 0

0 Responsabilidad por Contratos de Underwriting 0 0
0 Responsabilidad diversas 0 0
2,332,117 CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 2,476,322 2,332,117
661,184 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 753,183 661,184
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS Y CUENTAS
0 DEUDORAS POR CONTRA DE FIDEICOMISOS 0 0

ESTADO DE RESULTADOS
2017 Cuenta 2018 2017

396,169 INGRESOS POR INTERESES 0 0

2,292 Disponible 2,570 2,292
236 Fondos interbancarios 247 236
0 Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0 0
1,946 Inversiones disponibles para la venta 1,470 1,946
0 Inversiones a vencimiento 0 0
391,695 Cartera de créditos directos 409,487 391,695
0 Resultado por operaciones de cobertura 0 0
0 Cuentas por cobrar 0 0
0 Otros Ingresos Financieros 0 0
396,169 TOTAL INGRESOS POR INTERESES 413,774 396,169
-85,950 GASTOS POR INTERESES 0 0
-48,179 Obligaciones con el público -54,132 -48,179
-159 Fondos interbancarios -42 -159
Depósitos de empresas del sistema financiero y organismos financieros
-1,066 internacionales -771 -1,066
-36,546 Adeudos y obligaciones financieras -23,966 -36,546
0 Adeudos y obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú -7 0
-9,600 Adeudos y obligaciones del sistema financiero del país -8,183 -9,600
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exter. y Organ.
-19,933 Financ. Internac. -12,582 -19,933
0 Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior 0 0
-119 Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras -19 -119
-6,894 Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación -3,175 -6,894
0 Intereses de cuentas por pagar 0 0
0 Resultado por operaciones de cobertura 0 0
0 Otros Gastos Financieros 0 0
-85,950 TOTAL GASTOS POR INTERESES -78,911 -85,950
310,219 MARGEN FINANCIERO BRUTO 334,863 310,219
-67,859 (-) Provisiones para créditos directos -68,306 -67,859
242,360 MARGEN FINANCIERO NETO 266,557 242,360
18,604 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 20,924 18,604
0 Ingresos por créditos indirectos 0 0
0 Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 0 0
0 Ingresos por emisión de dinero electrónico 0 0
18,604 Ingresos Diversos 20,924 18,604
-9,614 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS -11,056 -9,614
0 Gastos por créditos indirectos 0 0
0 Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza -13 0
-3,005 Prima al fondo de seguro de deposito -3,653 -3,005
-6,609 Gastos Diversos -7,390 -6,609
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS
251,350 FINANCIEROS 276,425 251,350
306 RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) 216 306
0 Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0 0
0 Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0 0
0 Inversiones en commodities 0 0
0 Inversiones disponibles para la venta 0 0
0 Derivados de negociación 0 0
0 Resultado por operaciones de cobertura 0 0
0 Ganancias (pérdidas) en participaciones 0 0
306 Utilidad- pérdida en diferencia de cambio 216 306
0 Otros 0 0
251,656 MARGEN OPERACIONAL 276,641 251,656
0 GASTOS DE ADMINISTRACION 0 0
-144,492 Gastos de Personal y Directorio -152,249 -144,492
-52,076 Gastos por Servicios Recibidos de Terceros -53,854 -52,076
-1,057 Impuestos y Contribuciones -1,106 -1,057
-15,788 DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES -14,812 -15,788
38,243 MARGEN OPERACIONAL NETO 54,620 38,243
0 VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES 0 0
0 Provisiones para créditos indirectos 0 0
-1,485 Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar -2,621 -1,485
Provisión para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y
24 adjudicados y otros -18 24
0 Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta 0 0
0 Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo 0 0
0 Deterioro de activos intangibles 0 0
0 Deterioro de inversiones 0 0
-203 Provisiones para litigios y demandas -585 -203
-1,436 Otras provisiones -3,061 -1,436
35,143 RESULTADO DE OPERACIÓN 48,335 35,143
1,696 OTROS INGRESOS Y GASTOS 1,837 1,696
36,839 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA 50,172 36,839
-13,153 IMPUESTO A LA RENTA -16,790 -13,153
23,686 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 33,382 23,686
5.665 Utilidad (pérdida) básica por acción 7.623 5.665
4.181 Utilidad (pérdida) diluida por acción 4.379 4.181
variacion variacion
relativa relativa

0 %
-57,668 -26
2,009 5
77,468 -1
-59,122 -54
-35 -29
0
77,469 21
0
8,039 21
95,927 6
77,470 7
0
742 3
-767 -3
77,471 21
-8,368 11
0
0
77,472 6

0
301 6
-39 -29
77,473
-39 -29
0 0
0
77,474 0
0
-2,272 -8
-6,955 -48
77,475 0
-269 -79
 1,779 10
0
77,476 10
39,127 2
-39 -17
144,205 6
77,477 14
0
84,161 8
-921 -61
77,478 15
50,351 6
10,893 48

1,287 16
77,479 -14
1,288 16
-79,536 -16
0

77,480 -13

-48,452 -33
0
6,587 10

0
6,848 32
2,322 28
77,482
-83 -15
2,405 31
0

222 10
15,304 1
0
77,484 5
0 0
0
3,588 20
77,485
9,696 41
-85 -98
23,823 8
77,486 2
 -39 -17
0
0

-39 -17

0
0

144,205 6
91,999 14

0 0

variacion variacion
relativa absoluta

0 0
278 12.13
11 4.66
0
-476 -24.46
0
17792 4.54
0
0
0
17605 4.44
0
-5953 12.36
117 -73.58

295 -27.67
12,580 -34.42
-7
1,417 -14.76

7351 -36.88
0
100 -84.03
3,719 -53.95
0
0
0
7,039 -8.19
24644 7.94
-447 0.66
24197 9.98
2,320 12.47
0
0
0
2,320 12.47
-1442 15.00
0
-13
-648 21.56
-781 11.82

25,075 9.98
-90 -29.41
0
0
0
0
0
0
0
-90 -29.41
0
24985 9.93
0
-7757 5.37
-1,778 3.41
-49 4.64
976 -6.18
16377 42.82
0
0
-1,136 76.50

-42 -175.00
0
0
0
0
-382 188.18
-1625 113.16
13,192 37.54
141 8.31
13,333 36.19
-3637 27.65
9,696 40.94
1.958 34.56
0 4.74