1) El señor Arturo Calle solicita un préstamo bancario por 95.000.

000 a una
tasa de interés de 19% anual capitalizado trimestralmente durante 3 años.
Cuánto paga por concepto de interés trimestral el señor Arturo Calle? Y cuanto
termina pagando al finalizar el tiempo pactado?

Solución:

VP = 95.000.000

i = 19% / 4 = 0,0047 trimestral

n = 12

VF = VA (1 + i) ^n

VF = 95.000.000 (1 + 0.047) ^12

VF = 164.848.039

R/ El señor Arturo Calle termina pagando 164.848.039 en total

164.848.039 – 95.000.000 = 69.848. 039

69.848.039 / 12 = 5.820.669

R/ El señor Arturo Calle paga 5.820.669 por concepto de interés trimestral.

FLUJO DE CAJA

VF = 164.848.039
i = 0.047 trimestral

n = 3 años (12 trimestr)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
VP = 95.000.000
2) Un accionista tiene hoy $13.893.672 y los coloca en una entidad financiera
que paga el 1.05% mensual desea saber:

Solución:

VP = 13.893.672

VF =?

i = 1.05% mensual (0.0105) Decimal

n= 5 años 60 meses

¿Cuánto dinero recibirá dentro de 5 años?¿Calcula los valores futuros a

interés simple y compuesto?

 INTERES SIMPLE

VF = 13.893.672(1+60*0.0105)

= 13.893.672 (1.63)

VF = 22.646.685

R//Dentro de 5 años con interés simple recibirá $ 22.646.685 pesos

Interés (CUOTAS)

I = 13.893.672*1*0.0105

I = 145.883

R//Por concepto de interés por cuotas el inversionista recibirá $145.883 pesos

FLUJO DE CAJA

VF = 22.646.685
i = 1.05% mensual

n = 60 meses

1 2 3 4 5 6 7 8 9
VP =13.893.672
  INTERES COMPUESTO
60
VF = 13.893.672(1+0.0125)

VF = 13.893.672(1.0125) 60

VF = 13.893.672*2.10718134695

VF = 29.276.486

R//Dentro de 5 años con interés compuesto recibiría $ 29.276.486

FLUJO DE CAJA

VF = 29.276.486

VP = 13.893.672 1 2 3 4 5 6 7 8 9

4) Cuanto debo depositar hoy para que al cabo de 5 años pueda contar con un
capital de 55.000.000 a una tasa de interés del 19% anual capitalizable
bimestralmente.

Solución:

VF = 55.000.000

i = 19% / 30 = 0.031

n = 5 años (30 bimestres)

VP = F / (1 + i) ^ n

VP = 55.000.000 / (1 + 0,031) ^30

VP = 55.000.000 / 2.4989

VP = 22.009.684

R/ El valor que debo depositar hoy para que dentro de 5 años tenga 55.000.000
es de 22.009.684

FLUJO DE CAJA

i = 0.031 bimestralmente VF = 55.000.000

n = 30 bimestres

VP = 22.009.684 1 2 3 4 5 6 7 8 9…