DATOS DEL PRESTAMO Y CALCULO DE LA COUTA

IMPORTE : 120 000

SISTEMA : FRANCES

INTERES ANUAL: 5.5 (0.055)

GASTOS FORMALIZACION: 1% ( 120 000 * 0.01 = 1200)

CALCULO COUTA :

1-(1+i)^-n

Vo= a * ________________

1-(1+0.055)^-3

120 000 = a * ______________ = 44478.49

0.055
 COUTA FECHA ANULIDAD INTERES PERIODO AMORTIZACION PENDIENTE
PERIODO AMORTIZACION
0 1/7/2008 120000
1 1/7/2009 44478.49 6600 37878.79 82121.51
2 1/7/2010 44478.49 4516.68 39961.81 42159.70
3 1/7/2011 44478.49 2318.79 42159.70

FECHA : 1/7/2008

FORMALIZACION DEL PRESTAMO

IMPORTE DEBE CTA NOMBRE CTA NOMBRE IMPORTE HABER

118800 572 BANCOS 170 DEUDAS A L/P C/C 120 000
1200 669 OTROS GASTOS FINANCIEROS

*** EL PRIMER PAGO PRESTAMO ES A UN AÑO. LA DEUDAS A C/P SON INFERIORES AL AÑO, POR ESO PONGO EL PRESTAMO ENTERO A LARGO PLAZO

FECHA: 31/12/2008

RECLASIFICO DEUDA

IMPORTE DEBE CTA NOMBRE CTA NOMBRE IMPORTE HABER

37878,79 170 DEUDAS A L/P C/C 520 DEUDAS A C/P C/C 37878,79

REGULARIZO INTERES ( CON EL CAPITAL PENDIENTE QUE QUEDA EN EL AÑO POR PAGAR LE APLICO EL 5.5%, )

120 000 ((1.055)^6/12-1) = 3.255.83

IMPORTE DEBE CTA NOMBRE CTA NOMBRE IMPORTE HABER

3255.83 662 INTERESES DE DEUDAS 528 INTERESES DE DEUDAS C/P 3255.83
FECHA: 1/7/2009

PAGO 1º COUTA

IMPORTE DEBE CTA NOMBRE CTA NOMBRE IMPORTE HABER

37878.79 520 DEUDAS A C/P C/C 572 BANCOS 444478,79
3255.83 528 INTERESES DE DEUDAS C/P
3344.17 662 INTERESES DE DEUDAS

6600 ( LA CANTIDAD QUE ME DA EL CUADRO) – 3255.83 ( LO QUE REGULAZE A 31/12/2008) = 3344,17, DE ESTA DIFERENCIA SALE LA CUENTA 662

FECHA: 31/12/2009

RECLASIFICO DEUDA

IMPORTE DEBE CTA NOMBRE CTA NOMBRE IMPORTE HABER

39961.18 170 DEUDAS A L/P C/C 520 DEUDAS A C/P C/C 39961.18

REGULARIZO INTERES ( CON EL CAPITAL PENDIENTE QUE QUEDA EN EL AÑO POR PAGAR LE APLICO EL 5.5%, )

82121.51 ((1.055)^6/12-1) = 2228.11

IMPORTE DEBE CTA NOMBRE CTA NOMBRE IMPORTE HABER

2228.11 662 INTERESES DE DEUDAS 528 INTERESES DE DEUDAS C/P 2228.11