ESTUDIO DE SISTEMATIZACIÓN DE LA

PRÁCTICA DE LAS FINANZAS RURALES

EN EL PERÚ DESDE EL SECTOR DE LA
ECONOMÍA SOCIAL Y SOLIDARIA
19 diciembre, 2018

Términos de Referencia

ESTUDIO DE SISTEMATIZACIÓN DE LA PRÁCTICA DE LAS FINANZAS

RURALES EN EL PERÚ DESDE EL SECTOR DE LA ECONOMÍA SOCIAL Y
SOLIDARIA

1. Presentación

FOGAL es una asociación peruana, creada en 2004, que otorga garantías para el acceso de
créditos de entidades rurales de Ecuador, Bolivia y Perú. Brinda soluciones financieras
innovadoras, eficientes y adecuadas a las necesidades de los pequeños productores rurales,
a través de sus organizaciones, instituciones y otros actores de desarrollo, para mejorar su
calidad de vida, teniendo un posicionamiento claro en favor de la agricultura familiar.

Existen dos tipos de usuarios con los que opera FOGAL:

o Las organizaciones de productores agrarios, esto es, cooperativas y asociaciones que se

encuentran activas en distintos sectores productivos: café, cacao, plátanos, quinua, cereales, anís, palta,
cacahuete, entre otras;

o Las instituciones de microfinanzas rurales, esto es, cooperativas de ahorro y crédito y ONGs que
ofrecen servicios financieros a la población rural y a los productores agropecuarios.

Actualmente, existe un interés creciente en conocer el funcionamiento de las finanzas

rurales en el sector de economía social y solidaria en los directivos de cooperativas
agrarias, cooperativas de ahorro y crédito, instituciones de finanzas rurales, líderes de
organizaciones agrarias, personal técnico especializado y potenciales usuarios de los
créditos, que operan en el ámbito rural y son los principales destinatarios de este estudio.

2. Objetivos:

Objetivo General:
 Realizar un estudio de sistematización de las prácticas de las finanzas rurales en el Perú en
base a la experiencia de FOGAL y de las entidades nacionales e internacionales que
trabajan en el interior del país desde el sector de la economía social y solidaria.

Objetivos Específicos:

o Recoger información sobre la experiencia de FOGAL y de las entidades nacionales e

internacionales que trabaja en el desarrollo de las finanzas rurales en el Perú desde el sector de economía
social y solidaria.

o Recopilar casos de experiencias exitosas de crédito rural llevadas a cabo por FOGAL y por las
entidades financieras nacionales e internacionales que trabajan desde el sector de economía social y
solidaria.

o Elaborar un informe de sistematización de la experiencia de FOGAL y de las entidades

financieras nacionales e internacionales que trabajan en el desarrollo de las finanzas rurales en el Perú
desde el sector de economía social y solidaria, que incluya los casos de experiencias exitosas recogidos
en las entidades.

o Elaborar un Catálogo de la Oferta de Crédito Rural otorgado por FOGAL y por las entidades
financieras nacionales e internacionales que trabajan desde el sector de economía social y solidaria.

3. Destinatarios

El estudio de sistematización y el Catálogo de la Oferta de Crédito Rural tienen como

destinatarios a los siguientes actores que operan en el sector de economía social y solidaria:

1. Directivos de cooperativas agrarias, cooperativas de ahorro y crédito e instituciones de finanzas

rurales que operan en el sector de economía social y solidaria;

2. Líderes de organizaciones agrarias y otros actores estratégicos;

3. Personal técnico de las instituciones de finanzas rurales que participa en la toma de decisiones;
y

4. Potenciales usuarios de los créditos que otorgan las instituciones de finanzas rurales.

4. Aspectos Metodológicos.

El estudio de sistematización de la práctica de las finanzas rurales en el Perú desde el sector

de la economía social y solidaria considera en principio (no es limitativo) cuatro etapas:

En la primera etapa se procederá a la revisión de fuentes de información secundaria y al

diseño de los instrumentos de recojo de información primaria, que incluye tres
instrumentos:
 o Guía de Entrevista, que se aplicará a los representantes de las entidades financieras que trabajan
en el Perú desde el sector de economía social y solidaria.

o Recojo de información de Casos Exitosos de las entidades financieras que trabajan en el Perú
desde el sector de economía social y solidaria y que tienen relación e interactúan con FOGAL.

o Recojo de información de la oferta crediticia actual de las entidades financieras que trabajan en
el Perú desde el sector de economía social y solidaria y que tienen relación e interactúan con FOGAL.

