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Préstamo 13000
Tasa anual 10.50%
Cantidad de
15
cuotas (meses)
Vf 0
Tipo 0
CUOTA: S/. 928.57
CASO -02
Ahorro Monto 20,000
Tasa anual 6.50%
Años 10
Pagos
Mensuales 227.10
CASO -03
Préstamo 13000
Tasa anual 10.50%
Calculo interés en
cuota n° 1
Cantidad de cuotas
(meses) 15
Vf 0
Tipo 0
Interés 113.75
CASO -04
Préstamo 13000
Tasa anual 10.50%
Calculo interés en
cuota n° 15
Cantidad de cuotas
(meses) 15
Vf 0
Tipo 0
Interés 8.05
CASO -05
Préstamo 13000
Tasa anual 10.50%
Calculo interés en cuota n° 1
Cantidad de cuotas (meses)
15
Vf 0
Tipo 0
Interés 814.82
CASO -06
Préstamo 13000
Tasa anual 10.50%
Calculo interés en cuota n° 15
Cantidad de cuotas (meses)
15
Vf 0
Tipo 0
Interés 920.51
CASO -07
Préstamo 13000
Tasa anual 10.50%
Cantidad de cuotas (meses)
15
Pago Cuota Nro. 1 814.82
Pago Cuota Nro. 15 920.51
Calculo interés en cuota n° 1 113.75
Calculo interés en cuota n° 15 8.05
Pago constante 928.57
CASO -03 - PAGO INTERESES
Préstamo 13000
Tasa anual 10.50%
Calculo interés en cuota
n° 15
Cantidad de cuotas
(meses) 15
Vf 0
Tipo 0
Interés 8.05
CASO -09
Préstamo 13,000.00
Tasa anual 10.50%
Cantidad de cuotas
(meses) 15
Periodo inicial 1
Periodo final 1
Tipo 0
Amortización -814.82
CASO -10
Préstamo 13,000.00
Tasa anual 10.50%
Cantidad de cuotas
(meses) 15
Periodo inicial 3
Periodo final 9
Tipo 0
Amortización -541.40
CASO -11
Préstamo 13,000.00
Tasa anual 10.50%
Cantidad de cuotas
(meses) 15
Periodo inicial 1
Periodo final 1
Tipo 0
Amortización -113.75
CASO -12
Préstamo 13,000.00
Tasa anual 10.50%
Cantidad de cuotas (meses) 15
Periodicidad anual 12
Intereses Real 11.02%
CASO -13
Préstamo 13,000.00
Interés efectivo 11.02%
Cantidad de cuotas (meses) 15
Periodicidad anual 12
Tasa nominal 10.50%
CRONOGRAMA DE PAGOS
TASA
ANUAL 12.98% FECHA CONTRATO 2/1/2011
TASA
ANUAL 10.00% FECHA CONTRATO 2/1/2011
TASA
ANUAL 8.94% FECHA CONTRATO 2/1/2011
TASA
ANUAL 14.00% FECHA CONTRATO 2/1/2011
TASA
ANUAL 8.50% FECHA CONTRATO 2/1/2011
TASA
ANUAL 9.60% FECHA CONTRATO 2/1/2011
TASA
ANUAL 9.40% FECHA CONTRATO 2/1/2011
TASA
ANUAL 11.00% FECHA CONTRATO 2/1/2011
TASA
ANUAL 8.30% FECHA CONTRATO 2/1/2011
TASA
ANUAL 12.30% FECHA CONTRATO 2/1/2011
INTERESES
INTERES TASA
CASOS PAGADOS PAGO TOTAL TOTAL PAGOS
EFECTIVO NOMINAL
TOTALMENTE
CASO-1 763.95 20000 13.70% 12.98% 20,763.95
CASO-2 164.97 3000 10.47% 10.00% 3,164.97
CASO-3 883.51 18000 9.32% 8.94% 18,883.51
CASO-4 5,151.29 45000 14.97% 14.00% 50,151.29
CASO-5 551.43 9000 8.85% 8.50% 9,551.43
CASO-6 454.18 12500 10.01% 9.60% 12,954.18
CASO-7 203.65 3000 9.83% 9.40% 3,203.65
CASO-8 1,423.06 12000 11.60% 11.00% 13,423.06
CASO-9 48.69 2000 8.59% 8.30% 2,048.69
CASO-10 1,402.62 14000 13.04% 12.30% 15,402.62
TABLA DE REFERENCIA
CASOS MONTO TASA ANUAL NRO CUOTAS EMPLEAR LA TABLA DE REFEREN
CASO-1 20000 12.98% 6 EMPLEO DE LAS FUNCIONES.
