Propuesta de

Inversión
Carteras Administradas a través de
Activos Internacionales
Índice

Overview
Objetivo
Rendimientos Pasados
Asignación según tipo activo
Distribución de los activos
Detalle de las carteras
Overview

A continuación presentamos nuestras tres carteras administradas a través de activos

internacionales.

Cada uno de estos portfolios está alineado a distintos objetivos financieros y por lo tanto refleja
un espíritu diferente de inversión en cuanto a:

❏ Plazo
❏ Riesgo
❏ Rentabilidad
Objetivos de Rentabilidad y
Horizonte de Inversión

Conservadora 3,50% / Entre 1 y 3 años

Moderada 6,00% / Entre 3 y 6 años

Agresiva 8,50% / +6 años

Rendimientos Pasados

Conservadora Moderada Agresiva

1 año 7,96% 10,42% 11,62%

3 años 4,42% 6,26% 6,84%

5 años 3,38% 4,64% 5,07%

Max DD* -3,22% -5,02% -8,25%

Max DD* (maximum drawdown) corresponde a la máxima caída en

un período de 3 meses en los últimos 3 años.

Se utiliza como un indicador de riesgo.

Asignación según tipo de activo

Porcentaje asignado a activos de renta fija

85% 75% 60%

Conservadora Moderada Agresiva

De esta manera, el porcentaje invertido en activos de renta variable crece

desde 15% hasta 40%
Distribución de activos de renta fija

Conservadora Moderada Agresiva

Corto Plazo 50,0 30,0 15,0

Globales 20,0 40,0 30,0

Coporativos 15,0 20,0 25,0

TIPs 10,0 - -

Mercados Emergentes 5,0 10,0 15,0

High Yield - - 15,0

Distribución de activos de renta variable
Conservadora Moderada Agresiva

Estados Unidos 20,0 20,0 15,0

Asia 5,0

Global 10,0 10,0 10,0

Mercados Emergentes 10,0 10,0

Real Estate 10,0 10,0 10,0

Tecnología 5,0

Salud 10,0 10,0 10,0

Valor 30,0 20,0 10,0

Renta 20,0 10,0

Crecimiento 10,0 10,0

Pequeñas Empresas 5,0

Oro y metales prec. 5,0

Energías Renovables 5,0

Cartera Conservadora - Detalle
Sector Activo Ponderación
Franklin U.S. Dollar Short-Term Money Market Fund A (acc) USD 20,00
Corto Plazo MFS Meridian Funds-Limited Maturity A1 USD 15,00
Neuberger Berman Short Dur EM Debt USD A Acc 7,50
ACTIVOS PIMCO GIS Income ECl USD Acc 10,00
DE Globales
PIMCO GIS Diversified Income ECl USD Acc 7,00
RENTA FIJA
Corporativos Schroder ISF Global Corporate Bond A Acc 12,75
TIPs TIP - iShares TIPS Bond ETF 8,50

Mercados Emergentes MFS Meridian Funds-Emerging Markets Debt A1 USD 4,25

Total 85,00

Sector Activo Ponderación

Estados Unidos PIMCO GIS StocksPLUS ECl USD Acc 3,00

Global MVOL - iShares Edge MSCI World Min Vol UCITS ETF USD(Acc) 1,50
ACTIVOS
Real Estate Schroder ISF Global Cities Real Estate A Acc 1,50
DE
RENTA VARIABLE Salud Janus Henderson Glo Life Sci A$acc 1,50
Valor IVE - iShares S&P 500 Value ETF 4,50
Renta VYM - Vanguard High Dividend Yield ETF 3,00
Total 15,00
Cartera Moderada - Detalle

Sector Activo Ponderación

Franklin U.S. Dollar Short-Term Money Market Fund A (acc) USD 5,00

Corto Plazo MFS Meridian Funds-Limited Maturity A1 USD 10,00

Neuberger Berman Short Dur EM Debt USD A Acc 7,50

ACTIVOS
PIMCO GIS Income ECl USD Acc 15,00
DE
Globales
RENTA FIJA PIMCO GIS Diversified Income ECl USD Acc 15,00

Corporativos Schroder ISF Global Corporate Bond A Acc 15,00

Mercados Emergentes MFS Meridian Funds-Emerging Markets Debt A1 USD 7,50

Total 75,00
Cartera Moderada - Detalle (cont)

Sector Activo Ponderación

Estados Unidos PIMCO GIS StocksPLUS ECl USD Acc 3,00
Global MVOL - iShares Edge MSCI World Min Vol UCITS ETF USD(Acc) 1,50
ACTIVOS Real Estate Schroder ISF Global Cities Real Estate A Acc 1,50
DE
RENTA VARIABLE Salud Janus Henderson Glo Life Sci A$acc 1,50
Valor IVE - iShares S&P 500 Value ETF 4,50
Renta VYM - Vanguard High Dividend Yield ETF 3,00
Total 15,00
Cartera Agresiva - Detalle

Sector Activo Ponderación

Corto Plazo Franklin U.S. Dollar Short-Term Money Market Fund A (acc) USD 9,00

PIMCO GIS Income ECl USD Acc 9,00

ACTIVOS Globales
DE PIMCO GIS Diversified Income ECl USD Acc 9,00
RENTA FIJA Corporativos Schroder ISF Global Corporate Bond A Acc 15,00

Mercados Emergentes MFS Meridian Funds-Emerging Markets Debt A1 USD 9,00

High Yield Schroder ISF Global High Yield A Acc 9,00

Total 60,00
Cartera Agresiva - Detalle (cont)
Sector Activo Ponderación
Estados Unidos PIMCO GIS StocksPLUS ECl USD Acc 6,00
Asia Janus Henderson HF Asian Growth A2 USD 2,00

Global MVOL - iShares Edge MSCI World Min Vol UCITS ETF USD(Acc) 4,00

Mercados Emergentes Schroder ISF Global Emer Mkt Opp USD A Acc 4,00

Real Estate Schroder ISF Global Cities Real Estate A Acc 4,00
ACTIVOS
DE Tecnología Franklin Technology A (acc) USD 2,00
RENTA VARIABLE Salud Janus Henderson Glo Life Sci A$acc 4,00
Valor IVE - iShares S&P 500 Value ETF 4,00
Crecimiento MFS Meridian Funds-US Concentrated Growth A1 USD 4,00

Peq. y Med. Empresas Schroder ISF US Small & Mid-Cap Equity A Acc 2,00

Oro y metales prec. Franklin Gold and Precious Metals A (acc) USD 2,00
Energías Renovables Schroder ISF Global Energy Transition A Acc USD 2,00
Total 40,00