En la segunda etapa se procederá al recojo de la información primaria con el apoyo de los

instrumentos de recojo de información elaborados en la etapa anterior. En esta etapa se
realizarán entrevistas a los representantes de las instituciones del sector de economía social
y solidaria que participarán en el estudio y que tienen relación e interactúan con FOGAL y
que son más o menos 16.

En la tercera etapa se procederá a la redacción del documento del “Estudio de

sistematización de la práctica de las finanzas rurales en el sector de la economía social y
solidaria” y del “Catálogo de la Oferta de Crédito Rural en el sector de economía social y
solidaria”. Ambos documentos serán presentados a FOGAL y SOS Faim (socio fundador
de FOGAL) para su revisión y aprobación final.

Finalmente, en la cuarta etapa del estudio se procederá a la edición de ambos documentos

para su impresión final y reproducción de 500 ejemplares del “Estudio de sistematización
de la práctica de las finanzas rurales en el sector de la economía social y solidaria” y del
“Catálogo de la Oferta de Crédito Rural en el sector de economía social y solidaria”,
previa conformidad de FOGAL y de SOS Faim, con lo que se dará por concluida la
realización del servicio.

En lo que respecta a las especificaciones técnicas para la edición e impresión del

documento, “Estudio de sistematización de la práctica de las finanzas rurales en el sector
de la economía social y solidaria”, éste deberá presentar las siguientes características:

Requerimiento Especificaciones técnicas

Cantidad de ejemplares 500 ejemplares.

Cantidad de páginas. 90 páginas, como máximo.

Tamaño del formato. 20.5 cm por 27.5 cm.

 Papel couché mate de 80 gr., como mínimo, de 84% de blancura y 90% de
Material de interiores
opacidad.

Material de carátula. Cartulina foldcote cal. 14, con la dirección de la fibra paralela al lomo.

Páginas interiores y carátula a cuatro colores (cuatricromía) 4/4 (tira y retira).

Cantidad de colores.
Tinta heat-set para rotativa de medio tack como mínimo, para papel couché.

Requerimiento Especificaciones técnicas

Plastificado de 0.5 milésimas de pulgada de espesor, transparente y brillante en

Acabado de carátula.
la tira, con bisagra de 6 mm., desde el borde del lomo.

Cosido y encolado, tipo de costura francesa, material de hilo con filamentos de

Tipo de encuadernación. poliéster de 3 cabos y con 4 puntadas; el adhesivo termofusible (hot melt) a
base de resinas sintéticas; y encolado con polyuretano (pur).

Las especificaciones técnicas para la edición e impresión del Catálogo de la Oferta de

Crédito Rural, al igual que el informe de sistematización, deberá presentar las siguientes
características:

Requerimiento Especificaciones técnicas

Cantidad de ejemplares 500 ejemplares.

Cantidad de páginas. 50 páginas, como máximo.

Tamaño del formato. 20.5 cm por 27.5 cm.

Papel couché mate de 80 gr., como mínimo, de 84% de blancura y 90% de

Material de interiores
opacidad.
Material de carátula. Cartulina foldcote cal. 14, con la dirección de la fibra paralela al lomo.

Páginas interiores y carátula a cuatro colores (cuatricromía) 4/4 (tira y retira).

Cantidad de colores.
Tinta heat-set para rotativa de medio tack como mínimo, para papel couché.

Plastificado de 0.5 milésimas de pulgada de espesor, transparente y brillante en

Acabado de carátula.
la tira, con bisagra de 6 mm., desde el borde del lomo.

Cosido y encolado, tipo de costura francesa, material de hilo con filamentos de

Tipo de encuadernación. poliéster de 3 cabos y con 4 puntadas; el adhesivo termofusible (hot melt) a
base de resinas sintéticas; y encolado con polyuretano (pur).

5. Productos

La ejecución del servicio comprende la realización de dos productos debidamente editados

e impresos y/o reproducidos, que son los siguientes:

o 500 ejemplares del “Estudio de sistematización de la práctica de las finanzas rurales en el

sector de la economía social y solidaria”.

o 500 ejemplares del “Catálogo de la Oferta de Crédito Rural en el sector de economía social y
solidaria”.

6. Plazo de ejecución del servicio.

El servicio se ejecutará en un plazo de cinco (5) meses, contados a partir de la fecha de

suscripción del contrato.