CASO-2 3000 10.00% 12
CASO-3 18000 8.94% 12 FUNCIONES A EMPLEAR:
CASO-4 45000 14.00% 18
CASO-5 9000 8.50% 16 PAGO.INT.ENTRE()
CASO-6 12500 9.60% 8 PAGO.PRINC.ENTRE()
CASO-7 3000 9.40% 16 INT.EFECTIVO()
CASO-8 12000 11.00% 24 INT.EFECTIVO()
CASO-9 2000 8.30% 6
CASO-10 14000 12.30% 18
OS
763.95 20,000.00
164.97 3,000.00
883.51 18,000.00
5,151.29 45,000.00
551.43 9,000.00
454.18 12,500.00
203.65 3,000.00
1,423.06 12,000.00
48.69 2,000.00
1,402.62 14,000.00
S A EMPLEAR:
NTRE()
C.ENTRE()
VO()
VO()
CONTROL DE CRONOGRAMA DE PAGOS
INTERESES
INTERES TASA
CASOS PAGADOS PAGO TOTAL TOTAL PAGOS
EFECTIVO NOMINAL
TOTALMENTE
CASO-1
CASO-2
CASO-3
CASO-4
CASO-5
CASO-6
CASO-7
CASO-8
CASO-9
CASO-10
TABLA DE REFERENCIA
CASOS MONTO TASA ANUAL NRO CUOTAS EMPLEAR LA TABLA DE REFEREN
CASO-1 20000 12.98% 6 EMPLEO DE LAS FUNCIONES.
CASO-2 3000 10.00% 12
CASO-3 18000 8.94% 12 FUNCIONES A EMPLEAR:
CASO-4 45000 14.00% 18
CASO-5 9000 8.50% 16 PAGO.INT.ENTRE()
CASO-6 12500 9.60% 8 PAGO.PRINC.ENTRE()
CASO-7 3000 9.40% 16 INT.EFECTIVO()
CASO-8 12000 11.00% 24 INT.EFECTIVO()
CASO-9 2000 8.30% 6
CASO-10 14000 12.30% 18
OS
S A EMPLEAR:
NTRE()
C.ENTRE()
VO()
VO()
CASO - 01 [AMORTIZACIONES]
Valor del bien 60000 Valor inicial del bien a amortizar
Fecha de compra 3/25/2011 La fecha de compra del bien
Fecha de finalización del 12/31/2011 La fecha del fin del primer periodo
primer periodo
Valor residual 0 Es el valor del bien una vez completada su
vida útil
Periodo 10 Es el lapso para el cual se calcula la
amortización
Tasa de amortización 10%
Amortización para el 1380.821918
periodo
Anual
10% 4,619.18
10% 6,000.00
10% 6,000.00
10% 6,000.00
10% 6,000.00
10% 6,000.00
10% 6,000.00
10% 6,000.00
10% 6,000.00
10% 6,000.00
10% 1,380.82
60,000.00
CASO - 02 [AMORTIZACIONES]
Valor del bien 60,000.00
Fecha de compra 6/5/2011
Fecha de finalización 12/31/2011
del primer periodo
Valor residual 0
Periodo 4
Tasa de amortización 10%
Amortización para el 5422
periodo
8583
12854
9641
7231
5423
4067
3050
2288
1716
1287
965
60,001.00
CASO - 03 [AMORTIZACIONES]
valor inicial 60,000.00
valor residual 6,000.00
vida útil 10.00
periodo 4.00
Amortización del 6,187.00
periodo
CASO - 04 [AMORTIZACIONES]
valor inicial 60,000.00
valor residual 6,000.00
vida útil 10.00
periodo 4
Amortización del 4,374.00
periodo
CASO - 01 [CUPONES]
Fecha de compra 1/15/2011
Fecha de vencimiento
del Bono 12/24/2011
Frecuencia 2
Base 3
182.50
CASO - 01 [CUPONES]
Fecha de compra 1/15/2011
Fecha de vencimiento
del Bono 12/24/2011
Frecuencia 2
Base 3
22.00
CASO - 02 [CUPONES]
Fecha de compra 1/15/2011
Fecha de vencimiento
del Bono 12/24/2011
Frecuencia 2
Base 3
160.00
CASO - 01 [CUPONES - FECHA]
Fecha de compra 1/15/2011
Fecha de vencimiento
del Bono 12/24/2011
Frecuencia 2
Base 3
12/24/2010
CASO - 02 [CUPONES - FECHA]
Fecha de compra 1/15/2011
Fecha de vencimiento
del Bono 12/24/2011
Frecuencia 2
Base 3
6/24/2011
CASO - 01 [CUPONES - NUM
Fecha de compra 1/15/2011
Fecha de vencimiento
del Bono 12/24/2012
Frecuencia 2
Base 3
4
Fecha de compra
Fecha de vencimiento del
Bono
Tasa nominal
Rendimiento
Frecuencia
Base
BONO 1 BONO 2 BONO 3
12/26/2011 12/26/2011 12/26/2011