7. Perfil requerido.

Para la ejecución del servicio se requiere contar con un consultor principal que reúna el
siguiente perfil profesional:

a. Formación académica:

o Especialidad: Profesional en Ciencias Sociales, Económicas o carreras afinas.

o Grado académico: Mínimo Bachiller o Licenciado.

 o Postgrado: Maestría o estudios de maestría concluidos.

b. Competencias:

o Amplio conocimiento del trabajo que realiza la cooperación internacional en el Perú, en

particular, la cooperación privada.

o Conocimiento de la situación país y de los procesos en curso, principalmente en la zona rural y

las regiones del interior.

o Manejo de métodos y técnicas de investigación cuantitativa y cualitativa.

o Capacidad de redacción de informes técnicos y de investigación.

o Capacidad de trabajo en equipo.

o Capacidad de relacionamiento y coordinación con distintos actores institucionales, públicos y

privados.

c. Experiencia laboral:

o Experiencia no menor de diez (10) años de ejercicio profesional.

o Experiencia no menor de dos (2) años de trabajo con la población rural y con emprendedores y
MYPE del sector urbano y rural.

o Experiencia en la realización de no menos de cinco (5) estudios sociales, económico-financieros

y/o de población, a nivel nacional o regional.

o Experiencia en la elaboración de no menos de dos (2) estudios sobre la cooperación

internacional, pública y/o privada.

El equipo de investigación, además, deberá incluir un asistente de investigación que

apoyará en el recojo y sistematización de la información de campo por un periodo no
menor de tres (3) meses.

8. Forma de pago

Se realizará a los 6 días de firmado el contrato, previa entrega del “Plan de Trabajo de la
consultoría” y la Conformidad otorgada por FOGAL y SOS Faim, por un monto que
· Primer Pago: asciende al 40% del monto pactado para la ejecución del servicio.
 Se realizará a los 120 días de firmado el contrato, previa entrega de los informes finales de:
1) “Estudio de sistematización de la práctica de las finanzas rurales en el sector de la
economía social y solidaria”.

2) “Catálogo de la Oferta de Crédito Rural en el sector de economía social y solidaria”.

· Segundo Pago:
Y la Conformidad otorgada por FOGAL y SOS Faim dentro de los plazos establecidos para
cada uno de ellos, por un monto que asciende al 40% del monto pactado para la ejecución del
servicio.

Se realizará a los 150 días de firmado el contrato, previa entrega de:

1) 500 ejemplares del “Estudio de sistematización de la práctica de las finanzas rurales en
el sector de la economía social y solidaria”.

2) 500 ejemplares del “Catálogo de la Oferta de Crédito Rural en el sector de economía

· Tercer Pago: social y solidaria”.

Y la Conformidad otorgada por FOGAL y SOS Faim dentro de los plazos establecidos para
cada uno de ellos, por un monto que asciende al 20% del monto pactado para la ejecución del
servicio.

9. Presentación de propuestas

Los postores deberán presentar una propuesta técnica y una propuesta económica. De
acuerdo con el perfil requerido, se evaluará propuesta técnica,

La propuesta económica se calificará de acuerdo con la estimación de mercado realizada

por FOGAL, que incluye:

o Los honorarios profesionales del consultor;

o Los honorarios del asistente de investigación; y

o Los costos de edición e impresión de los productos.

10. Cronograma

Proceso de convocatoria y selección

Tabla 1
CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES

Actividad Fecha

a. Convocatoria 18 de diciembre 2018

b. Consultas 10 y 11 de enero

c. Absolución de consultas 15 de enero

d. Recepción de propuestas 17 de enero

e. Evaluación y Otorgamiento de buena pro 21 de enero

f. Firma de contrato 22 de enero

11. Consultas y envío de propuestas.

Las consultas y propuestas se remitirán al siguiente correo

electrónico: wne@fogalgarantia.org

12. Supervisión, Coordinación y Aprobación de los productos.

La supervisión del servicio estará a cargo del Fondo de Garantía Latinoamericano

– FOGAL, que designará una persona responsable de las coordinaciones con el consultor.

La revisión y aprobación de los productos es responsabilidad de FOGAL y de SOS Faim,

que realizarán las coordinaciones que sean necesarias con este propósito.

13. Lugar donde se ejecutará el servicio.

El servicio se llevará a cabo en la ciudad de Lima. La comunicación con las entidades del
sector de economía social y solidaria que tengan su sede fuera de Lima Metropolitana, se
realizará vía Skype o a través de otro medio electrónico.